WorksheetsHuong
Total questions: 200
Worksheet time: 33mins
Name
Class
Date
1.
Theo Quy trình số 1333/QTr-NHNo-PTD ngày 30/5/2024 của TGĐ về cấp và quản lý hạn mức trạng thái vàng trong hoạt động mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tham gia quản lý thị trường vàng, vàng miếng là:
a)
Vàng được dập thành miếng, có đóng chữ, số chỉ khối lượng, chất lượng và ký mã hiệu của doanh nghiệp và tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho phép sản xuất
b)
Vàng miếng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức sản xuất trong từng thời kỳ
c)
Cả 1 và 2
2.
Theo quy định hiện hành của Agribank về quản lý rủi ro thanh khoản, kiểm tra sức chịu đựng về thanh khoản được thực hiện định kỳ:
a)
Tối thiểu 01 tháng một lần
b)
Tối thiểu 03 tháng một lần
c)
Tối thiểu 09 tháng một lần
d)
Định kỳ 06 tháng một lần và đột xuất
3.
Theo quy định hiện hành của Agribank về quy trình xây dựng và thực hiện Khẩu vị rủi ro, các chỉ tiêu nào sau đây thuộc danh mục khẩu vị rủi ro của Agribank:
a)
Mức độ chấp nhận rủi ro hoạt động; mức độ tổn thất tài chính do rủi ro hoạt động
b)
Tỷ lệ dự trữ thanh khoản
c)
Tỷ lệ nợ xấu
d)
Tất cả các đáp án trên
4.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, các đơn vị tham gia nhận dạng rủi ro thị trường bao gồm:
a)
Chi nhánh
b)
Đơn vị kinh doanh tại Trụ sở chính (gồm Trung tâm Kinh doanh Vốn và Tiền tệ và các đơn vị khác tùy theo mô hình tổ chức của Agribank trong từng thời kỳ)
c)
Trung tâm Quản lý rủi ro phi tín dụng
d)
Tất cả các đáp án trên
5.
Quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng áp dụng cho những đối tượng nào?
a)
Chỉ Trụ sở chính
b)
Tất cả các ngân hàng thương mại
c)
Trụ sở chính, Đơn vị sự nghiệp, các chi nhánh (bao gồm chi nhánh Agribank ở nước ngoài) và các cá nhân có liên quan
d)
Chỉ các chi nhánh nước ngoài
6.
Theo Quy trình số 1333/QTr-NHNo-PTD ngày 30/5/2024 của TGĐ về cấp và quản lý hạn mức trạng thái vàng trong hoạt động mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tham gia quản lý thị trường vàng, trạng thái vàng được xác định vào thời điểm nào trong ngày?
a)
Cuối ngày làm việc
b)
Đầu ngày
c)
Bất kỳ thời điểm nào trong ngày
7.
Theo quy trình quản lý rủi ro thanh khoản, kiểm tra sức chịu đựng về thanh khoản tại Agribank phải bao gồm tối thiểu bao nhiêu kịch bản?
a)
Chỉ 1 kịch bản trong điều kiện bất lợi
b)
Chỉ 1 kịch bản trong điều kiện bình thường
c)
Tối thiểu 2 kịch bản:Kịch bản trong hoạt động bình thường và kịch bản có diễn biến bất lợi
d)
Không có quy định cụ thể về số lượng kịch bản
8.
Theo quy định hiện hành của Agribank về quy trình xây dựng và thực hiện Khẩu vị rủi ro, chỉ tiêu ROE thể hiện điều gì?
a)
Tỷ lệ nguồn vốn so với tổng tài sản
b)
Tỷ suất lợi nhuận sau thuế so với vốn chủ sở hữu
c)
Tỷ lệ lợi nhuận so với tổng dư nợ
d)
Tỷ lệ hoàn vốn đầu tư
9.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, cấp có thẩm quyền phê duyệt hạn mức rủi ro thị trường là:
a)
Tổng Giám đốc
b)
Hội đồng thành viên
c)
Hội đồng rủi ro
10.
Theo Quy trình số 1333/QTr-NHNo-PTD ngày 30/5/2024 của TGĐ về cấp và quản lý hạn mức trạng thái vàng trong hoạt động mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tham gia quản lý thị trường vàng, trạng thái vàng của Agribank được tính trên cơ sở nào?
a)
Doanh số mua, bán vàng miếng giao ngay
b)
Doanh số mua, bán vàng miếng giao ngay, kỳ hạn, bao gồm cả các cam kết mua, bán ngoại bảng
c)
Doanh số mua, bán vàng miếng giao ngay, bao gồm cả các cam kết mua, bán vàng miếng giao ngay ngoại bảng
d)
Doanh số mua, bán vàng miếng giao ngay, không bao gồm cam kết ngoại bảng
11.
Chỉ tiêu nào sau đây là chỉ tiêu nội bộ đo lường rủi ro thanh khoản của Agribank?
a)
Tỷ lệ ROE
b)
Tỷ lệ Dư nợ cho vay/Tổng tiền gửi (LDR)
c)
Tỷ lệ nợ xấu
d)
Tỷ lệ an toàn vốn
12.
Theo Quy trình số 1333/QTr-NHNo-PTD ngày 30/5/2024 của TGĐ về cấp và quản lý hạn mức trạng thái vàng trong hoạt động mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tham gia quản lý thị trường vàng, trạng thái vàng cuối ngày của Agribank không được vượt quá bao nhiêu % vốn tự có?
a)
0.03
b)
0.02
c)
0.04
d)
0.05
13.
Theo quy định hiện hành của Agribank về quản lý rủi ro thanh khoản, dấu hiệu cảnh báo sớm rủi ro thanh khoản bao gồm các chỉ tiêu định tính nào sau đây:
a)
Biến động trên thị trường liên ngân hàng; Nhận thức cộng đồng
b)
Biến động trên thị trường liên ngân hàng; Nhận thức cộng đồng; Các thay đổi về các yếu tố chính trị, kinh tế vĩ mô; Huy động vốn trên thị trường 1
c)
Biến động trên thị trường liên ngân hàng; Huy động vốn trên thị trường 1
d)
Các thay đổi về các yếu tố chính trị, kinh tế vĩ mô
14.
Theo quy định hiện hành của Agribank về quản lý rủi ro thanh khoản, kịch bản kiểm tra sức chịu đựng về thanh khoản tối thiểu bao gồm:
a)
Kịch bản có diễn biến bất lợi
b)
Kịch bản trong hoạt động bình thường
c)
Kịch bản trong hoạt động bình thường và kịch bản có diễn biến bất lợi
d)
Kịch bản khủng hoảng thanh khoản
15.
Nhận định sau đây là Đúng hay Sai:
"Theo Quy trình số 1333/QTr-NHNo-PTD ngày 30/5/2024 của TGĐ về cấp và quản lý hạn mức trạng thái vàng trong hoạt động mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tham gia quản lý thị trường vàng, Agribank không được duy trì trạng thái vàng âm."
a)
Đúng
b)
Sai
16.
Theo quy định hiện hành của Agribank về quản lý rủi ro thanh khoản, nội dung báo cáo rủi ro thanh khoản hàng ngày bao gồm:
a)
Đánh giá thực trạng rủi ro, phân tích nguyên nhân biến động của các chỉ số và các trường hợp rơi vào vùng cảnh báo sớm hoặc vi phạm hạn mức rủi ro thanh khoản
b)
Các dấu hiệu cảnh báo sớm, tình hình tuân thủ các hạn mức rủi ro thanh khoản, đánh giá thực trạng rủi ro, phân tích nguyên nhân biến động của các chỉ số
c)
Tình hình tuân thủ các hạn mức rủi ro thanh khoản, đánh giá thực trạng rủi ro
d)
Các dấu hiệu cảnh báo sớm, tình hình tuân thủ các hạn mức rủi ro thanh khoản, đánh giá thực trạng rủi ro, phân tích nguyên nhân biến động của các chỉ số và các trường hợp rơi vào vùng cảnh báo sớm hoặc vi phạm hạn mức rủi ro thanh khoản
17.
Theo Quy trình số 1333/QTr-NHNo-PTD ngày 30/5/2024 của TGĐ về cấp và quản lý hạn mức trạng thái vàng trong hoạt động mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tham gia quản lý thị trường vàng, hạn mức trạng thái vàng của Agribank được tính theo đơn vị nào dưới đây:
a)
Lượng
b)
Chỉ
c)
VND
d)
Lượng và quy đổi VND
18.
Nhận định sau đây là Đúng hay Sai:
"Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, Sổ kinh doanh là danh mục ghi nhận các trạng thái của giao dịch sản phẩm phái sinh để phòng ngừa rủi ro của các giao dịch tự doanh của Agribank."
a)
Đúng
b)
Sai
19.
Theo quy định hiện hành của Agribank, khe hở thanh khoản được định nghĩa là:
a)
Chênh lệch giữa dòng tiền vào và dòng tiền ra của các khoản mục nội, ngoại bảng tại các dải kỳ hạn khác nhau
b)
Chênh lệch giữa dòng tiền vào và dòng tiền ra của các khoản mục nội bảng
c)
Chênh lệch giữa dòng tiền vào và dòng tiền ra của các khoản mục ngoại bảng
d)
Chênh lệch giữa dòng tiền vào và dòng tiền ra
20.
Theo quy định hiện hành của Agribank về quy trình xây dựng và thực hiện Khẩu vị rủi ro, đơn vị quản lý rà soát, đánh giá và lập báo cáo kết quả thực hiện chỉ tiêu KVRR trong kỳ (số liệu thực hiện đến ngày 31/12 của năm liền trước năm báo cáo) trình Người có thẩm quyền phê duyệt và gửi về Trung tâm QLRR phi tín dụng để tổng hợp khi nào?
a)
Định kỳ trước ngày 01/02 hằng năm
b)
Định kỳ trước ngày 01/3 hằng năm
c)
Định kỳ trước ngày 01/4 hằng năm
d)
Định kỳ trước ngày 01/6 hằng năm
21.
Theo Quy trình số 1333/QTr-NHNo-PTD ngày 30/5/2024 của TGĐ về cấp và quản lý hạn mức trạng thái vàng trong hoạt động mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tham gia quản lý thị trường vàng, hạn mức trạng thái vàng của Agribank do cấp có thẩm quyền nào ban hành?
a)
Hội đồng thành viên
b)
Tổng Giám đốc
c)
Hội đồng Quản lý vốn
d)
Hội đồng rủi ro
22.
Trong quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, đơn vị nào đầu mối phối hợp với các đơn vị kinh doanh chủ động nhận dạng rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng trong các giao dịch tại Agribank?
a)
Chi nhánh
b)
Trung tâm Công nghệ thông tin
c)
Ban ALCO
d)
Ban Tài chính kế toán
23.
Theo Quy trình số 1333/QTr-NHNo-PTD ngày 30/5/2024 của TGĐ về cấp và quản lý hạn mức trạng thái vàng trong hoạt động mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tham gia quản lý thị trường vàng, thời hạn hạn mức trạng thái vàng được quy định như thế nào?
a)
Tối đa là 01 (một) năm kể từ ngày được phê duyệt
b)
Tối đa là 01 (một) năm kể từ ngày được phê duyệt (trừ trường hợp được gia hạn theo quyết định của Tổng Giám đốc)
c)
Tối đa là 06 (sáu) tháng kể từ ngày được phê duyệt và không được phép gia hạn
d)
Tối đa là 06 (sáu) tháng kể từ ngày được phê duyệt
24.
Trong quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, khi xác định đồng tiền trọng yếu, tỷ lệ tài sản hoặc nợ phải trả so với tổng tài sản phải từ mức nào trở lên?
a)
0.1
b)
5%
c)
15%
d)
0.2
25.
Theo quy trình quản lý rủi ro thanh khoản trong hệ thống Agribank, rủi ro thanh khoản là gì?
a)
Rủi ro không đủ vốn để trả nợ đến hạn
b)
rủi ro do Agribank không có khả năng thực hiện các nghĩa vụ trả nợ khi đến hạn hoặc có khả năng thực hiện nghĩa vụ trả nợ khi đến hạn nhưng phải trả chi phí cao hơn mức chi phí bình quân của thị trường theo quy định nội bộ của Agribank
c)
Rủi ro do tỷ giá biến động
d)
Rủi ro từ khách hàng không thanh toán
26.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, các phương pháp, mô hình nào sau đây được sử dụng để đo lường rủi ro thị trường?
a)
Trạng thái mở thuần
b)
Định giá giá trị thị trường
c)
Giá trị chịu rủi ro
d)
Tất cả các đáp án trên
27.
Theo Quy trình số 1333/QTr-NHNo-PTD ngày 30/5/2024 của TGĐ về cấp và quản lý hạn mức trạng thái vàng trong hoạt động mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tham gia quản lý thị trường vàng, đơn vị nào sau đây là đơn vị đầu mối đề xuất hạn mức trạng thái vàng của Agribank:
a)
Ban Khách hàng cá nhân
b)
Ban Khách hàng doanh nghiệp
c)
Trung tâm Kinh doanh Vốn và Tiền tệ
d)
Ban Kế hoạch chiến lược
28.
Trong quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, Báo cáo rủi ro lãi suất định kỳ hằng tháng được lập vào thời điểm nào?
a)
Ngày 1 và 30
b)
Ngày 10 và 20
c)
Ngày 15 và ngày cuối tháng
d)
Ngày cuối tháng
29.
