Fraudes Internas

Confidential

PREVENÇÃO A
FRAUDES INTERNAS

SUMÁRIO

01
02

Agenda e
Aquecimento

Cenário de Fraude
Interna

03
Aliciamento

04

Gestão de
Consequências

05
Momento para dúvidas

00:05:00

00:20:00

00:20:00

00:15:00

00:10:00

01:10:00

Total de Horas

Confidential

FRAUDE INTERNA

Reflexão

Confidential

O que é Fraude Interna?

Conjunto

amplo

de

atos

ilícitos

sofridos

pelas

empresas e praticados por funcionários, ou seja,
pessoas que já mantêm um relacionamento estável
e, normalmente, de confiança com a empresa.

Perfil do Fraudador:

Pessoa bem relacionada com a equipe e que
não deixa transparecer suas atitudes

Tem muito conhecimento da empresa

Está sempre à disposição dos colegas para
auxiliar nos processos

No caso de suspeita de fraude, se faz de
vítima em algumas situações até consegue o
apoio de seus colegas

Confidential

A FRAUDE É UMA VILÃ

que rouba do negócio, de
você, da sua equipe e traz

danos irreversíveis a

sociedade.

Confidential

Manchetes

Confidential

VISÃO CONSUMIDOR
Cenário Fraudes

Confidential

De acordo com uma pesquisa realizada pela
FEBRABAN, 86% dos brasileiros têm medo de
ser vítima de uma fraude virtual ou de ter seus
dados pessoais violados.

De acordo com um estudo realizado pela Norton
LifeLock, 52% dos consumidores sentem raiva
ao serem alvos de fraudes.

Essa raiva ligada não ao fraudador, mas sim à
marca da empresa que ocasionou a
situação, em que foi vítima de fraudes.

Fonte: Relatório da Atividade Criminosa Online no Brasil em 2021

Reflexão

Confidential

Na sua opinião, qual alternativa abaixo é aliciamento?

a) Passar para pessoas externas CPF’s de clientes e receber pagamento
por isso.

b) Utilizar o sistema do banco para ver dados de clientes, antes de iniciar
o atendimento, para preparar melhor para abordagem.

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ALICIAMENTO

Confidential Para combater o aliciamento

É importante saber que os criminosos:

Não têm uma fisionomia específica

Bem apessoados, simpáticos e envolventes

Mantém ostentação para demonstrar que o crime
está certo

São criativos e persistentes para conseguir suas
ações criminosas

Muitas pessoas custam a acreditar quando são
desmarcadas

Confidential

Algumas pessoas acreditam que jamais
serão vítimas deste tipo de criminoso. Aí
está o perigo, pois qualquer um está
exposto

Se o colaborador contribuir para uma
ação criminosa, ele também pode ser

responsabilizado criminalmente por isto

Para combater o
aliciamento

Confidential
Impacto da fraude no
resultado

• Perda financeira

• Aumento da inadimplência

• Redução de investimentos em

novos negócios

• Aumento de reclamações

• Imagem e reputação

• Sucessivos processos de

contratação e capacitação

• Perda de performance

• Insegurança entre os

funcionários

Insegurança pública, pois os recursos
oriundos das fraudes são utilizados
para financiamento de crimes de
diversas naturezas.

Confidential
Porque os
fraudadores
escolhem as
empresas?

Confidential

Com essas informações os

fraudadores cometem

diversos crimes contra os

clientes e o Banco

A empresa é uma escola de negócio

Confidential

Apropriação de qualquer

valor de clientes, da

Instituição ou de colegas

Atuar a serviço ou favorecer
ações de estelionatários e
demais criminosos contra a

Instituição e/ou nossos

clientes

Empréstimo de contas

correntes para crédito do

produto de fraudes

Confidential

Acessos e manutenções

indevidas de dados de Clientes

- Quebra de Sigilo e/ou

violações da LGPD – Lei Geral

de Proteção de dados

Manutenção de celulares,

outros dispositivos

eletrônicos, papeis, canetas

etc, nas estações de

trabalho

Compartilhamento de siglas

e senhas

Confidential

A prática, facilitação ou participação em fraudes e/ou divulgação indevida de informações enseja aos
envolvidos:

Gestão de consequências e repressão

Penalidades Administrativas

Demissões por Justa Causa

Indiciamento e condenação criminal

Bloqueio de bens patrimoniais

Prisão

Confidential O que você deve fazer!

Acessar dados de clientes/funcionários somente se tiver ligação motivada.

Jamais compartilhar seus acessos, mesmo que para ajudar um colega.

Seguir os procedimentos de segurança, consultando o Help Online e Resolva
Aqui para garantir que tudo esteja sendo feito da melhor forma.

Não realizar nenhuma ação na conta do cliente sem que ele esteja devidamente
autenticado/positivado.

Em caso de suspeita de Fraude, diante de qualquer ameaça ou inclusive
tentativa de aliciamento e cooptação, comunique os líderes e os canais
institucionais.

Confidential

Canais de Denúncia – CRC

Em caso de necessidade para realizar qualquer denúncia, utilize os
canais oficiais da empresa:

WhatsApp: [phone]

E-mail: [e-mail]

Lembre-se!

Não é necessário se identificar ao realizar a sua denúncia!

Confidential

PREVENÇÃO A
FRAUDES INTERNAS

Vamos juntos prevenir e combater fraudes!