Quiz final banking coach

María Montano se presenta al Banco Banking Coach a cancelar un crédito personal por 3 millones. Trae un cheque de otro banco por 5 millones y necesita los 2 millones en efectivo. Usted procede a:

• Realizar la transacción como el cliente lo solicita

• Le indica al cliente que debe de pagar la totalidad del cheque en el crédito y cuando este disponible see hace la devolución

• Le indica al cliente que le cancela y le deposita la diferencia a una cuenta s de ahorro.

Pedro Jirón llega a la plataforma de servicios a retirar dinero, mantiene 5 millones en su cuenta de ahorro y le cuenta que lo lleva a una cooperativa. Que le podría ofrecer?

• Nada, que se lo lleve

• Le ofrece un ahorro programado para generar mayores y mejores rendimientos

• Le ofrece un certificado a plazo y le indica que puede llevarse hasta un 90% mediante un crédito back to back

Martha Murillo no es cliente del banco, llega por un deposito a la. Cuenta de su mamá.

• Usted le realiza el deposito solamente con su cédula

• Le ofrece algún producto para que sea cliente nuestro

• Le indica el saldo que le queda en la cuenta de su mamá.

Es un tipo de cuenta que cualquier persona puede optar. Su requiso es la cédula de identidad

• Cuenta de ahorros a la vista

• Cuanta de ahorro programado

• Cuenta de ahorro a plazo

Los certificados a plazo

• Generan mejores y mayores rendimientos

• Depende del plazo le gana algo

• Todo se va a impuestos

Doña Ana visita el banco y se sienta plácidamente a conversar con usted, dentro de lo que hablan le cuenta que tiene un hijo que ya casi cumple sus 18 años y que le pide un viaje en crucero, usted que le puede ofrecer para ayudarle a cumplir el sueño de su hijo?

• Nada, solamente le deseo suerte y que debe de priorizar sus gastos.

• Le ofrezco un certificado a plazo

• Le indico que puede ir ahorrando por mes hasta que llegue el cumpleaños de su hijo por medio de un ahorro programado

Don Marvin Abel se presenta a la oficina donde usted trabaja y lo solicita un crédito para comprar casa. Usted le ofrece,

• Un crédito personal mientras le alcence la capacidad de pago.

• Un crédito hipotecario

• Le indique que ese trámite lo debe de solicitar en la plataforma de crédito

Doña Virginia Pérez es cliente de años del banco, está casada, es decir tiene casi todos los productos, menos la Tarjeta de crédito. Como la podría convencer?

• Le indica que es una opción para generar puntos o millas y así comprar en linea

• Además, tiene que tener presente una fecha de pago de contado para que siempre re este al día

• Además, tiene que tener presente la. Fecha de corte para que siempre esté al día

• Si trabaja de contado no le genera intereses.

Patricia Moncada trabaja para la CCSS ella quiere ir recolectando dinero para ayudarse a pagar su marchamo pero ya estamos en el mes de octubre,

• Usted le indica que ya no puede ahorrar

• Le ofrece un ahorro programado para diciembre

• Le indica que puede abrirse una cuenta secundaria para que pueda ir ahorrando

Si un cliente se presenta sin su cedula de identidad pero le dice que tiene el pasaporte

• No hay problema se le atiende

• Se le indica que sin cédula de identidad no se le puede realizar el trámite

• Mi jefe me dice que le atienda que pobre señor