Practica Modulo 2 - 2021

Práctica Módulo 2 - 2021

by Gonzalo Gerbasi

En las p​róximas preguntas solo debes decidir si es una BUENA PRÁCTICA o si es una VULNERABILIDAD

Multiple Choice

El tráfico de medicamentos falsificados

• BUENA PRÁCTICA

• VULNERABILIDAD

Multiple Choice

Permanecer alerta ante el surgimiento de nuevas tipologías, irregularidades y señales de alerta que se puedan presentarPermanecer alerta ante el surgimiento de nuevas tipologías, irregularidades y señales de alerta que se puedan presentar

• BUENA PRÁCTICA

• VULNERABILIDAD

Multiple Choice

Fortalecer la cooperación entre autoridades competentes y el sector privado para compartir nuevas tendencias, riesgos identificados y acordar herramientas para su mitigación

• BUENA PRÁCTICA

• VULNERABILIDAD

Multiple Choice

La flexibilización de los requerimientos para la adquisición de insumos médicos por parte de los gobiernos.

• BUENA PRÁCTICA

• VULNERABILIDAD

Multiple Choice

Fomentar el uso de la identidad digital, según corresponda, para procurar un mayor y mejor monitoreo y transparencia en las operaciones financieras.

• BUENA PRÁCTICA

• VULNERABILIDAD

Multiple Choice

El aumento sustancial de las operaciones financieras remotas o no presenciales

• BUENA PRÁCTICA

• VULNERABILIDAD

Multiple Choice

La malversación de recursos destinados a ayudas humanitarias y donaciones

• BUENA PRÁCTICA

• VULNERABILIDAD

Multiple Choice

Reforzar un Enfoque Basado en Riesgo, tanto en entidades como en supervisión, que permita definir controles más rigurosos en aquellos actores y actividades consideradas de alto riesgo

• BUENA PRÁCTICA

• VULNERABILIDAD

En las p​róximas preguntas identifica

el TIPO DE DELITO

Multiple Choice

Introducción repentina de activos en demasía cuyo origen es desconocido

• FRAUDES

• DELITOS INFORMÁTICOS

• CAMBIOS EN EL

  COMPORTAMIENTO FINANCIERO

• CORRUPCIÓN

• VOLATILIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO

Multiple Choice

Venta de medicamentos falsos y/o de presuntas pruebas para la detección de Covid-19

• FRAUDES

• DELITOS INFORMÁTICOS

• CAMBIOS EN EL

  COMPORTAMIENTO FINANCIERO

• CORRUPCIÓN

• VOLATILIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO

Multiple Choice

A través de malwares y phishing se interceptan datos electrónicos que vulneran las cuentas de las personas para así extraer sus recursos.

• FRAUDES

• DELITOS INFORMÁTICOS

• CAMBIOS EN EL

  COMPORTAMIENTO FINANCIERO

• CORRUPCIÓN

• VOLATILIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO

Multiple Choice

Compra de acciones y la inversión en negocios que se encuentren en una mala situación

• FRAUDES

• DELITOS INFORMÁTICOS

• CAMBIOS EN EL

  COMPORTAMIENTO FINANCIERO

• CORRUPCIÓN

• VOLATILIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO

Multiple Choice

Estafadores pretenden hacerse pasar por funcionarios del gobierno que ayudan a gestionar las ayudas estatales.

• FRAUDES

• DELITOS INFORMÁTICOS

• CAMBIOS EN EL

  COMPORTAMIENTO FINANCIERO

• CORRUPCIÓN

• VOLATILIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO

Multiple Choice

Cibercriminales se hacen pasar por representantes de la OMS para obtener donaciones falsas y robar datos de identidad

• FRAUDES

• DELITOS INFORMÁTICOS

• CAMBIOS EN EL

  COMPORTAMIENTO FINANCIERO

• CORRUPCIÓN

• VOLATILIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO

Multiple Choice

Promoción de falsos apoyos económicos provenientes de instituciones falsas

• FRAUDES

• DELITOS INFORMÁTICOS

• CAMBIOS EN EL

  COMPORTAMIENTO FINANCIERO

• CORRUPCIÓN

• VOLATILIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO

Multiple Choice

Cambio repentino de perfil transaccional

• FRAUDES

• DELITOS INFORMÁTICOS

• CAMBIOS EN EL

  COMPORTAMIENTO FINANCIERO

• CORRUPCIÓN

• VOLATILIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO

Multiple Choice

Aprovechamiento de las partidas presupuestarias del gobierno destinadas a atender la contingencia.

