Font size
S
M
L
XL
WorksheetsĐỀ THI NGHIỆP VỤ TỔ HTHĐ - ĐỀ 02
Total questions: 95
Worksheet time: 2hrs 35mins
Name
Class
Date
1.
Thẩm quyền phê duyệt của Giám đốc ĐVKD với chính sách ưu đãi Thẻ tín dụng cho CBNV?
a)
50 Triệu VNĐ
b)
100 Triệu VNĐ
c)
200 Triệu VNĐ
d)
500 Triệu VNĐ
2.
Khách hàng vay vốn tại LPB, số tiền vay là 1 triệu USD. Khách hàng phải trả nợ gốc, lãi bằng đồng tiền nào?
a)
Bất kỳ loại ngoại tệ nào mà LPB chấp nhận
b)
USD
c)
VND
d)
VND hoặc USD
3.
LPBank đang phát hành thẻ tín dụng quốc tế hạng Bạch Kim thông qua tổ chức phát hành thẻ nào?
a)
JCB và MASTER CARD
b)
JCB và VISA
c)
MASTER CARD, UNION PAY và VISA
d)
VISA, JCB và MASTER CARD
4.
Phí thường niên Thẻ tín dụng năm tiếp theo được miễn khi khách hàng chi tiêu bao nhiêu tiền?
a)
Khách hàng chi tiêu 10 Triệu
b)
Khách hàng chi tiêu 50 Triệu
c)
Khách hàng chi tiêu 100 Triệu
d)
Tổng giá trị chi tiêu năm trước đó đạt tối thiểu 50% hạn mức Thẻ tín dụng.
5.
Trường hợp, kiểm đếm ACQT khớp đúng, Phòng/Ban HTHĐ thực hiện ký xác nhận mấy liên phiếu xuất kho?
a)
3 liên
b)
2 liên
c)
1 liên
d)
4 liên
6.
Mục đích của việc thực hiện đối soát lương kinh doanh là gì?
a)
Để báo cáo Hội sở
b)
Ghi nhận đúng và đủ doanh số cho các đơn vị, chi lương kinh doanh đúng cho CBNV.
c)
Ghi nhận doanh số cho Dai-ichi và Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt
d)
Nhằm thực hiện báo cáo cho P. KPI & QLCL
7.
Phòng/Ban HTHĐ chủ trì tổ chức kiểm tra hoạt động PGDBĐ/TGDBĐ cần đề xuất kiểm tra đột xuất trong trường hợp nào ?
a)
Phát hiện, nghi ngờ PGDBĐ/TGDBĐ có vi phạm nghiêm trọng hoặc do yêu cầu cấp bách trong công tác quản lý của Ngân hàng.
b)
Phát hiện PGDBĐ/TGDBĐ hành vi vi phạm.
c)
Theo yêu cầu của Trưởng ĐVKD
d)
Theo yêu cầu của Chi nhánh quản lý
8.
Trong trường hợp nào thì Ngân hàng phát hành bảo lãnh backdate?
a)
Ngân hàng phát hành bảo lãnh backdate khi Bên nhận bảo lãnh và Bên được bảo lãnh yêu cầu.
b)
Ngân hàng phát hành bảo lãnh backdate khi Bên nhận bảo lãnh có văn bản yêu cầu
c)
Ngân hàng không phát hành bảo lãnh backdate
d)
Ngân hàng phát hành bảo lãnh backdate khi KH yêu cầu
9.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021, kế hoạch kiểm tra sau giải ngân phải đảm bảo tiêu chí nào sau đây?
a)
Đảm bảo kiểm tra tối thiểu 50% các khoản vay đến hạn trong kỳ và kiểm tra bổ sung các khoản vay kỳ trước chưa đến hạn kiểm tra.
b)
Đảm bảo kiểm tra tối thiểu 70% các khoản vay đến hạn trong kỳ và kiểm tra bổ sung các khoản vay kỳ trước chưa đến hạn kiểm tra.
c)
Đảm bảo kiểm tra 100% các khoản vay đến hạn trong kỳ và kiểm tra bổ sung các khoản vay kỳ trước chưa đến hạn kiểm tra.
10.
Phòng/Ban HTHĐ phối hợp với phòng ban nào để thành lập Hội đồng kiểm đếm ACQT?
a)
Phòng/Ban Kế toán Ngân quỹ
b)
Phòng kế toán giao dịch
c)
Phòng khách hàng tại ĐVKD
d)
Không có đáp án nào đúng
11.
Giám sát Phi tín dụng là?
a)
Là toàn bộ các hoạt động kiểm tra, đánh giá tính tuân thủ theo quy định Ngân hàng đối với các hoạt động phi tín dụng tại ĐVKD.
b)
Là toàn bộ các hoạt động kiểm tra, đánh giá tính tuân thủ tại các ĐVKD.
c)
Là toàn bộ các hoạt động kiểm tra, giám sát theo quy định Ngân hàng Nhà nước đối với các hoạt động phi tín dụng tại ĐVKD.
d)
Là giám sát các hoạt động tại quầy giao dịch của ĐVKD.
12.
Theo TB 5327 ban hành ngày 01/06/2021, hạn mức giao dịch của Khách hàng định danh EKYC được quy định như thế nào?
a)
100 triệu/tháng cho tất cả các giao dịch
b)
100 triệu/giao dịch và 1 tỷ/ngày
c)
300 triệu/tháng cho tất cả các giao dịch
d)
300 triệu/giao dịch và 3 tỷ/ngày
13.
Hạn mức rút ngoại tệ tiền mặt trong một ngày tại nước ngoài được quy định trên một thẻ tương đương:
a)
20 triệu đồng
b)
30 triệu đồng
c)
50 triệu đồng
d)
100 triệu đồng
14.