Theo quy định hiện hành của Agribank về quy trình xây dựng và thực hiện Khẩu vị rủi ro, đâu KHÔNG phải là trách nhiệm của Trung tâm QLRR phi tín dụng?
a)
Tham mưu, giúp việc cho TGĐ giám sát các cá nhân, đơn vị trong việc xây dựng, điều chỉnh chỉ tiêu KVRR của Agribank trong từng thời kỳ trình HĐTV phê duyệt, đảm bảo phù hợp với quy định của pháp luật, NHNN và tình hình thực tế của Agribank
b)
Đầu mối tham mưu, đề xuất TGĐ xây dựng, sửa đổi, bổ sung thay thế Quy trình xây dựng và thực hiện KVRR
c)
Đầu mối tổng hợp, trình cấp có thẩm quyền xây dựng/điều chỉnh chỉ tiêu KVRR theo quy định
d)
Đầu mối tổng hợp báo cáo kết quả thực hiện chỉ tiêu KVRR của Agribank định kỳ và đột xuất
30.
Theo Quy trình số 1333/QTr-NHNo-PTD ngày 30/5/2024 của TGĐ về cấp và quản lý hạn mức trạng thái vàng trong hoạt động mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tham gia quản lý thị trường vàng, đơn vị nào sau đây là đơn vị đầu mối báo cáo trạng thái vàng của Agribank:
a)
Ban Khách hàng cá nhân
b)
Ban Khách hàng doanh nghiệp
c)
Trung tâm Kinh doanh Vốn và Tiền tệ
d)
Trung tâm Quản lý rủi ro phi tín dụng
31.
Theo quy định hiện hành của Agribank, yếu tố rủi ro thanh khoản được định nghĩa là:
a)
Các yếu tố tác động đến khả năng thực hiện các nghĩa vụ, cam kết của Agribank, bao gồm các yếu tố về dòng tiền, hành vi khách hàng gắn với từng sản phẩm dịch vụ cụ thể hoặc các yếu tố đánh giá tình hình thanh khoản thị trường (thông tin về lãi suất, khối lượng giao dịch trên các thị trường,…)
b)
Các yếu tố tác động đến khả năng thực hiện các nghĩa vụ, cam kết trả nợ của Agribank
c)
Các yếu tố tác động đến khả năng thực hiện các nghĩa vụ trả nợ của Agribank
d)
Các yếu tố tác động đến khả năng thực hiện các cam kết trả nợ của Agribank
32.
Theo quy trình thiết lập hạn mức và vùng cảnh báo sớm rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, đơn vị nào thực hiện đánh giá thẩm định hạn mức rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng?
a)
Ban Tài chính kế toán
b)
Người có thẩm quyền
c)
Trung tâm Quản lý rủi ro phi tín dụng
d)
Ban Kiểm soát
33.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, đơn vị nào dưới đây chịu trách nhiệm đầu mối trình cấp có thẩm quyền phê duyệt phương pháp, mô hình đo lường rủi ro thị trường?
a)
Trung tâm Kinh doanh vốn và Tiền tệ
b)
Trung tâm Quản lý rủi ro phi tín dụng
c)
Kiểm toán nội bộ
34.
Xét về tính toàn diện, khẩu vị rủi ro được xây dựng để đảm bảo điều gì sau đây?
a)
Mở rộng thị trường
b)
Giảm tối đa chi phí hoạt động
c)
Tăng cường năng lực kinh doanh, năng lực quản trị rủi ro, tạo sự phát triển bền vững của Agribank
d)
Tăng cường hợp tác với ngân hàng nước ngoài
35.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, hạn mức rủi ro thị trường gồm hạn mức lỗ trong hoạt động kinh doanh ngoại tệ được cấp cho:
a)
Chi nhánh loại I
b)
Chi nhánh loại II
c)
Trung tâm Kinh doanh Vốn và Tiền tệ
36.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, thời hạn của hạn mức rủi ro thị trường (gồm: hạn mức trạng thái ngoại tệ và hạn mức lỗ trong hoạt động kinh doanh ngoại tệ) là bao lâu?
a)
Tối thiểu là 03 tháng kể từ ngày được phê duyệt
b)
Tối đa là 03 tháng kể từ ngày được phê duyệt
c)
Tối đa là 01 năm kể từ ngày được phê duyệt
d)
Tối đa là 01 năm kể từ ngày được phê duyệt (trừ trường hợp được gia hạn theo quy định của Tổng Giám đốc)
37.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, ngưỡng cảnh báo sớm đối với hạn mức rủi ro thị trường (gồm: hạn mức trạng thái ngoại tệ và hạn mức lỗ trong hoạt động kinh doanh ngoại tệ) là bao nhiêu?
a)
90% hạn mức
b)
80% hạn mức
c)
85% hạn mức
d)
95% hạn mức
38.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, đơn vị nào chịu trách nhiệm đầu mối tuyến 1 đề xuất hạn mức rủi ro thị trường (gồm: hạn mức trạng thái ngoại tệ và hạn mức lỗ trong hoạt động kinh doanh ngoại tệ)?
a)
Chi nhánh loại I
b)
Trung tâm Kinh doanh Vốn và Tiền tệ
c)
Ban Kế hoạch chiến lược
39.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, đơn vị nào đầu mối chịu trách nhiệm thực hiện Báo cáo đánh giá nguồn dữ liệu cho rủi ro thị trường?
a)
Trung tâm Kinh doanh vốn và Tiền tệ
b)
Trung tâm Quản lý rủi ro phi tín dụng
c)
Ban Kiểm tra giám sát nội bộ
40.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, báo cáo nội bộ về rủi ro thị trường được lập định kỳ:
a)
Định kỳ tối thiểu hàng tháng
b)
Định kỳ hằng ngày
c)
Định kỳ hằng ngày và định kỳ tối thiểu 6 tháng
d)
Định kỳ tối thiểu 06 tháng
41.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, để xác định hạn mức rủi ro thị trường là hạn mức trạng thái ngoại tệ tại Trung tâm KDVTT, Agribank cần thu thập dữ liệu lịch sử trạng thái ngoại tệ cuối ngày trong vòng bao lâu trước ngày tính toán?
a)
2 năm
b)
3 năm
c)
4 năm
42.
Theo quy định hiện hành của Agribank, kế hoạch dự phòng thanh khoản được định nghĩa là:
a)
Tập hợp các biện pháp để đáp ứng các yêu cầu về nghĩa vụ trả nợ của Agribank
b)
Tập hợp các biện pháp và kế hoạch hành động được thiết lập để phản ứng kịp thời và đáp ứng các yêu cầu về thanh khoản, khả năng thực hiện các nghĩa vụ, cam kết và tuân thủ các hạn mức rủi ro thanh khoản
c)
Tập hợp các biện pháp để đáp ứng các yêu cầu về khả năng thực hiện các nghĩa vụ, cam kết trả nợ của Agribank.
d)
Tập hợp các biện pháp để đáp ứng các yêu cầu về cam kết trả nợ của Agribank
43.
Theo quy định hiện hành của Agribank, việc rà soát, kiểm định các phương pháp, mô hình, công cụ đo lường rủi ro thanh khoản bao gồm các nội dung:
a)
Đánh giá tính chính xác, hợp lý của kết quả đo lường; thống kê các trường hợp phát sinh bất thường trong kết quả tính toán; phân tích nguyên nhân (nếu có)
b)
Đánh giá tính ổn định, kịp thời trong việc tính toán của phương pháp, công cụ, mô hình đo lường rủi ro thanh khoản
c)
Đánh giá tính phù hợp của phương pháp, mô hình, công cụ đo lường rủi ro thanh khoản so với quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và tình hình thực tế tại Agribank; đề xuất xây dựng, cập nhật, chỉnh sửa phương pháp, mô hình, công cụ đo lường rủi ro thanh khoản nếu cần thiết
d)
Tất cả các đáp án trên
44.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, hạn mức rủi ro thị trường là hạn mức lỗ trong hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại Trung tâm Kinh doanh Vốn và Tiền tệ được xác định dựa trên cơ sở nào sau đây:
a)
Khẩu vị rủi ro của Agribank
b)
Hạn mức trạng thái ngoại tệ của Trung tâm Kinh doanh Vốn và Tiền tệ
c)
Dự báo xu hướng biến động giá thị trường trong năm tiếp theo
d)
Tất cả các đáp án trên
45.
Theo quy định hiện hành của Agribank, các phương pháp đo lường rủi ro thanh khoản bao gồm:
a)
Phương pháp dòng tiền thông qua Báo cáo Khe hở thanh khoản
b)
Phương pháp chỉ số cấu trúc bảng cân đối kế toán
c)
Phương pháp, mô hình đo lường rủi ro thị trường đối với sản phẩm mới
d)
Phương pháp dòng tiền thông qua Báo cáo Khe hở thanh khoản và Phương pháp chỉ số cấu trúc bảng cân đối kế toán
46.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, Agribank đang sử dụng mấy phương pháp, mô hình để đo lường rủi ro thị trường?
a)
2
b)
3
c)
4
d)
6
47.
Theo quy định hiện hành của Agribank, thẩm quyền phê duyệt hạn mức rủi ro thanh khoản thuộc:
a)
Tổng Giám đốc
b)
Chủ tịch Hội đồng thành viên
c)
Chủ tịch Hội đồng rủi ro
d)
Phó Tổng Giám đốc
48.
Theo quy định hiện hành của Agribank về quy trình xây dựng và thực hiện Khẩu vị rủi ro, khẩu vị rủi ro được lập trong thời gian bao lâu:
a)
Tối thiểu 03 năm nhưng không quá 05 năm
b)
1 năm
c)
2 năm
d)
6 năm
49.
Theo quy định hiện hành của Agribank về quy trình xây dựng và thực hiện Khẩu vị rủi ro, các bước xây dựng và trình ban hành chỉ tiêu KVRR gồm:
a)
Đề xuất; Thẩm định; Phê duyệt và trình ban hành KVRR
b)
Thu thập và phân tích thông tin; Đề xuất; Thẩm định; Phê duyệt và trình ban hành KVRR
c)
Đề xuất; Phê duyệt và trình ban hành KVRR
d)
Thu thập và phân tích thông tin; Đề xuất; Thẩm định
50.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, định kỳ hàng năm, các Chi nhánh phải gửi Trụ sở chính Agribank văn bản đề xuất hạn mức rủi ro thị trường (gồm hạn mức trạng thái ngoại tệ) qua đơn vị nào?
a)
Trung tâm Kinh doanh vốn và Tiền tệ
b)
Trung tâm Quản lý rủi ro phi tín dụng
c)
Ban Định chế tài chính
51.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, Sổ kinh doanh là danh mục ghi nhận các trạng thái của:
a)
Giao dịch sản phẩm phái sinh phòng ngừa rủi ro cho các khoản mục của Bảng cân đối tài sản
b)
Giao dịch mua bán tài sản tài chính với mục đích dự trữ khả năng thanh khoản
c)
Giao dịch cho vay bằng VND đối với khách hàng là người cư trú
d)
Giao dịch mua bán ngoại tệ, tài sản tài chính để phục vụ nhu cầu của khách hàng, đối tác và các giao dịch để đối ứng với các giao dịch này
52.
Theo quy trình quản lý rủi ro thanh khoản hiện hành, trong quy trình thiết lập hạn mức rủi ro thanh khoản, thẩm quyền phê duyệt cuối cùng thuộc về ai?
a)
Trưởng đơn vị
b)
Phó Tổng Giám đốc phụ trách
c)
Hội đồng thành viên
d)
Tổng Giám đốc
53.
Theo quy trình quản lý rủi ro thanh khoản hiện hành, Chức năng nào sau đây không thuộc trách nhiệm của Trung tâm QLRR phi tín dụng?
a)
Kịp thời cung cấp thông tin về kế hoạch kinh doanh, cơ cấu tăng trưởng của Agribank để quản lý rủi ro thanh khoản
b)
Xây dựng và thực hiện hạn mức RRTK
c)
Theo dõi trạng thái rủi ro
d)
Thực hiện báo cáo nội bộ RRTK
54.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, giao dịch nào dưới đây được ghi nhận, phân loại vào Sổ ngân hàng:
a)
Giao dịch mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá
b)
Giao dịch mua bán tài sản tài chính với mục đích dự trữ khả năng thanh khoản
c)
Cả 1 và 2
55.
Trong quy định xây dựng và trình ban hành chỉ tiêu khẩu vị rủi ro, trường hợp chỉ tiêu khẩu vị rủi ro có đơn vị chuyên môn và đơn vị quản lý là cùng một đơn vị thì:
a)
Bỏ qua bước 2: Đề xuất
b)
Chỉ thực hiện bước 4: Phê duyệt và trình ban hành KVRR
c)
Chỉ thực hiện bước 2: Đề xuất
d)
Bỏ qua bước 3: Thẩm định
56.
