Repaso Mod 3

Repaso Mod 3

Gonzalo Gerbasi

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¿Como te sientes hoy?

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Ee Venezuela es muy fácil acceder a las monedas y billetes de baja denominación en moneda extranjera.

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En las principales ciudades de Venezuela, un 67% de los pagos de bienes y servicios se realizan en ________

• Divisas

• Dólares

• Pesos Colombianos

• Bolivares

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¿Cuáles de estas imágenes representan ejemplos de dolarización de facto en Venezuela?

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¿Cuáles de estas se pueden considerar razones para el aumento de la dolarización en Venezuela?

• Corrupción

• Drogas

• Remesas

• Educación

• Servicios de salud

En las siguientes preguntas seleccione la definición correcta para la tipologia mencionada en la pregunta​

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Inversión Extranjera Ficticia en una Empresa Nacional 

• forma en la que se ingresan divisas ilícitas al país por medio de  una empresa extranjera ficticia que invierte en  una  empresa  local

• las organizaciónes delictivas utilizan las utilidades del ilícito para cancelar una deuda vencida desde el exterior a favor de una empresa exportadora nacional.

• Las transferencias electrónicas han agilizado el ejercicio del comercio tanto a nivel nacional, como internacional, pues permite el trasiego, ágil y rápido, de dinero de un país a otro

• exportaciones  ficticias  de servicios  intangibles,  cuya valoración comercial en el mercado internacional son de difícil verificación

• reintegrar  divisas  ilícitas  realizando  varias  formas  de exportación  ficticia  de  bienes. 

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Sustitución de Deuda Externa Contraria por un Cliente de una Empresa Nacional Utilizando Dinero Ilícito

• forma en la que se ingresan divisas ilícitas al país por medio de  una empresa extranjera ficticia que invierte en  una  empresa  local

• las organizaciónes delictivas utilizan las utilidades del ilícito para cancelar una deuda vencida desde el exterior a favor de una empresa exportadora nacional.

• Las transferencias electrónicas han agilizado el ejercicio del comercio tanto a nivel nacional, como internacional, pues permite el trasiego, ágil y rápido, de dinero de un país a otro

• reintegrar  divisas  ilícitas  realizando  varias  formas  de exportación  ficticia  de  bienes

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Transferencias  Fraccionadas de Dinero Ilícito a Través de Giros Internacionales

• forma en la que se ingresan divisas ilícitas al país por medio de  una empresa extranjera ficticia que invierte en  una  empresa  local

• las organizaciónes delictivas utilizan las utilidades del ilícito para cancelar una deuda vencida desde el exterior a favor de una empresa exportadora nacional.

• Las transferencias electrónicas han agilizado el ejercicio del comercio tanto a nivel nacional, como internacional, pues permite el trasiego, ágil y rápido, de dinero de un país a otro

• exportaciones  ficticias  de servicios  intangibles,  cuya prestación o valoración comercial en el mercado internacional son de difícil verificación o cuantificación.

• reintegrar  divisas  ilícitas  realizando  varias  formas  de exportación  ficticia  de  bienes

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Exportaciones Ficticias de Servicios

• forma en la que se ingresan divisas ilícitas al país por medio de  una empresa extranjera ficticia que invierte en  una  empresa  local

• las organizaciónes delictivas utilizan las utilidades del ilícito para cancelar una deuda vencida desde el exterior a favor de una empresa exportadora nacional.

• Las transferencias electrónicas han agilizado el ejercicio del comercio tanto a nivel nacional, como internacional, pues permite el trasiego, ágil y rápido, de dinero de un país a otro

• exportaciones  ficticias  de servicios  intangibles,  cuya prestación o valoración comercial en el mercado internacional son de difícil verificación o cuantificación.

• reintegrar  divisas  ilícitas  realizando  varias  formas  de exportación  ficticia  de  bienes. 

