Modulo 5

La política de conocimiento del Cliente y de los Usuarios deberá incluir, por lo menos:

1. Medidas para la identificación de Posibles Operaciones Inusuales

2. Procedimientos para el debido conocimiento del Perfil Transaccional de cada uno de los Clientes y de agrupación de las operaciones de los Usuarios.

3. Los procedimientos y controles para mitigar los Riesgos deben ser acordes con los documentos presentados por el Cliente

4. Consideraciones para, en su caso, modificar el Grado de Riesgo, previamente determinado para un Cliente

5. La forma en la que los datos formarán parte del Manual de Prevención de Lavado de dinero y Financiamiento al Terrorismo

• 1, 2, 4

• 2, 4, 5

• 1, 3, 4

• 3, 4, 5

El Exgobernador de Chihuahua se encuentra en proceso judicial para aclarar la acusación que se le hizo de haber desviado recursos de la campaña política, de haber comprado la elección, y de haber utilizado una red de asociaciones para lavar los recursos desviados, ¿que proceso deberá realizar la Institución de Crédito, de donde es cuentahabiente el acusado?

• La entidad deberá recibir una alerta que el cliente se encuentra en una lista oficialmente reconocida, suspender de forma inmediata la relación comercial, remitir con prontitud a la UIF a través del supervisor, un reporte de 24 horas, notificar al cliente por escrito o medios digitales, los fundamentos y la causa o causas de dicha inclusión

• La Entidad deberá modificar la clasificación de riesgo del Cliente, así como realizar un seguimiento más estricto de sus operaciones, se analizará y dictaminará a través del comité de Comunicación y Control si la operación debe ser reportada como 24 horas o inusual.

• La Entidad deberá recibir una alerta que el cliente se encuentra en una lista de Personas Bloqueadas, suspender de manera inmediata la relación comercial, remitir con prontitud a la Secretaría a través del Supervisor un reporte de operacion inusual incluyendo la leyenda "Lista de personas bloqueadas", notificar al cliente que tiene un plazo para acudir a la autoridad.

• La entidad debe requerir información adicional al cliente con la finalidad de recabar más información respecto el origen y destino de los recursos.

Un ex senador estadounidense solicita un crédito en una institución de Crédito. El ex senador dejó el cargo hace 7 meses antes de iniciar la relación comercial con la institución y será cliente por al menos tres años. ¿por cuanto tiempo debe considerarse como PEP si no regresa a la vida política?

• 3 meses

• 6 meses

• 1 año

• durante la relación comercial

un cliente persona fisica de nacionalidad extranjera de una Institución de crédito que recibe fondos de programas de gobierno de apoyo a la población tiene una cuenta de deposito a la vista en moneda nacional y realiza abonos mensuales de 5,500 UDIS ¿Que datos de identificación debió requerir la Institución de crédito?

• Nombre completo sin abreviaturas; fecha de nacimiento

• Nombre completo, sin abreviaturas; fecha de nacimiento; domicilio completo

• Nombre completo, sin abreviaturas; fecha de nacimiento; domicilio completo; genero, entidad federativa de nacimiento, ocupación, profesión, actividad o giro del negocio.

• Ninguna de las anteriores

Es integrante del Régimen de Prevención de LD/FT en México que tienen como función Prevenir y detectar los delitos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

• Sujetos obligados

• Comisión Nacional Bancaria y de Valores

• Unidad de inteligencia Financiera

• Fiscalía General de la República

• Unidad de Banca de Desarrollo

La subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte, en las que involucren operaciones de compra o venta de dichos bienes cuenta con el umbral de restricción de uso de efectivo de acuerdo a la LFPIORPI

• Falso

• Verdadero

De acuerdo al articulo 17 de la LFPIORPI, se considera como actividades vulnerables, las vinculadas a la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos que realicen organismos descentralizados conforme a las disposiciones legales aplicables, o se lleven a cabo al amparo de los permisos vigentes concedidos por la Secretaría de Gobernación bajo el régimen de la Ley Federal de Juegos y Sorteos y su Reglamento

• Verdadero

• Falso

Es el limite para liquidar o pagar, así como para aceptar la liquidación o el pago, de actos u operaciones mediante el uso de billetes y monedas, en moneda nacional o divisas y metales preciosos cuando se trata de transmisión de dominio o constitución de derechos de cualquier naturaleza sobre los títulos representativos de partes sociales o acciones de personas morales:

• 1285 UMAS

• 3210 UMAS

• 8025 UMAS

Para efectos de la LFIPORPI, se considera Actividad Vulnerable el ofrecimiento habitual y profesional de intercambio de activos virtuales parte de Sujetos distintos de las Entidades Financieras

• Verdadero

• Falso

Selecciona las opciones que corresponden al objeto y finalidad de la Ley Federal para la Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita:

• 1. Proteger al Sistema Financiero y economía nacional con medidas y procedimientos para prevenir y perseguir actos u operaciones que se relacionen con recursos de procedencia ilícita, mediante la coordinación interinstitucional.

• 2. Proteger al Sistema Financiero y economía nacional con medidas y procedimientos para prevenir y descubrir actos u operaciones que se relacionen con recursos de procedencia ilícita, mediante la coordinación interinstitucional.

• 3. Proteger al Sistema Financiero y economía nacional con medidas y procedimientos para describir y evitar actos u operaciones que se relacionen con recursos de procedencia ilícita.

• 4. La finalidad es recabar elementos útiles para investigar y evitar los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita, los relacionados con estos últimos, así como incrementar el grado de tributación por parte de quienes realicen las denominadas Actividades Vulnerables

• 5. La finalidad es recabar los elementos útiles para investigar y perseguir los Delitos de Operaciones con recursos de procedencia ilícita, los relacionados con estos últimos, desarticular las estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar se financien con esos recursos.