Pranie pieniędzy

PRANIE PIENIĘDZY

Open Ended

Jak myślisz, co to jest pranie pieniędzy?

Pranie pieniędzy to proceder obejmujący wszelkiego rodzaju operacje mające na celu wprowadzenie do legalnego obrotu pieniędzy, które pochodzą z nielegalnych źródeł. Jest to działanie, za pomocą którego ukrywa się istnienie i nielegalne użytkowanie dochodów, nadając im pozory legalności.

Amerykańscy gangsterzy w czasach prohibicji otwierali pralnie, by wprowadzić do legalnego obrotu pieniądze ze sprzedaży alkoholu.

​

Etymologia

Multiple Choice

Jaka jest najpopularniejsza metoda prania pieniędzy?

• Zawyżanie przychodów z legalnej działalności

• Wpłata pieniędzy na konto zagraniczne

• Smurfing

• Fikcyjny kredyt

Wpłacanie przez wielu podstawowych ludzi małych kwot pieniędzy, co nie wymaga kontroli tożsamości podmiotów biorących udział w transakcji.

W USA banki muszą zgłaszać powyżej 10 000 USD, a w Unii Europejskiej powyżej 15 000 EUR.

​

Smurfing

​(Transferpricing) zawyżanie lub zaniżanie cen w handlu międzynarodowym prowadzonym między powiązanymi ze sobą przedsiębiorstwami.

Ceny transferowe

​Użycie kryptowalut w celu ukrycia pochodzenia pieniędzy

Kryptowaluty

Tworzenie fikcyjnego obrotu na papierze. Nieprawdziwe transakcje biznesowe poświadczane są podrabianymi dokumentami (fakturami, rachunkami itd.).

Puste transakcj

Polega na stworzeniu firm wydmuszek, firmy te charakteryzują się gotówkowym obrotem, trudnścią określenia rzeczywistych przychodów i gwałtowną dynamiką zmian.

Blending

Kupuje się bilety do automatów za nielegalne pieniądze, następnie zwraca je jako rzekomą wygraną.

Kasyna

Przestępcy dowiadują się kto wygrał na loterii, następnie składa takiej osobie propozycje odkupienia losu po wyższej cenie niż wynosi wygrana.

Winning ticket

Multiple Select

Jakie są konsekwencje prawne prania pieniędzy?

• Pozbawienie wolności

• Grzywna

• Konfiskata mienia

• 30 lat pozbawienia wolności lub 50zł grzywny

• ​kara pieniężna

• pozbawienie wolności do lat 10

• zakaz pełnienia obowiązków na stanowisku kierowniczym

• konfiskata mienia

Konsekwencje prawne

Popualrni pracze

​Breaking Bad

Walter White

Boss narkotykowy

z Kolumbii.

Wyprał około 800mln USD

Pablo Escobar

Amerykański gangster. Wyprał około 1mld USD

​​Al Capone

Ozark

Marty Byrde

Multiple Choice

Ile rocznie pierze się pieniędzy na świecie (w USD)?

• 800mld - 2bln

• 250mld - 500 mld

• 100 - 1mln

• 0

Multiple Choice

W jakim państwie najtrudniej wyprać pieniądze według indeksu AML?

• Niemcy

• USA

• Afganistan

• Finlandia

Draw

Narysuj gangstera piorącego pieniądze