WorksheetsEvaluación de Conocimientos Financieros
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¿Qué es el dinero y cuál es su función principal en la economía?
El dinero solo se utiliza en el comercio internacional.
El dinero es un tipo de inversión a largo plazo.
El dinero es un medio de intercambio y su función principal es facilitar las transacciones económicas.
La función principal del dinero es acumular riqueza.
Define el mercado financiero y menciona sus componentes principales.
El mercado financiero es un espacio para la compra y venta de activos financieros, compuesto por mercados de capitales, de dinero, de divisas, de derivados y por instituciones financieras.
El mercado financiero no incluye instituciones financieras.
Los componentes del mercado financiero son solo acciones y bonos.
El mercado financiero es solo un lugar físico para intercambiar bienes.
¿Cuáles son las características del mercado de capitales en Bolivia?
Regulación laxa y acceso fácil a financiamiento.
Mercado de capitales en expansión con gran variedad de productos financieros.
El mercado de capitales en Bolivia es limitado, con baja liquidez, predominancia de deuda, y regulación estricta.
Mercado de capitales con alta liquidez y predominancia de acciones.
Explica la diferencia entre acciones y bonos.
Las acciones son participaciones en la propiedad de una empresa, mientras que los bonos son instrumentos de deuda.
Las acciones generan intereses fijos, mientras que los bonos ofrecen dividendos variables.
Las acciones son préstamos a una empresa, mientras que los bonos son participaciones en la propiedad.
Las acciones son instrumentos de deuda, mientras que los bonos son participaciones en la propiedad de una empresa.
¿Qué es la negociación de acciones y cómo se lleva a cabo?
La negociación de acciones es el proceso de comprar y vender acciones en los mercados financieros.
La negociación de acciones se realiza exclusivamente en mercados de criptomonedas.
La negociación de acciones implica solo la compra de acciones sin venta.
La negociación de acciones es un tipo de inversión en bienes raíces.
Describe el concepto de gestión de carteras y su importancia.
La gestión de carteras es un proceso que no requiere análisis de mercado.
La gestión de carteras se centra únicamente en la compra de acciones.
La gestión de carteras implica solo la venta de activos sin planificación.
La gestión de carteras es el proceso de seleccionar y administrar activos financieros, crucial para diversificar riesgos y maximizar rendimientos.
¿Qué son los futuros financieros y cómo se utilizan en la gestión de carteras?
Son inversiones a largo plazo sin riesgo
Son préstamos a corto plazo para empresas
Los futuros financieros son contratos para comprar o vender activos a un precio acordado en el futuro, utilizados en la gestión de carteras para cubrir riesgos y especular.
Son acciones que se compran y venden diariamente
Define qué es una opción financiera y su función en el mercado.
Una opción financiera es un tipo de acción que se compra en el mercado.
Una opción financiera es un préstamo que se otorga a empresas para invertir.
Las opciones financieras son solo para grandes inversores y no tienen función en el mercado.
Una opción financiera es un contrato que otorga el derecho de comprar o vender un activo a un precio específico, y su función es gestionar riesgos y permitir especulación en el mercado.
¿Cuáles son los factores que influyen en la valoración de opciones financieras?
Precio del activo subyacente, volatilidad, tiempo hasta el vencimiento, tasa de interés libre de riesgo, dividendos.
Número de transacciones
Tamaño del mercado
Precio de la opción
Explica la relación entre riesgo y rendimiento en el contexto de inversiones.
A mayor riesgo, mayor potencial de rendimiento en inversiones.
El rendimiento es siempre fijo, independientemente del riesgo.
A menor riesgo, mayor rendimiento garantizado.
El riesgo no afecta el rendimiento en inversiones.
¿Qué es un ETF y cómo se diferencia de las acciones individuales?
Un ETF es un fondo que se negocia en bolsa y agrupa múltiples activos, mientras que las acciones individuales representan la propiedad de una sola empresa.
Un ETF es un tipo de acción que solo se puede comprar a través de un corredor.
Un ETF es un contrato de futuros que se negocia en el mercado de derivados.