CBNV khi phát hành Thẻ tín dụng thì được miễn phí thường niên bao nhiêu năm?
a)
Miễn năm đầu
b)
Miễn 2 năm đầu
c)
Miễn 3 năm đầu
d)
Miễn trọn đời
15.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021, Giám sát tín dụng là hoạt động kiểm tra, giám sát các khoản cấp tín dụng từ thời điểm nào?
a)
Trước khi cấp tín dụng
b)
Trong khi cấp tín dụng
c)
Sau cấp tín dụng
d)
Trước và trong khi cấp tín dụng
16.
Ngân hàng Liên Việt được được đóng thẻ của KH trong các trường hợp nào?
a)
(A) Đóng theo đề nghị của KH, thẻ lưu tại Ngân hàng hết hạn sử dụng, Thẻ đã trả cho KH hết hạn sử dụng và sau 60 ngày kể từ ngày hết hạn mà KH không có yêu cầu cấp thẻ mới.
b)
(B) Chủ thẻ vi phạm thỏa thuận với Ngân hàng tại Thỏa thuận mở, sử dụng và thanh toán Thẻ/Điều kiện phát hành và sử dụng thẻ (tùy theo từng loại thẻ)
c)
(C) Thẻ bị gãy
d)
A và B
17.
Mục tiêu của Giám sát chất lượng dịch vụ tại quầy?
a)
Đánh giá tính tuân thủ quy định tiêu chuẩn CLDV của khu vực quầy giao dịch, yêu cầu ĐVKD rút kinh nghiệm và khắc phục lỗi vi phạm CLDV
b)
Đánh giá tuân thủ quy định, quy trình của Ngân hàng trong cung ứng dịch vụ Bảo hiểm nhân thọ và Phi nhân thọ của Ngân hàng trong từng thời kỳ
c)
Giám sát và đánh giá tính tuân thủ công tác quản lý hệ thống PGDBĐ tại ĐVKD và phát hiện sớm các sai sót và yêu cầu ĐVKD kịp thời khắc phục điều chỉnh
d)
Cả 3 đáp án trên
18.
Điều kiện Khách hàng gửi tiết kiệm trên Lienviet24h
a)
Khách hàng phải có tài khoản thanh toán
b)
Khách hàng đăng ký thành công tài khoản Lienviet24h
c)
Khách hàng phải có tài khoản thanh toán và tài khoản Lienviet24h mở tại Ngân hàng.
d)
Khách hàng đăng ký thành công Lienviet24h và mở cif.
19.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021, CVHTHĐ thực hiện rà soát hồ sơ và xác định thiếu/đủ theo các căn cứ nào?
a)
Danh mục quy định của sản phẩm cho vay, quy trình cấp tín dụng, quy trình bảo đảm tiền vay hiệu lực theo từng thời kỳ của Ngân hàng
b)
Thông báo cấp tín dụng, phê duyệt giải ngân
c)
Theo các yêu cầu khắc phục, khuyến nghị tại báo cáo của TTGSKD/ Khối GSKD&XLN/ Khối thẩm định...
d)
Tất cả các đáp án trên
20.
Hạn mức chuyển tiền quốc tế đối với Khách hàng cá nhân thuộc gói Bạc - định danh tại quầy
a)
Không được phép
b)
100 triệu/giao dịch; 300 triệu/ngày
c)
100 triệu/giao dịch; 500 triệu/ngày
d)
100 triệu/giao dịch; 1 tỷ/ngày
21.
Trường hợp nào sau đây KHÔNG phải là đối tượng người có liên quan đối với đối tượng cá nhân:
a)
Anh/Em cùng cha khác mẹ
b)
Anh/Em trai
c)
Anh/Em rể
d)
Anh họ
22.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021, trường hợp quá hẹn 3 lần trong vòng 1 tháng nhưng không thu xếp được lịch kiểm tra với khách hàng, ĐVKD thực hiện?
a)
Để lại tháng sau kiểm tra
b)
Không cần thực hiện kiểm tra
c)
Chủ động kiểm tra đột xuất khách hàng
d)
Yêu cầu TT GSKD tự đi kiểm tra
23.
Giải ngân các khoản cấp tín dụng mà TSBĐ là giấy tờ có giá, thẻ tiết kiệm được TCTD khác phát hành do cấp nào phê duyệt giải ngân?
a)
Trưởng phòng khách hàng
b)
Giám đốc ĐVKD
c)
TTGSKD/Phòng KSGN/Khối GSKD&XLN
d)
Trưởng phòng HTTD
24.
Theo quy định sản phẩm thẻ số 10777/2022/QĐ-LienVietPostBank, khi đến hạn thanh toán, Khách hàng không thanh toán hoặc thanh toán số tiền nhỏ hơn giá trị thanh toán tối thiểu, Ngân hàng sẽ:
a)
Thu nợ (trích tiền) từ bất cứ tài khoản nào của Khách hàng tại Ngân hàng mà không cần có xác nhận của Khách hàng
b)
Thu nợ (trích tiền) từ bất cứ tài khoản nào của Khách hàng tại Ngân hàng khi có xác nhận của Khách hàng
c)
Chỉ thu nợ (trích tiền) trên tài khoản đăng ký trích nợ tự động của Khách hàng
d)
Chỉ thực hiện thu nợ khi Khách hàng yêu cầu
25.
Tỷ lệ SLA chuẩn bằng bao nhiêu?
a)
95%
b)
75%
c)
80%
d)
85%
26.
Các Đơn vị thực hiện báo cáo ngay sự kiện RRHĐ vào thời gian nào?
a)
Báo cáo định kỳ tháng chậm nhất vào ngày 10 của tháng tiếp theo.
b)
Báo cáo trong vòng 24h kể từ thời điểm phát hiện đối với các sự kiện RRHĐ cần báo cáo ngay
c)
Báo cáo trong vòng 05 ngày kể từ thời điểm phát hiện đối với các sự kiện tổn thất về RRHĐ
d)
Không phải 3 phương án trên
27.