Theo quy trình xây dựng và thực hiện khẩu vị rủi ro, bước đầu tiên trong quy trình xây dựng chỉ tiêu khẩu vị rủi ro là gì?
a)
Đề xuất
b)
Phê duyệt
c)
Thu thập và phân tích thông tin
d)
Thẩm định
57.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, bảng tham chiếu danh mục chịu rủi ro thị trường là:
a)
Tập hợp các sản phẩm/công cụ tài chính chịu rủi ro thị trường mà Đơn vị kinh doanh tại Trụ sở chính, Chi nhánh được phép giao dịch theo phê duyệt của cấp có thẩm quyền của Agribank
b)
Công cụ giúp xác định một cách hệ thống, toàn diện các rủi ro thị trường tiềm ẩn trong các danh mục mà Agribank có thể phải đối mặt
c)
Công cụ giúp nhận diện các nhân tố rủi ro tiềm ẩn trong các sản phẩm của Agribank
58.
Theo quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, GAP là viết tắt của khái niệm nào?
a)
Giá trị tài sản ròng
b)
Chênh lệch tỷ giá
c)
Trạng thái chênh lệch kỳ xác định lại lãi suất
d)
Tổng thu nhập từ lãi
59.
Theo quy trình quản lý rủi ro thanh khoản hiện hành, khi xảy ra vi phạm hạn mức rủi ro thanh khoản, Trung tâm Quản lý rủi ro phi tín dụng phải báo cáo trước thời điểm nào?
a)
Trước 14 giờ ngày hôm sau
b)
Trước 12 giờ ngày làm việc tiếp theo
c)
Trong vòng 48 giờ
d)
Ngay sau khi phát hiện
60.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, để xây dựng bảng tham chiếu danh mục chịu rủi ro thị trường định kỳ hằng năm, các đơn vị kinh doanh tại Trụ sở chính cung cấp thông tin cho Trung tâm QLRR phi tín dụng về các sản phẩm dịch vụ hiện tại của Agribank trước thời điểm nào?
a)
Trước ngày 15/01
b)
Trước ngày 15/03
c)
Trước ngày 15/09
d)
Trước ngày 15/12
61.
Theo quy trình xây dựng và thực hiện khẩu vị rủi ro, nội dung nào không bắt buộc trong báo cáo vi phạm chỉ tiêu khẩu vị rủi ro
a)
Phân tích kết quả
b)
Thống kê nhân sự là nguyên nhân vi phạm khẩu vị rủi ro
c)
Nguyên nhân vi phạm
d)
Đánh giá kết quả
62.
Theo quy trình quản lý rủi ro thanh khoản hiện hành, tỷ giá quy đổi ngoại tệ cuối kỳ (cuối tháng, cuối quý, cuối năm) được quy định theo?
a)
Quy định nội bộ
b)
Quy định của Bộ Tài chính
c)
Quy định của Ngân hàng nhà nước
d)
Tỷ giá liên ngân hàng
63.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, báo cáo kết quả thẩm định về rủi ro thị trường đối với sản phẩm mới tối thiểu bao gồm các nội dung nào dưới đây:
a)
Biện pháp quản lý rủi ro thị trường, phương pháp, mô hình đo lường rủi ro thị trường đối với sản phẩm mới
b)
Mức độ tác động, ảnh hưởng của rủi ro thị trường phát sinh từ phát triển sản phẩm mới đến các hạn mức rủi ro thị trường, khẩu vị rủi ro thị trường
c)
Các nội dung khác theo quy định của Agribank về phát triển và quản lý sản phẩm mới trong hệ thống Agribank
d)
Tất cả các đáp án trên
64.
Theo quy trình xây dựng và thực hiện khẩu vị rủi ro, Hội đồng Rủi ro không có trách nhiệm nào dưới đây?
a)
Giúp việc Tổng giám đốc
b)
Ban hành các chỉ tiêu khẩu vị rủi ro
c)
Giám sát khẩu vị rủi ro
d)
Đánh kết quả
65.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, trong đo lường rủi ro thị trường, phương pháp định giá theo giá thị trường được hiểu là:
a)
Phương pháp xác định giá trị thị trường của danh mục trên Sổ ngân hàng, trong đó sử dụng các dữ liệu giá độc lập, sẵn có trên thị trường
b)
Phương pháp xác định giá trị thị trường của danh mục/trạng thái rủi ro trên Sổ kinh doanh tại một thời điểm xác định, trong đó sử dụng các mô hình tài chính dựa trên một tiêu chuẩn cơ sở, được ngoại suy hoặc được tính toán dựa trên dữ liệu giá đầu vào từ thị trường
c)
Phương pháp xác định giá trị thị trường của danh mục/trạng thái rủi ro trên Sổ kinh doanh tại một thời điểm xác định, trong đó sử dụng các dữ liệu giá độc lập, sẵn có trên thị trường
66.
Theo quy trình xây dựng và thực hiện khẩu vị rủi ro, Đơn vị chuyên môn có trách nhiệm nào sau đây?
a)
Phê duyệt KVRR
b)
Đề xuất xây dựng/điều chỉnh chỉ tiêu KVRR
c)
Xây dựng chiến lược kinh doanh
d)
Báo cáo tình hình tài chính
67.
Theo quy trình xây dựng và thực hiện khẩu vị rủi ro, Các Ban, Trung tâm và chi nhánh phải gắn chỉ tiêu khẩu vị rủi ro vào đâu để nâng cao hiệu quả?
a)
Chấm điểm nội bộ
b)
Các hoạt động của đơn vị/chi nhánh
c)
Tài liệu đào tạo
d)
Kế hoạch tuyển dụng
68.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, nhận định nào dưới đây là Đúng khi nói về phương pháp định giá theo mô hình để đo lường rủi ro thị trường:
a)
Là phương pháp xác định giá trị thị trường của danh mục/trạng thái rủi ro trên Sổ ngân hàng tại một thời điểm xác định, trong đó sử dụng các dữ liệu giá độc lập, sẵn có trên thị trường
b)
Định giá theo mô hình là phương pháp xác định giá trị thị trường của danh mục/trạng thái rủi ro trên Sổ kinh doanh tại một thời điểm xác định, trong đó sử dụng các mô hình tài chính dựa trên một tiêu chuẩn cơ sở, được ngoại suy hoặc được tính toán dựa trên dữ liệu giá đầu vào từ thị trường
c)
Là phương pháp xác định giá trị thị trường trên Sổ ngân hàng, trong đó sử dụng các mô hình tài chính dựa trên một tiêu chuẩn cơ sở, được ngoại suy hoặc được tính toán dựa trên dữ liệu giá đầu vào từ thị trường
d)
Định giá theo mô hình là phương pháp xác định giá trị thị trường của danh mục/trạng thái rủi ro trên Sổ kinh doanh tại một thời điểm xác định, trong đó sử dụng các dữ liệu giá độc lập, sẵn có trên thị trường
69.
Theo quy trình quản lý rủi ro thanh khoản hiện hành, nhận đinh sai đây đúng hay sai: "Giấy tờ có giá đang đem đi chiết khấu, tái chiết khấu, cầm cố, bán có kỳ hạn không được tính vào tài sản có tính thanh khoản cao".
a)
Đúng
b)
Sai
70.
Theo quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, nhận định sau đây đúng hay sai: "Công thức tính ∆NII cho thấy mối quan hệ tỷ lệ thuận giữa ∆NII và GAP"?
a)
Đúng
b)
Sai
71.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, khi đo lường rủi ro thị trường bằng phương pháp VaR lịch sử, Agribank sử dụng các tham số nào sau đây:
a)
Độ tin cậy 99%
b)
Thời gian nắm giữ 01 ngày
c)
Khoảng dữ liệu trong quá khứ
d)
Tất cả các đáp án trên
72.
Theo quy trình quản lý rủi ro thanh khoản hiện hành, trong cấu phần xác định tỷ lệ dự trữ thanh khoản, tiền gửi qua đêm được hiểu là gì?
a)
Tiền gửi trong khoảng thời gian cuối tháng
b)
Tiền gửi được giữ lại hơn 7 ngày
c)
Tiền gửi từ cuối ngày làm việc hôm trước đến ngày làm việc tiếp theo
d)
Tiền gửi từ 12 giờ đêm hôm trước
73.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, phương pháp VaR lịch sử trong đo lường rủi ro thị trường được quy định là:
a)
Phương pháp tính mức lỗ tối đa trên giả định rằng biến động của nhân tố rủi ro của danh mục trong lịch sử không có nhiều khả năng lặp lại trong tương lai
b)
Phương pháp tính giá trị chịu rủi ro bằng cách áp dụng các tình huống thị trường trong lịch sử để tính toán giá trị chịu rủi ro của danh mục tương lai
c)
Phương pháp tính VaR dựa trên giả định rằng biến động của nhân tố rủi ro của danh mục trong lịch sử có nhiều khả năng lặp lại trong tương lai. Với giả định này, VaR được tính bằng cách áp dụng các tình huống thị trường trong lịch sử để tính toán giá trị chịu rủi ro của danh mục hiện tại
d)
Phương pháp tính giá trị chịu rủi ro tối đa dựa trên giả định rằng biến động của nhân tố rủi ro của danh mục trong lịch sử có nhiều khả năng lặp lại trong tương lai
74.
Theo quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, đơn vị nào thực hiện thẩm định rủi ro lãi suất khi có sản phẩm mới?
a)
Ban khách hàng cá nhân
b)
Trung tâm quản lý rủi ro phi tín dụng
c)
Chi nhánh phát triển sản phẩm
d)
Ban truyền thông
75.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, trạng thái mở thuần (Net open position) trong đo lường rủi ro thị trường được hiểu là:
a)
Công cụ đo lường các trạng thái rủi ro dựa trên việc ước lượng giá trị danh nghĩa thuần của các giao dịch hoặc trạng thái nắm giữ
b)
Phương pháp xác định giá trị thị trường của danh mục/trạng thái rủi ro trên Sổ kinh doanh tại một thời điểm xác định, trong đó sử dụng các dữ liệu giá độc lập, sẵn có trên thị trường
c)
Công cụ đo lường giá trị chịu rủi ro của danh mục trên Sổ kinh doanh
76.
Theo quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, định kỳ hằng quý, để đo lường ∆EVE, Agribank sử dụng lãi suất nào?
a)
Lãi suất dài hạn
b)
Lãi suất trung hạn
c)
Lãi suất phi rủi ro
d)
Lãi suất ngắn hạn
77.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, khi đo lường rủi ro thị trường bằng phương pháp VaR lịch sử, khoảng dữ liệu trong quá khứ cần phải thu thập là bao nhiêu ngày?
a)
365 ngày làm việc
b)
365 ngày làm việc liên tiếp sau ngày báo cáo
c)
250 ngày làm việc liên tiếp liền kề trước ngày báo cáo
d)
250 ngày làm việc trước ngày báo cáo
78.
Theo quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, khi xây dựng các kịch bản cú sốc lãi suất, không có kịch bản nào sau đây?
a)
Đường cong lãi suất dịch chuyển song song tăng
b)
Lãi suất ngắn hạn cố định, lãi suất dài hạn tăng, nguồn tiền gửi ngắn hạn tăng nhanh trong khi cho vay trung dài hạn tăng, cho vay ngắn hạn giảm
c)
Đường cong lãi suất dịch chuyển song song giảm
d)
Đường cong lãi suất dịch chuyển dốc lên (lãi suất ngắn hạn giảm, lãi suất dài hạn tăng)
79.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, quy trình xây dựng phương pháp, mô hình đo lường RRTT được thực hiện theo các bước nào dưới đây:
a)
Cung cấp thông tin, dữ liệu về sản phẩm; xây dựng mô hình gồm phương pháp luận (các giả định, tham số và công thức của mô hình), thu thập dữ liệu, kiểm tra mức độ sẵn sàng của dữ liệu; kiểm định mô hình; triển khai mô hình
b)
Cung cấp thông tin, dữ liệu về sản phẩm; xây dựng phương pháp luận; kiểm tra mức độ sẵn sàng của dữ liệu; kiểm định mô hình, triển khai mô hình
c)
Xây dựng mô hình gồm phương pháp luận (các giả định, tham số và công thức của mô hình), thu thập dữ liệu, kiểm tra mức độ sẵn sàng của dữ liệu; kiểm định mô hình; triển khai mô hình
d)
Cung cấp thông tin, dữ liệu về sản phẩm; xây dựng mô hình; kiểm định mô hình; triển khai mô hình
80.
Theo quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, GAP được đo lường với tần suất bao nhiêu lần/tháng?
a)
2 lần
b)
3 lần
c)
4 lần
d)
Không quy định cụ thể
81.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, trong công tác đo lường rủi ro thị trường, Agribank thực hiện kiểm định mô hình dựa trên dữ liệu quá khứ nhằm mục đích gì?
a)
Để kiểm tra tính chính xác của mô hình VaR
b)
Để kiểm tra tính phù hợp của phương pháp định giá giá trị thị trường
c)
Để kiểm tra tính chính xác của phương pháp đo lường trạng thái mở thuần
82.
Trong quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, thay đổi thu nhập từ lãi thuần (∆NII) được đo lường trong khoảng thời gian giả định bao lâu?
a)
1 năm
b)
2 năm
c)
3 năm
d)
4 năm
83.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, trong công tác đo lường rủi ro thị trường, khi kiểm định mô hình VaR dựa trên dữ liệu quá khứ (Backtest) có các nguyên nhân nào gây ra điểm ngoại lệ?
a)
Sai sót dữ liệu
b)
Sai sót của mô hình
c)
Sự kiện ngoài khả năng dự đoán của mô hình
d)
Tất cả các đáp án trên
84.
