Font size
WorksheetsHÀNH TRÌNH KH- BCG PLAYBOOK
Total questions: 17
Worksheet time: 11mins
KH A đến chi nhánh và có nhu cầu mở thẻ tín dụng, RBO/SRBO sau khi đã hoàn tất thủ tục phát hành TTD cho KH. Sau đó RBO thực hiện khơi gợi nhu cầu bảo hiểm theo chương trình Banca card cho KH tuy nhiên KH đã từ chối và kết thúc giao dịch. Trường hợp này, anh chị quản lý sẽ hướng dẫn RBO/SRBO như thế nào để có thể khơi gợi nhu cầu tiếp theo cho KH?
A. Chủ động tương tác, trao đổi với khách hàng để khai thác thêm thông tin & xác định những nhu cầu tiềm năng khác
B. Nắm kĩ các SP KH đang sử dụng để có thể tư vấn quyền lợi, ưu đãi nếu KH đủ điều kiện
C. Giới thiệu đầy đủ toàn bộ các chính sách ưu đãi đang có cho KH
D. Cả 3 đáp án A,B,C
Đối với chân dung KH Mass trẻ đã kết hôn và có lương, thường xuất hiện những nhóm nhu cầu cuộc sống nào?
A. Nhu cầu chăm sóc sức khỏe
B. Nhu cầu hoạch định di sản
C. Nhu cầu tích lũy và tăng trưởng tài sản
D. Nhu cầu đảm bảo kế hoạch học vấn cho con
Đối với chân dung KH Mass trẻ độc thân và có lương, thường xuất hiện những nhóm nhu cầu cuộc sống nào?
A. Nhu cầu chăm sóc sức khỏe
B. Nhu cầu hoạch định di sản
C. Nhu cầu tích lũy và tăng trưởng tài sản
D. Nhu cầu đảm bảo kế hoạch học vấn cho con
Đối với chân dung KH Mas Aff trung niên, có gia đình, có lương, thường xuất hiện những nhóm nhu cầu cuộc sống nào?
A. Nhu cầu chăm sóc sức khỏe
B. Nhu cầu hoạch định di sản
C. Nhu cầu tích lũy và tăng trưởng tài sản
D. Nhu cầu đảm bảo kế hoạch học vấn cho con
E. Nhu cầu hưu trí
Đối với chân dung KH Aff trung niên, có gia đình, chủ doanh nghiệp, thường xuất hiện những nhóm nhu cầu cuộc sống nào?
A. Nhu cầu chăm sóc sức khỏe
B. Nhu cầu hoạch định di sản
C. Nhu cầu tích lũy và tăng trưởng tài sản
D. Nhu cầu đảm bảo kế hoạch học vấn cho con
E. Nhu cầu hưu trí
KH A hiện đang là KH Priority tại TCB, PRM nắm được thông tin KH là chủ doanh nghiệp nhưng Doanh nghiệp không giao dịch tại TCB. PRM nhận diện tiềm năng KHDN và mời KH trả lương cho CBNV qua TCB tuy nhiên KH từ chối với lí do đang giao dịch thuận tiện tại Ngân hàng khác. Trường hợp này, anh chị quản lý nên hướng dẫn như thế nào cho PRM để có thể khơi gợi thành công nhu cầu tiếp theo của KH?
A. Chủ động tương tác, trao đổi với khách hàng để khai thác thêm thông tin & xác định những nhu cầu tiềm năng khác
B. Nắm kĩ thông tin các SP KH đang sử dụng, chương trình ưu đãi KH đủ điều kiện
C. Phối hợp RM BBC để tìm hiểu thêm thông tin DN của khách hàng và gợi mở giải pháp phù hợp với nhu cầu của DN.
D. Giới thiệu KH cho RM BBC tự chủ động liên hệ đặt lịch gặp KH
KH A thuộc phân khúc Mass, trẻ tuổi, đã kết hôn, có lương. Để kết nối từ nhu cầu chăm sóc sức khỏe với việc khơi gợi nhu cầu giải pháp bảo vệ nhằm có kế hoạch đảm bảo thực hiện được những nhu cầu đó nếu có rủi ro về sinh mạng và sức khỏe cho KH; đâu là câu hỏi anh chị nên hướng dẫn RBO/SRBO thực hiện để tìm hiểu sâu hơn nhu cầu cuộc sống của KH?
A. Để chăm sóc sức khỏe, anh chị và gia đình có tập gym hay bộ môn thể thao nào không?
B. Đặt câu hỏi về các mối quan ngại sức khỏe của KH và gia đình (vd: nhân viên văn phòng có thể phải đối mặt với căng thẳng/rủi ro sức khỏe, con cái có thường xuyên ốm không, KH có phải nghỉ làm, mất thu nhập trong trường hợp đó không?)