ĐVKD thuộc tầng bảo vệ thứ mấy trong trong Mô hình quản lý Rủi ro theo triết lý “3 tầng bảo vệ” tại LPBank
a)
Tầng bảo vệ thứ 3
b)
Tầng bảo vệ thứ 1
c)
Tầng bảo vệ thứ 1&2
d)
Tầng bảo vệ thứ 2
28.
Điểm KPI tính cho Cán bộ nhân viên khi phát triển 1 user LienViet24h đủ điều kiện đăng nhập, định danh là bao nhiêu?
a)
0.5 điểm
b)
1 điểm
c)
0.9 điểm
d)
0.6 điểm
29.
Khách hàng muốn khóa dịch vụ LienViet24h cần điều kiện gì?
a)
Khách hàng phải sử dụng dịch vụ Internet Banking
b)
Khách hàng phải sử dụng dịch vụ LienViet24h
c)
Khách hàng phải sử dụng dịch vụ thẻ
d)
Khách hàng phải sử dụng dịch vụ SMS Banking
30.
Trường hợp đăng ký giao dịch bảo đảm trực tuyến, ĐVKD phải nhập kho bản gốc đăng ký giao dịch bảo đảm sau bao nhiêu ngày
a)
10 ngày làm việc kể từ ngày đăng ký giao dịch bảo đảm trực tuyến đối với các ĐVKD tại Hà Nội, TP. HCM, Đà Nẵng và 20 ngày làm việc kể từ ngày đăng ký giao dịch bảo đảm trực tuyến đối với ĐVKD tại các địa bàn còn lại
b)
10 ngày làm việc kể từ ngày đăng ký giao dịch bảo đảm trực tuyến đối với các ĐVKD tại Hà Nội, TP. HCM, Đà Nẵng, Hải Phòng và 20 ngày làm việc kể từ ngày đăng ký giao dịch bảo đảm trực tuyến đối với ĐVKD tại các địa bàn còn lại
c)
10 ngày làm việc kể từ ngày giải ngân đối với các ĐVKD tại Hà Nội, TP. HCM, Đà Nẵng, Hải Phòng và 20 ngày làm việc kể từ ngày giải ngân đối với ĐVKD tại các địa bàn còn lại
d)
10 ngày làm việc kể từ ngày giải ngân đối với các ĐVKD tại Hà Nội, TP. HCM, Đà Nẵng và 20 ngày làm việc kể từ ngày giải ngân đối với ĐVKD tại các địa bàn còn lại
31.
Người KHÔNG cư trú là tổ chức KHÔNG được sử dụng tài khoản ngoại tệ để thực hiện các giao dịch thu, chi nào sau đây
a)
Thu ngoại tệ chuyển khoản từ tài khoản ngoại tệ của người không cư trú là tổ chức khác ở trong nước;
b)
Chi rút ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân làm việc cho tổ chức khi được cử ra nước ngoài công tác;
c)
Chi chuyển khoản hoặc rút ngoại tệ tiền mặt để trả lương, thưởng, phụ cấp cho người không cư trú, người cư trú là cá nhân nước ngoài;
d)
Chi chuyển khoản gửi tiền tiết kiệm cho cán bộ nhân viên của tổ chức là cá nhân nước ngoài
32.
CVKH thực hiện nhập liệu và hạch toán khoản giải ngân trên Corebanking
a)
Đúng
b)
Sai
33.
Mô tả đúng nhất về gói đồng (đối với KHCN) trên LienViet24h
a)
Là khách hàng có tài khoản Ví Việt đã định danh tại quầy
b)
Là khách hàng có tài khoản Ví Việt có liên kết với tài khoản thanh toán
c)
Là khách hàng có tài khoản Ví Việt đã định danh EKYC
d)
Là khách hàng chỉ có tài khoản Ví Việt vô danh
34.
Trường hợp ĐVKD có tỷ lệ K2 hàng tháng thấp dưới 70% sẽ chịu chế tài gì?
a)
Không chịu chế tài
b)
Giảm các khoản thưởng chương trình thi đua tháng của ĐVKD
c)
Giảm các khoản thưởng chương trình thi đua năm của ĐVKD
d)
Giảm các khoản thưởng chương trình thi đua tháng của CBNV
35.
Đối tượng khách hàng được phép mở tài khoản online trên LienViet24h
a)
Khách hàng là cá nhân người Việt Nam từ đủ 18 tuổi trở lên
b)
Khách hàng là cá nhân người Việt Nam từ đủ 18 tuổi trở lên và có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam
c)
Khách hàng là cá nhân người Việt Nam từ đủ 15 tuổi đến dưới 18 tuổi
d)
Khách hàng là cá nhân người Việt Nam từ dưới 18 tuổi
36.
Thành viên đoàn kiểm tra thực hiện kiểm tra hoạt động hệ thống PGDBĐ/TGDBĐ bao gồm?
a)
Bao gồm nhân sự Phòng/Ban/Tổ KTNQ và/hoặc HTHĐ (thành viên bắt buộc) và nhân sự TTGSKD tại ĐVKD (thành viên không bắt buộc)
b)
Bao gồm nhân sự Phòng/Ban/Tổ KTNQ và Trưởng ĐVKD
c)
Bao gồm Phòng HTHĐ và Phòng KTNQ
d)
Không có đáp án nào đúng
37.