Theo quy trình quản lý rủi ro thanh khoản hiện hành, loại tiền gửi nào không được tính khi xác định tỷ lệ LDR
a)
Tiền gửi của tổ chức
b)
Tiền gửi cá nhân
c)
Tiền ký quỹ và tiền gửi vốn chuyên dùng của khách hàng
d)
Chứng chỉ tiền gửi
85.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, trong công tác đo lường rủi ro thị trường, khi kiểm định mô hình VaR dựa trên dữ liệu quá khứ (Backtest), Agribank phân loại kết quả kiểm định vào vùng xanh (không thấy có vấn đề gì về mô hình) nếu:
a)
số lượng điểm ngoại lệ ≤ 4
b)
số lượng điểm ngoại lệ ≤ 5
c)
số lượng điểm ngoại lệ ≤ 9
d)
số lượng điểm ngoại lệ ≤ 10
86.
Theo quy trình quản lý rủi ro thanh khoản hiện hành, cấu phần nào sau đây không được tính vào nguồn vốn trung hạn, dài hạn khi xác định tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng để cho vay trung hạn, dài hạn.
a)
Tiền gửi cá nhân còn lại trên 01 (một) năm
b)
Vốn tài trợ ủy thác đầu tư nhận của Chính phủ mà Agribank chịu rủi ro còn lại trên 01 (một) năm
c)
Tiền vay tổ chức tài chính trong nước và ở nước ngoài còn lại trên 01 (một) năm
d)
Lợi nhuận sau phân phối (được xác định trên bảng cân đối tài khoản kế toán tại thời điểm tính tỷ lệ tối đa của nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng để cho vay trung hạn và dài hạn);
87.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, trong công tác đo lường rủi ro thị trường, khi kiểm định mô hình VaR dựa trên dữ liệu quá khứ (Backtest), nếu kết quả kiểm định cho thấy có 8 điểm ngoại lệ, thì kết luận như thế nào về mô hình?
a)
Mô hình bình thường
b)
Có thắc mắc về mô hình nhưng chưa có kết quả cụ thể
c)
Mô hình có vấn đề, cần rà soát tính hợp lý của các giả định và dữ liệu
88.
Theo quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, kịch bản cú sốc lãi suất song song (tăng, giảm) đối với VND áp dụng đo lường ∆NII là bao nhiêu điểm cơ bản?
a)
±200
b)
±175
c)
±100 điểm cơ bản (±1%)
d)
±275
89.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, trong công tác đo lường rủi ro thị trường, khi kiểm định mô hình VaR dựa trên dữ liệu quá khứ (Backtest), Agribank phân loại kết quả kiểm định vào vùng đỏ (mô hình có vấn đề) nếu:
a)
số lượng điểm ngoại lệ ≥ 5
b)
số lượng điểm ngoại lệ ≥ 9
c)
số lượng điểm ngoại lệ ≥ 10
d)
số lượng điểm ngoại lệ ≥ 11
90.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, tiêu chí đánh giá nguồn dữ liệu cho rủi ro thị trường bao gồm?
a)
Tính phù hợp, tin cậy và khách quan
b)
Tính phù hợp, tính tin cậy, tính độc lập, tính chính xác và khách quan
c)
Tính phù hợp, tính độc lập và khách quan, tính tin cậy
91.
Trái phiếu doanh nghiệp được tính 50% giá trị vào tài sản có tính thanh khoản cao khi thỏa mãn điều kiện nào sau đây?
a)
Không được niêm yết nhưng có bảo lãnh
b)
Do Tổ chức tín dụng phát hành và có xếp hạng tín nhiệm A
c)
Đáp ứng đầy đủ các điều kiện: (i) không phải là trái phiếu do Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam hoặc công ty con, công ty liên kết của Tổ chức tín dụng phát hành; (ii) trái phiếu doanh nghiệp được niêm yết trên thị trường chứng khoán; (iii) trái phiếu doanh nghiệp được tổ chức xếp hạng quốc tế (Standard & Poor’s, Fitch Rating) xếp hạng từ mức AA- hoặc tương đương trở lên hoặc thang thứ hạng tương ứng của doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm độc lập khác.
d)
Là trái phiếu chuyển đổi
92.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, tiêu chí "tính phù hợp" trong bộ tiêu chí đánh giá nguồn dữ liệu cho rủi ro thị trường được hiểu là:
a)
Dữ liệu phản ánh đúng bản chất thông tin cần đo lường
b)
Dữ liệu được cung cấp bởi một bên không có mâu thuẫn về lợi ích và không liên quan đến bên sử dụng dữ liệu
c)
Không làm phát sinh lỗi khi chạy dữ liệu
93.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, nội dung nào dưới đây thể hiện tiêu chí "Tính tin cậy" trong bộ tiêu chí đánh giá nguồn dữ liệu cho rủi ro thị trường:
a)
Dữ liệu phản ánh đúng bản chất thông tin cần đo lường
b)
Dữ liệu được cung cấp bởi một bên không liên quan đến bên sử dụng dữ liệu
c)
Dữ liệu do một đơn vị tư vấn độc lập cung cấp
d)
Dữ liệu được lấy từ các nguồn thông tin chính thống của đơn vị cung cấp dữ liệu đáng tin cậy
94.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, khi thực hiện lựa chọn nguồn dữ liệu cho rủi ro thị trường, Agribank cần lưu ý nội dung gì dưới đây:
a)
Nguồn dữ liệu định giá phải được lấy trực tiếp hoặc tính toán từ các nguồn dữ liệu thị trường đáng tin cậy
b)
Nguồn dữ liệu định giá phải được cập nhật thường xuyên, có thể kiểm tra được, bảo đảm phù hợp và thận trọng với tính chất của mỗi loại rủi ro
c)
Cả 1 và 2
95.
Theo quy trình xây dựng và thực hiện khẩu vị rủi ro, Đơn vị quản lý có trách nhiệm xây dựng gì để đảm bảo tuân thủ khẩu vị rủi ro?
a)
Chính sách nhân sự
b)
Quy trình kế toán
c)
Hạn mức rủi ro/ngưỡng cảnh báo
d)
Chính sách bảo hiểm
96.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, khi thực hiện lựa chọn nguồn dữ liệu cho rủi ro thị trường để định giá theo giá thị trường đối với các sản phẩm/công cụ tài chính, Agribank cần đảm bảo:
a)
Giá thị trường phải là các mức giá cuối ngày/cuối tháng, ưu tiên lấy từ các nguồn độc lập
b)
Giá thị trường phải là các mức giá cuối ngày
c)
Giá thị trường phải do Agribank quyết định
d)
Giá thị trường được ưu tiên lấy từ các nguồn độc lập
97.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, nội dung nào dưới đây không phải là nội dung tối thiểu trong báo cáo nội bộ về rủi ro thị trường định kỳ hàng ngày:
a)
Kết quả rà soát, đánh giá phương pháp, mô hình đo lường, theo dõi RRTT (nếu có);
b)
Tổng trạng thái rủi ro thị trường trong ngày
c)
Các hạn mức giao dịch trong ngày và tình hình sử dụng các hạn mức này tính đến thời điểm kết thúc ngày giao dịch
98.
Theo quy trình quản lý rủi ro lãi suất trên sổ ngân hàng, Các khoản mục không nhạy cảm với lãi suất được phân loại vào đâu?
a)
Tài sản trung hạn
b)
Mục không nhạy cảm lãi suất
c)
Tài sản cố định
d)
Tài sản dài hạn
99.
Theo Quy trình số 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 của TGĐ về QLRR thị trường, báo cáo nội bộ về rủi ro thị trường định kỳ hàng ngày bao gồm các nội dung tối thiểu nào sau đây:
a)
Tổng trạng thái rủi ro thị trường trong ngày; Các phát hiện từ hoạt động kiểm soát đối với giao dịch tự doanh
b)
Mức lãi (lỗ) thực tế và dự tính lãi (lỗ) theo giá trị thị trường của các giao dịch tự doanh
c)
Các hạn mức giao dịch trong ngày và tình hình sử dụng các hạn mức này tính đến thời điểm kết thúc ngày giao dịch
d)
Tất cả các đáp án trên
100.
Theo Quy trình số 1333/QTr-NHNo-PTD ngày 30/5/2024 của TGĐ về cấp và quản lý hạn mức trạng thái vàng trong hoạt động mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tham gia quản lý thị trường vàng, Agribank có được duy trì trạng thái vàng vượt mức 2% vốn tự có của Agribank hay không?
a)
Không được phép
b)
Được phép duy trì ở mức 5%
c)
Chỉ được phép thực hiện trong trường hợp cần thiết khi được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận
d)
Được thực hiện khi Hội đồng thành viên Agribank phê duyệt
101.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, "Sự kiện rủi ro giao thoa" bao gồm:
a)
Sự kiện rủi ro tín dụng có yếu tố rủi ro hoạt động
b)
Sự kiện rủi ro thị trường có yếu tố rủi ro hoạt động
c)
Cả 1 và 2
102.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Sự kiện rủi ro hoạt động được phân loại thành mấy nhóm?
a)
9
b)
8
c)
7
103.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Sự kiện rủi ro hoạt động nào dưới đây được phân loại vào nhóm "Gian lận bên ngoài"?
a)
Cướp ngân hàng, số tiền bị cướp 200 triệu đồng, tên cướp bị bắt giữ tại chỗ, toàn bộ số tiền thu hồi trong ngày
b)
Đối tượng bên ngoài phá hoại ATM của ngân hàng gây tổn thất 65 triệu đồng
c)
Khách hàng lập hồ sơ thanh toán quốc tế với tài liệu giả mạo (không có cấu kết người lao động Agribank) để chuyển tiền thành công, bị cơ quan điều tra phát hiện, khởi tố hình sự
d)
Cả 1 và 3
104.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Sự kiện rủi ro nào dưới đây tại Agribank được phân loại vào nhóm "Thực hiện và quản lý quy trình":
a) Nhân viên giao dịch cất giấu, hủy hoại 30 tập chứng từ giao dịch;
b) Nhân viên giao dịch sơ suất chi thừa 100 triệu đồng cho khách hàng, cuối ngày phát hiện, đã thu hồi được trước khi khóa sổ;
c) Nhân viên giao dịch nhập sai thông tin lệnh chuyển tiền của khách hàng, người kiểm soát giao dịch không phát hiện dẫn đến tiền bị chuyển cho người khác, số tiền chưa được người nhận sai hoàn trả là 2 tỷ đồng.
a)
a
b)
b
c)
c
d)
b, c
105.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Sự kiện rủi ro hoạt động nào sau đây được phân loại vào nhóm "Thực hiện và quản lý quy trình"?
a)
Nhân viên giao dịch cất giấu, hủy hoại 30 tập chứng từ giao dịch
b)
Nhân viên giao dịch sơ suất chi thừa 100 triệu đồng cho khách hàng, cuối ngày phát hiện, đã thu hồi được trước khi khóa sổ
c)
Nhân viên giao dịch nhập sai thông tin lệnh chuyển tiền của khách hàng, người kiểm soát giao dịch không phát hiện dẫn đến tiền bị chuyển cho người khác, số tiền chưa được người nhận sai hoàn trả là 2 tỷ đồng
d)
Cả 2 và 3
106.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Sự kiện nào dưới đây tại Agribank được phân loại vào nhóm "Thiệt hại tài sản vật chất" gồm:
a) Nhân viên giao dịch cất giấu, hủy hoại 30 tập chứng từ giao dịch;
b) Đối tượng bên ngoài phá hoại ATM của ngân hàng gây tổn thất 65 triệu đồng;
c) Bão gây hư hỏng trụ sở giao dịch, chi phí sửa chữa hết 90 triệu đồng;
d) Dàn điều hòa trần sử dụng lâu ngày bị hỏng, sửa chữa hết 70 triệu đồng.
a)
a
b)
b, c, d
c)
d
d)
b, c
107.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Tổn thất tài chính gây ra bởi sự kiện rủi ro hoạt động được lượng hóa theo bao nhiêu nhóm hoạt động kinh doanh?
a)
6
b)
7
c)
8
d)
9
108.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Sự kiện rủi ro hoạt động nào dưới đây tại Agribank được phép tổng hợp báo cáo theo nhóm (tính như một sự kiện rủi ro hoạt động đơn lẻ):
a) Các sự kiện rủi ro hoạt động liên quan đến gian lận hoặc lỗi phát sinh trong lĩnh vực thẻ;
b) Các sự kiện rủi ro hoạt động thuộc nhóm thiệt hại tài sản vật chất;
c) Các sự kiện rủi ro hoạt động thuộc nhóm gián đoạn hoạt động kinh doanh do cùng một nguyên nhân.
a)
a
b)
a, c
c)
a, b, c
109.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Sự kiện rủi ro hoạt động được đóng hồ sơ và dừng báo cáo khi nào?
a)
Sau khi xử lý xong toàn bộ tổn thất tài chính, tác động tiêu cực phi tài chính; xử lý trách nhiệm những người liên quan và báo cáo cập nhật vào kỳ cuối cùng
b)
Sau khi hoàn thành nhập liệu trên phần mềm "Quản lý dữ liệu rủi ro hoạt động"
c)
Sau khi xem xét, thực hiện xử lý trách nhiệm đối với người đứng đầu đơn vị và cấp phó của người đứng đầu do thiếu kiểm soát, buông lỏng quản lý hoặc không tuân thủ quy định hiện hành
110.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Sự kiện nào dưới đây được nhận diện là "Sự kiện rủi ro giao thoa":
a) Khách hàng A cấu kết với nhân viên ngân hàng lập hồ sơ cho vay khống mang tên khách hàng B, C để chiếm đoạt tiền giải ngân. Qua điều tra, xác định chữ ký B, C bị giả mạo. Số tiền bị chiếm đoạt 2 tỷ đồng;
b) Khách hàng A vay 3 tỷ đồng, do kinh doanh khó khăn không trả được nợ, qua kiểm tra, phát hiện khách hàng tạo hồ sơ chứng minh mục đích vay vốn giả, nhân viên ngân hàng thẩm định không đúng quy định;
c) Đơn vị kinh doanh ngoại tệ không thực hiện được lệnh cắt lỗ theo đúng hạn mức quy định, kết quả là thua lỗ 500 triệu đồng.
a)
b
b)
a
c)
b, c
d)
a, b, c
111.
