API

A fim de verificar se um produto é adequado aos objetivos do cliente, os distribuidores e consultores de valores mobiliários devem analisar, entre outras coisas,

• o valor das receitas regulares declaradas pelo cliente.

• o período em que o cliente deseja manter o investimento.

• o valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente.

• os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade.

• a formação acadêmica e a experiência profissional do cliente.

Investidor profissional é considerado investidor qualificado.

• Certo

• Errado

No Mercado Financeiro, o investidor conservador e o agressivo, têm, respectivamente, o perfil para:

• aplicação em títulos do governo e taxas de juros pré-fixadas.

• taxas de juros competitivas e taxas de juros pré-fixadas.

• menor risco e menor retorno e maior risco e maior retorno.

• rentabilidade atrelada ao mercado de ações e taxas de juros pós-fixadas.

• taxas de juros pós-fixadas e rentabilidade atrelada a taxa de juros SELIC.

Um indivíduo que acumulou riqueza por meio de trabalho assalariado tende a apresentar.

• maior necessidade de retorno.

• menor tolerância a risco.

• maior conhecimento de finanças.

• menor horizonte de investimento.

Um indivíduo que tenha receitas maiores do que despesas é um agente econômico:

• metódico

• alavancado

• deficitário

• superavitário

O investimento mais adequado para o cliente que busca maior diversificação na aplicação de seus recursos é:

• 40% LFT, 20% CDB, 20% Debêntures e 20% ações

• 50% Ações e 50% Debêntures

• 95% LFT, 4% Ações e 1% Caixa

• 100% LFT

Para adequar corretamente os produtos às necessidades do cliente torna-se necessário efetuar um processo de avaliação que defina o tipo de cliente, esta prática adotada pelas instituições financeiras associadas da ANBIMA, recebem o nome de:

• API - Análise do Perfil do Investidor

• AFRI - Análise do Fator de Risco do Investidor

• EPI - Enquadramento do Perfil do Investidor

• CMA - Conservador, Moderado e Arrojado

No que se refere a estágios de vida, um indivíduo que acaba de se aposentar está iniciando a fase de:

• fundação

• acumulação

• manutenção

• distribuição

Um gerente de uma instituição financeira NÃO poderá recomendar produtos ou serviços quando o cliente:

• Ter idade igual ou inferior a 21 anos

• Ter um horizonte de investimento de curto prazo

• Apresentar perfil com informações desatualizadas

• Apresentar perfil classificado como conservador

Uma aplicação financeira inadequada ao perfil de um cliente:

• Não poderá ser recomendada mas poderá ser realizada por uma instituição financeira se o cliente assinar uma declaração expressa de que está ciente da inadequação;

• Poderá ser recomendada e realizada por uma instituição financeira apenas se o cliente assinar uma declaração expressa de que está ciente da inadequação;

• Não poderá ser recomendada nem realizada por uma instituição Financeira, mesmo que o cliente assine uma declaração expressa de que está ciente da inadequação;

• Poderá ser recomendada, mas não realizada por uma instituição financeira, mesmo que o cliente assine uma declaração de que está ciente da inadequação;