Thẻ bị khóa vĩnh viễn do quá hạn từ thời điểm nào?
a)
Sau 10 ngày từ ngày quá hạn đầu tiên
b)
Sau 30 ngày từ ngày quá hạn đầu tiên
c)
Sau 60 ngày từ ngày quá hạn đầu tiên
d)
Sau 90 ngày từ ngày quá hạn đầu tiên
38.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021 , việc kiểm tra đối soát hàng ngày công tác nhập liệu thông tin tín dụng được ghi nhận trên các báo cáo nào so với thông tin trên hồ sơ thực tế?
a)
CL032B
b)
TSTC001
c)
BL003,BL007,
d)
Tất cả các đáp án trên
39.
Loại thẻ tín dụng nào sau đây có thể thanh toán 50 triệu VNĐ/lần đối với giao dịch thực hiện trên Internet
a)
Thẻ Master Card hạng Vàng
b)
Thẻ Visa hạng Chuẩn
c)
Cả 2 đáp án đều đúng
d)
Cả 2 đáp án đều sai
40.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021. Giám sát tín dụng thực hiện trên nguyên tắc nào sau đây?
a)
Độc lập, khách quan và theo chỉ đạo của Tổng giám đốc
b)
Độc lập, khách quan và thường xuyên, liên tục
c)
Phụ thuộc vào thông tin do ĐVKD cung cấp
d)
Tất cả đáp án trên
41.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021 thì việc kiểm tra sau giải ngân, phát hành bảo lãnh tại ĐVKD, lập danh sách khách hàng đến hạn kiểm tra sau giải ngân, phát hành bảo lãnh, kiểm tra định kỳ do Bộ phận/Phòng/Ban nào chịu trách nhiệm
a)
Trung tâm GSKD
b)
Phòng/Ban HTHĐ
c)
Phòng Khách hàng
d)
TT GSKD phối hợp cùng Phòng Khách hàng
42.
Điểm quy đổi tương ứng với 1 chỉ tiêu user Lienviet24h liên kết tài khoản của CBNV phát triển được là bao nhiêu?
a)
2 điểm
b)
1 điểm
c)
0.6 điểm
d)
1.3 điểm
43.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021. Một số trách nhiệm của ĐVKD trong công tác giám sát tín dụng?
a)
Phối hợp chặt chẽ với Trung tâm GSKD trong việc thực hiện công tác giám sát tín dụng nhằm đảm bảo kiểm soát được và hạn chế tối thiểu rủi ro có thể xảy ra trong quá trình cấp tín dụng
b)
Chịu trách nhiệm cung cấp đầy đủ thông tin, hồ sơ tín dụng một cách nhanh chóng, kịp thời và đảm bảo tính xác thực của toàn bộ hồ sơ cung cấp theo yêu cầu của Trung tâm GSKD/Phòng QLCTTGSKD
c)
Thực hiện các báo cáo liên quan đến công tác Giám sát tín dụng hoặc báo cáo rủi ro khác theo yêu cầu
d)
Tất cả đáp án trên
44.
Theo QĐ giám sát PTD số 1704/2021/QĐ-LienVietPostBank, phòng HTHĐ cần lưu trữ những báo cáo nào đối với việc rà soát thường xuyên nghiệp vụ kế toán giao dịch?
a)
Bản gốc biên bản bàn giao chứng từ Mẫu 1A/2021/K.GSKD&XLN-GSPTD, báo cáo 1B và 1C/2021/K.GSKD&XLN-GSPTD
b)
Bản sao biên bản bàn giao chứng từ Mẫu 1A/2021/K.GSKD&XLN-GSPTD, báo cáo 1B và 1C/2021/K.GSKD&XLN-GSPTD
c)
Bản gốc báo cáo Mẫu 1B và 1C/2021/K.GSKD&XLN-GSPTD
d)
Bản gốc biên bản bàn giao chứng từ Mẫu 1A/2021/K.GSKD&XLN-GSPTD, báo cáo 1B/2021/K.GSKD&XLN-GSPTD
45.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021, thời điểm upload báo cáo đối soát nhập liệu thông tin tín dụng của Phòng HTHĐ là?
a)
Trước 17h hàng ngày
b)
Trước 15h hàng ngày
c)
Trước 12h hàng ngày
d)
Trước 8h sáng ngày hôm sau
46.
Khách hàng đã định danh tại quầy thì có cần định danh thêm bằng hình thức EKYC nữa không?
a)
Không
b)
Bắt buộc nếu khách hàng không có thẻ tín dụng tại Ngân hàng
c)
Không bắt buộc nếu khách hàng đã có thẻ tín dụng tại Ngân hàng
d)
Bắt buộc nếu khách hàng không có khoản vay tại ngân hàng
47.
Điều kiện để Khách hàng được gửi Tiết Kiệm Online trên LienViet24h?
a)
Có đăng ký Ví Việt
b)
Tài khoản Ví Việt đã định danh và có TKTT tại Lpbank
c)
Có số CIF của LPBank và có tài khoản Ví việt
d)
Không có điều kiện
48.
Các hình thức giao thư bảo lãnh cho KH:
a)
- Giao trực tiếp cho KH
- Giao gián tiếp
- Giao cho bên nhận bảo lãnh
b)
Giao trực tiếp
c)
Giao gián tiếp
d)
Giao trực tiếp cho bên nhận BL
49.
Đáp án nào sau đây không đúng đối với trường hợp Chủ tài khoản là tổ chức ủy quyền cho người khác sử dụng tài khoản?
a)
Chủ tài khoản ủy quyền cho người khác sử dụng tài khoản bằng văn bản và có thể ủy quyền một phần hoặc toàn bộ quyền của mình.
b)
Trong thời gian ủy quyền, người được ủy quyền có quyền sử dụng tài khoản của người ủy quyền trong phạm vi được ủy quyền.
c)
Trong thời gian ủy quyền, người ủy quyền khi sử dụng tài khoản phải được sự đồng ý của người được ủy quyền.
d)
Việc ủy quyền có thể xác định thời hạn hoặc không xác định thời hạn. Trong trường hợp không xác định thời hạn thì việc ủy quyền chỉ có hiệu lực tối đa 01 năm.
