POST TEST APU PPT

APU PPT wajib dilaksanakan BPR Karena :

• Risiko Negara RI masih tinggi

• Mewujudkan kesejahteraan negara

• Regulasi mewajibkan

• Semua jawaban benar

Prinsip dasar pelaksanaan APU PPT berikut, kecuali :

• Pengawasan Aktif Direksi dan Dekom

• Pelaksanaan Pengendalian Intern

• Memilih Lokasi usaha

• Pelatihan Karyawan

Penyataan pelaksanaan APU PPT Front liner Benar kecuali

• Melakukan proses CDD dan EDD terhadap nasabah high risk

• Menjelaskan hak dan kewajiban nasabah terutama transparasi data dan informasi

• Melakukan tatap muka langsung dengan nasabah

• Melakukan pelayanan memuaskan

Penanganan kasus APU PPT secara tepat, kecuali

• melayani panggilan dari penyidik jika jelas kasus TPPU

• Melakukan blokir rekening tanpa instruksi yang jelas

• memberikan data nasabah jika di minta penyidik dengan surat tertulis dan kasus TPPU

• menolak menjadi saksi jika diliputn oleh media masa

Setiap nasabah wajib di tentukan risiko masing masing dengan tindakan :

• Credit Risk Assessment

• Sectoral Risk Assessment

• Risk Based Assessment

• National Risk Assessment

Nasabah yang menolak memberikan data dan informasi maka tindakan BPR, KECUALI

• Menjelaskan kepada ybs

• menolak pembukaan rek

• Tetap melayani transaksi

• Melaporkan kasusnya ke PPATK

Masuknya uang tidak halal (pencucian uang)disebut placement melalui jalur

• mengajukan kredit

• tranfer via bank koresponden

• setoran di teller

• semua jawaban benar

Penataan SDM (karyawan BPR) Dilakukan dengan langkah-langkap berikut, kecuali

• Dichek latar belakang keluarga

• Apa yang di posting di media sosial

• Pelatihan sebelum di pekerjakan

• Mempunyai selling skill

Pelayanan nasabah yang rawan dijadikan sarana pencucian uangdan pendanaan terorisme

• Pemberian kredit

• Pembukaan rekening

• Penerimaan deposito

• Semua jawan benar

Pemahaman APU PPT secara efektif wajib di lakukan oleh Direksi BPR terhadap

• Unit kerja frontliners

• Seluruh unit unit kerja

• Marketing Kredit

• PE APU PPT