THANH TOÁN QUỐC TẾ TEST 3

Giao dịch kỳ hạn là gì?

• Là giao dịch mua bán ngoại tệ giữa hai bên mua bán.

• Là giao dịch mua bán ngoại tệ giữa hai bên mua bán, tỷ giá xác định tại thời điểm giao dịch.

• Là giao dịch mua bán ngoại tệ giữa hai bên mua bán, tỷ giá xác định tại thời điểm giao dịch. Việc thanh toán được thực hiện sau một thời gian nhất định kể từ ngày ký kết giao dịch.

• Tất cả đều sai

Thị trường ngoại hối kỳ hạn là gì?

• Thị trường phái sinh, trao đổi ngoại tệ trong tương lai

• Thị trường có hợp đồng chống rủi ro tỷ giá ngoại tệ

• Thị trường ký hợp đồng tỷ giá xác định ngay nhưng chuyển giao ngoại tệ sau một kỳ hạn

• Thị trường ký hợp đồng xác định 2 tỷ gía cho 2 thời điểm hiện tại và kỳ hạn xác định trong hợp đồng.

Giả sử tỉ giá USD/VND đang rất cao, không có lợi cho chính sách kinh tế quốc gia. Ngân  hàng Trung ương muốn tỉ giá USD/VND giảm xuống thì họ sẽ:

• Bơm tiền Việt ra thị trường, mua USD vào dự trữ quốc gia.

• Bơm USD ra thị trường, rút tiền Việt vào Ngân hàng.

• Làm cả hai biện pháp.

• Không biện pháp nào đúng.

Việc hạ thấp sức mua của đồng tiền nước mình so với ngoại tệ (gọi cách khác là nâng cao tỉ giá hối đoái của một đơn vị ngoại tệ) được gọi là:

• Nâng giá tiền tệ

• Phá giá tiền tệ

• Chiết khấu tiền tệ

• Phát hành tiền tệ

Phá giá tiền tệ có tác dụng:

• Đẩy mạnh xuất khẩu

• Cải thiện cán cân thanh toán quốc tế

• Khuyến khích khách quốc tế đến du lịch trong nước; hạn chế du lịch ra nước ngoài.

• Tất cả các câu trên đều đúng

Tỷ giá giao ngay hiện tại giá ASK EUR/USD=1,3272, lãi suất đồng tiền EUR là 1%/năm và 2,5%/năm , lãi suất đồng tiền USD là 0.5%/năm và 1.5% năm . Tỷ giá kỳ hạn 3 tháng:

• 1,3255

• 1,4931

• 1,9908

• 1,320

Tỷ giá giao ngay hiện tại giá BID EUR/USD=1,3272, lãi suất đồng tiền EUR là 1%/năm và 2,5%/năm , lãi suất đồng tiền USD là 0.5%/năm và 1.5% năm . Tỷ giá kỳ hạn 3 tháng:

• 1,3255

• 1,4931

• 1,9908

• 1,3205

Tỷ giá giao ngay hiện tại EUR/USD=1,3272. Tỷ giá kỳ hạn 3 tháng EUR/USD=1,2728. Nếu bạn kỳ vọng tỷ giá giao ngay trong 3 tháng tới EUR/USD = 1,1528 . Giả sử bạn có 12000EUR trong 3 tháng tới bạn sẽ:

• Thiết lập hợp đồng bán kỳ hạn EUR, nếu dự đoán đúng, bạn sẽ lãi: 12000 USD

• Thiết lập hợp đồng mua kỳ hạn EUR, nếu dự đoán đúng, bạn sẽ lãi 14400 USD

• Thiết lâp hợp đồng bán kỳ hạn EUR, nếu dự đoán đúng, bạn sẽ lãi 14400 USD

• Thiết lập hợp đồng mua kỳ hạn EUR, nếu dự đoán đúng, bạn sẽ lãi: 12000 USD

Một nhà đầu tư mua hợp đồng quyền chọn mua USD thời hạn 90 ngày với giá thực hiện USD/VND = 19.300. Phí hợp đồng quyền chọn là 100VND. Vào lúc đáo hạn, tỉ giá giao ngay USD/VND là 19.200. Lỗ và lãi của nhà đầu tư:

• Lỗ 100VND/1USD

• Lãi 100VND/1USD

• Lỗ 200VND/1USD

• Lãi 200VND/1USD

Giá đã được xác định trong lúc ký kết hợp đồng, nhưng có thể được xem xét lại nếu lúc giao hàng giá thị trường có sự biến động nhất định được gọi là:

• Giá cố định

• Giá quy định sau

• Giá có thể xét lại

• Giá di động