C. Đặt câu hỏi về việc KH có kế hoạch nào để dự phòng trước rủi ro sức khỏe không?
D. Cả 3 đáp án A,B,C
KH A thuộc phân khúc Mass, trẻ tuổi, đã kết hôn, có lương. Để kết nối từ nhu cầu tích lũy và tăng trưởng tài sản với việc khơi gợi nhu cầu giải pháp bảo vệ nhằm có kế hoạch đảm bảo thực hiện được những nhu cầu đó nếu có rủi ro về sinh mạng và sức khỏe cho KH; đâu là câu hỏi anh chị nên hướng dẫn RBO/SRBO thực hiện để tìm hiểu sâu hơn nhu cầu cuộc sống của KH?
A. Anh chị có dự định mua nhà, mua xe trong thời gian tới không?
B. Anh chị có đang đầu tư không, và quan tâm đến các kênh đầu tư nào?
C. Anh chị có kế hoạch nào để dự phòng trước rủi ro đầu tư không?
D. Chế độ bảo hiểm tại công ty anh chị có đảm bảo được nhu cầu chăm sóc sức khỏe của anh chị và gia đình không?
KH A thuộc phân khúc Mass, trẻ tuổi, đã kết hôn, có lương. Để kết nối từ nhu cầu đảm bảo kế hoạch học vấn cho con với việc khơi gợi nhu cầu giải pháp bảo vệ nhằm có kế hoạch đảm bảo thực hiện được những nhu cầu đó nếu có rủi ro về sinh mạng và sức khỏe cho KH; đâu là câu hỏi anh chị nên hướng dẫn RBO/SRBO thực hiện để tìm hiểu sâu hơn nhu cầu cuộc sống của KH?
A. Anh chị cho bé học trường công hay tư? Bé có học thêm các môn chính và năng khiếu không? Chi phí giáo dục hàng tháng có làm anh chị lo lắng không?
B. Bên cạnh việc tập trung tích lũy để đảm bảo đủ tài chính cho kế hoạch học vấn của con cái, anh chị có một kế hoạch dự phòng đảm bảo trong mọi tình huống kế hoạch học vấn đó vẫn thực hiện được không?
C. Anh chị có đang đầu tư không, và quan tâm đến các kênh đầu tư nào?
D. Chế độ bảo hiểm tại công ty anh chị có đảm bảo được nhu cầu chăm sóc sức khỏe của anh chị và gia đình không?
KH A thuộc phân khúc Mas Aff, trung niên,có gia đình, tự doanh. Để kết nối từ nhu cầu chăm sóc sức khỏe với việc khơi gợi nhu cầu giải pháp bảo vệ nhằm có kế hoạch đảm bảo thực hiện được những nhu cầu đó nếu có rủi ro về sinh mạng và sức khỏe cho KH; đâu là câu hỏi anh chị nên hướng dẫn PRM thực hiện để tìm hiểu sâu hơn nhu cầu cuộc sống của KH?
A. Để chăm sóc sức khỏe, anh chị và gia đình có tập gym hay bộ môn thể thao nào không?
B. Anh chị kinh doanh tự do thì có tham gia đóng các khoản bảo hiểm xã hội, y tế ở công ty hay tổ chức nào không?
C. Đặt câu hỏi về việc KH có kế hoạch nào để dự phòng trước rủi ro sức khỏe không?
D. Cả 3 đáp án A,B,C
KH A thuộc phân khúc Aff, trung niên,có gia đình, chủ doanh nghiệp. Để kết nối từ nhu cầu tăng trưởng và tích lũy tài sản với việc khơi gợi nhu cầu giải pháp bảo vệ nhằm có kế hoạch đảm bảo thực hiện được những nhu cầu đó nếu có rủi ro về sinh mạng và sức khỏe cho KH; đâu là câu hỏi anh chị nên hướng dẫn PRM thực hiện để tìm hiểu sâu hơn nhu cầu cuộc sống của KH?
A. Anh chị đang phân bổ tài sản vào các kênh đầu tư nào? Mục tiêu tích lũy và tăng trưởng tài sản của anh như thế nào (tỷ suất sinh lời kỳ vọng, khẩu vị rủi ro, thời gian đầu tư…)
B. Tình hình kinh doanh của KH? Các quan ngại của KH với tình hình kinh tế thị trường hiện tại (nếu có)
C. Anh chị có kế hoạch nào để dự phòng trước rủi ro đầu tư không?
D. Cả 3 đáp án A,B,C
KH A thuộc phân khúc Aff, trung niên,có gia đình, chủ doanh nghiệp. Để kết nối từ nhu cầu đảm bảo kế hoạch học vấn cho con với việc khơi gợi nhu cầu giải pháp bảo vệ nhằm có kế hoạch đảm bảo thực hiện được những nhu cầu đó nếu có rủi ro về sinh mạng và sức khỏe cho KH; đâu là câu hỏi anh chị nên hướng dẫn PRM thực hiện để tìm hiểu sâu hơn nhu cầu cuộc sống của KH?
A. Em thấy một số KH có phản hồi về việc không nên cho con đi du học quá sớm, không biết quan điểm của anh chị về vấn đề này thế nào?