• FRAUDES

• DELITOS INFORMÁTICOS

• CAMBIOS EN EL

  COMPORTAMIENTO FINANCIERO

• CORRUPCIÓN

• VOLATILIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO

Multiple Choice

Ejecución de operaciones con grandes cantidades de dinero en efectivo

• FRAUDES

• DELITOS INFORMÁTICOS

• CAMBIOS EN EL

  COMPORTAMIENTO FINANCIERO

• CORRUPCIÓN

• VOLATILIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO

En las p​róximas preguntas solo debes Indicar las buenas practicas y medidas para la mitigación del posible Riesgo emergente precentado

Multiple Choice

Se anticipa el aumento de delitos financieros y estafas, la captación de recursos del público bajo el engaño de inversiones fraudulentas en modalidad de esquemas Ponzi y el tráfico de medicamentos e insumos falsificados o a precios mayores al usual.

• Fomentar el uso responsable de servicios digitales financieros y no financieros, guardando un balance entre el acceso a dichos servicios y las medidas de prevención de los riesgos de LC/FT.

• Mantener un constante contacto y comunicación con reguladores, supervisores, UIFs y otras autoridades competentes a fin de lograr un mayor acompañamiento y asistencia en el fortalecimiento de los sistemas de administración de riesgos de LC/FT

• Fortalecer la cooperación internacional entre autoridades competentes, particularmente a través de mecanismos agiles y expeditos, con el objeto de compartir buenas prácticas aplicadas en el marco de esta crisis,

• Llevar a cabalidad y con vigor los procesos de conocimiento del origen y destino de los recursos que son canalizados a través de las Organizaciones si Fines de Lucro (OSFL) y demás actores que en la actual coyuntura fungen como intermediarios.

• Mantener una comunicación constante y abierta con todos los órganos de control y UIFs para compartir nuevas tendencias, riesgos identificados, y acordar herramientas para su mitigación.

Multiple Choice

Ante el aumento sustancial de las operaciones remotas o no presenciales, se hace evidente una mayor exposición a la materialización de delitos cibernéticos. Esto no solo implica un riesgo para los clientes al exponerse al robo de su información financiera a través de llamadas telefónicas y sitios web suplantados, sino también para los sujetos obligados al verse enfrentados a la compleja decisión de realizar aprobaciones virtuales con gran rapidez ante la posibilidad de perder clientes.

• Fomentar el uso responsable de servicios digitales financieros y no financieros, guardando un balance entre el acceso a dichos servicios y las medidas de prevención de los riesgos de LC/FT.

• Mantener un constante contacto y comunicación con reguladores, supervisores, UIFs y otras autoridades competentes a fin de lograr un mayor acompañamiento y asistencia en el fortalecimiento de los sistemas de administración de riesgos de LC/FT

• Fortalecer la cooperación internacional entre autoridades competentes, particularmente a través de mecanismos agiles y expeditos, con el objeto de compartir buenas prácticas aplicadas en el marco de esta crisis,

• Llevar a cabalidad y con vigor los procesos de conocimiento del origen y destino de los recursos que son canalizados a través de las Organizaciones si Fines de Lucro (OSFL) y demás actores que en la actual coyuntura fungen como intermediarios.

• Mantener una comunicación constante y abierta con todos los órganos de control y UIFs para compartir nuevas tendencias, riesgos identificados, y acordar herramientas para su mitigación.

Multiple Choice

Se anticipa una reducción en el volumen y calidad de los Reportes de Actividad Sospechosa (RAS) transmitidos a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) y demás órganos de control, debido a las complicaciones en el acceso y obtención de información requerida para el análisis de estas transacciones por la imposibilidad de trasladarse a las sucursales físicas de las entidades donde está alojada esta información.

