Examen M Normativo F3 V4

Algunas de las prohibiciones a los Fondos de Inversión son las siguientes:

• Recibir depósitos en dinero, otorgar su aval o garantía respecto de obligaciones a cargo de un tercero, practicar operaciones activas de crédito, excepto préstamos y reportes
• Invertir en operaciones con valores no inscritos en el RNV, no presentar la escritura constitutiva para su aprobación dentro de los 3 meses siguientes a la fecha de otorgamiento de la autorización
• Llevar a cabo operaciones respecto de los valores que manejan con tal carácter los miembros del Consejo de Administración, directivos, gerentes y factores del emisor de tales valores
• Recibir depósitos de dinero, intervenir en operaciones con valores no inscritos en el RNV, otorgar su aval o garantía respecto de obligaciones a cargo de un tercero

El Sistema de Ahorro y Crédito Popular esta conformado por

• Cajas de Ahorro y Préstamo
• Organizaciones Auxiliares de Crédito
• Sociedades Financieras, Federaciones y Confederaciones
• Uniones de Crédito

¿Cuáles son las Autoridades en el Sistema Financiero?

• SHCP, CNBV, BANXICO, AMIB
• SHCP, CNBV, BANXICO, CONDUSEF, CONSAR
• SHCP, CNBV, BANXICO, BMV
• SHCP, CNBV, BANXICO, SOFOLES

¿Qué sujetos intervienen en el Contrato de Préstamo de Valores?

• Bancos y Casas de Bolsa
• Prestatario
• Prestamista
• Todos los incisos son correctos

Son elementos del Acto Jurídico, excepto….

• Validez: Todo acto jurídico debe ser validado por un juez para que este pueda existir
• Objeto: Física y jurídicamente posible
• Solemnidad: Formalidad, sin ellos se considera NULO el acto jurídico
• Consentimiento: Voluntad de llevarse a cabo

Son Leyes Especiales, excepto:

• Ley del Mercado de Valores; Ley de Fondos de Inversión;
• Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito
• Ley de Instituciones de crédito
• Ley de protección y defensa al usuario de los servicios financieros

Son disposiciones secundarias o complementarias, excepto:

• Disposiciones de Carácter General emitidas por Banxico
• Circulares emitidas por la SHCP
• Disposiciones de Carácter General emitidas por la CNBV
• Disposiciones de Carácter General emitidas por la CONDUSEF

¿Qué es una cuenta mancomunada?

• Aquella en la que hay dos o más personas y giran instrucciones de manera conjunta
• Aquella en la que sólo firma un titular de la cuenta
• Aquella en la que pueden firmar uno o varias personas pero solo una puede girar instrucciones sobre la cuenta
• Aquella que debe de contraer la firma de todos los titulares de la cuenta

Atiende conflictos entre usuarios de servicios financieros y entidades financieras, cuyo objetivo sea la conciliación entre ambas partes

• Comisión Nacional Bancaria y de Valores
• Instituto de Protección al Ahorro Bancario
• Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro
• Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros

Consiste en señalar específicamente cuál es la segunda, tercera y subsecuente norma que ha de aplicarse en caso de controversia, o en caso de que una Ley general no contemple cierto tipo de aspectos u operaciones

• Sustitución de Ley
• Adecuación a la Ley
• Supletoriedad de la Ley
• Complemento de Ley