APU PPT Penaksir

Tujuan memahami Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme, kecuali

• Memitigasi Perusahaan dijadikan sarana pencucian uang dan pendanaan terorisme

• Menjaga citra positif Perusahaan menerapkan APU dan PPT

• Membuat transaksi di Perusahaan menjadi wajar

Customer Due Diligence berupa identifikasi, verifikasi dan pemantauan untuk memastikan transaksi

• Sesuai dengan profil, karakteristik dan pola

• Sesuai dengan amanah yang menguasakan transaksi

• Sesuai dengan target bisnis outlet

Kartu Identitas yang wajib digunakan Calon Nasabah/Nasabah saat akan bertransaksi

• ID eKTP dan KK

• ID e-KTP dan SIM

• ID e-KTP dan Paspor (WNA)

Bu Nana baru pertama kali menggadai di Pegadaian, maka dokumen yang harus dibawa dan diisi saat harus bertransaksi

• e-KTP, Formulir Data Beneficial Owner, FPK

• e-KTP, Fomulir Data Nasabah Perorangan, FPK

• KK, Formulir Data Nasabah, FPK

Setiap calon nasabah baru yang akan melakukan transaksi pengiriman uang wajib mengisi formulir data Nasabah

• Benar

• Salah

Berikut tahapan verifikasi dalam proses CDD, kecuali

• Memeriksa kelengkapan dan kebenaran formulir dan dokumen pendukung yang diserahkan Nasabah

• Mencocokan wajah asli dengan foto KTP serta tanda tangan Nasabah

• Menerima fomulir yang diserahkan Nasabah walopun belum lengkap/tidak ditandatangani

Daftar Nasabah Berisiko Tinggi pada Passion meliputi:

• DTTOT, DPPSPM dan PEP

• DPPSPM, PEP dan BO

• DPPSPM, DTTOT dan BO

Indikator yang digunakan dalam memantau transaksi Nasabah, kecuali

• Pola dan frekuensi transaksi Nasabah

• Konsistensi sumber dana (asal barang) dan tujuan transaksi

• Nasabah menggunakan masker dan pakaian tertutup

Berikut indikator pola transaksi mencurigakan untuk produk transfer dana, kecuali

• Transaksi dari dan ke Negara berisiko tinggi

• One to Many atau many to one

• Pengirim dan penerima sudah pernah bertatap muka

Penatausahaan dokumen transaksi nasabah wajib dilakukan selama

• 3 tahun

• 4 tahun

• 5 tahun