Circular 612

Circular 612

Será solicitada a documentação referente a circular 612 para qualquer solicitação de desembolso de valor igual ou superior a R$ 50 mil e para clientes classificados como PEP ou residir em um país não cooperante.

Análise da circular

Caso o saldo devedor de assistência financeira somado ao valor de resgate ou ao novo valor de assistência, ultrapasse R$50 mil, também será solicitada a documentação da circular 612.

Análise da circular

Valores analisados por apólice

Análise da circular 612

Ao receber a solicitação, inicialmente o técnico de PO irá validar as informações que temos em nosso cadastro no site do Serasa e da Receita Federal, somente se houver divergências de informações que será solicitado o envio de documento comprobatório.

Afim de evitar pendências, solicitaremos o envio de cópia de CPF e comprovante de residência em todos os pedidos de cancelamento com resgate superior a

R$50.000,00

Multiple Choice

A partir de qual valor de desembolso devemos direcionar para a análise da circular 612:

• R$ 10 mil

• R$ 50 mil

• R$ 40 mil

• R$ 100 mil

Documentação

​Valor superior a R$50 mil, Clientes PEP ou residente em país não cooperante

• Cópia do CPF;

• Cópia do documento de identificação;

• Cópia do comprovante de residência.

Documentação

Pessoa Jurídica - Valores acima de R$50 mil

• Cópia do comprovante da denominação ou razão social;

• Cópia do comprovante da atividade principal da empresa;

• Cópia do CNPJ;

• Cópia do comprovante de endereço.

Documentação

​Valor superior a R$50 mil, Clientes PEP ou residente em país não cooperante - KE documentos do responsável pelo pagamento

• Cópia do CPF;

• Cópia do documento de identificação;

• Cópia do comprovante de residência.

• Conta de gás;

• Conta de celular;

• Conta d e TV a cabo.

• Última declaração de IR

• Notificação de multa de transito

• Fatura de cartão de crédito.

• Conta de luz;

• Conta de telefone fixo;

• Boleto e/ou comprovante de adm. de condomínio

• Comprovante de convênio médico;

• Conta de água;

​Somente são aceitos os comprovantes de residência, com data de emissão de até seis meses anteriores ao envio para a seguradora. Documentos aceitos:

Comprovante de residência

Drag and Drop

Caso o segurado cancele o seguro e gere o valor de resgate ​

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que ​R$50mil ele deverá enviar a documentação referente a ​

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. Para pessoa física os documentos a serem enviados são: ​

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,​

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e​

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maior

circular 612

1 - Cópia do CPF

2 - Cópia do documento de identificação

3 - Comprovante de endereço

Exceções - Comprovante de endereço

​Cliente reside com os pais e não possui conta de consumo em seu nome.

Poderá ser aceito conta de consumo em nome dos pais, pois o vínculo familiar é comprovado através do documento de identificação.

Exceções - Comprovante de endereço

Cliente reside com o filho e não possui conta de consumo em seu nome.

Poderá ser aceito a conta de consumo, com uma declaração de próprio punho do titular da conta , datada e assinada, confirmando que o cliente reside no local , bem como uma cópia do seu RG.

Exceções - Comprovante de endereço

Cliente é casado e todas as contas de consumo estão em nome do cônjuge.

Basta enviar a conta de consumo junto com a fotocópia da certidão de casamento ou documento comprobatório de união estável.

Exceções - Comprovante de endereço

Cliente reside em imóvel alugado e as contas estão em nome do proprietário da casa ou da imobiliária.

Basta enviar a conta de consumo com a fotocópia do contrato de locação assinado.

Exceções - Comprovante de endereço

Cliente reside com terceiros em geral e não possui comprovante de residência em seu nome.

Basta enviar a conta de consumo com uma declaração de próprio punho do titular da conta, datada e assinada, confirmando que o cliente reside no local, e o vínculo, bem como, uma fotocópia do seu RG.

Multiple Choice

Qual a solução?

Cliente reside com os pais e não possui conta de consumo em seu nome

• Poderá ser aceito conta de consumo em nome dos pais, pois o vínculo familiar é comprovado através do documento de identificação.

• Não poderá ser aceita a conta em nome dos pais, o cliente terá que alterar a conta de luz para seu nome

• Basta enviar a conta de consumo com a fotocópia do contrato de locação assinado

• A seguradora irá dispensar o documento

Multiple Choice

Em que situação o cliente deverá enviar os documentos para validar as informações?

• Somente nos casos que Compliance sinalizar

• Somente nos casos acima de R$10mil

• Somente se houver divergências de informações entre o site da Receita e os sistemas da POB.

• Em todos os casos tem que enviar documentação

Multiple Choice

Qual a solução?

Cliente é casado e todas as contas de consumo estão em nome do cônjuge.

• Apenas a conta de consumo já basta para sanar a pendência

• Enviar a conta de consumo junto com a fotocópia da certidão de casamento ou documento comprobatório de união estável.

• Não há necessidade de envio de documento desde que o cônjuge seja o beneficiário

• Enviar a conta de consumo com a fotocópia do contrato de locação assinado

Parabéns!

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