ACAMS Preguntas pt. 3

101. 101. Durante una entrevista de investigación de las fuerzas del orden público sobre un posible lavado de dinero, el sospechoso comienza a hacer afirmaciones y declaraciones que el investigador cree que son falsas. ¿Cómo debe responder el investigador?

• A. Informar al sospechoso que el engaño es obvio y continuar la entrevista

• B. Avisar al sospechoso que la entrevista se dará por terminada si hay sospecha de engaño

• C. Dirija la entrevista en otra dirección hasta que haya una mejor relación antes de volver a las preguntas preocupantes.

• D. Hacer las preguntas de naturaleza material sobre las presuntas declaraciones falsas sin revelar la sospecha de engaño.

102. 102. ¿Cuál es el papel principal del Grupo Egmont en la lucha contra el blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo?

• A. Establecer regulaciones que los países deben usar al establecer sus propias UIF

• B. Encontrar formas en las que las UIF puedan cooperar mejor entre sí e intercambiar información

• C. Exigir que todos los países participen en un repositorio mundial para el intercambio de información

• D. Crear estándares que los países puedan utilizar al redactar leyes para combatir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismoD. Crear estándares que los países puedan utilizar al redactar leyes para combatir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo

103. 103. ¿Qué enunciado identifica uno de los deberes de una Unidad de Inteligencia Financiera del gobierno?

• A. Sirve como la agencia central para la recepción de divulgaciones presentadas por entidades informantes.

• B. Administra y hace cumplir las sanciones económicas y comerciales basadas en las objetivos de política exterior y seguridad nacional

• C. Supervisa y regula las instituciones bancarias para garantizar la seguridad y solidez del sistema bancario y financiero de la nación

• D. Enjuicia a presuntos lavadores de dinero y financiadores del terrorismo basados en presentación de informes de transacciones sospechosas de la institución.

104. 104. ¿Bajo cuáles dos circunstancias se puede dar acceso a las fuerzas del orden a los registros financieros del cliente de una institución? (Escoja dos)

• A. Si la persona figura en un informe de transacción sospechosa.

• B. Si la policía entrega una citación o citación legal.

• C. Si la investigación de un cliente se hace pública en los medios.

• D. Si la policía tiene evidencia circunstancial para sospechar lavado de dinero

105. 105. ¿Cuál es una de las principales consecuencias económicas del blanqueo de capitales mediante el uso de empresas fantasma?

• A. Poner más énfasis en la manufactura

• B. Debilitamiento del sector privado legítimo

• C. Creación de un entorno de precios más competitivo.

• D. Alineación de los principios de gestión entre empresas delictivas y negocios legítimos

106. 106. Un gobierno ha instituido nuevas leyes contra el blanqueo de capitales que exigen que todas las instituciones financieras obtengan cierta información de sus clientes. ¿Qué paso debe tomar una institución ubicada en esta jurisdicción para garantizar el cumplimiento?

• A. Cambiar los procedimientos para exigir que se obtenga la información necesaria

• B. Cambiar los procedimientos y sistemas según sea necesario y brindar capacitación a los empleados

• C. Enviar un aviso a los clientes pidiéndoles que proporcionen la información necesaria.

• D. Cambiar los sistemas para asegurar que la información requerida se obtenga automáticamente de todos los clientes.

107. 107. Como resultado de una auditoría se identificó una excepción de política que había sido aprobada por el oficial de cumplimiento. El auditor determinó que la excepción de política es una violación de un requerimiento regulatorio. ¿Qué debe hacer el auditor?

• A. Asesorar al oficial de cumplimiento sobre cómo responder de manera apropiada a las excepciones a las políticas

• B. Incluir la infracción regulatoria en el informe de auditoría e informar a la junta directiva.

• C. Consultar con un asesor legal para determinar si la aprobación de la excepción de política fue aceptable

• D. Incluir la infracción regulatoria en el informe de auditoría y recomendar que el oficial de cumplimiento esté sujeto a medidas disciplinarias por parte de la junta directiva.

108. 108. ¿Qué factor debería considerar un banco antes de compartir información sobre un cliente con su filial de corredor de bolsa en el caso de una investigación?

• A. Si el corredor de bolsa afiliado puede confiar en la debida diligencia realizada por el banco

• B. Si existe un tratado de asistencia judicial recíproca entre las dos instituciones.

• C. Si las reglas de privacidad y protección de datos permiten que el banco comparta la información con el afiliado.

• D. Si ambas instituciones tienen una cuenta o están en proceso de abrir una cuenta para el cliente.

109. 109. Una transferencia bancaria internacional urgente entrante en dólares estadounidenses ha sido identificada por el equipo de selección de sanciones. La transacción es una gran cantidad redondeada y el nombre del beneficiario es "Compañía de Puros de Corea del Norte" con una dirección en una zona industrial en Tianjin, China. ¿Qué acción debe tomar el equipo de sanciones?

• A. Realice la transacción e investigue a la empresa antes de liberar los fondos.

• B. Bloquear la transacción de inmediato porque contiene una referencia a Corea del Norte.

• C. Llamar al banco corresponsal y preguntar si ha realizado la debida diligencia sobre el originador

• D. Liberar la transacción para que el banco corresponsal chino no se vea afectado negativamente.

119. 110. Se le ha encomendado al oficial de cumplimiento de un banco privado la tarea de revisar el procedimiento para los signatarios autorizados en las cuentas de los clientes para asegurarse de que esté en consonancia con los Principios contra el blanqueo de capitales de Wolfsberg para la banca privada. ¿Cuáles tres afirmaciones del procedimiento están en consonancia con Wolfsberg? (Elija tres.)

• A. Cuando el Signatario Autorizado no sea un abogado o contador, debe emprenderse la debida diligencia en cuanto a la fuente de fondos y riqueza del Signatario Autorizado.

• B. El banquero privado responsable debe establecer la identidad de un titular de poderes generales sobre una cuenta (por ejemplo, un signatario de la cuenta) y, según corresponda, verificar esa identidad.

• C. Cuando la debida diligencia se haya completado satisfactoriamente con todos los firmantes autorizados el banquero privado responsable puede reducir la diligencia debida realizada sobre el titular de la cuenta y/ o el beneficiario final.

• D. El banquero privado responsable debe obtener la documentación necesaria que establezca la autoridad del firmante autorizado para actuar en nombre del titular de la cuenta o beneficiario final (por ejemplo, un poder notarial).

• E. Si una persona tiene autoridad para firmar una cuenta, pero no actúa de manera profesional como administrador de fondos, el banquero privado responsable debe comprender y documentar la relación entre ese signatario autorizado, el titular de la cuenta y, si es diferente, el propietario efectivo de la cuenta.