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WorksheetsExamen Servicios de Inversión V2
Total questions: 20
Worksheet time: 20mins
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1.
Las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones que proporcionen el servicio de Asesoría de Inversiones, previo a cada recomendación, consejo o sugerencia personalizada deberán asegurarse de que son razonables para el cliente y cuenta de que se trate, verificando la congruencia entre....
a)
La capacidad financiera del cliente y el perfil del producto
b)
El perfil del cliente que se trate y el perfil del producto financiero
c)
El perfil del cliente que se trate y las metas establecidas por el Banco o CB
d)
La capacidad financiera del cliente y las metas establecidas por el Banco o CB
2.
Son dos conductas contrarias a las sanos usos o prácticas bursátiles:
a)
Realizar las inversiones de los clientes acorde al perfil de cada uno de ellos
b)
Cuidar el patrimonio del cliente
c)
Brindar la información completa que el cliente requiera sobre el producto adquirido
d)
Revelar información falsa al cliente, Manipular o alterar resultados de la evaluación del cliente o del análisis del producto financiero
3.
Para poder ser consideradas como clientes sofisticados, las personas deberán:
a)
Suscribir una carta en términos del Anexo 1-A de las Disposiciones en materia de Servicios de Inversión
b)
Presentar la documentación comprobatoria de sus ingresos
c)
Presentar la documentación comprobatoria de sus estudios
d)
Suscribir una carta en términos del Anexo 1-B de las Disposiciones en materia de Servicios de Inversión
4.
Son elementos de la Guía de Servicios de Inversión, excepto:
a)
La política de diversificación
b)
Los mecanismos para la recepción y atención de las reclamaciones
c)
El rendimiento del portafolio del último mes
d)
Las clases o categorías de valores y las comisiones
5.
¿Qué debe hacer la entidad o el asesor en inversiones cuando el cliente no esté de acuerdo con el perfil que le fue determinado?
a)
No realizar una nueva evaluación y mantener el perfil de inversiones al cliente
b)
Solicitar la asesoría al consejo de administración, para determinar las acciones a seguir
c)
Modificar el perfil de inversión del cliente, al gusto del cliente
d)
Solicitar más información al cliente a fin de determinar un perfil más aceptable para él
6.
Una de las prohibiciones de las entidades financieras en la celebración de contratos de intermediación bursátil es…
a)
Realizar operaciones acordes a la solicitud del cliente en los Servicios de Inversión no asesorados
b)
Brindar toda la información del producto que el cliente haya seleccionado para invertir
c)
Asesorar adecuadamente al cliente y ofrecer los productos acordes a su perfil
d)
Celebrar contratos de intermediación bursátil o de administración de valores en los que sean cotitulares de las cuentas de sus clientes
7.
Las siguientes conductas constituyen prohibiciones de las Entidades Financieras en la prestación de Servicios de Inversión, excepto:
a)
La prestación de Servicios de Inversión no asesorados
b)
Proporcionar al cliente elementos de opinión o juicio de valor respecto de los productos financieros
c)
Emplear vocablos o expresiones en la información que proporcionen, relativa a productos financieros, como la mejor opción en interés del cliente
d)
Utilizar expresiones o términos, que inviten al cliente a tomar decisiones de inversión respecto de productos financieros
8.
Se refiere a la toma de decisiones de inversión por cuenta del cliente al amparo de un contrato discrecional
a)
Gestión de Inversiones
b)
Asesoría de Inversiones
c)
Ejecución de Inversiones
d)
Comercialización
9.
Se le denomina así a la información dirigida al público o a la clientela en general de una entidad o asesor en inversiones, que contenga análisis financieros sobre emisoras, valores o instrumentos financieros derivados que contenga opiniones para la toma de decisiones de inversión
a)
Reportes de análisis
b)
Estados financieros de la emisora
c)
Estados de cuenta
d)
Prospecto de colocación
10.
