NEW
Font size
S
M
L
XL
WorksheetsMinigame kiến thức về phòng chống rửa tền và chính sách cấm vận
Total questions: 15
Worksheet time: 8mins
Name
Class
Date
1.
Theo quy định về Phòng chống rửa tiền của BIDV, các đơn vị Tuyến 1 phải nhận biết và khai báo thông tin khách hàng cá nhân vãng lai vào hệ thống Core Profile bao gồm các nội dung nào sau đây ?
a)
Tên khách hàng
b)
Loại ID, số ID
c)
Ngày sinh, quốc tịch, địa chỉ thường trú
d)
Tất cả các phương án trên
2.
Theo quy định về Phòng chống rửa tiền của BIDV, khi cập nhật thông tin khách hàng, ngoài cập nhật các thông tin nhận dạng khách hàng, phải cập nhật các thông tin nào sau đây ?
a)
Thông tin về hoạt động kinh doanh
b)
Mức độ rủi ro về rửa tiền
c)
Nguồn gốc tài sản của khách hàng
d)
Tất cả các phương án trên
3.
Theo quy định về Phòng chống rửa tiền của BIDV, từ khi phát sinh các giao dịch đáng ngờ các đơn vị Tuyến 1 phải gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ về Trụ sở chính trong vòng bao nhiêu ngày làm việc ?
a)
3 ngày làm việc
b)
2 ngày làm việc
c)
4 ngày làm việc
d)
1 ngày làm việc
4.
Theo quy định về Phòng chống rửa tiền của BIDV, BIDV đã xây dựng tiêu chí đánh giá, phương pháp tính điểm và thực hiện phân loại rủi ro khách hàng theo mấy loại ?
a)
4 loại
b)
3 loại
c)
2 loại
d)
5 loại
5.
Theo quy định về PCRT và CSCV của BIDV, trước khi thiết lập quan hệ, mở tài khoản cho khách hàng, cán bộ trực tiếp giao dịch phải thực hiện các nội dung nào sau đây ?
a)
Thu thập, xác minh các thông tin nhận biết khách hàng
b)
Tra cứu thông tin khách hàng trên Chương trình Siron KYC
c)
Xác định khách hàng có hay không thuộc trường hợp mặc định rủi ro cao về rửa tiền và cấm vận
d)
Tất cả các phương án trên
6.
Theo quy định về PCRT và CSCV của BIDV, mô hình quản trị và cơ cấu tổ chức của BIDV bao gồm các tuyến bảo vệ nào sau đây ?
a)
Các đơn vị kinh doanh/hỗ trợ nghiệp vụ
b)
Quản trị rủi ro và tuân thủ
c)
Kiểm toán nội bộ
d)
Tất cả các phương án trên
7.
Theo quy định của Pháp luật, biện pháp trì hoãn giao dịch áp dụng trong các trường hợp nào sau đây ?
a)
Khi có căn cứ để nghi ngờ hoặc phát hiện các bên liên quan đến giao dịch thuộc danh sách đen (nhóm thông tin trùng khớp)
b)
Khi có lý do để tin rằng giao dịch được yêu cầu thực hiện có liên quan đến hoạt động tội phạm
c)
Khi có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền
d)
Tất cả các phương án trên
8.
Theo quy định của Pháp luật về PCRT, tần suất thực hiện đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ PCRT cho lãnh đạo, nhân viên được giao nhiệm vụ liên quan trực tiếp đến giao dịch tiền, tài sản với khách hàng ?
a)
3 tháng/1 lần
b)
6 tháng/1 lần
c)
1 năm/1 lần
d)
2 năm/1 lần
9.
Theo quy định về PCRT và CSCV của BIDV, đơn vị từ chối giao dịch trong trường hợp nào dưới đây ?
a)
Giao dịch thanh toán quần áo, mỹ phẩm đặt từ các trang mạng có nguồn gốc từ Trung Quốc.
b)
Giao dịch thanh toán hàng hóa có nguồn gốc từ Thái Lan
c)
Giao dịch thanh toán hàng hóa có nguồn gốc từ Crime
d)
Giao dịch thanh toán hàng hóa có nguồn gốc từ Hàn Quốc
10.
Theo Nghị định số 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 về xử phạt hành chính các vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng. Mức tiền phạt do lỗi không thực hiện nhận biết khách hàng là bao nhiêu ?
a)
Phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng/hành vi
b)
Phạt tiền từ 80 triệu đồng đến 100 triệu đồng/hành vi
c)
Phạt tiền từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng/hành vi
d)
Phạt tiền từ 100 triệu đồng đến 120 triệu đồng/hành vi
11.
Theo Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg ngày 27/4/2023 của Thủ tướng Chính phủ quy định ngưỡng báo cáo đối với các giao dịch có giá trị lớn là bao nhiêu ?
a)
≥ 200 triệu đồng
b)
≥ 300 triệu đồng
c)
≥ 400 triệu đồng
d)
≥ 500 triệu đồng
12.
Theo Thông tư số 09/2023/TT-NHNN ngày 28/7/2023 của Ngân hàng nhà nước quy định ngưỡng báo cáo đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước là bao nhiêu ?
a)
≥ 400 triệu đồng hoặc bằng ngoại tệ có giá trị quy đổi tương đương
b)
≥ 500 triệu đồng hoặc bằng ngoại tệ có giá trị quy đổi tương đương
c)
≥ 550 triệu đồng hoặc bằng ngoại tệ có giá trị quy đổi tương đương
d)
≥ 600 triệu đồng hoặc bằng ngoại tệ có giá trị quy đổi tương đương
13.
Theo Thông tư số 09/2023/TT-NHNN ngày 28/7/2023 của Ngân hàng nhà nước quy định ngưỡng báo cáo đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế là bao nhiêu ?
a)
≥ 800 USD hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị quy đổi tương đương
b)
≥ 900 USD hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị quy đổi tương đương
c)
≥ 1.000 USD hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị quy đổi tương đương
d)
≥ 1.200 USD hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị quy đổi tương đương
14.
Theo quy định về Phòng chống rửa tiền của BIDV, chính sách chấp nhận khách hàng trong trường hợp Ngân hàng không thể hoàn thành việc nhận biết khách hàng do khách hàng từ chối cung cấp thông tin hoặc cung cấp thông tin không đầy đủ bao gồm các nội dung nào sau đây ?
a)
Từ chối mở tài khoản
b)
Từ chối thiết lập mối quan hệ kinh doanh, thực hiện giao dịch
c)
Chấm dứt mối quan hệ kinh doanh với khách hàng
d)
Tất cả các phương án trên
15.
Theo quy định Phòng chống rửa tiền của BIDV về nhận biết thông tin khách hàng, trước khi mở tài khoản cho khách hàng, cần nhận biết nội dung nào sau đây ?
a)
Nhận biết mục đích mở tài khoản
b)
Nhận biết bản chất mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với BIDV
c)
Ngoài nhận biết mục đích mở tài khoản, cần nhận biết cả bản chất mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với BIDV
d)
Không có phương án nào đúng
Reset
