WorksheetsREFRESHMENT WEALTH MANAGEMENT QUIZ
Total questions: 10
Worksheet time: 4mins
Mengapa obligasi dianggap aman untuk dijadikan alat investasi bagi nasabah BCA?
Karena obligasi memberi kupon yang tinggi
Karena obligasi yand dijual di BCA diterbitkan oleh BCA
Karena pokok dan pembayaran kupon dijamin pemerintah 100%
Karena obligasi memiliki pajak yang lebih rendah dari deposito
Apa jenis reksadana yang cocok bagi nasabah yang ingin memarkirkan dananya untuk sementara waktu / nasabah yang tidak ingin mengalami kerugian pada portfolio investasinya?
Reksadana Saham (RDS) - Batavia Dana Saham
Reksadana Pendapatan Tetap (RDPT) - Bahana Makara Prima
Reksadana Campuran (RDC) - Schroder Dynamic Balanced Fund
Reksadana Pasar Uang (RDPU) - Bahana Gebyar Dana Likuid
Nasabah memiliki cash sebesar Rp 20M dan ingin melakukan penarikan dana untuk membeli property secara tunai. Sebagai frontliner yang mengerti akan bisnis wealth management, apa saran yang harus diberikan?
Melayani dengan secepat mungkin agar dana segera keluar dari BCA
Memberikan pelayanan dengan bermalas malasan dan menyulitkan nasabah
Menawarkan KSM kepada nasabah
Memberikan solusi berupa back to back obligasi agar nasabah tetap untung
Apa saja seri obligasi pemerintah yang dapat dijadikan sebagai jaminan kredit back to back obligasi?
ORI, SR, FR
SBR, SR, FR
SR, ST, ORI
ORI, FR, SBR
Apa yang harus dilakukan ketika kita ingin menawarkan produk wealth management bagi nasabah?
Menawarkan produk yang kita tidak ketahui tanpa konsultasi dengan wealth specialist
Selalu menawarkan reksadana pasar uang saja agar nasabah tidak mengalami kerugian
Sesuaikan dengan profil risiko, kebutuhan, dan berikan solusi terbaik termasuk cashback
Berikan produk dengan imbal hasil paling tinggi tanpa memperhatikan latar belakang nasabah
Apa saja produk obligasi pemerintah yang setelah dijual di pasar perdana, dapat dijual kembali kapan saja di pasar sekunder?
ORI dan SR
FR dan PBS
ST dan SBR
ORI dan SBR
Jika nasabah membuat SID untuk melakukan investasi, cabang mana yang harus dipilih oleh nasabah?
KCU Ahmad Yani
KCU Banjarmasin
KCU Thamrin (Kantor Pusat)
KCU Balikpapan (Kanwil 11)
Jika nasabah selalu membandingkan dengan deposito bank lain, manakah rumus yang dapat kita gunakan untuk menyetarakan kupon obligasi dengan bunga deposito?
Kupon Obligasi : 90% : 80%
Kupon Obligasi x 100% : 100%
Kupon Obligasi x 100% : 80%
Kupon Obligasi x 90% : 80%
Apa poin yang dapat kita sampaikan jika nasabah berminat untuk mendengarkan penjelasan tentang back to back obligasi?
Kupon Obligasi dapat mengungguli Bunga Kredit
Tidak ada biaya notaris dan appraisal
Provisi dan admin ringan serta tidak ada penalty pelunasan dipercepat
Tidak ada biaya provisi dan admin
Apa yang harus kita lakukan setelah berhasil melakukan penjualan product wealth management?
Mencari nasabah lain dan melupakan nasabah closing-an
Melupakan nasabah dan tidak memberikan after sales yang baik
Merasa bangga dan pamer terhadap teman kantor
Kritis dan mencari peluang cross selling