50.
Khi khách hàng đăng ký LienViet24h và định danh bằng hình thức EKYC trên ứng dụng thiết bị di động, khách hàng được sử dụng tính năng nào trên app LienViet24h?
a)
Tất cả các tính năng trên app LienViet24h
b)
Khách hàng chỉ sử dụng tính năng Thẻ và Ngân hàng số trên app LienViet24h
c)
Khách hàng chỉ sử dụng được duy nhất Ví Việt (bao gồm tất cả các tính năng của Ví Việt, trừ tính năng gửi tiết kiệm/cho vay cầm cố sổ tiết kiệm) nằm trong LienViet24h mà không sử dụng thêm bất kỳ dịch vụ nào khác.
d)
Khách hàng chỉ sử dụng tính năng Ngân hàng số trên app LienViet24h
51.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021, Phòng/ Ban nào chịu trách nhiệm lập danh sách khách hàng đến hạn kiểm tra sau giải ngân, phát hành bảo lãnh?
a)
Phòng khách hàng
b)
Phòng HTHĐ
c)
Trung tâm GSKD
d)
Tất cả các đáp án trên
52.
Hạn mức chuyển tiền đến ngân hàng khác (qua kênh Citad) đối với Khách hàng cá nhân thuộc gói Kim cương
a)
100 triệu/giao dịch; 1 tỷ/ngày
b)
500 triệu/giao dịch; 10 tỷ/ngày
c)
500 triệu/giao dịch; 1 tỷ/ngày
d)
1 tỷ/giao dịch; 10 tỷ/ngày
53.
Ngày chốt sao kê của Thẻ tín dụng JCB là ngày nào?
a)
Ngày 05 hàng tháng
b)
Ngày 10 hàng tháng
c)
Ngày 15 hàng tháng
d)
Ngày 20 hàng tháng
54.
Tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một nhóm khách hàng liên quan không được vượt quá bao nhiêu % vốn tự có của Ngân hàng
a)
25%
b)
30%
c)
50%
d)
100%
55.
Nhận định nào sau đây về đối tượng được phát hành thẻ tín dụng theo nội dung TB 5981 ngày 22/06/2021 là chính xác nhất ?
a)
Khách hàng trả lương qua tài khoản các Tổ chức tín dụng hoặc Khách hàng thực hiện khoản vay vốn mới tại LPBank
b)
Khách hàng trả lương qua tài khoản LPBank hoặc Khách hàng thực hiện khoản vay vốn mới tại LPBank
c)
Khách hàng đang có khoản vay tại LPBank
d)
Chỉ các khách hàng mới và phát sinh khoản vay vốn mới
56.
Trường hợp CBNV điều chuyển vị trí chức danh, vị trí công việc, điều chuyển đơn vị kinh doanh, doanh số của cá nhân được tính như thế nào?
a)
Vẫn được giữ để tính FYP lũy kế năm phục vụ việc tính LKD
b)
Doanh số FYP phát sinh tại vị trí/đơn vị mới được tính lại từ đầu
c)
Không được giữ để tính FYP lũy kế năm phục vụ việc tính LKD
d)
Tất cả các đáp án trên đều sai
57.
Trong các tiêu chí dưới đây, tiêu chí nào không thuộc bộ tiêu chí đánh giá chỉ tiêu Hoạt động?
a)
Chất lượng dịch vụ
b)
Chất lượng tín dụng
c)
Tính tuân thủ quy định, nội quy
d)
Đào tạo phát triển con người
58.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021, các khoản vay thuộc đối tượng giám sát trực tiếp bao gồm
a)
100% các khoản cấp tín dụng có tổng dư nợ cấp tín dụng từ 1 tỷ đồng trở lên đến hạn kiểm tra MĐSDV, kiểm tra định kỳ nhưng TTGSKD chưa thực hiện kiểm tra trực tiếp trong vòng 06 tháng trở lại
b)
100% các khoản cấp tín dụng cho nhóm KH vay theo các sản phẩm cho vay không TSBĐ có cùng ĐVCT/Tổ hội liên kết có tổng số tiền cấp tín dụng trên 01 tỷ đồng
c)
100% để phân luồng biện pháp xử lý nợ đối với các khoản NCXL theo mục 3.4, điều 3 Quy chế phân cấp phán quyết và xử lý nợ đối với NCXL có dư nợ cấp tín dụng trên 1 tỷ đồng
d)
Tất cả các đáp án trên
59.
Theo quy định hiện hành, Quỹ LKD của CBNV thuộc đối tượng giao chỉ tiêu KPI bằng:
a)
40% * LCB
b)
100% * LCB
c)
72% * LCB
d)
60% * LCB
60.
Theo QĐ giám sát PTD số 1704/2021/QĐ-LienVietPostBank, Giám sát phi tín dụng phải đảm bảo các nguyên tắc nào?
a)
Tính tuân thủ
b)
Độc lập, khách quan
c)
Thường xuyên, liên tục
d)
Cả 3 đáp án trên
61.
