Font size
S
M
L
XL
Worksheets12.09.2023 Quy định + Cẩm nang TTTM
Total questions: 20
Worksheet time: 10mins
Name
Class
Date
1.
Giao dịch nào là giao dịch có thể khởi tạo từ chi nhánh
a)
A. Phát hành thư tín dụng nhập khẩu
b)
B. Thông báo thư tín dụng
c)
C. Thông báo bảo lãnh
d)
D. Phát hành bảo lãnh trên cơ sở bảo lãnh đối ứng
e)
E. Tất cả phương án trên
2.
TTTN TTTM có thể giao dịch trực tiếp với khách hàng trong các trường hợp nào
a)
Giao dịch xuất trình trực tiếp
b)
Giao dịch xuất trình trực tiếp, Khách hàng trực tiếp do TSC quản lý
c)
Các trường hợp khác theo đề nghị của Chi nhánh
d)
Tất cả phương án trên
3.
Theo quy định 7829, khi tiếp nhận giao dịch khởi tạo từ Chi nhánh, bộ phận TTTM:
a)
CN nhận, đóng dấu và ghi nhận cụ thể thời gian (giờ, phút, ký ngày, tháng năm)
b)
Kiểm tra theo Quy định phòng, chống rửa tiền của BIDV
c)
Không phải các đáp án trên
4.
Theo quy định 7829, ngày giao dịch trong thời gian giao dịch nội bộ giữa Chi nhánh và TTTN TTTM là
a)
A. các ngày làm việc của BIDV trừ thứ Bảy, Chủ Nhật và ngày nghỉ Lễ, Tết theo quy định pháp luật Việt Nam (trừ trường hợp ngày thứ Bảy, Chủ Nhật và ngày nghỉ Lễ, Tết là ngày làm bù của BIDV)
b)
B. các ngày làm việc của BIDV trừ thứ Bảy, Chủ Nhật và ngày nghỉ Lễ, Tết theo quy định pháp luật Việt Nam
5.
TTTN TTTM lập điện đòi lãi, phí theo mẫu điện Swift nào:
a)
A. MT 491, 499, 791, 799, 999
b)
B. MT 491, 499, 791, 799, 991, 999
c)
C. MT 499, 799, 999
d)
D. MT 291, 491, 499, 791, 799, 999
6.
Nếu người thụ hưởng thứ nhất không thay thế chứng từ thì sau bao nhiêu ngày làm việc kể từ khi nhận được Thông báo thay thế chứng từ hoặc việc thay thế chứng từ tạo nên các bất đồng và người thụ hưởng thứ nhất không thay thế lại chứng từ trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày Thông báo tình trạng bộ chứng từ thay thế, BIDV sẽ tiến hành gửi chứng từ đòi tiền mà không thay thế chứng từ của người thụ hưởng thứ nhất
a)
2 ngày
b)
4 ngày
c)
5 ngày
d)
10 ngày
7.
Khách hàng đề nghị BIDV chuyển nhượng L/C được thông báo qua Ngân hàng khác. Theo bạn:
a)
BIDV không chuyển nhượng do L/C không được BIDV thông báo
b)
BIDV chỉ chuyển nhượng sau khi L/C đã được kiểm tra tính chân thực, tính liên tục, đầy đủ.
8.
Theo nguyên tắc chuyển nhượng L/C tại QĐ 7829 thì:
a)
Trong mọi trường hợp, BIDV chỉ thanh toán cho người thụ hưởng thứ hai khi nhận được tiền thanh toán từ ngân hàng phát hành.
b)
Trong mọi trường hợp, BIDV chỉ thanh toán cho người thụ hưởng thứ hai khi nhận được tiền thanh toán từ ngân hàng phát hành, trừ trường hợp bất đồng phát sinh trên chứng từ thay thế bởi người thụ hưởng thứ nhất.
c)
Trong mọi trường hợp, BIDV chỉ thanh toán cho người thụ hưởng thứ hai khi nhận được tiền thanh toán từ ngân hàng phát hành, trừ trường hợp L/C được BIDV xác nhận.
9.
Ngoài các điều kiện khác thì giao dịch chuyển nhượng L/C được đóng sau … ngày kể từ ngày hết hạn của L/C chuyển nhượng đó.
a)
30 ngày
b)
45 ngày
c)
60 ngày
d)
90 ngày
10.
Trường hợp bộ chứng từ gốc không xuất trình qua BIDV sau khi khách hàng đã sử dụng dịch vụ hỗ trợ hoàn thiện bộ chứng từ hàng xuất khẩu: Chi nhánh đề nghị TTTN TTTM thu phí Dịch vụ hỗ trợ hoàn thiện bộ chứng từ hàng xuất khẩu và tất toán giao dịch trong vòng bao nhiêu ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của hạn xuất trình.
a)
5 ngày
b)
10 ngày
c)
15 ngày
d)
30 ngày
11.