Mục đích nào dưới đây KHÔNG phải mục đích của việc ban hành Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài?
a)
Bảo đảm các sự kiện rủi ro hoạt động được báo cáo cấp có thẩm quyền đầy đủ, kịp thời
b)
Giảm thiểu tối đa tổn thất tài chính, tác động tiêu cực phi tài chính đến Agribank và các khách hàng
c)
Tối đa hóa lợi nhuận từ các sự kiện rủi ro có thể sinh lời
d)
Xác định được tổn thất, mức độ rủi ro hoạt động của Agribank, cung cấp nguồn dữ liệu phục vụ đánh giá, giám sát rủi ro hoạt động và báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo quy định
112.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, “Sự kiện cận tổn thất” được hiểu là:
a)
Sự kiện phát sinh do rủi ro hoạt động nhưng đã ngăn chặn trước khi tổn thất tài chính được ghi nhận
b)
Sự kiện phát sinh tổn thất tài chính nhưng chưa xác định được trách nhiệm cụ thể và hiện đang trong quá trình kiểm tra, xác minh theo quy trình nội bộ
c)
Sự kiện chưa được báo cáo Cấp có thẩm quyền
113.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Khi phát hiện sự kiện rủi ro hoạt động, đơn vị cần thực hiện như thế nào?
a)
Gửi văn bản tổng hợp hàng quý, không cần phản ánh ngay khi phát sinh nếu chưa có tổn thất tài chính
b)
Báo cáo kịp thời khi phát hiện
c)
Tạm thời lưu tại đơn vị, chỉ gửi khi có yêu cầu bằng văn bản từ cấp trên hoặc kiểm toán nội bộ
d)
Lập biên bản nội bộ, đợi đầy đủ hồ sơ trước khi báo cáo
114.
Nhận định sau đây Đúng hay Sai:
"Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Dữ liệu sự kiện rủi ro hoạt động và tổn thất tài chính phải được lưu trữ đầy đủ theo quy định của Agribank"
a)
Đúng
b)
Sai
115.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Trách nhiệm báo cáo sự kiện rủi ro hoạt động cho Đầu mối về quản lý rủi ro hoạt động tại đơn vị khi phát hiện thuộc về ai?
a)
Mọi người lao động
b)
Chỉ bộ phận thực hiện kiểm tra, giám sát tại đơn vị
c)
Nhân sự có chuyên môn về rủi ro hoạt động tại đơn vị
d)
Người lao động giữ chức danh, chức vụ tại đơn vị
116.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Nguyên nhân nào sau đây KHÔNG phải là nguyên nhân gây ra sự kiện rủi ro hoạt động?
a)
Do quy định nội bộ không đầy đủ hoặc có sai sót (không rõ ràng, chồng chéo, mâu thuẫn, có sơ hở về kiểm soát,…) dẫn đến phát sinh sự kiện rủi ro hoạt động
b)
Do biến động bất lợi của lãi suất, tỷ giá, giá chứng khoán và giá hàng hóa trên thị trường
c)
Do người lao động thuộc Agribank thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, cố ý hoặc vô ý vi phạm các chính sách và quy định nội bộ của Agribank
d)
Do những lỗi, vấn đề xảy ra trên hệ thống công nghệ thông tin làm gián đoạn hoặc gây mất an toàn, ảnh hưởng đến hoạt động của Agribank
117.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Sự kiện rủi ro nào dưới đây KHÔNG được phân loại vào nhóm "Gian lận nội bộ"?
a)
Nhân viên giao dịch cất giấu, hủy hoại 30 tập chứng từ giao dịch
b)
Nhân viên giao dịch sơ suất chi thừa 100 triệu đồng cho khách hàng, cuối ngày mới phát hiện
c)
Nhân viên ngân hàng cấu kết với khách hàng lập hồ sơ thanh toán quốc tế với tài liệu giả mạo, bị cơ quan điều tra phát hiện, khởi tố hình sự
118.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Hành vi nào sau đây là hành vi của sự kiện rủi ro hoạt động thuộc nhóm "Gian lận bên ngoài"?
a)
Hành vi lừa đảo, gian lận của đối tượng nội bộ nhằm chiếm đoạt tài sản của Agribank
b)
Hành vi có tổ chức với sự tham gia của đối tượng nội bộ và bên ngoài nhằm chiếm đoạt tài sản ngân hàng thông qua xâm nhập hệ thống công nghệ, làm giả hồ sơ, chiếm dụng thông tin khách hàng, gây thất thoát tài chính nghiêm trọng
c)
Hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản do đối tượng bên ngoài gây nên mà không có sự trợ giúp, cấu kết của người lao động, bộ phận thuộc Agribank
119.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Các nguồn thu hồi tổn thất tài chính được xác định bao gồm:
a)
Thu hồi từ đối tượng nắm giữ tiền và tài sản (đối tượng gian lận, khách hàng nhận tiền chi trả thừa, chuyển tiền nhầm,...)
b)
Xử lý bằng dự phòng rủi ro tín dụng
c)
Bồi thường từ bảo hiểm và các đối tượng khác (bảo hành, bảo lãnh,…)
d)
Cả 1 và 3
120.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Khi nào cần gửi báo cáo đột xuất trong vòng 1 giờ kể từ thời điểm phát hiện sự kiện rủi ro hoạt động?
a)
Khi sự kiện rủi ro hoạt động có mức độ ảnh hưởng từ nghiêm trọng trở lên thuộc nhóm gian lận nội bộ, gian lận bên ngoài
b)
Khi sự kiện rủi ro hoạt động có mức độ ảnh hưởng từ nghiêm trọng trở lên thuộc các nhóm: gián đoạn hoạt động kinh doanh do các nguyên nhân khác (không phải do hệ thống công nghệ thông tin gặp sự cố); thực tiễn lao động và an toàn nơi làm việc; khách hàng, sản phẩm, dịch vụ và thông lệ kinh doanh; thiệt hại tài sản vật chất; thực hiện và quản lý quy trình
c)
Khi sự kiện rủi ro hoạt động có mức độ ảnh hưởng từ trung bình trở xuống (bao gồm cả sự kiện sinh lời) thuộc các nhóm: thực tiễn lao động và an toàn nơi làm việc; khách hàng, sản phẩm, dịch vụ và thông lệ kinh doanh; thiệt hại tài sản vật chất; gián đoạn hoạt động kinh doanh; thực hiện và quản lý quy trình
d)
Khi sự việc phát sinh từ phản ánh của khách hàng VIP, được chia sẻ trên mạng xã hội và các nền tảng trực tuyến, gây dư luận trái chiều nhưng không thuộc nhóm sự kiện rủi ro hoạt động theo quy định của Agribank
121.
Nhận định sau đây Đúng hay Sai:
"Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Sự kiện cận tổn thất không phải báo cáo"
a)
Đúng
b)
Sai
122.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Yêu cầu đối với báo cáo sự kiện rủi ro hoạt động thuộc nhóm gian lận nội bộ có mức độ ảnh hưởng từ nghiêm trọng trở lên là?
a)
Chỉ tiến hành báo cáo khi sự kiện đã được xử lý hoàn toàn, có đầy đủ hồ sơ chứng minh tổn thất, đã xác minh được nguyên nhân gây ra sự việc và có kết luận chính thức bằng văn bản từ các đơn vị liên quan, sau đó đơn vị mới lập báo cáo tổng hợp để gửi kèm cùng với báo cáo kết quả khắc phục trong kỳ gần nhất hoặc khi có yêu cầu từ các Cơ quan thanh tra, giám sát.
b)
Báo cáo ngay nhưng không muộn hơn 24 giờ kể từ thời điểm phát hiện
c)
Báo cáo ngay nhưng không muộn hơn 01 giờ kể từ thời điểm phát hiện và Báo cáo định kỳ (hằng quý báo cáo trước ngày 28 tháng cuối quý, trong đó dữ liệu báo cáo đến ngày 25 tháng cuối quý) trong trường hợp chưa khắc phục xong
123.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Đơn vị tiếp nhận thông tin báo cáo sự kiện rủi ro hoạt động thuộc nhóm "Gian lận nội bộ, Gian lận bên ngoài" là?
a)
Trung tâm Quản lý rủi ro phi tín dụng
b)
Ban Kiểm tra, giám sát nội bộ
c)
Ban Pháp chế
d)
Cả 1 và 2
124.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Khi chưa xác định đầy đủ nguyên nhân sự kiện rủi ro hoạt động, đơn vị đầu mối có trách nhiệm gì?
a)
Đợi đủ tài liệu từ các phòng ban để xác minh nội bộ, sau đó mới kiến nghị họp đánh giá tổng thể
b)
Thành lập đoàn kiểm tra hoặc đề xuất thành lập Đoàn kiểm tra
c)
Gửi yêu cầu bổ sung thông tin tới tất cả các bộ phận và tổng hợp thành báo cáo cuối kỳ
d)
Tất cả các đáp án trên
125.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Yêu cầu đối với Đoàn kiểm tra là gì?
a)
Kiểm tra xác minh nguyên nhân xảy ra sự kiện rủi ro hoạt động; xác định đơn vị phát sinh và đơn vị chịu ảnh hưởng; các hành vi vi phạm, trách nhiệm của người lao động có liên quan hoặc đối tượng, yếu tố bên ngoài gây ra sự kiện rủi ro hoạt động
b)
Cùng đơn vị chịu ảnh hưởng xác định tổn thất tài chính và/hoặc tác động tiêu cực phi tài chính
c)
Thiết lập biên bản giải trình từ các đơn vị không chịu ảnh hưởng trực tiếp nhưng liên quan về nghiệp vụ
d)
Cả 1 và 2
126.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Khi sự kiện rủi ro hoạt động ảnh hưởng đến hình ảnh và thương hiệu của Agribank, đề nghị phối hợp xử lý được gửi đến đơn vị nào?
a)
Trung tâm Công nghệ thông tin
b)
Ban Truyền thông
c)
Ban Quản lý đầu tư nội ngành
d)
Văn phòng Trụ sở chính
127.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Thu thập thông tin các sự kiện rủi ro hoạt động bên ngoài (tại Việt Nam và trên thế giới) bao gồm:
a)
Sự kiện rủi ro hoạt động bên ngoài phát sinh mới (bao gồm cả sự kiện rủi ro giao thoa)
b)
Các thay đổi, cập nhật (nếu có) đối với sự kiện rủi ro hoạt động bên ngoài đã thu thập trước đó (thông tin về hành vi vi phạm, tổn thất tài chính, …)
c)
Các bản tin truyền miệng hoặc nhận định từ cộng đồng mạng
d)
Cả 1 và 2
128.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Báo cáo quản lý rủi ro hoạt động được gửi đến cấp nào trong hệ thống Agribank?
a)
Chỉ gửi Tổng Giám đốc
b)
Các đơn vị có liên quan liên quan để thực hiện cảnh báo định kỳ và phân tích rủi ro theo khu vực
c)
Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc và Ban Kiểm soát
129.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Việc xây dựng bài học kinh nghiệm nhằm mục tiêu gì?
a)
Đánh giá mức độ hoàn thành KPI
b)
Cảnh báo, phòng ngừa rủi ro hoạt động trong toàn hệ thống
c)
Là cơ sở để đề xuất thay đổi quy trình kiểm toán nội bộ và kế hoạch truyền thông trong hệ thống
130.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Hành vi nào bị nghiêm cấm trong việc xử lý thông tin sự kiện rủi ro hoạt động?
a)
Truyền bá thông tin cho đối tượng bên ngoài
b)
Cung cấp thông tin sự kiện rủi ro hoạt động cho Trung tâm Quản lý rủi ro phi tín dụng theo đúng mẫu biểu và quy trình báo cáo đã ban hành
c)
Sử dụng dữ liệu sự kiện rủi ro hoạt động để phân tích, lập báo cáo nội bộ trình Ban lãnh đạo theo yêu cầu nghiệp vụ.
d)
Phối hợp với các đơn vị tại Trụ sở chính để đánh giá và kiểm soát rủi ro dựa trên sự kiện rủi ro hoạt động đã phát sinh.