• Fomentar el uso responsable de servicios digitales financieros y no financieros, guardando un balance entre el acceso a dichos servicios y las medidas de prevención de los riesgos de LC/FT.

• Mantener un constante contacto y comunicación con reguladores, supervisores, UIFs y otras autoridades competentes a fin de lograr un mayor acompañamiento y asistencia en el fortalecimiento de los sistemas de administración de riesgos de LC/FT

• Fortalecer la cooperación internacional entre autoridades competentes, particularmente a través de mecanismos agiles y expeditos, con el objeto de compartir buenas prácticas aplicadas en el marco de esta crisis,

• Llevar a cabalidad y con vigor los procesos de conocimiento del origen y destino de los recursos que son canalizados a través de las Organizaciones si Fines de Lucro (OSFL) y demás actores que en la actual coyuntura fungen como intermediarios.

• Mantener una comunicación constante y abierta con todos los órganos de control y UIFs para compartir nuevas tendencias, riesgos identificados, y acordar herramientas para su mitigación.

Multiple Choice

El aumento en la apertura de cuentas para Organizaciones Sin Fines de Lucro (OSFL), la reactivación de cuentas de Organizaciones No Gubernamentales (ONG) y, en general, el repentino incremento en transacciones no recurrentes hacia organizaciones o personas naturales que están canalizando recursos destinados a ayudas humanitarias.  Lo anterior supone un gran riesgo para las entidades en cuanto al origen de estos recursos y al riesgo operativo asociado al incremento sustancial en el número de transacciones que deben ser analizadas.

• Fomentar el uso responsable de servicios digitales financieros y no financieros, guardando un balance entre el acceso a dichos servicios y las medidas de prevención de los riesgos de LC/FT.

• Mantener un constante contacto y comunicación con reguladores, supervisores, UIFs y otras autoridades competentes a fin de lograr un mayor acompañamiento y asistencia en el fortalecimiento de los sistemas de administración de riesgos de LC/FT

• Fortalecer la cooperación internacional entre autoridades competentes, particularmente a través de mecanismos agiles y expeditos, con el objeto de compartir buenas prácticas aplicadas en el marco de esta crisis,

• Llevar a cabalidad y con vigor los procesos de conocimiento del origen y destino de los recursos que son canalizados a través de las Organizaciones si Fines de Lucro (OSFL) y demás actores que en la actual coyuntura fungen como intermediarios.

• Mantener una comunicación constante y abierta con todos los órganos de control y UIFs para compartir nuevas tendencias, riesgos identificados, y acordar herramientas para su mitigación.

Multiple Choice

Se prevé un posible aumento en los delitos relacionados con corrupción debido al aumento en el gasto que están realizando los Estados para atender las dimensiones económicas, sociales y de salubridad. Lo anterior, dado que ante la coyuntura actual y los estados de emergencia decretados alrededor de la región, los gobiernos se ven en la obligación de actuar con celeridad por la necesidad y urgencia que supone la situación, destinando grandes sumas de dinero para la adquisición de insumos para el sector salud a través de procedimientos de compra flexibilizados que suponen un mayor riesgo de corrupción.

• Fomentar el uso responsable de servicios digitales financieros y no financieros, guardando un balance entre el acceso a dichos servicios y las medidas de prevención de los riesgos de LC/FT.

• Mantener un constante contacto y comunicación con reguladores, supervisores, UIFs y otras autoridades competentes a fin de lograr un mayor acompañamiento y asistencia en el fortalecimiento de los sistemas de administración de riesgos de LC/FT

• Fortalecer la cooperación internacional entre autoridades competentes, particularmente a través de mecanismos agiles y expeditos, con el objeto de compartir buenas prácticas aplicadas en el marco de esta crisis,

• Llevar a cabalidad y con vigor los procesos de conocimiento del origen y destino de los recursos que son canalizados a través de las Organizaciones si Fines de Lucro (OSFL) y demás actores que en la actual coyuntura fungen como intermediarios.

• Mantener una comunicación constante y abierta con todos los órganos de control y UIFs para compartir nuevas tendencias, riesgos identificados, y acordar herramientas para su mitigación.