Theo QĐ 7829, đâu không phải là trách nhiệm của TTTN TTTM
a)
Đầu mối hướng dẫn, quản lý và giám sát hoạt động tác nghiệp TTTM và BLQT toàn hệ thống
b)
thực hiện tác nghiệp đúng quy định và thông lệ quốc tế
c)
các hồ sơ đã được đơn vị KD phê duyệt để thực hiện giao dịch TTTM và BLQT
d)
Từ chối thực hiện giao dịch khi đề xuất của đơn vị KD không tuân thủ quy định
12.
Theo QĐ 7829, bộ phận TTTM gồm có
a)
bộ phận nghiệp vụ tại chi nhánh
b)
Ban khách hàng tại Trụ sở chính
c)
phòng khách hàng doanh nghiệp tại chi nhánh
d)
trung tâm DVKH tại trụ sở chính
13.
Theo cẩm nang 17789, trường hợp KH xuất trình lại bộ chứng từ đã được kiểm tra trước đó, BIDV chịu trách nhiệm:
a)
kiểm tra lại các bất đồng đã nêu tại thông báo tiếp nhận chứng từ trước đó
b)
kiểm tra lại toàn bộ BCT xuất trình lại
c)
kiểm tra đối chiếu xác nhận của khách hàng về các thông tin đã bổ sung/ thay đổi của BCT so với lần xuất trình trước
d)
cả A và B
14.
Việc gửi chứng từ nhờ thu XK theo LC có đề nghị kiểm tra chỉ được thực hiện khi nào
a)
sau khi BCT được kiểm tra phù hợp
b)
BCT có bất đồng nhưng được ngân hàng phát hành chấp nhận
c)
sau khi có chỉ dẫn gửi chứng từ của KH
d)
sau thời gian ghi trên thông báo tiếp nhận chứng từ (trường hợp bộ chứng từ có BĐ) theo ủy quyền của KH tại giấy đề nghị nhờ thu
15.
Sau bao nhiêu ngày làm việc kể từ ngày lập thư chỉ dẫn nhờ thu mà chưa có phản hồi về tình trạng thanh toán của giao dịch, TTTN TTTM thực hiện tra soát?
a)
2 ngày
b)
5 ngày
c)
10 ngày
d)
15 ngày
16.
Tra soát được thực hiện theo mẫu điện SWIFT nào
a)
450
b)
499
c)
491
d)
799
e)
795
17.
Theo cẩm nang 17789, khái niệm Forfaiting được quy định:
a)
là hình thức BIDV mua và nhận quyền sở hữu (CK miễn truy đòi) hối phiếu đòi nợ kèm BCT xuất khẩu theo LC trả chậm của KH trước khi đến hạn thanh toán từ KH
b)
là việc BIDV mua và nhận quyền sở hữu (CK miễn truy đòi) hối phiếu đòi nợ kèm BCT xuất khẩu theo LC trả chậm của KH trước khi đến hạn thanh toán dựa trên thỏa thuận forfaiting của NHĐL và BIDV
c)
là việc BIDV mua quyền sở hữu (CK miễn truy đòi) hối phiếu đòi nợ kèm BCT xuất khẩu theo LC trả chậm của KH trước khi đến hạn thanh toán dựa trên thỏa thuận forfaiting của NHĐL và BIDV
d)
không có đáp án nào đúng
18.
Trong trường hợp BCT nhờ thu xuất khẩu theo LC có bất đồng, việc gửi chứng từ đi đòi tiền có thể thực hiện sau khi chiết khấu nhưng không được muộn quá bao nhiêu ngày làm việc sau ngày BIDV thực hiện chiết khấu
a)
5 ngày
b)
2 ngày
c)
10 ngày
d)
15 ngày
19.
Câu nào sau đây là sai khi TTTN TTTM kiểm tra đề nghị chuyển nhượng của KH
a)
Việc chuyển nhượng L/C có thể thực hiện cho một hoặc nhiều người thụ hưởng thứ hai với tổng giá trị chuyển nhượng bằng hoặc nhỏ hơn giá trị của L/C gốc
b)
Người thụ hưởng thứ hai được phép chuyển nhượng đến người thụ hưởng khác
c)
Đề nghị chuyển nhượng của KH phải quy định cụ thể các phí do bên nào chịu
d)
Các nội dung chuyển nhượng phải phù hợp với quy định về chuyển nhượng tại UCP600
20.
Giao dịch chuyển nhượng L/C được đóng khi
a)
L/C chuyển nhượng hết hạn
b)
Số dư giao dịch chuyển nhượng L/C bằng 0
c)
Người thụ hưởng thứ hai từ chối nhận L/C chuyển nhượng
d)
Người thụ hưởng thứ hai chuyển ngược lại toàn bộ cho người thụ hưởng thứ nhất
Reset
