VA ALL

Identifikasi konsumen dilakukan dengan mewajibkan penyampaian data dan informasi paling sedikit untuk semua konsumen. Bagi konsumen berupa orang perseorangan, antara lain dilakukan atas data sebagai berikut kecuali:

• nama lengkap termasuk alias apabila ada;
• nomor dokumen identitas;
• tanda tangan atau data biometrik.
• Nama ibu kandung

Identifikasi konsumen dilakukan dengan mewajibkan penyampaian data dan informasi paling sedikit untuk semua konsumen. Bagi konsumen berupa korporasi, antara lain dilakukan atas data sebagai berikut kecuali:

• Bentuk badan hukum atau badan usaha;
• Tempat dan tangga1 lahir sesuai dengan KTP;
• Nama pemegang saham;
• Data dan informasi identitas orang perseorangan yang diberi kuasa bertindak untuk dan atas nama korporasi

Menanyakan kepada konsumen mengenai jenis mata uang (UKA) dan/atau Rupiah yang diperlukan, jumlah nominal yang akan dijual atau dibeli, jenis pecahan mata uang yang diharapkan

• Mengidentifikasi kebutuhan konsumen
• Mengidentifikasi identitas konsumen
• Mengidentifikasi tujuan pembelian UKA
• Mengidentifikasi latar belakang pembelian UKA

Untuk menyakini kebenaran identitas calon konsumen, verifikasi dilakukan antara lain pertemuan langsung dengan konsumen pertama kali melakukan transaksi dan/atau memberikan jasa kepada konsumen dan/atau Beneficial Owner. Atas pernyataan ini, pendapat yang paling tepat ……..

• tidak perlu dilakukan sepanjang datanya sudah benar
• wajib dilakukan
• boleh dilakukan dan boleh juga tidak
• sesuai kebiasaan kantor

Sebagai bagian dari identitas, bank meminta dokumen pendukung kepada konsumen apabila konsumen melakukan penjualan atau pembelian UKA dalam 1 hari lebih dari eq.25.000 $USD, berupa hal-hal berikut, kecuali :

• Perjanjian
• Perkiraan biaya kesehatan/pengobatan
• Perkiraan biaya pendidikan di luar negeri, dan/atau
• Passport

Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi dari konsumen yang bersangkutan berdasarkan hasil analisis terhadap informasi identitas konsumen

• Laporan Transaksi Keuangan Menyimpang
• Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan
• Laporan Transaksi Keuangan Meragukan
• Semua jawaban salah

Sikap kerja yang tidak diperlukan dalam melakukan transaksi penjualan dan/atau pembelian UKA?

• Disiplin
• Teliti
• Over service
• Komunikatif

Dalam nota transaksi pembelian UKA/TC, konsumen diminta menginformasikan sumber dana. Hal ini terkait dengan ketentuan ……

• BI
• OJK
• PPATK
• Bea Cukai

Aktivitas melakukan penelitian lebih lanjut atas transaksi UKA yang berbeda dengan profil dan kebiasaan transaksi konsumen sebelumnya.

• Due deligence
• Enchance due deligence
• Suspicious transaction
• KYE

Kegunaan Kartu Mutasi UKA dan TC adalah .........

• untuk mengetahui berapa jumlah saldo awal, pembelian, penjualan atau pencairan dan jumlah saldo akhir dari UKA dan TC
• untuk mengetahui asal UKS
• untuk mengetahui tujuan pembelian UKA
• untuk mengetahui data konsumen