131.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Trách nhiệm của Trưởng đơn vị trong kiểm soát thông tin sự kiện rủi ro hoạt động là gì?
a)
Ủy quyền toàn bộ cho cấp phó xử lý, bản thân chỉ kiểm tra định kỳ hàng quý
b)
Chịu trách nhiệm cuối cùng về thông tin báo cáo
c)
Tham khảo ý kiến chuyên gia bên ngoài trước khi xác nhận và gửi báo cáo
d)
Giao cho Đầu mối quản lý rủi ro hoạt động tại đơn vị rà soát và tự động gửi báo cáo hàng quý
132.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Hành vi giả mạo chứng từ, xâm nhập hệ thống ngân hàng để chiếm đoạt tiền, không có tiếp tay nội bộ, thuộc nhóm nào?
a)
Gian lận bên ngoài
b)
Thực tiễn lao động và an toàn nơi làm việc
c)
Sự cố vận hành công nghệ thông tin do rò rỉ bảo mật
d)
Khách hàng, sản phẩm, dịch vụ và thông lệ kinh doanh
133.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Trường hợp nhân viên thực hiện giao dịch sai sót, gây thất thoát tài sản của khách hàng, không có yếu tố gian lận, thuộc nhóm nào?
a)
Khách hàng, sản phẩm, dịch vụ và thông lệ kinh doanh
b)
Thực hiện và quản lý quy trình
c)
Các trường hợp khác
134.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Nhóm sự kiện nào áp dụng cho lỗi hệ thống làm gián đoạn dịch vụ?
a)
Gián đoạn hoạt động kinh doanh
b)
Chiếm dụng tài khoản/mạo danh khách hàng để thực hiện các giao dịch thông qua tài khoản của khách hàng mở tại Agribank
c)
Gian lận nội bộ nếu cố tình thực hiện sai
d)
Vi phạm quy trình do thiếu kiểm tra chéo
135.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Hoạt động nào thuộc nhóm "Gian lận nội bộ"?
a)
Tin tặc
b)
Thực hiện giao dịch không được phép
c)
Không hoàn thành đúng thời hạn hoặc không làm tròn trách nhiệm
136.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Hoạt động nào thuộc nhóm "Thực hiện và quản lý quy trình"?
a)
Vi phạm nghĩa vụ báo cáo bắt buộc
b)
Báo cáo ra bên ngoài không chính xác
c)
Lỗi phần mềm
d)
Cả 1 và 2
137.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Nhóm tổn thất tài chính "Tiền và tài sản của Agribank bị mất, hư hỏng" bao gồm:
a)
Bồi thường cho các đối tượng bên ngoài theo phán quyết của các cơ quan có thẩm quyền
b)
Lãi phạt/phí phạt phát sinh từ tranh chấp với các đơn vị bên ngoài
c)
Mất tiền mặt, tài sản tương đương tiền
d)
Chi phí phát sinh so với thiết kế sản phẩm do lỗi hệ thống, sản phẩm
138.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Hoạt động cung ứng dịch vụ thẻ thuộc hoạt động nào?
a)
Hoạt động tạo thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự
b)
Hoạt động dịch vụ
c)
Hoạt động phát sinh chi phí lãi và các chi phí tương tự
d)
Hoạt động mua bán chứng khoán kinh doanh, chứng khoán đầu tư
139.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Hoạt động kinh doanh ngoại tệ thuộc hoạt động nào?
a)
Hoạt động mua bán chứng khoán kinh doanh, chứng khoán đầu tư
b)
Hoạt động tạo thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự
c)
Hoạt động kinh doanh ngoại hối
d)
Hoạt động phát sinh chi phí lãi và các chi phí tương tự
140.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Sự kiện rủi ro hoạt động gây ra tổn thất tài chính cho Agribank trong ngưỡng nào thì được xác định mức độ ảnh hưởng là "Rất nghiêm trọng"?
a)
Từ 5 tỷ đồng trở lên
b)
Từ 7 tỷ đồng trở lên
c)
Từ 9 tỷ đồng trở lên
d)
Từ 10 tỷ đồng trở lên
141.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Mức độ ảnh hưởng được xác định là "Rất nghiêm trọng" trên tiêu chí đánh giá "Gian lận nội bộ" trong trường hợp nào sau đây?
a)
Hành vi gian lận có sự cấu kết của một nhóm Người lao động Agribank (không có sự tham gia của Lao động giữ chức danh chức vụ Agribank)
b)
Hành vi gian lận của môt Người lao động Agribank (không có sự tham gia của Lao động giữ chức danh chức vụ Agribank) thông đồng với đối tượng bên ngoài
c)
Hành vi gian lận có sự tham gia của Lao động giữ chức danh chức vụ Agribank
d)
Tất cả các đáp án trên
142.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Mức độ ảnh hưởng được xác định là "Trung bình" trên tiêu chí đánh giá "Phạm vi gián đoạn hoạt động kinh doanh" trong trường hợp nào sau đây?
a)
Toàn bộ đơn vị
b)
01 chi nhánh loại II trực thuộc hoặc một số phòng giao dịch
c)
01 phòng giao dịch hoặc một số phòng ban
143.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Mức độ ảnh hưởng được xác định là "Thấp" trên tiêu chí đánh giá "Mức độ suy giảm của dịch vụ công nghệ thông tin" trong trường hợp nào sau đây?
a)
Không thể thực hiện được tất cả các dịch vụ giao dịch trên hệ thống ứng dụng công nghệ thông tin của Agribank. Dịch vụ công nghệ thông tin hoàn toàn không sẵn sàng.
b)
Không thể thực hiện được hoặc không ổn định một số dịch vụ giao dịch trên hệ thống ứng dụng công nghệ thông tin của Agribank.
c)
Chỉ có thể thực hiện được vài tính năng cơ bản của dịch vụ trên hệ thống công nghệ thông tin
d)
Chất lượng dịch vụ không ổn định, tốc độ chậm
144.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Mức độ ảnh hưởng được xác định là "Thấp" trên khía cạnh đánh giá "Khách hàng" trong trường hợp nào sau đây?
a)
Dưới 1% số lượng khách hàng cá nhân/khách hàng pháp nhân hiện tại
b)
Dưới 2% số lượng khách hàng cá nhân/khách hàng pháp nhân hiện tại
c)
Dưới 3% số lượng khách hàng cá nhân/khách hàng pháp nhân hiện tại
d)
Dưới 4% số lượng khách hàng cá nhân/khách hàng pháp nhân hiện tại
145.
Theo Quy định số 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/02/2023 về thu thập, phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài, Mức độ ảnh hưởng được xác định là "Nghiêm trọng" trên khía cạnh đánh giá "Con người" trong trường hợp nào sau đây?
a)
Thiệt hại về con người trong phạm vi một đơn vị
b)
Thiệt hại về con người trong phạm vi chi nhánh loại II/Phòng giao dịch trực thuộc đơn vị
c)
Không thiệt hại về con người
146.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 các biện pháp giảm thiểu rủi ro hoạt động bao gồm:
a) Ban hành mới hoặc chỉnh sửa, bổ sung quy trình nghiệp vụ để nâng cao hiệu quả các chốt kiểm soát;
b)Tăng cường kiểm soát, kiểm tra việc tuân thủ quy định;
c) Thay đổi mô hình tổ chức và/hoặc bố trí nhân sự phù hợp;
d) Tăng cường đào tạo, tập huấn nâng cao trình độ nghiệp vụ, kiến thức về quản lý RRHĐ cho người lao động;
e) Nâng cấp hệ thống CNTT.
a)
a,b,c
b)
a,b,c,d,e
c)
e,d,b
d)
c,d,e
147.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 các biện pháp kiểm soát rủi ro hoạt động bao gồm:
a) Giảm thiểu rủi ro
b) Chuyển giao, chia sẻ rủi ro
c) Phòng tránh rủi ro
d) Chấp nhận rủi ro
a)
a,b
b)
b,c
c)
c,b,d
d)
a,b,c,d
148.
Căn cứ Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 nội dung nào sau đây thuộc quản lý hoạt động thuê ngoài
a) Xác định hoạt động thuê ngoài và phạm vi hoạt động thuê ngoài tại Agribank;
b) Xác định thẩm quyền phê duyệt, quyết định đối với hoạt động thuê ngoài (theo các quy định về phân cấp thẩm quyền của Agribank);
c) Lập hoặc yêu cầu doanh nghiệp thuê ngoài lập kế hoạch duy trì hoạt động liên tục cho hoạt động thuê ngoài tuân thủ quy định của NHNN
d)Hợp đồng thuê ngoài phải đảm bảo chặt chẽ, đầy đủ, bảo vệ quyền sở hữu và bảo mật cơ sở dữ liệu, thông tin khách hàng và quyền chấm dứt hợp đồng thuê ngoài; xác định mức độ và phạm vi hoạt động thuê ngoài, trách nhiệm cụ thể của Agribank, của doanh nghiệp thuê ngoài và các điều khoản xử lý tranh chấp theo quy định của pháp luật
a)
a,b,c,d
b)
b,c
c)
c,d
d)
a,b
149.
Căn cứ quy định 272/QyĐ-PTD ngày 12/5/2022 quy định quản lý ứng dụng công nghệ tối thiểu bao gồm các nội dung nào:
a) Phạm vi quản lý ứng dụng công nghệ tối thiểu đối với hệ thống CNTT và cơ sở dữ liệu;
b) Nhiệm vụ, trách nhiệm, quyền hạn của các cá nhân, bộ phận thực hiện quản lý ứng dụng công nghệ;
c) Quản lý hiệu quả khi có sự cố, thay đổi ứng dụng công nghệ;
d) Hệ thống xác thực đảm bảo bảo mật thông tin của khách hàng, an toàn giao dịch và hệ thống CNTT.
a)
a,b,c
b)
b,c,d
c)
a,b,d
d)
a,b,c,d
150.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 yêu cầu đối với hạn mức rủi ro hoạt động là:
a)Tuân thủ các quy định về các hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt động tại Luật các tổ chức tín dụng và quy định của NHNN;
b) Tuân thủ khẩu vị rủi ro, chiến lược quản lý RRHĐ và tổng tài sản có rủi ro phân bổ cho RRHĐ;
c) Được rà soát, đánh giá lại và điều chỉnh (nếu cần thiết) tối thiểu một năm một lần hoặc đột xuất khi có thay đổi lớn ảnh hưởng đến trạng thái rủi ro theo quy định của Agribank, theo yêu cầu của HĐTV, TGĐ;
d) Trường hợp một hoạt động, giao dịch, sản phẩm có hạn mức rủi ro khác nhau đối với các rủi ro khác nhau, Agribank áp dụng hạn mức thận trọng hơn;
đ) Trường hợp điều chỉnh hạn mức RRHĐ theo hướng nới lỏng, TGĐ phải báo cáo ngay HĐTV về quyết định điều chỉnh;
e) Được phổ biến cho các cá nhân, bộ phận có liên quan.
a)
a,b,c
b)
a,b,c,d,e
c)
a,c,d,e
d)
b,c,d
151.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 hồ sơ liên quan đến quản lý RRHĐ tại các đơn vị bao gồm:
a)Văn bản liên quan đến công tác quản lý RRHĐ;
b) Báo cáo RRHĐ định kỳ, đột xuất;
c) Hồ sơ sự kiện RRHĐ, hồ sơ rủi ro của đơn vị (kết quả của RCSA khi Agribank triển khai);
d) Các văn bản kết luận của Thanh tra, kiểm tra, kiểm toán và các cơ quan quản lý về công tác quản lý RRHĐ;
đ) Báo cáo của các đơn vị, bộ phận về rà soát các cơ chế, quy định, quy trình có khả năng dẫn đến rủi ro.
a)
a,b,c,d,đ
b)
b,c,d
c)
a,c,d,e
d)
đ,c,b
152.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 không phải rà soát, đánh giá và xây dựng các biện pháp kiểm soát đối với RRHĐ có thể phát sinh theo Quy chế phát triển và quản lý sản phẩm mới trong hệ thống Agribank trước khi phê duyệt sản phẩm mới?
a)
Sai
b)
Đúng
153.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 phải thực hiện quản lý RRHĐ đối với sản phẩm mới, hoạt động trong thị trường mới Khi chính thức cung cấp sản phẩm mới, hoạt động trong thị trường mới
a)
Đúng
b)
Sai
154.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 không phải nhận dạng rủi ro hoạt động rủi ro hoạt động đối với trường hợp chính sách về lao động, an toàn nơi làm việc không phù hợp hợp đồng lao động, quy định của pháp luật về lao động, bảo vệ sức khoẻ và an toàn nơi làm việc
a)
Sai
b)
Đúng
155.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 có phải nhận dạng rủi ro hoạt động đối với trường hợp vô ý vi phạm quy định liên quan đến khách hàng, quy trình cung cấp sản phẩm và đặc tính sản phẩm khi thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao theo thẩm quyền đối với khách hàng
a)
Sai
b)
Đúng
156.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 không phải nhận dạng rủi ro hoạt động rủi ro hoạt động đối với trường hợp hư hỏng, mất mát tài sản, công cụ, thiết bị do các sự kiện bất khả kháng, tác động của con người và các sự kiện khác
a)
Sai
b)
Đúng
157.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 có phải nhận dạng rủi ro hoạt động rủi ro hoạt động đối với trường hợp gián đoạn hoạt động kinh doanh do hệ thống công nghệ, thông tin gặp sự cố
a)
Sai
b)
Đúng
158.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 không phải nhận dạng rủi ro hoạt động rủi ro hoạt động đối với trường hợp Hạn chế, bất cập của quy trình giao dịch, kiểm soát giao dịch và quản lý giao dịch
a)
Sai
b)
Đúng
159.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 không phải thẩm định năng lực của doanh nghiệp thuê ngoài trong việc đáp ứng các yêu cầu, mục tiêu đề ra của hoạt động thuê ngoài trước khi ký hợp đồng thuê ngoài; đánh giá khả năng thực hiện hợp đồng của doanh nghiệp thuê ngoài trong quá trình thực hiện hợp đồng
a)
Sai
b)
Đúng
160.