Hiện tại, lãi suất cho vay cầm cố tiền gửi tiết kiệm online trên Ví Việt, Lienviet24h được tính như thế nào?
a)
Lãi suất tiết kiệm VNĐ trên Ví Việt, Lienviet24h + tối thiểu 2.0%/năm
b)
Lãi suất tiết kiệm VNĐ trên Ví Việt, Lienviet24h + tối thiểu 2.5%/năm
c)
Bằng lãi suất tiết kiệm VNĐ trên Ví Việt, Lienviet24h
d)
Bằng lãi suất tiết kiệm VNĐ trên Ví Việt, Lienviet24h + 2,2%/năm
62.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021, cách thức phối hợp kiểm tra sau giải ngân, phát hành bảo lãnh?
a)
Phòng HTHĐ tổng hợp danh sách kiểm tra theo mẫu 1D sau khi thống nhất ý kiến của Phòng KH và PGD trực thuộc và thực hiện kiểm tra theo quy định
b)
Phòng HTHĐ tổng hợp danh sách kiểm tra theo mẫu 1D sau khi thống nhất ý kiến của Phòng KH và PGD trực thuộc và báo cho TTGSKD khi bắt đầu thực hiện kiểm tra.
c)
Phòng HTHĐ tổng hợp danh sách kiểm tra theo mẫu 1D sau khi thống nhất ý kiến của Phòng KH và PGD trực thuộc và chuyển cho TT GSKD xem xét, sắp xếp lựa thời gian thực hiện lựa chọn khoản vay tham gia giám sát trực tiếp theo quy định
d)
Không có đáp án nào đúng
63.
Phòng KTNQ thực hiện tập hợp chứng từ kế toán giao dịch, đóng thành quyển/tập để bàn giao cho phòng HTHĐ vào thời điểm nào trong tuần?
a)
Thứ 2 hàng tuần
b)
Thứ 6 hàng tuần
c)
Thứ 2 hàng và thứ 6 hàng tuần
d)
Không có đáp án đúng
64.
Theo Thông báo 8654/2023/TB-LPBank ngày 19/06/2023 những loại sự kiện RRHĐ nào bắt buộc phải ghi nhận trên phần mềm QLRRHĐ?
a)
Không cần ghi nhận trên phần mềm QLRRHĐ
b)
- Các sự kiện RRHĐ liên quan đến khiếu nại của Khách hàng;
- Các sự kiện RRHĐ được phát hiện theo báo cáo của Trung tâm GSKD;
- Các sự kiện RRHĐ được phát hiện trong quá trình đối chiếu chứng từ giao dịch (bao gồm chứng của ĐVKD và Phòng/Tổ GDBĐ);
- Các sự kiện RRHĐ do ĐVKD chủ động phát hiện
c)
Chỉ ghi nhận khi có yêu cầu từ Hội sở
d)
Không phải 3 phương án trên
65.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021. Phòng/ban nào của ĐVKD có trách nhiệm cung cấp hồ sơ theo yêu cầu của TTGSKD đối với khoản vay phát sinh tại PGD trực thuộc?
a)
Phòng/ban khách hàng
b)
Phòng/ban kế toán ngân quỹ
c)
Phòng HTHĐ của CN/PGD lớn chỉ đạo các tổ HTHĐ tại PGD trực thuộc
d)
Không có đáp án nào đúng
66.
Số lượng thẻ phụ Khách hàng tổ chức được phát hành đối với thẻ ghi nợ nội địa/ghi nợ quốc tế:
a)
Tối đa 02 thẻ phụ
b)
Tối đa 03 thẻ phụ
c)
Tối đa 05 thẻ phụ
d)
Không giới hạn số lượng
67.
Theo quy định của Ngân hàng, tổ chức được sử dụng phương tiện thanh toán gì để rút tiền mặt từ tài khoản của tổ chức
a)
Séc
b)
Giấy rút tiền
c)
Séc và giấy rút tiền
d)
Séc, giấy rút tiền và yêu cầu chuyển tiền (ủy nhiệm chi)
68.
Thời hạn sử dụng thẻ tín dụng là bao lâu?
a)
03 năm
b)
05 năm
c)
04 năm
d)
02 năm
69.
Phát biểu sau đây chưa chính xác đối với trường hợp đóng TKTT của tổ chức
a)
Sau khi tài khoản thanh toán bị đóng, nếu muốn sử dụng lại tài khoản, Khách hàng phải làm thủ tục mở lại tài khoản đã đóng hoặc thực hiện thủ tục mở mới tùy theo nhu cầu của Khách hàng.
b)
Sau khi tài khoản thanh toán bị đóng, nếu muốn sử dụng lại tài khoản, Khách hàng phải thực hiện thủ tục mở mới, theo đó Khách hàng chỉ được mở thêm tài khoản và không được sử dụng lại số tài khoản đã đóng
c)
Khi tổ chức có Tài khoản bị phá sản, giải thể, sáp nhập, hợp nhất, chấm dứt hoạt động, ĐVKD thực hiện xử lý số dư theo quyết định của cơ quan có thẩm quyền
d)
Đối với trường hợp Ngân hàng được quyền quyết định đóng tài khoản, nếu Khách hàng từ chối nhận hoặc quá 01 năm kể từ ngày nhận thông báo của Ngân hàng (bằng văn bản, email, điện thoại,…..) mà Khách hàng không có phản hồi, số dư còn lại trên tài khoản sẽ được quản lý tại tài khoản “Tiền giữ hộ và chờ thanh toán khác”. Sau thời hạn 05 năm, nếu Khách hàng không đến nhận thì Ngân hàng sẽ thực hiện xử lý theo quy định của Pháp luật và Ngân hàng từng thời kỳ
70.
Các khoản tái cấp hạn mức có tài sản bảo đảm với số tiền cấp tín dụng tối đa không quá 300 triệu đồng, việc kiểm soát phê duyệt giải ngân do cấp nào thực hiện?
a)
Giám đốc chi nhánh/Người được Giám đốc ủy quyền
b)
Giám đốc TTGSKD
c)
Chuyên viên TTGKS
d)
Phòng KSGN
71.