Un ETF es un préstamo a corto plazo para empresas.
¿Cuáles son los principales tipos de análisis utilizados en la inversión en acciones?
El análisis de costos y el análisis de beneficios.
El análisis técnico y el análisis fundamental.
El análisis de mercado y el análisis de riesgo.
El análisis de tendencias y el análisis de precios.
Define el concepto de diversificación en inversiones y su importancia.
La diversificación se refiere a la compra de acciones de una sola empresa.
La diversificación es la estrategia de invertir en diferentes activos para reducir el riesgo.
La diversificación implica concentrar inversiones en un solo activo para maximizar ganancias.
La diversificación es un tipo de inversión en bienes raíces.
¿Qué es el análisis financiero?
Proceso de estudio de los estados financieros y los datos operacionales de un negocio
Proceso de recopilación y comparación y estudio de los estados financieros y los datos operacionales de un negocio
Proceso de recopilación e interpretacion de los estados financieros y los datos operacionales de un negocio
Proceso de interpretación, comparación y estudio de los estados financieros y los datos operacionales de un negocio
Proceso de recopilación, interpretación, comparación y estudio de los estados financieros y los datos operacionales de un negocio
Seleccione dos de las funciones básicas de la actividad financiera
Responsabilidad por la producción, manejo y flujo adecuado de la información contable y financiera.
Preparación y análisis de información financiera.
Estudio del financiamiento de la empresa, o estructura financiera.
Responsabilidad por el manejo administrativo de las áreas de la empresa involucradas en la función financiera
Lea detenidamente y seleccione cuatro opciones :
"Dado que la actividad del analista es algo tan importante, que sus conclusiones y recomendaciones son de tan vasta trascendencia y pueden afectar positiva o negativamente no sólo a una sino a muchas empresas, aquél debe ser un profesional que reúna un mínimo de condiciones y cualidades, como son"
Capacidad analítica sobresaliente.
Mística, entusiasmo y persistencia
Conocimientos de contabilidad general y de costos
Información a disposición sobre las características no financieras de la empresa que estudia.
Responda si el siguiente enunciado es verdadero o falso:
"El análisis interno es aquel en el cual no se tiene acceso a la totalidad de la información de la empresa y por consiguiente el analista depende de la poca información que se le suministre o encuentre publicada, a partir de la cual deben hacer la evaluación y extraer sus conclusiones los bancos, los acreedores en general y algunos inversionistas."
Verdadero
Falso
Seleccione las herramientas utilizadas en el análisis financiero.
Los estados financieros básicos suministrados o publicados por la empresa
La información complementaria sobre sistemas contables y políticas financieras
Las matemáticas financieras como disciplina básica en toda decisión de tipo financiero o crediticio.
El análisis macroeconómico sobre aspectos como producción nacional, política monetaria, sector externo, sector público.
Ninguna de las anteriores
El analista es un asesor que toma decisiones para la compañía.
Verdadero
Falso
Identifique y seleccione cuatro aspectos externos de la empresa que deben ser tenidos en cuenta antes de realizar el análisis financiero.
La situación económica mundial
La situación económica nacional,
La situación del sector al cual pertenece la empresa
La situación política y legal.
La producción.
Seleccione a quien le interesa el análisis financiero
La administración de la empresa.
Los inversionistas.
Los bancos y acreedores en general.
Las cámaras de comercio.
Las bolsas de valores.
Responda si es verdadero o falso el siguiente enunciado:
"El análisis externo tiene lugar cuando el analista tiene acceso a los libros y registros detallados de la compañía y puede comprobar por sí mismo toda la información relativa al negocio, en sus partes financieras y no financieras."
Verdadero
Falso
Seleccione la respuesta correcta
La función financiera implica las siguientes responsabilidades
Responsabilidad por la producción, manejo y flujo adecuado de la información contable y financiera.
Responsabilidad por el manejo administrativo de las áreas de la empresa involucradas en la función financiera.
Responsabilidad por el manejo de toda la empresa
Responsabilidad por la consecución y manejo de fondos requeridos por la compañía.