Căn cứ quy định 272/QyĐ-PTD ngày 12/5/2022 quy định quản lý ứng dụng công nghệ tối không phải bao gồm các nội dung Phạm vi quản lý ứng dụng công nghệ tối thiểu đối với hệ thống CNTT và cơ sở dữ liệu; Quản lý hiệu quả khi có sự cố, thay đổi ứng dụng công nghệ
a)
Sai
b)
Đúng
161.
Căn cứ quy định 272/QyĐ-PTD ngày 12/5/2022 quy định quản lý ứng dụng công nghệ tối có phải bao gồm các nội dung về Quản lý hiệu quả khi có sự cố, thay đổi ứng dụng công nghệ; Hệ thống xác thực đảm bảo bảo mật thông tin của khách hàng, an toàn giao dịch và hệ thống CNTT
a)
Đúng
b)
Sai
162.
Mọi ứng dụng công nghệ mới phải được đánh giá rủi ro hoạt động, rủi ro công nghệ thông tin trước khi triển khai chính thức trên môi trường thật theo quy định tại văn bản nào:
a) Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 và quy định hiện hành về đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống CNTT trong hoạt động của Agribank
b)Theo Quy định 1203/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 11/10/2024 và quy định hiện hành về đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống CNTT trong hoạt động của Agribank
c)Theo Quy định 598/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 15/8/2023 và quy định hiện hành về đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống CNTT trong hoạt động của Agribank
a)
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 và quy định hiện hành về đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống CNTT trong hoạt động của Agribank
b)
Theo Quy định 1203/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 11/10/2024 và quy định hiện hành về đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống CNTT trong hoạt động của Agribank
c)
Theo Quy định 598/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 15/8/2023 và quy định hiện hành về đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống CNTT trong hoạt động của Agribank
163.
Mọi hoạt động thuê ngoài đều được quản lý theo quy định tại văn bản nào?
a)Theo Quy trình 174/QTr-NHNo-PTD ngày 23/01/2025
b) Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
c) Theo Quy định 1203/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 11/10/2024 và quy định hiện hành về đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống CNTT trong hoạt động của Agribank
a)
Theo Quy trình 174/QTr-NHNo-PTD ngày 23/01/2025
b)
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
c)
Theo Quy định 1203/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 11/10/2024 và quy định hiện hành về đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống CNTT trong hoạt động của Agribank
164.
Agribank sử dụng các phương pháp quy định tại văn bản nào để cập nhật thông tin tổn thất thực tế, giám sát, cảnh báo rủi ro hoạt động?
a) Sử dụng các phương pháp tại Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
b)Sử dụng phương pháp tại Quy trình 174/QTr-NHNo-PTD ngày 23/01/2025
a)
Sử dụng các phương pháp tại Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
b)
Sử dụng phương pháp tại Quy trình 174/QTr-NHNo-PTD ngày 23/01/2025
165.
trường hợp pháp sinh Gian lận bên ngoài do hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản do đối tượng bên ngoài gây nên mà không có sự trợ giúp, cấu kết của cá nhân, bộ phận của Agribank (bao gồm cả hành vi trộm cắp, cướp, giả mạo thẻ ngân hàng, chứng từ ngân hàng, xâm nhập hệ thống CNTT để chiếm đoạt dữ liệu, chiếm đoạt tiền) thuộc nhóm rủi ro nào?
a) Rủi ro thanh khoản theo Quy trình 1325/QTr-NHNo-PTD ngày 01/6/2023
b) Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
c)Rủi ro lãi suất theo quy trình 174/QTr-NHNo-PTD ngày 23/1/2025
a)
Rủi ro thanh khoản theo Quy trình 1325/QTr-NHNo-PTD ngày 01/6/2023
b)
Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
c)
Rủi ro lãi suất theo quy trình 174/QTr-NHNo-PTD ngày 23/1/2025
166.
trường hợp pháp sinh Chính sách về lao động, an toàn nơi làm việc không phù hợp hợp đồng lao động, quy định của pháp luật về lao động, bảo vệ sức khỏe và an toàn nơi làm việc thuộc nhóm rủi ro nào
a) Rủi ro thị trường theo Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
b) Rủi ro thanh khoản theo Quy định 911/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/12/2021
c) Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
a)
Rủi ro thị trường theo Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
b)
Rủi ro thanh khoản theo Quy định 911/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/12/2021
c)
Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
167.
trường hợp Vô ý vi phạm quy định liên quan đến khách hàng, quy trình cung cấp sản phẩm và đặc tính sản phẩm khi thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao theo thẩm quyền đối với khách hàng (bao gồm cả hành vi vi phạm bảo mật thông tin khách hàng, vi phạm quy định về phòng chống rửa tiền, cung cấp sản phẩm dịch vụ trái quy định) thuộc nhóm rủi ro nào
a) Rủi ro thị trường theo Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
b)Rủi ro thanh khoản theo Quy định 911/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/12/2021
c)Rủi ro lãi suất theo quy trình 174/QTr-NHNo-PTD ngày 23/1/2025
d)Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
a)
Rủi ro thị trường theo Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
b)
Rủi ro thanh khoản theo Quy định 911/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/12/2021
c)
Rủi ro lãi suất theo quy trình 174/QTr-NHNo-PTD ngày 23/1/2025
d)
Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
168.
Hư hỏng, mất mát tài sản, công cụ, thiết bị do các sự kiện bất khả kháng, tác động của con người và các sự kiện khác thuộc nhóm rủi ro nào?
a)Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
b)Rủi ro thị trường theo Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
c)Rủi ro thanh khoản theo Quy định 911/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/12/2021
a)
Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
b)
Rủi ro thị trường theo Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
c)
Rủi ro thanh khoản theo Quy định 911/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/12/2021
169.
Gián đoạn hoạt động kinh doanh do hệ thống công nghệ, thông tin gặp sự cố thuộc nhóm rủi ro nào
a)Rủi ro thanh khoản theo Quy trình 1325/QTr-NHNo-PTD ngày 01/6/2023
b)Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
c)Rủi ro lãi suất theo quy trình 174/QTr-NHNo-PTD ngày 23/1/2025
a)
Rủi ro thanh khoản theo Quy trình 1325/QTr-NHNo-PTD ngày 01/6/2023
b)
Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
c)
Rủi ro lãi suất theo quy trình 174/QTr-NHNo-PTD ngày 23/1/2025
170.
Hạn chế, bất cập của quy trình giao dịch, kiểm soát giao dịch và quản lý giao dịch thuộc nhóm rủi ro nào
a)Rủi ro thanh khoản theo Quy trình 1325/QTr-NHNo-PTD ngày 01/6/2023
b)Rủi ro thị trường theo Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
c)Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
a)
Rủi ro thanh khoản theo Quy trình 1325/QTr-NHNo-PTD ngày 01/6/2023
b)
Rủi ro thị trường theo Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
c)
Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
171.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 rủi ro hoạt động là?
a)
Là rủi ro do khách hàng không thực hiện hoặc không có khả năng thực hiện một phần hoặc toàn bộ nghĩa vụ trả nợ theo hợp đồng, do biến động bất lợi của lãi suất, tỷ giá, giá chứng khoán và giá hàng hóa trên thị trường
b)
Là rủi ro do các quy trình nội bộ quy định không đầy đủ hoặc có sai sót, do yếu tố con người, do các lỗi, sự cố của hệ thống hoặc do các yếu tố bên ngoài làm tổn thất về tài chính, tác động tiêu cực phi tài chính đối với Agribank
c)
Là khả năng gây ra tổn thất kinh tế do lỗi quy trình, hệ thống, do con người, thị trường, do biến động bất lợi của lãi suất, tỷ giá, giá chứng khoán và giá hàng hóa trên thị trường
172.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 Rủi ro danh tiếng là gì?
a)
Là rủi ro do khách hàng, đối tác, nhà đầu tư, công chúng, cán bộ có phản ứng tiêu cực về uy tín của Agribank
b)
Là rủi ro do khách hàng, đối tác, nhà đầu tư hoặc công chúng có phản ứng tiêu cực về uy tín của Agribank
c)
Là rủi ro do khách hàng, đối tác, nhà đầu tư, công chúng, thị trường có phản ứng tiêu cực về uy tín của Agribank
173.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 Sự kiện rủi ro hoạt động là gì?
a)
Là sự việc phát sinh trong quá trình hoạt động do RRHĐ, dẫn đến tổn thất, tác động tiêu cực phi tài chính đối với Agribank
b)
Là sự việc phát sinh trong quá trình hoạt động do RRHĐ, dẫn đến tổn thất hoặc nguy cơ tổn thất tài chính và/hoặc tác động tiêu cực phi tài chính đối với Agribank
c)
Là sự việc phát sinh trong quá trình hoạt động do RRHĐ, dẫn đến tổn thất, nguy cơ tổn thất tài chính,tác động tiêu cực phi tài chính đối với giá chứng khoản của Agribank
174.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 Tổn thất tài chính là gì?
a)
Là tổn thất bằng tiền và/hoặc tài sản của Agribank
b)
Là tổn thất bằng tiền của Agribank
c)
Là tổn thất tài sản của Agribank
175.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022Hạn mức rủi ro hoạt động là gì?
a)
Là ngưỡng/giá trị tối đa của các chỉ số theo dõi tổn thất tài chính và/hoặc tác động tiêu cực phi tài chính do Agribank thiết lập căn cứ khẩu vị rủi ro và phù hợp với quy định của NHNN
b)
Là ngưỡng,giá trị tối đa của các chỉ số theo dõi tổn thất tài chính không bao gồm tác động tiêu cực phi tài chính do Agribank thiết lập căn cứ khẩu vị rủi ro và phù hợp với quy định của NHNN
c)
Là ngưỡng,giá trị tối thiểu của các chỉ số theo dõi tổn thất tài chính không bao gồm tác động tiêu cực phi tài chính do Agribank thiết lập căn cứ khẩu vị rủi ro và phù hợp với quy định của NHNN
176.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 Quyết định có rủi ro là gì?
a)
Là các quyết định của giám đốc chi nhánh Agribank làm phát sinh rủi ro, thay đổi trạng thái rủi ro của Agribank
b)
Là các quyết định của cấp có thẩm quyền của Agribank làm phát sinh rủi ro hoặc thay đổi trạng thái rủi ro của Agribank
c)
Là các quyết định của giám đốc chi nhánh Agribank làm phát sinh rủi ro thanh khoản, thay đổi trạng thái rủi ro thị trường của Agribank
177.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 Hoạt động thuê ngoài là gì?
a)
Là việc Agribank thoả thuận bằng văn bản về việc thuê doanh nghiệp, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác để thực hiện một số hoạt động thay cho Agribank theo quy định của pháp luật
b)
Là việc Agribank thoả thuận bằng văn bản (hợp đồng dịch vụ thuê ngoài) về việc thuê doanh nghiệp, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác (gọi là doanh nghiệp thuê ngoài) để thực hiện một hoặc một số hoạt động (bao gồm xử lý dữ liệu và/hoặc một số công đoạn của quy trình nghiệp vụ) thay cho Agribank theo quy định của pháp luật
c)
Là việc Agribank thoả thuận bằng văn bản về việc thuê cá nhân, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác để thực hiện một số hoạt động thay cho Agribank theo quy định của pháp luật
178.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 Chốt kiểm soát là gì?
a)
Là kiểm soát viên, hệ thống công nghệ cho phép rà quét các điểm yếu, vi phạm trong quá trình thực hiện giao dịch
b)
Là các hành động, quy định, quy trình hoặc các cơ chế cụ thể đượ cấp quản lý sử dụng để giảm thiểu khả năng xảy ra và/hoặc mức độ ảnh hưởng của sự kiện rủi ro hoạt động
179.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 Hồ sơ rủi ro là gì?
a)
Là toàn bộ giấy tờ liên quan đến sự kiện rủi ro hoạt động kể từ khi phát hiện đến khi thu hồi toàn bộ tổn thất do sự kiện gây ra
b)
Là bảng tóm tắt hiện trạng rủi ro hoạt động và môi trường kiểm soát của một đơn vị hoặc toàn hệ thống Agribank tại một thời điểm nhất định.
180.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 Ứng dụng công nghệ mới là gì?
a)
Là ứng dụng công nghệ được triển khai lần đầu tại Agribank, chưa gắn với việc triển khai sản phẩm mới/sản phẩm đã có trên kênh phân phối mới và cần đánh giá rủi ro trước khi triển khai. Ứng dụng công nghệ mới được Agribank mua, thuê các đối tác bên ngoài thực hiện.
b)
Là ứng dụng công nghệ được triển khai lần đầu tại Agribank hoặc đã triển khai nhưng có thay đổi gắn với việc triển khai sản phẩm mới/sản phẩm đã có trên kênh phân phối mới và cần đánh giá rủi ro trước khi triển khai. Ứng dụng công nghệ mới có thể do Agribank mua/thuê hoặc tự nghiên cứu, phát triển.