Mục tiêu của việc rà soát thường xuyên nghiệp vụ kế toán giao dịch tại chi nhánh, PGDL?
a)
Rà soát thường xuyên nghiệp vụ kế toán giao dịch, hồ sơ mở tài khoản giao dịch của Khách hàng trong kỳ kiểm tra nhằm phát hiện kịp thời các sai sót, đánh giá tính tuân thủ của ĐVKD theo quy định của Ngân hàng và theo dõi, đôn đốc chỉnh sửa, bổ sung chứng từ theo quy định
b)
Đánh giá tính tuân thủ quy định tiêu chuẩn CLDV của khu vực quầy giao dịch, yêu cầu ĐVKD rút kinh nghiệm và khắc phục lỗi vi phạm CLDV
c)
Đánh giá tuân thủ quy định, quy trình của Ngân hàng trong cung ứng dịch vụ Bảo hiểm nhân thọ và Phi nhân thọ của Ngân hàng trong từng thời kỳ
d)
Cả 3 đáp án trên
72.
CBNV có điểm hoạt động đạt 15 điểm được chi bao nhiêu % LKD theo kết quả hoàn thành KPI?
a)
100%
b)
85%
c)
Không được chi LKD
d)
70%
73.
Đối tượng nào được nộp tiền vào tài khoản của tổ chức
a)
Người đại diện theo Pháp luật của tổ chức
b)
Kế toán trưởng/Người phụ trách kế toán của tổ chức
c)
Người được ủy quyền của tổ chức
d)
Bất kỳ ai có năng lực hành vi dân sự đầy đủ
74.
Theo Quy định Giám sát tín dụng số 1703/2021 ban hành ngày 09/03/2021, bộ phận nào chịu trách nhiệm scan upload hồ sơ kiểm tra sau giải ngân lên hệ thống phần mềm tin học lưu trữ, luân chuyển hồ sơ của Ngân hàng
a)
Phòng HTHĐ
b)
Phỏng KH/Tổ KH
c)
Phòng kế toán ngân quỹ
d)
TT GSKD
75.
Khách hàng đến CN/PGD nhận thẻ cần mang theo gì ?
a)
Tiền
b)
CMND/CCCD/HC bản gốc
c)
CMND/CCCD/HC bản sao
d)
Quà
76.
Rủi ro hoạt động là gì?
a)
Là rủi ro do các quy trình nội bộ quy định không đầy đủ hoặc có sai sót, do yếu tố con người, do các lỗi, sự cố của hệ thống hoặc do các yếu tố bên ngoài làm tổn thất về tài chính, tác động tiêu cực phi tài chính đối với Ngân hàng (bao gồm cả rủi ro pháp lý). Rủi ro hoạt động không bao gồm rủi ro danh tiếng và rủi ro chiến lược.
b)
Là rủi ro trong quá trình vận hành, tác nghiệp
c)
Là rủi ro con người
d)
Là rủi ro từ hệ thống
77.
Theo quy định hiện hành, Quỹ LKD của CBNV thuộc đối tượng không giao chỉ tiêu KPI bằng:
a)
40% * LCB
b)
100% * LCB
c)
72% * LCB
d)
60% * LCB
78.
Kênh Khách hàng đăng ký dịch vụ Lienviet24h?
a)
Trên Website: lienviet24h.vn
b)
Tại quầy giao dịch
c)
Tải ứng dụng về thiết bị di động áp dụng cho HĐH các Android, IOS 6
d)
Tất cả các đáp án trên
79.
Những Thẻ nào sẽ được kích hoạt tại quầy?
a)
Thẻ Hưu trí, Thẻ tín dụng pháp nhân
b)
Thẻ tín dụng cá nhân
c)
Thẻ ghi nợ quốc tế cá nhân
d)
Thẻ trả trước
80.
Theo QĐ giám sát PTD số 1704/2021/QĐ-LienVietPostBank, hàng tháng phòng HTHĐ và Trung tâm GSKD phải upload đầy đủ Báo cáo giám sát PTD thường xuyên lên ổ WINSCP vào thời điểm nào?
a)
Phòng HTHĐ và Trung tâm GSKD thực hiện báo cáo trước ngày 25 hàng tháng hoặc ngày làm việc liền sau đối với ngày nghỉ lễ, Tết
b)
Trung tâm GSKD thực hiện báo cáo trước ngày 25 hàng tháng, Phòng HTHĐ thực hiện báo cáo ngày 20 hàng tháng
c)
Trung tâm GSKD thực hiện báo cáo trước ngày 20 hàng tháng, Phòng HTHĐ thực hiện báo cáo ngày 25 hàng tháng
d)
Phòng HTHĐ và Trung tâm GSKD thực hiện báo cáo vào ngày 20 hàng tháng
81.
Thành phần Hội đồng tiêu hủy thẻ vào cuối năm bao gồm?
a)
Trưởng ĐVKD, cán bộ TTGSKD, Phụ trách Bộ phận Kế toán ngân quỹ/Giao dịch ngân quỹ, Trưởng qũy/Thủ quỹ, Phụ trách Phòng/Ban/Tổ HTHĐ
b)
Trưởng ĐVKD, cán bộ TTGSKD, Phụ trách Bộ phận Kế toán ngân quỹ/Giao dịch ngân quỹ, Trưởng qũy/Thủ quỹ, Phụ trách Phòng/Ban Khách hàng.
c)
Trưởng ĐVKD, cán bộ TTGSKD, Phụ trách Phòng/Ban Khách hàng, Trưởng qũy/Thủ quỹ, Phụ trách Phòng/Ban/Tổ HTHĐ
d)
Trưởng ĐVKD, cán bộ TTGSKD, Phụ trách Bộ phận Kế toán ngân quỹ/Giao dịch ngân quỹ, Trưởng qũy/Thủ quỹ
82.
