Nhóm 3-KiTNH- GLTGKH

Ở tình huống 1 mà nhóm đã trình bày: Yếu tố góp phần làm Nguyễn Thị Hà Thành thực hiện trót lọt lừa đảo và chiếm đoạt tiền của khách hàng gửi tiết kiệm?

• Nhân viên và cán bộ Ngân hàng làm trái quy định

• Khách hàng gửi tiết kiệm chủ quan

• Hệ thống kiểm soát nội bộ Ngân hàng yếu kém

• Tất cả các đáp án trên

Ở tình huống 1: Thủ đoạn mà Nguyễn Thị Hà Thành đã thực hiện để lừa đảo và chiếm đoạt tiền khách hàng gửi tiết kiệm?

• Giả chữ ký khách hàng

• Thông đồng với nhân viên ngân hàng để lừa gạt khách hàng gửi tiết kiệm.

• Cả hai đều đúng

• Cả hai đều sai

Ở tình huống 1: Chị Hương đã đề xuất với anh Đức phát hành cái gì không nằm trong quy định của ngân hàng:

• a. Sổ tiết kiệm đồng sở hữu

• b. Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn

• c. Giấy đề nghị phong tỏa

• d.Cả b và c đều đúng

Ở tình huống 1: Nguyên nhân khách hàng có thể tạo lỗ hổng trong nghiệp vụ nhận tiền gửi trong trường hợp như ngân hàng VietABank:

• Khách hàng thông đồng với nhân viên giao dịch

• Khách hàng gửi tiền không đúng quy trình mà nhờ người quen trong ngân hàng gửi dùm

• Khách hàng không nghi ngờ khi có những thủ tục giấy tờ khác lạ khi gửi tiền vào

• Cả 3 đều sai

Ở tình huống 2: Hành vi gian lận của bà Vũ Phương Thảo là gì?

• Lợi dụng quyền hạn uy tín để gian lận

• Lừa đảo khách hàng

• Giả mạo chứng từ giao dịch

•  Tất cả đều đúng

Ở tình huống 2: Rủi ro mà ngân hàng OCB gặp phải là

• Rủi ro thanh toán

• Rủi ro hoạt động

• Rủi ro tín dụng

• Rủi ro thị trường

Ở tình huống 2: Vì sao hành vi gian lận của bà Thảo xảy ra ngay tại hội sở mà không ai phát hiện?

• Do hệ thống kiểm soát nội bộ chưa chặt chẽ

• Do sự chủ quan mối quan hệ (dì - cháu) giữa bà Thảo và bà Hằng

• Cả hai đều sai

• Cả hai đều đúng

Ở tình huống 3: Quy trình về hoạt động tiền gửi của ngân hàng xảy ra sai sót chủ yếu ở đâu mà dẫn đến tình huống trên xảy ra?

•  Hệ thống máy tính của ngân hàng

• Yếu tố con người

•  Bảo quản tiền gửi

• Cả 3 đáp án trên đều sai

Trong tình huống thứ 3: Việc luân chuyển nhân viên định kì trong giải pháp trên có tác dụng gì?

• Tránh tình trạng nhân viên thân thiết, cấu kết thực hiện hành vi gian lận.

• Nâng cao hiểu biết, giúp nhân viên có thêm kinh nghiệm

• Nâng cao tinh thần, hiệu quả làm việc

• Tăng cảm giác sáng tạo, mới lạ.

Vì sao quy trình kiểm soát nội bộ của ngân hàng cần chú trọng hơn vào hoạt động tiền gửi khách hàng?

• Nhân viên ngân hàng dễ xảy ra việc gian lận vào khoản mục tiền gửi

• Hoạt động tiền gửi chiếm tỉ trọng lớn trong hoạt động ngân hàng

• Niềm tin của khách hàng vào ngân hàng khi gửi tiền tiết kiệm là rất lớn

• Cả 3 đáp án trên đều đúng