EVALUACIÓN DE CONOCIMIENTO EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS

¿CUÁLES SON NUESTROS ENTRES REGULADORES

• SUPERINTENCENCIA DE COMPAÑÍAS, VALORES Y SEGUROS - UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO Y ECONÓMICO - CFN

• SUPERINTENCENCIA DE COMPAÑÍAS, VALORES Y SEGUROS - UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO Y ECONÓMICO - MOORES ROWLAND DEL ECUADOR

• MOORES ROWLAND DEL ECUADOR - PWC CONSULTING - SUPERINTENDENCIA DE BANCOS

 

¿CUALÉS SON LOS TIPOS DE DEBIDA DILIGENCIA?

• SIMPLIFICADA, NORMAL Y EXTENDIDA

• NORMAL Y AMPLIADA

• NORMAL, SIMPLIFICADA Y AMPLIADA

• NINGUNA DE LAS ANTERIORES

¿LA RESPONSABILIDAD EN EL PROCESO DE LAVADO DE ACTIVOS ES DE?

• ASESORES COMERCIALES - JEFES DE VENTAS- ASISTENTE DE VENTAS

• JEFES DE AGENCIA - GERENTE COMERCIAL- ASESOR COMERCIAL

• JEFES DE VENTAS- ASISTENTE DE GERENCIA GENERAL - GERENTE GENERAL - ASESOR COMERCIAL

• TODAS LAS ANTERIORES

• NO ESTOY SEGURO

APLICAMOS DEBIDA DILIGENCIA AMPLIADA CUANDO EL CLIENTE O QUIEN REALIZA EL PAGO:

• Existan dudas sobre si actúa por cuenta propia - Resida en países considerados como paraísos fiscales - Sea persona expuesta políticamente, y/o familiares - No ha estado físicamente presentes para su identificación

• Se trate de instituciones estatales y municipales - No se encuentre registrado en las listas de Personas Observadas - No ha estado físicamente presentes para su identificación

• Existan dudas sobre si actúa por cuenta propia - No ha estado físicamente presentes para su identificación

• Me ayudan con la respuesta :)

ES IMPORTANTE UBICAR LOS NOMBRES Y APELLIDOS COMPLETOS EN LA COTIZACIÓN PARA:

• Facturar el vehiculo sin problemas

• Conocer amistosamente al cliente

• Que no se bloquee el código del cliente al momento de facturar por coincidencias en las listas

• Que caja pueda ingresar los valores que el cliente ha depositado

¿EN QUÉ MOMENTO DE LA NEGOCIACIÓN DEBO REVISAR UN CLIENTE EN LISTAS DE PERSONAS OBSERVADAS?

• Antes de la facturación del vehículo

• Antes de la recepción de valores como reserva del vehículo

• Ninguna de las anteriores

Si el cliente registra en las listas ONU, OFAC o Función Judicial es necesario comunicar al Oficial de Cumplimiento para conocer el procedimiento a seguir?

• VERDADERO

• FALSO

• NINGUNA DE LAS ANTERIORES

Si el cliente es funcionario público cual es el procedimiento a seguir?

• Enviar un correo al Gerente Comercial solicitando la aprobación de la transacción antes de la facturación

• Enviar un correo al Oficial de cumplimiento después de la facturación

• Debo tratarlo como un cliente normal y solicitar a la Jefatura Inmediata aprobación para facturar

• Enviar un correo a la GG a través del Oficial de cumplimiento solicitando la aprobación de la transacción antes de la facturación

Todos los campos del formulario de vinculación del cliente son obligatorios?

• VERDADERO

• FALSO

La información financiera para cliente Persona Jurídica de donde se la obtiene?

• Certificado de Cumplimiento de Obligaciones (CCO)

• Declaración del Impuesto a la Renta  (IR)

• Registro Único Contribuyente (RUC)

• El Representante Legal debe indicar la información