181.
Theo quy định 272 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 đâu là một trong các nguyên tắc sử dụng hoạt động thuê ngoài
a)
Xác định rõ phạm vi hoạt động thuê ngoài trước khi bắt đầu triển khai
b)
Hoạt động thuê ngoài được phép triển khai trước khi được cấp có thẩm quyền phê duyệt trên cơ sở phù hợp với quy định của pháp luật và của Agribank
c)
Tất cả đáp án trên
182.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 đâu là một trong các nguyên tắc mua bảo hiểm để giảm thiểu tổn thất rủi ro hoạt động
a)
Việc mua bảo hiểm không dùng để thay thế quản lý rủi ro hoạt động
b)
Agribank xem xét, quyết định mua bảo hiểm theo quy định nội bộ, đảm bảo phù hợp với năng lực tài chính để giảm thiểu tổn thất phát sinh từ RRHĐ
c)
Tất cả đáp án trên
183.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 việc ứng dụng công nghệ tại Agribank phải được quản lý rủi ro hoạt động nhằm
a)
Kiểm soát, giảm thiểu rủi ro và tổn thất có thể phát sinh trong ứng dụng công nghệ tại Agribank
b)
Đánh giá mức độ rủi ro có thể xảy ra trong quá trình vận hành, phát triển ứng dụng công nghệ thông tin tại Agribank
c)
Đánh giá mức độ rủi ro có thể xảy ra trong quá trình phát triển, triển khai, vận hành ứng dụng công nghệ thông tin tại Agribank
d)
Tất cả đáp án trên
184.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 đâu là nguyên tắc trong quản lý rủi ro hoạt động
a)
Các quyết định có rủi ro phải minh bạch, rõ ràng và phù hợp với chính sách quản lý rủi ro, hạn mức rủi ro thị trường, hạn mức rủi ro thanh khoản.
b)
Các quyết định có rủi ro phải minh bạch, rõ ràng và phù hợp với chính sách quản lý rủi ro, hạn mức RRHĐ.
c)
Các quyết định có rủi ro phải minh bạch, rõ ràng và phù hợp với chính sách quản lý rủi ro, hạn mức rủi ro thị trường, thanh khoản, lãi suất trên sổ ngân hàng.
d)
Tất cả đáp án trên
185.
Theo quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 nguyên tắc quản lý rủi ro hoạt động yêu cầu xây dựng kế hoạch duy trì hoạt động liên tục đối với trường hợp nào
a)
Mất tài liệu, cơ sở dữ liệu quan trọng
b)
Mất điện tại bộ phận không liên quan đến giao dịch trực tiếp với khách hàng
c)
Hư hại bàn ghế làm việc của cán bộ tại các đơn vị trong hệ thống Agribank
d)
Tất cả đáp án trên
186.
Căn cứ văn bản 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 các đơn vị xây dựng kế hoạch duy trì hoạt động liên tục trong các trường hợp nào?
a)
Mất tài liệu, cơ sở dữ liệu quan trọng; hệ thống công nghệ thông tin bị sự cố, phát sinh hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, vi phạm các chiến lược, chính sách và quy định nội bộ liên quan đến ít nhất một cá nhân của Agribank (bao gồm cả hành vi không đúng chức trách, nhiệm vụ, hành vi vượt thẩm quyền, trộm cắp, lợi dụng thông tin nội bộ để trục lợi)
b)
Hệ thống công nghệ thông tin bị sự cố, các sự kiện bất khả khảng, phát sinh hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, vi phạm các chiến lược, chính sách và quy định nội bộ liên quan đến ít nhất một cá nhân của Agribank (bao gồm cả hành vi không đúng chức trách, nhiệm vụ, hành vi vượt thẩm quyền, trộm cắp, lợi dụng thông tin nội bộ để trục lợi)
c)
Mất tài liệu, cơ sở dữ liệu quan trọng; hệ thống công nghệ thông tin bị sự cố; các sự kiện bất khả kháng (chiến tranh, thiên tai, dịch bệnh, cháy nổ…)
d)
Tất cả đáp án trên
187.
Theo quy định Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 đâu là hình thức gian lận nội bộ
a)
Hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, vi phạm các chiến lược, chính sách và quy định nội bộ liên quan đến ít nhất một cá nhân của Agribank (bao gồm cả hành vi không đúng chức trách, nhiệm vụ, hành vi vượt thẩm quyền, trộm cắp, lợi dụng thông tin nội bộ để trục lợi)
b)
Hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, vi phạm các chiến lược, chính sách và quy định nội bộ liên quan đến một nhóm người là cán bộ của Agribank nhưng không bao gồm hành vi không đúng chức trách, nhiệm vụ, hành vi vượt thẩm quyền, trộm cắp, lợi dụng thông tin nội bộ để trục lợi và mất tài liệu, cơ sở dữ liệu quan trọng; hệ thống công nghệ thông tin bị sự cố
c)
Hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, vi phạm các chiến lược, chính sách và quy định nội bộ liên quan đến một nhóm người là cán bộ của Agribank, bao gồm hành vi không đúng chức trách, nhiệm vụ, hành vi vượt thẩm quyền, trộm cắp, lợi dụng thông tin nội bộ để trục lợi trong quá trình thực hiện nhiệm vụ và mất tài liệu, cơ sở dữ liệu quan trọng; hệ thống công nghệ thông tin bị sự cố
d)
Tất cả đáp án trên
188.
theo quy định 272/QyĐ - HĐTV - PTD ngày 12/5/2022 quản lý hoạt động thuê ngoài bao gồm các nội dung nào sau đây
a)
Xác định hoạt động thuê ngoài và phạm vi hoạt động thuê ngoài tại Agribank;
b)
Xác định thẩm quyền phê duyệt, quyết định đối với hoạt động thuê ngoài (theo các quy định về phân cấp thẩm quyền của Agribank)
c)
Quản lý hiệu quả sự cố khi có thay đổi ứng dụng công nghệ
d)
Cả 1 và 2
189.
theo quy định 272/QyĐ - HĐTV - PTD ngày 12/5/2022 nguyên tắc chấp nhận rủi ro là
a)
Không chấp nhận những rủi ro vi phạm quy định của pháp luật và Agribank
b)
Duy trì hiệu quả hoạt động các chốt kiểm soát rủi ro hiện tại và tuân thủ quy định về quản lý RRHĐ của Agribank
c)
Cả 1 và 2
190.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 phương pháp nào đang được áp dụng tại Agribank để đo lường rủi ro hoạt động
a)
Sử dụng các phát hiện của Thanh tra, Kiểm tra, Kiểm toán để nhận dạng, đánh giá các điểm yếu trong kiểm soát và nguy cơ phát sinh RRHĐ; bổ sung dữ liệu đầu vào cho các phương pháp đo lường RRHĐ khác; đề xuất biện pháp tăng cường hiệu quả chốt kiểm soát, giảm thiểu rủi ro, ngăn chặn nguy cơ phát sinh RRHĐ (nếu có)
b)
Tự đánh giá kiểm soát RRHĐ để xác định RRHĐ, đánh giá hiệu quả các chốt kiểm soát đối với RRHĐ trước và sau khi kiểm soát
c)
Thu thập và phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài để xác định tổn thất, mức độ RRHĐ của Agribank, cung cấp nguồn dữ liệu phục vụ đánh giá, giám sát RRHĐ và báo cáo NHNN theo quy định
d)
Cả 1 và 3
191.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 trường hợp nào phải nhận dạng rủi ro hoạt động
a)
Vượt hạn mức rủi ro thị trường do yếu tố khách quan.
b)
Gián đoạn hoạt động kinh doanh do hệ thống công nghệ, thông tin gặp sự cố
c)
Hạn chế, bất cập của quy trình giao dịch, kiểm soát giao dịch và quản lý giao dịch
d)
Cả 2 và 3
192.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 đâu là yêu cầu đối với hạn mức rủi ro hoạt động
a)
Tuân thủ khẩu vị rủi ro, chiến lược quản lý rủi ro thị trường và tổng tài sản có rủi ro phân bổ cho rủi ro thị trường
b)
Trường hợp một hoạt động, giao dịch, sản phẩm có hạn mức rủi ro khác nhau đối với các rủi ro khác nhau, Agribank áp dụng hạn mức thận trọng hơn
c)
Được phổ biến cho các cá nhân, bộ phận có liên quan
d)
Cả 2 và 3
193.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 Đơn vị nào tham gia trao đổi thông tin rủi ro hoạt động với Trung tâm PTD
a)
Bộ phận kiểm toán nội bộ
b)
Ban kiểm tra, giám sát nội bộ
c)
Cả 1 và 2
194.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 kế hoạch duy trì hoạt động liên tục để quản lý rủi ro hoạt động phải đáp ứng yêu cầu nào
a)
Phù hợp với tính chất, quy mô hoạt động của từng đơn vị và của Agribank
b)
Có hệ thống dự phòng về nhân sự, hệ thống CNTT, cơ sở dữ liệu thông tin
c)
Được thử nghiệm, rà soát định kỳ tối thiểu 3 năm để xác định mức độ hiệu quả của kế hoạch duy trì hoạt động liên tục và chỉnh sửa (nếu cần thiết)
d)
Cả 1 và 2
195.
Theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 báo cáo quản lý rủi ro hoạt động toàn hệ thống định kỳ hàng năm bao gồm các nội dung nào
a)
Chiến lược quản lý RRHĐ, các thay đổi trong kỳ báo cáo (nếu có) và lý do thay đổi
b)
Tình hình thực hiện hạn mức rủi ro thị trường trong kỳ báo cáo
c)
Hạn mức RRHĐ, các thay đổi trong kỳ báo cáo (nếu có) và lý do thay đổi
d)
Cả 1 và 3
196.
Agribank lập hoặc yêu cầu doanh nghiệp thuê ngoài lập kế hoạch duy trì hoạt động liên tục cho hoạt động thuê ngoài tuân thủ quy định của NHNN và đảm bảo phù hợp với quy định nào?
a)Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 và các quy định khác có liên quan trong từng thời kỳ
b)Quy định 1325/Qtr-NHNo-PTD ngày 01/6/2023 và các quy định khác có liên quan trong từng thời kỳ
c)Quy định 1322/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/5/2023 và các quy định khác có liên quan trong từng thời kỳ
a)
Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 và các quy định khác có liên quan trong từng thời kỳ
b)
Quy định 1325/Qtr-NHNo-PTD ngày 01/6/2023 và các quy định khác có liên quan trong từng thời kỳ
c)
Quy định 1322/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/5/2023 và các quy định khác có liên quan trong từng thời kỳ
197.
Bộ phận kiểm toán nội bộ phải trao đổi thông tin với trung tâm QLRR phi tín dụng theo quy định nào?
a)Quy định 1322/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/5/2023
b)Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
c)Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
a)
Quy định 1322/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/5/2023
b)
Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
c)
Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
198.
Chế độ báo cáo quản lý rủi ro hoạt động, sự kiện rủi ro hoạt động được thực hiện theo quy định tại văn bản nào?
a) Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 và quy định 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/2/2023
b)Quy định 911/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/12/2021 và hướng dẫn 2523/HD-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
c)Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 và hướng dẫn 2523/HD-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
a)
Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022 và quy định 302/QyĐ-NHNo-PTD ngày 16/2/2023
b)
Quy định 911/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/12/2021 và hướng dẫn 2523/HD-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
c)
Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022 và hướng dẫn 2523/HD-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
199.
Sử dụng các phát hiện của Thanh tra, Kiểm tra, Kiểm toán để nhận dạng, đánh giá các điểm yếu trong kiểm soát và nguy cơ phát sinh RRHĐ; bổ sung dữ liệu đầu vào cho các phương pháp đo lường RRHĐ khác; đề xuất biện pháp tăng cường hiệu quả chốt kiểm soát, giảm thiểu rủi ro, ngăn chặn nguy cơ phát sinh RRHĐ (nếu có) là phương pháp đo lường rủi ro gì?
a)Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
b)Rủi ro thị trường theo Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
c)Rủi ro thanh khoản theo Quy định 911/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/12/2021
a)
Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
b)
Rủi ro thị trường theo Quy trình 2522/QTr-NHNo-PTD ngày 22/11/2022
c)
Rủi ro thanh khoản theo Quy định 911/QyĐ-NHNo-PTD ngày 31/12/2021
200.
Thu thập và phân tích số liệu tổn thất nội bộ và bên ngoài để xác định tổn thất, mức độ RRHĐ của Agribank, cung cấp nguồn dữ liệu phục vụ đánh giá, giám sát RRHĐ và báo cáo NHNN theo quy định là phương pháp đo lường rủi ro gì?
a)Rủi ro thanh khoản theo Quy trình 1325/QTr-NHNo-PTD ngày 01/6/2023
b)Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
c)Rủi ro lãi suất theo quy trình 174/QTr-NHNo-PTD ngày 23/1/2025
a)
Rủi ro thanh khoản theo Quy trình 1325/QTr-NHNo-PTD ngày 01/6/2023
b)
Rủi ro hoạt động theo Quy định 272/QyĐ-HĐTV-PTD ngày 12/5/2022
c)
Rủi ro lãi suất theo quy trình 174/QTr-NHNo-PTD ngày 23/1/2025
100 %