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Exportaciones Ficticias de Bienes

• forma en la que se ingresan divisas ilícitas al país por medio de  una empresa extranjera ficticia que invierte en  una  empresa  local

• las organizaciónes delictivas utilizan las utilidades del ilícito para cancelar una deuda vencida desde el exterior a favor de una empresa exportadora nacional.

• Las transferencias electrónicas han agilizado el ejercicio del comercio tanto a nivel nacional, como internacional, pues permite el trasiego, ágil y rápido, de dinero de un país a otro

• exportaciones  ficticias  de servicios  intangibles,  cuya prestación o valoración comercial en el mercado internacional son de difícil verificación o cuantificación.

• reintegrar  divisas  ilícitas  realizando  varias  formas  de exportación  ficticia  de  bienes. 

Continuamos...

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En el paso 1 del marco metodológico se pide: establecer los fundamentos teoricos necesarios. ¿Cuales de estos puntos forman parte de ese marco teórico?

• Definición del SIAR

• Ponderación de Riesgos

• Código de ética

• Organizaciones No Gubernamentales ONG

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¿Cuáles de estos son considerados factores o categorías de alto riesgo?

• Casas de Cambio nacionales o internacionales domiciliadas o no en el país.

• Cajas de Seguridad

• Operadores Cambiarios Fronterizos

• Banca Privada y Banca Corporativa.

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¿Cuáles de estos son Productos y/o servicios de riesgo alto?

• Mesa de Cambio o Compra Venta de Divisas.

• Inversionistas y Agencias de Bienes Raíces.

• Fideicomisos y servicios de administración de activos.

• Casas de Empeño

Fill in the Blank

Las zonas geográficas proporcionan información útil para determinar el _____ __ ______ de LC/FT/FPADM del Sujeto Obligado.

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¿Cuáles de las siguientes son variables que pueden elevar el nivel de riesgo de un cliente o de una transacción en particular?

• Cuentas abiertas para facilitar transacciones con altas sumas en efectivo de una entidad comercial desconocida

• Un alto volumen de transacciones en un corto tiempo

• Las relaciones de larga duración

• El poco uso por los clientes de empresas intermediarias

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¿Cuales de los siguientes son delitos perseguidos por la OFAC?

• Trafico de drogas

• Asesinatos

• Robos por fraude

• Mafias y/o Carteles

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Seleccione cual de estos es un objetivo de la OFAC

• Negar el acceso al sistema financiero de los EE.UU.

• Facilitar las transacciones con personas naturales o jurídicas de los EE.UU.

• Aplicar sanciones nacionales estadounidenses en el ámbito financiero.

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La LC/FT/FPADM consiste en el proceso mediante el cual personas, naturales o jurídicas, y organizaciones criminales, buscan dar apariencia ilegítima a bienes o activos lícitos .

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En la actualidad, la prevención de los delitos de LC/FT/FPADM es una acción que conlleva la unión de esfuerzos de sólo algunos grupos de la sociedad.

delitos

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Cuáles de estas son entidades consideradas autoridades competentes como

garantes de la prevención, control y fiscalización de la LC/FT/FPADM.  

• SUDEBAN

• UNIF

• OMS

• UNESCO

• SUDEASEG

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Los bancos y demás entidades de intermediación financiera no están obligados al cumplimiento de acciones destinadas a prevenir, detectar, evaluar y mitigar el riesgo LC/FT/FPADM

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Es importante destacar que cualquier sujeto obligado puede libremente revelar a terceros el envío de la información a las autoridades competentes, incluido el cliente objeto de la investigación.

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Si en el seguimiento de un cliente se identifica alguna señal que parezca inusual o sospechosa , se debe proceder a informar a las autoridades competentes.

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El Código de Ética solo debe ser del conocmiento del personal que forma la Unidad de Prevención y Control de LC/Ft/FPADM

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EL Código de ética permite crear un clima de elevada moral y poner en práctica medidas encaminadas a aumentar la sensibilidad del personal ante los efectos y riegos de la LC/FT/FPADM.