Theo Quy định 1 tài khoản Ví Việt/ LienViet24h được đăng nhập tối đa mấy thiết bị di động?
a)
1
b)
3
c)
Không giới hạn
d)
2
83.
Rủi ro nào dưới đây không thuộc loại rủi ro "Xử lý, vận hành và quản lý quy trình tác nghiệp"
a)
Giao dịch viên hạch toán nhầm số tiền gửi tiết kiệm
b)
Lưu trữ chứng từ, hồ sơ tín dụng, tài sản bảo đảm không đúng quy định của ngân hàng
c)
Trộm phá máy ATM
d)
Cán bộ khách hàng yêu cầu thu nợ nhầm khoản vay
84.
Phòng/Ban HTHĐ thực hiện các công việc sau kiểm tra PGDBĐ/TGDBĐ, bao gồm
a)
Lập báo cáo kết quả kiểm tra; Theo dõi việc thực hiện các kiến nghị sau kiểm tra; Cập nhập, lưu trữ hồ sơ/báo cáo kết quả kiểm tra.
b)
Lập báo cáo kết quả kiểm tra; Cập nhập, lưu trữ hồ sơ/báo cáo kết quả kiểm tra.
c)
Lập báo cáo kết quả kiểm tra; Cập nhập, lưu trữ hồ sơ/báo cáo kết quả kiểm tra.
d)
Không có đáp án nào đúng
85.
Đơn vị nào chịu trách nhiệm thực hiện công tác giám sát triển khai dịch vụ bảo hiểm tại các ĐVKD?
a)
TTGSKD
b)
Phòng QLCTTGSKD
c)
Phòng HTHĐ
d)
Phòng KTNQ
86.
Việc kiểm soát hợp đồng văn bản trước khi ký kết do ai thực hiện
a)
CVHTHĐ
b)
CV HTHĐ và LĐ PHTHĐ
c)
CVKH và LĐ ĐVKD
d)
CV HTHĐ và LĐ PHTHĐ; CVKH và LĐ PKH
87.
Bộ chứng từ nhập kho ACQT được lưu trữ bởi Phòng/Ban HTHĐ gồm ?
a)
01 bản gốc Phiếu nhập kho và 01 bản sao Phiếu xuất kho (của HO)
b)
01 bản gốc Phiếu nhập kho và 01 bản gốc Phiếu xuất kho (của HO)
c)
01 bản sao Phiếu nhập kho và 01 bản gốc Phiếu xuất kho (của HO)
d)
01 bản sao Phiếu nhập kho và 01 bản sao Phiếu xuất kho (của HO)
88.
Khách hàng bị mất mật khẩu tài khoản LienViet24H không thể khôi phục lại qua kênh nào?
a)
Tại quầy giao dịch
b)
Liên hệ Tổng đài CSKH
c)
Trên app Lienviet24h
d)
Website Ví Việt/LienViet24H
89.
Khách hàng có thể thanh toán sao kê thẻ tín dụng qua các kênh nào?
a)
Trích nợ tự động từ tài khoản thanh toán tại ngân hàng
b)
Trích nợ tự động từ tài khoản Ví Việt (định danh)
c)
nộp tiền mặt tại quầy
d)
Trích nợ tự động từ tài khoản thanh toán tại ngân hàng/hoặc tài khoản Ví Việt (định danh); nộp tiền mặt tại quầy; chuyển khoản (nội bộ và liên ngân hàng); và các kênh khác được Ngân hàng triển khai trong từng thời kỳ
90.
Điểm hoạt động tối đa là bao nhiêu điểm?
a)
40
b)
100
c)
50
d)
40-50 điểm, tùy thuộc vào loại hình ĐVKD
91.
Theo tiêu chuẩn phân loại TSĐB: Tài sản đảm bảo là tiền, các tài sản dễ dàng nhanh chóng chuyển đổi thành tiền, biện pháp quản lý đơn giản an toàn, chi phí quản lý thấp, không bị sụt giảm giá trị theo thời gian được phân loại gì?
a)
A1/A2
b)
B1/B2
c)
C
d)
D
92.
Các căn cứ để nhận biết nhóm khách hàng có liên quan KHÔNG bao gồm :
a)
Mối quan hệ về mặt sở hữu
b)
Mối quan hệ về mặt quản trị điều hành
c)
Mối quan hệ huyết thống gia đình, nuôi dưỡng
d)
Mối quan hệ bạn bè
93.
Khách hàng có thể mua mã thẻ Game qua Ví Việt/LienViet24h trên thiết bị Iphone không?
a)
Không áp dụng do chính sách của Apple không cho phép triển khai tính năng này
b)
Có hỗ trợ
c)
Chỉ hỗ trợ với HĐH IOS 8
d)
Hỗ trợ từ HĐH IOS 6
94.
Các khoản cấp tín dụng có cấp phê duyệt cấp tín dụng là Giám đốc ĐVKD/Ban tín dụng tại ĐVKD (không bao gồm các khoản thuộc điều 2 và PL 06 quy định KSGN) do cấp nào phê duyệt giải ngân?
a)
Trung tâm GSKD tại ĐVKD
b)
Trưởng phòng Khách hàng
c)
Giám đốc ĐVKD
d)
Không cần thực hiện Kiểm soát giải ngân
95.
Theo quy định, khách hàng trả lương qua sao kê tài khoản thì mức thu nhập tối thiểu đủ điều kiện cấp thẻ tín dụng bao nhiêu?
a)
Bình quân 03 tháng gần nhất đạt từ 5 triệu đồng trở lên
b)
Bình quân 06 tháng gần nhất đạt từ 6 triệu đồng trở lên
c)
Bình quân 06 tháng gần nhất đạt từ 5 triệu đồng trở lên
d)
Bình quân 03 tháng gần nhất đạt từ 6 triệu đồng trở lên
Reset
