Examen Ética Principios

Es el principio que se refiere al conocimiento y cumplimiento por convencimiento de normas jurídicas y autorregulatorias:

• No uses ni divulgues información privilegiada
• Proporciona al mercado información veraz, clara, completa y oportuna
• Actúa de acuerdo a las disposiciones aplicables y sanas prácticas del mercado
• Salvaguarda la confidencialidad de la información de los clientes

El ejecutivo Pérez se abstiene de ejecutar instrucciones que sean contrarias a la regulación vigente aplicables a la institución donde trabaja, cualquier insana práctica del mercado, se le informará a su superior a la brevedad, ¿Qué principio fundamental está cumpliendo el ejectuvito Pérez?

• Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permite el desarrollo transparente y ordenado del mercado
• Actúa de acuerdo a las disposiciones aplicables y las sanas prácticas del mercado
• Haz prevalecer el interés de tu cliente
• Evita coflictos entre tu interés personal y el de terceros

Un promotor tiene facultades para operar depósitos por montos superiores a un millón de pesos. Con bastante frecuencia sale de la oficina tardándose un promedio de dos horas, prestando su clave al subgerente de servicio para que pueda operar en caso de que se ofrezca. ¿Qué principio está violando el subgerente?

• Actúa de acuerdo con las disposiciones aplicables y las sanas prácticas del mercado
• Actúa con base en una conducta profesional integra que permita el desarrollo transparente y ordenado del mercado
• Evita los conflictos entre los intereses personales y de terceros
• Salvaguarda la confidencialidad de la información de los clientes

¿Cuál de las siguientes frases se relaciona con el principio de proporcionalidad?

• El fin justifica los medios
• El fin no justifica los medios
• Los medios justifican el fin
• Los medios no se relacionan con la finalidad

Un promotor cuando no cuenta con certificación y el contralor se niega a dar la autorización para que promueva; ¿A qué principio se está apegando?

• Actúa de acuerdo con una conducta profesional integra

• Actúa de acuerdo a la certificación para operar valores

• Actúa de acuerdo a las disposiciones aplicables y sanas prácticas

• Actúa conforme a las disposiciones aplicables y sanas prácticas

El Promotor de una operadora de fondos de inversión les ofrece a sus clientes un rendimiento garantizado al menos del 15% anual al invertir en fondos de renta variable. ¿A qué principio fundamental está faltando el fondo?

• Haz prevalecer el interés de tu cliente

• Actúa con base en una conducta profesional integra que permita el desarrollo transparente y ordenado del mercado

• Compite de forma leal

• Evita conflicto entre tu interés personal y el de terceros

¿Cuáles son los principios éticos generales reconocidos por el Código de Ética?

• Honestidad, integridad o probidad, diligencia, imparcialidad y buena fe.
• Transparencia, integridad, diligencia, imparcialidad
• Equidad, honestidad, probidad, diligencia, imparcialidad
• Disciplina, honestidad, equidad, probidad y transparencia

Observas que un compañero tuyo está sustrayendo recursos de la cuenta del cliente y no dices nada. ¿Qué principio estas incumpliendo?

• Salvaguarda la confidencialidad de la información de los clientes

• Evita conflictos entre el interés personal y el de terceros

• Actúa de acuerdo a las disposiciones aplicables y sanas prácticas de mercado

• Proporciona al mercado información veraz, clara, completa y oportuna

Evitar los conflictos entre el interés personal y el de terceros, incluye…

• No pedir, ofrececr o recibir incentivos que originen un compromiso personal que afecte la toma de desiciones

• Todas las anteriores

• No participar en actividades incompatibles con sus funciones

• Comunicar al jefe superior cualquier situación que pudiera derivar en un conflicto de interés

El Sr. Álvarez acaba de ganar un premio por ser constante en el cumplimiento de sus deberes, debido a ello, decide invertir en un FI, al llegar a la Distribuidora del FI el ejecutivo Pablo Cruz le aplica un cuestionario para perfilarlo y saber qué tipo de Fondo es el que más se adecua a sus necesidades, posteriormente le comenta los riesgos y comisiones que tiene el invertir en este tipo de fondos, acción que realiza con esmero y cuidado cada vez que acude un cliente. El Sr. Cruz queda conforme con la atención que le brindó el ejecutivo y se retira. ¿A qué principio general de actuación se apegó el ejecutivo?

• Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permite el desarrollo transparente y ordenado del mercado

• Haz prevalecer el interés de tu cliente

• Diligencia

• Probidad