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El Código de Ética debe ser aprobado exclusivamente por el Oficial de Cumplimiento

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EL Código de ética se hace del conocimiento del empleado una vez haya cumplido su primer año de servicio.

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No se debe remitir el Código de ética al Organismo Regulador

en ningún momento.

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El COMPROMISO INSTITUCIONAL debe actualizarse bianualmente y archivarse en el respectivo expediente de cada empleado.

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La Gerencia de Recursos Humanos, el Oficial de Cumplimiento y los supervisores en todos los niveles deben por lo menos una (1) vez al mes recordar a los trabajadores, el contenido del Código de Ética

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No es necesario hacer entrega de un ejemplar del Código de Ética a cada uno de los trabajadores del Sujeto Obligado, solo basta con publicarlo en la intranet de la institución.

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Documento utilizado por las instituciones financieras para informar actividades sospechosas a las autoridades competentes, en nuestro caso la UNIF

• Reporte de Actvidad Sospechosa

• Actividad Sospechosa

• Sospecha

• Operación Sospechosa

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inusual, no convencional, compleja, en tránsito o estructurada, que después de analizada, se presuma que involucra fondos derivados de una actividad ilegal

• Reporte de Actvidad Sospechosa

• Actividad Sospechosa

• Sospecha

• Operación Compleja

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No convencional, compleja, en tránsito o estructurada, que después de analizada, haga presumir que involucra fondos derivados de una actividad ilícita, o se ha conducido o intentado efectuar con el propósito de esconder o disimular fondos o bienes derivados de actividades ilícitas

• Reporte de Actvidad Sospechosa

• Actividad Sospechosa

• Sospecha

• Operación Sospechosa

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apreciación fundada en conjeturas, en apariencias o visos de verdad, que determinará hacer un juicio negativo de la operación por quien recibe y analiza la información

• Reporte de Actvidad Sospechosa

• Actividad Sospechosa

• Sospecha

• Operación Sospechosa

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se compone de transacciones o elementos diversos, es decir, que contiene varias operaciones de diferente clasificación, configuradas por un conjunto o unión de éstas.

• Reporte de Actvidad Sospechosa

• Actividad Sospechosa

• Sospecha

• Operación Compleja

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Aquellas cuya cuantía o característica no guarda relación con la actividad económica del cliente o por su número, por las cantidades transadas, o por sus características se escapan de los parámetros de normalidad establecidos para un rango determinado de mercado.

• Reporte de Actvidad Sospechosa

• Actividad Sospechosa

• Operación Inusual

• Operación Compleja

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Aquella que no esté de acuerdo o en consonancia con los precedentes, costumbres o uso bancario y que no se ajusta a los procedimientos requeridos en esa clase de operaciones.

• Reporte de Actvidad Sospechosa

• Operación No convencional

• Operación Inusual

• Operación Compleja

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¿Quién elabora los Reportes de Actividades Sospechosas?

• la Unidad de PC/LC/FT/FPADM

• El oficial de cumplimiento

• La junta directiva

• Cada responsable de cumplimiento

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¿Quién analiza los Reportes Internos de Actividades Sospechosas?

• la Unidad de PC/LC/FT/FPADM

• El oficial de cumplimiento

• La junta directiva

• Cada responsable de cumplimiento

Multiple Choice

¿Quien envía a la UNIF los Reportes de Actividades Sospechosas?

• la Unidad de PC/LC/FT/FPADM

• El oficial de cumplimiento

• La junta directiva

• Cada responsable de cumplimiento

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¿El Sujeto Obligado debe establecer algún procedimiento para la detección de Actividades Sospechosas?

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¿Es responsabilidad de las Instituciones Financieras el determinar el tipo de actividad criminal que se esté realizando en el caso del Financiamiento al Terrorismo?

Poll

¿Cómo te sientes ahora?