B. Anh chị có dự định cho con đi du học không? Anh chị đang chuẩn bị như thế nào để đảm bảo kế hoạch đó
C. Đặt câu hỏi về việc KH có kế hoạch nào để dự phòng trước rủi ro sức khỏe không?
D. Anh chị có kế hoạch nào để dự phòng trước rủi ro đầu tư không?
KH A thuộc phân khúc Mass, trẻ tuổi, đã kết hôn, có lương, được chuyên viên tư vấn sản phẩm bảo hiểm ILP với phí định kì là 20 triệu và 10 triệu phí đóng thêm vào quỹ tăng trưởng. Trường hợp này, LLTV cần lưu ý gì khi đưa giải pháp trên cho KH?
A. Khi tư vấn KH tham gia SPBH liên kết đơn vị, cần giải thích đầy đủ cho KH về Phiếu đánh giá chấp nhận mức độ rủi ro; trình bày cho KH hiểu về các vấn đề liên quan đến đầu tư trong SPBH
B. Chỉ cần tư vấn đầy đủ các khoản phí, điều kiện điều khoản tham gia hợp đồng bảo hiểm
C. Chỉ cần tư vấn rõ ràng về phí và chi phí
D. Không có đáp án nào đúng
KH A thuộc phân khúc Mas Aff, trung niên,có gia đình, tự doanh, được chuyên viên tư vấn sản phẩm bảo hiểm ILP với phí định kì là 100 triệu và 50 triệu phí đóng thêm vào quỹ tăng trưởng. Trường hợp này, LLTV cần lưu ý gì khi đưa giải pháp trên cho KH?
A. Khi tư vấn KH tham gia SPBH liên kết đơn vị, cần giải thích đầy đủ cho KH về Phiếu đánh giá chấp nhận mức độ rủi ro; trình bày cho KH hiểu về các vấn đề liên quan đến đầu tư trong SPBH
B. Chỉ cần tư vấn đầy đủ các khoản phí, điều kiện điều khoản tham gia hợp đồng bảo hiểm
C. Chỉ cần tư vấn rõ ràng về phí và chi phí
D. Không có đáp án nào đúng
Đâu là các điểm gãy LLTV thường gặp khi tư vấn giải pháp cho KH
A. Không nắm vững quan điểm đầu tư, khẩu vị rủi ro của KH để tư vấn SPBH phù hợp. Khi KH tham gia SPBH liên kết đơn vị, CV không giải thích đầy đủ cho KH về Phiếu đánh giá chấp nhận mức độ rủi ro; không trình bày cho KH hiểu về các vấn đề liên quan đến đầu tư trong SPBH
B. Giải pháp sản phẩm được lựa chọn, thiết kế không phù hợp hoặc không đúng với mong muốn và nhu cầu của khách hàng. VD: Áp dụng một giải pháp SP giống nhau cho tất cả KH; Giải pháp SP được thiết kế thiên về việc tăng khả năng close deal/hoàn thành doanh số phí cao, VD: Tư vấn Legacy với lợi tức đầu tư cam kết cao...
C. Tư vấn không rõ ràng phần quyền lợi bảo vệ và đầu tư
D. Tư vấn đầy đủ rõ ràng về phí, chi phí, bảng minh họa quyền lợi BH, bộ quy tắc & điều khoản của sản phẩm
Trường hợp nào sau đây giải pháp sản phẩm được lựa chọn, thiết kế không phù hợp hoặc không đúng với mong muốn và nhu cầu của khách hàng?
A. Áp dụng một giải pháp SP giống nhau cho tất cả KH
B. Giải pháp SP được thiết kế thiên về việc tăng khả năng close (VD: Tư vấn Legacy với lợi tức đầu tư cam kết cao…_deal/hoàn thành doanh số phí cao
C. Giải pháp được thiết kế dựa trên am hiểu khách hàng, mục tiêu cuộc sống, kế hoạch tài chính.
D. Đáp án A,B
E. Đáp án B,C
KH A thuộc phân khúc Mas, trẻ tuổi, đã kết hôn, có lương. Đâu là thông tin LLTV cần tìm hiểu để thiết kế giải pháp phù hợp cho KH?
A.Từ nhu cầu chăm sóc sức khỏe, tìm hiểu ngân sách chi phí chăm sóc sức khỏe của khách hàng (nếu có), lượng hóa các chi phí cần bỏ ra nếu có những rủi ro liên quan đến sức khỏe
B. Tìm hiểu những mục tiêu tài chính mà KH muốn đạt được (mua nhà, xe, học vấn của con, tăng trưởng tài sản…)
C.Tìm hiểu số tiền KH đã tích lũy được và số tiền có thể tích lũy hàng năm từ thu nhập trừ đi chi phí mỗi năm để lượng hóa được chênh lệch giữa mục tiêu tài chính và tình trạng tài chính hiện tại của khách hàng, số năm cần có thu nhập để đạt mục tiêu
D.Tìm hiểu số tiền bảo vệ quyền lợi chính của các hợp đồng bảo hiểm KH đã có hiện tại (nếu có)
E. Toàn bộ các đáp án
