Prevención Blanqueo de Capitales

Señale un ejemplo de colocación en blanqueo de capitales

• Depósito en efectivo en entidades bancarias

• Sociedades pantalla

• Testaferros

• Compra de bienes o servicios de lujo

Señale la principal diferencia entre el blanqueo de capitales y la financiación al terrorismo

• La cantidad de fondos utilizados suele ser mayor en el caso de blanqueo de capitales

• En la práctica son lo mismo

• La motivación del delincuente en el caso de blanqueo es ideológica

• La cantidad de fondos utilizados suele ser mayor en el caso de financiación al terrorismo

¿Qué se considera cliente en el ámbito del blanqueo de capitales y la financiación al terrorismo?

• Únicamente aquellos clientes con los que el sujeto obligado tiene relación ligada con su actividad principal

• Cualquier entidad con la que el sujeto obligado tenga algún tipo de relación de negocio

• Clientes, contrapartidas y proveedores

¿A qué órgano deben comunicar los sujetos obligados la detección de actividades sospechosas?

• Dirección General del Tesoro

• SEPBLAC

• Secretaría de Estado de Hacienda

• Ministerio de Economía y Hacienda

Como norma general, ¿Cada cuánto hay que revisar los clientes en función de su nivel de riesgo de blanqueo?

• 6 meses, 2 años y 5 años

• 1 año, 3 años y 5 años

• 1 año, 2 años y 4 años

• Solo cuando cambie algún dato del cliente

¿En qué momentos se hace el screening de clientes?

• A diario

• En el momento del onboarding y a diario

• En función de su nivel de riesgo cuando se haga la revisión

• Solo cuando cambie algún dato del cliente

¿Cuáles son los principales retos en la detección de BC y FT?

• Falta de calidad de datos

• Falta de una visión única de cliente

• Alto volumen de falsos positivos

• Todas las anteriores