Son elementos necesarios para determinar el perfil del producto financiero en comercialización o promoción, excepto:
a)
La liquidez y existencia de un mercado secundario
b)
Los valores o instrumentos financieros derivados en que haya invertido el cliente
c)
El plazo que se estima adecuado para que el cliente mantenga su inversión
d)
Las comisiones o compensaciones que deberán pagarse
11.
El personal que participe en la prestación de Servicios de Asesoría de Inversiones deberá conocer lo siguiente:
a)
El reglamento de supervisión de la CNBV
b)
Toda la información relacionada a la medición de riesgos financieros
c)
La regulación aplicable a los planes de retiro privados
d)
Los documentos de la oferta, prospectos o folletos informativos de los valores
12.
¿Qué plazo a vencimiento deben tener los valores gubernamentales al momento de ofrecer el Servicio de Comercialización?
a)
< a 3 años
b)
< a 2 años
c)
< a 1 año
d)
> a 3 años
13.
El Servicio de Asesoría en Inversiones consiste en las recomendaciones o consejos personalizados que las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones realizan a los clientes, que le sugieran la ________ ___ __________ de inversión sobre productos financieros
a)
Comercialización o promoción
b)
Estrategia de Inversión
c)
Toma de decisiones
d)
Ejecución de Operaciones
14.
Las estrategias de inversión, las características de los valores o productos financieros, la política de inversión a seguir, entre otros, son apartados que debe contener…
a)
El Marco General de Actuación
b)
El reporte de análisis
c)
La Guía de Servicios de Inversión
d)
Estado de cuenta
15.
Señala una de las prohibiciones de las entidades financieras en la celebración de contratos de intermediación bursátil
a)
Celebrar contratos de intermediación bursátil o de administración de valores en los que sean cotitulares de las cuentas de sus clientes
b)
Establecer las comisiones que se cobraran por la realización de operaciones
c)
Establecer las políticas de inversión
d)
Ninguna
16.
Elija aquella conducta que no es considerada contraria a los sanos usos y prácticas bursátiles de las Entidades Financieras o Asesores en Inversiones
a)
Revelar a los clientes información que induzca al error o falsa, siempre y cuando exista dolo o negligencia sobre los Servicios de Inversión proporcionados y sus productos financieros
b)
Manipular, modificar, alterar o inducir cambios en los resultados de la evaluación del cliente o del análisis de los productos financieros
c)
Realizar la evaluación para determinar el perfil del cliente, tratándose de Servicios de Inversión Asesorados
d)
Actuar en contra del interés del cliente
17.
¿Cuál es el plazo en el que el Consejo de Administración deberá de enviar a la CNBV las Políticas y Lineamientos autorizados por el propio Consejo relativas a los Servicios de Inversión?
a)
5 días después de aprobadas por el Consejo
b)
No deben ser enviadas a la CNBV
c)
10 días después de aprobadas por el Consejo
d)
20 días después de aprobadas por el Consejo
18.
Se considera contrario a una sana práctica:
a)
Asesorar correctamente al cliente brindándole toda la información del producto requerido
b)
Ofrecer los productos que vayan en sintonía con el perfil del cliente
c)
Manipular, modificar o alterar los resultados en la evaluación del producto
d)
Informar de los riesgos que el cliente adquiere por el producto seleccionado
19.
A la prestación habitual y profesional en favor de clientes de Comercialización o Promoción o Ejecución de Operaciones, se le conoce como…..
a)
Servicios de Ejecución de Operaciones
b)
Servicios de Inversión Asesorados
c)
Comercialización de operaciones
d)
Servicios de Inversión no Asesorados
20.
Se considera contrario a una sana práctica
a)
Proporcionar al cliente la información detallada de los productos en los que desea invertir
b)
Aplicar cuando el caso así lo amerite el cuestionario de razonabilidad para hacer un adecuado perfilamiento
c)
Asesorar adecuadamente al cliente y ofrecer los productos acordes a su perfil
d)
Manipular, modificar o alterar los resultados en la evaluación del producto
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