ACAMS preguntas pt. 2

51. 51. ¿Qué afirmación sobre la capacidad de una institución multinacional para investigar completamente la actividad inusual en todas sus operaciones en el extranjero es correcta?

• A. Las leyes locales de privacidad y protección de datos pueden impedir que un afiliado comparta información.

• B. Ciertos documentos de la cuenta pueden almacenarse sólo en el idioma local, lo que prohibirá evaluación globa

• C. La institución debe consultar con el cliente y solicitar permiso para realizar una investigación completa de todas las cuentas.

• D. Las reglas de supervisión de cumplimiento de toda la empresa emitidas en el país de la sede de la institución global anularán cualquier limitación local en otros países.

51. 52. Un banco recibe un aviso anónimo de un empleado sobre otro empleado a través de su línea directa confidencial. ¿Qué actividad merece una revisión más detallada?

• A. Un oficial de hipotecas trabaja con los solicitantes de préstamos hipotecarios para resolver problemas crediticios adversos.

• B. Un empleado de contabilidad acepta solicitudes de transferencia de fondos de clientes a través de teléfono.

• C. Un empleado de contabilidad trabaja con los clientes para ayudarlos a comprender cómo reducir cargos por servicio

• D. Un cajero distribuye folletos bancarios a los clientes que realizan transacciones en efectivo con regularidad por debajo de los límites de presentación de informes.

53. 53. Un gran banco de los Estados Unidos (EE. UU.) Está realizando la debida diligencia en un banco fuera de los EE. UU. El banco extranjero ha solicitado una cuenta corresponsal en el banco estadounidense. ¿Cuáles dos pasos debe tomar el banco de EE. UU. en virtud de la Patriot Act (ley patriota) de EE. UU.? (Escoja dos)

• A. Verificar la identidad de los clientes del banco extranjero.

• B. Determinar si es necesaria una mayor debida diligencia.

• C. Evaluar el riesgo de lavado de dinero que presenta la cuenta corresponsal.

• D. Verificar la identidad de las personas políticamente expuestas en puestos gerenciales en el banco fuera de los EE. UU.

54. 54. Las fuerzas del orden presentaron una solicitud a un banco para obtener información sobre uno de sus clientes. ¿Cómo debe responder el banco de acuerdo con la Guía del Grupo de Acción Financiera?

• A. Proporcione toda la información solicitada para respaldar la investigación.

• B. Asegurarse de que la solicitud no infrinja ninguna normativa o legislación de privacidad local.

• C. Asegurarse que la información sea necesaria para la investigación antes de responder a la solicitud.

• D. Comunicarse con el cliente informándole a la persona de la investigación para asegurarse de que el banco proporciona información correcta.

55. 55. El gerente de una sucursal de un pequeño banco comunitario tiene un nuevo cliente que deposita cuatro cheques de € 50,000 en una cuenta. Poco después, el cliente va a otra sucursal y solicita transferir todas las cuentas, excepto € 1,500, a tres cuentas en diferentes jurisdicciones extranjeras. ¿Qué actividad sospechosa debería ser el foco del informe de transacción sospechosa?

• A. El cliente abrió la cuenta con cuatro cheques grandes.

• B. El cliente va a una sucursal diferente para realizar esta transacción.

• C. El cliente transfiere casi todos los fondos de la cuenta.

• D. El cliente solicita transferir fondos a cuentas en tres jurisdicciones extranjeras diferentes.

56. 56. Recientemente un oficial de cumplimiento estaba revisando datos transaccionales para una organización benéfica internacional y encontró transacciones que presentan un mayor riesgo. ¿Cuál es el motivo de la interrupción de la relación bancaria?

• A. La organización benéfica ha tenido una alta tasa de rotación de puestos oficiales.

• B. La organización benéfica tiene varias transferencias de fondos internacionales entrantes.

• C. El flujo de fondos tanto dentro como fuera es complejo y difícil de rastrear

• D. La organización benéfica tiene su sede en un país que figura en la lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros.

57. 57. Un banco ha mantenido una cuenta para una organización benéfica europea durante varios años. La caridad proporciona ropa a personas necesitadas en varios países con células terroristas activas. ¿Qué acción de la organización benéfica indica un posible financiamiento del terrorismo?

• A. La organización benéfica retira con frecuencia efectivo del banco.

• B. La organización benéfica tiene sucursales ubicadas en varios países

• C. La organización benéfica recibe donaciones en efectivo principalmente de países europeos.

• D. La organización benéfica mantiene una cuenta bancaria para gastos no relacionados con el negocio.

58. 58. Un cliente abre una cuenta corporativa con un corredor de bolsa en nombre de varios beneficiarios finales, con un objetivo de inversión a largo plazo establecido. El cliente deposita $ 25.5 millones en la cuenta y tres días después transfiere $ 5 millones a un banco en el extranjero. Poco tiempo después, el cliente comienza a realizar numerosas compras de pesos. El oficial de cumplimiento recibe una consulta sobre el movimiento de fondos. Dentro de un mes de la apertura de la cuenta, el cliente agota la cuenta. ¿Qué dos señales de alerta deberían impulsar al oficial de cumplimiento de la empresa a tomar medidas? (Escoja dos)

• A. El depósito de la nueva cuenta es de $ 25,5 millones

• B. Se abre una cuenta corporativa en nombre de varios beneficiarios finales

• C. El oficial de cumplimiento recibe la consulta sobre el movimiento de fondos

• D. El objetivo de inversión declarado por el cliente no refleja la actividad de la cuenta.

59. 59. El gerente local de un departamento de originación de hipotecas a distancia de una institución financiera acaba de descubrir que no se está realizando la selección de sanciones para nuevos clientes. ¿Qué acción debe tomar el gerente local en esta situación?

• A. Comenzar a evaluar nuevos clientes.

• B. Informar inmediatamente a los reguladores.

• C. Informar inmediatamente a la alta gerencia.

• D. No hacer nada porque el departamento sólo maneja una cantidad muy pequeña de hipotecas.

60. 60. Un oficial de cumplimiento recibe un informe del sistema de seguimiento de la institución. Se identificó una cuenta en múltiples alertas por la cantidad de efectivo depositado y transferencias internacionales enviadas. ¿Cuáles dos fuentes de información mantenidas dentro de la institución permitirán al oficial de cumplimiento determinar si la actividad debe ser reportada? (Escoja dos)

• A. La tarjeta de firma de la cuenta.

• B. La información archivada de debida diligencia del cliente.

• C. Los parámetros del sistema de seguimiento para identificar actividades inusuales.

• D. Registros de transacciones para el período durante el cual ocurrió la actividad inusual.