108. ¿Qué factor debería considerar un banco antes de compartir información sobre un cliente con su filial de corredor de bolsa en el caso de una investigación?

C. Si las reglas de privacidad y protección de datos permiten que el banco comparta la información con el afiliado.

A. Si el corredor de bolsa afiliado puede confiar en la debida diligencia realizada por el banco

B. Si existe un tratado de asistencia judicial recíproca entre las dos instituciones.

D. Si ambas instituciones tienen una cuenta o están en proceso de abrir una cuenta para el cliente.

109. Una transferencia bancaria internacional urgente entrante en dólares estadounidenses ha sido identificada por el equipo de selección de sanciones. La transacción es una gran cantidad redondeada y el nombre del beneficiario es "Compañía de Puros de Corea del Norte" con una dirección en una zona industrial en Tianjin, China. ¿Qué acción debe tomar el equipo de sanciones?

B. Bloquear la transacción de inmediato porque contiene una referencia a Corea del Norte.

A. Realice la transacción e investigue a la empresa antes de liberar los fondos.

C. Llamar al banco corresponsal y preguntar si ha realizado la debida diligencia sobre el originador

D. Liberar la transacción para que el banco corresponsal chino no se vea afectado negativamente.

110. Se le ha encomendado al oficial de cumplimiento de un banco privado la tarea de revisar el procedimiento para los signatarios autorizados en las cuentas de los clientes para asegurarse de que esté en consonancia con los Principios contra el blanqueo de capitales de Wolfsberg para la banca privada. ¿Cuáles tres afirmaciones del procedimiento están en consonancia con Wolfsberg? (Elija tres.)

C. Cuando la debida diligencia se haya completado satisfactoriamente con todos los firmantes autorizados el banquero privado responsable puede reducir la diligencia debida realizada sobre el titular de la cuenta y/ o el beneficiario final.

D. El banquero privado responsable debe obtener la documentación necesaria que establezca la autoridad del firmante autorizado para actuar en nombre del titular de la cuenta o beneficiario final (por ejemplo, un poder notarial).

E. Si una persona tiene autoridad para firmar una cuenta, pero no actúa de manera profesional como administrador de fondos, el banquero privado responsable debe comprender y documentar la relación entre ese signatario autorizado, el titular de la cuenta y, si es diferente, el propietario efectivo de la cuenta.

A. Cuando el Signatario Autorizado no sea un abogado o contador, debe emprenderse la debida diligencia en cuanto a la fuente de fondos y riqueza del Signatario Autorizado.

B. El banquero privado responsable debe establecer la identidad de un titular de poderes generales sobre una cuenta (por ejemplo, un signatario de la cuenta) y, según corresponda, verificar esa identidad.

111. ¿Qué medida para mitigar el riesgo sugieren los Principios de Debida Diligencia al cliente del Comité de Basilea que los bancos apliquen cuando aceptan negocios de clientes que no son cara a cara?

A. Certificación de documentos presentados

B. Requerir una entrevista en persona con el cliente.

C. Imponer un límite a la actividad de la cuenta permitida durante un período de tiempo definido.

D. Exigir una revisión adicional de los documentos de apertura de cuentas por parte de la alta gerencia.

112. Un banco ubicado en Nueva York ha identificado transacciones sospechosas en un banco corresponsal en China. Para uno de los clientes internacionales, el banco corresponsal no está siguiendo los protocolos acordados. ¿Qué factor indica que el banco debería terminar la relación?

C. El banco corresponsal ha excedido recientemente los límites aceptables en el modelo de riesgo desarrollado recientemente por el banco principal.

A. El banco corresponsal ha abierto sucursales en un país que figura en la lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros

B. El oficial de cumplimiento del banco corresponsal está siendo investigado actualmente debido a acusaciones de soborno.

D. La institución principal ha solicitado los detalles de las transacciones del banco corresponsal para ayudar en su investigación.

113. Un cliente ha tenido una cuenta en un banco y ha vivido localmente durante más de 25 años. Históricamente, ha venido al banco mensualmente para depositar un cheque de jubilación de $ 1,500 de la empresa donde trabajaba. Es muy conocido en el banco y a menudo trae galletas al personal. Durante los últimos cuatro meses, ha venido al banco todos los lunes, miércoles y jueves para realizar depósitos en efectivo de $ 3,000 en su cuenta. Una revisión de su cuenta muestra que un cheque de $ 8.500 emitido en efectivo entra en su cuenta cada semana. El banco ha decidido presentar un informe de transacciones sospechosas (ITS). ¿Cuál es el dato importante a incluir en el ITS?

B. El historial laboral del cliente y el monto de su cheque de jubilación mensual.

A. El cambio reciente en el momento de los depósitos y retiros en la cuenta

C. El hecho de que el titular de la cuenta sea bien conocido por el personal del banco

D. El hecho de que el cliente haya vivido en la zona y haya realizado transacciones bancarias en este banco durante 25 años

114. Una revisión periódica de la cuenta de una pequeña empresa de artículos para el hogar revela múltiples envíos de mercancías a un país clasificado por el banco como de alto riesgo. Fueron transbordados a otro país antes del destino final. En los últimos tres meses, volúmenes superiores a las 25,000 unidades. La empresa ha sido cliente de un banco durante 10 años. Los registros muestran envíos anteriores a destinos principalmente en Europa que involucran cantidades de 5,000 unidades o menos. Los envíos recientes se enumeran como recibidos por la misma empresa que los envíos anteriores y los pagos se reciben del mismo originador, pero el precio unitario de los productos es tres veces más alto que antes. ¿Cuáles dos señales de alerta indican un posible lavado de dinero basado en el comercio? (Escoja dos)

B. Las mercancías se transbordan a través de una o más jurisdicciones sin razón económica aparente.

C. El tamaño de los envíos parece inconsistente con el negocio anterior del exportador. ocupaciones.

A. Los envíos de los mismos productos ahora van a una ubicación diferente

D. Los bienes se envían a una jurisdicción que el banco clasifica como de "alto riesgo" para las actividades de lavado de dinero

115. Una auditoría reciente contra el lavado de dinero reveló varias violaciones de informes regulatorios y lapsos en la política contra el lavado de dinero de la organización. Como resultado el oficial de cumplimiento ha creado una matriz de seguimiento para documentar el progreso en la corrección de las deficiencias identificadas. ¿A quién debe el oficial de cumplimiento proporcionar actualizaciones periódicas de las acciones correctivas para ayudar a garantizar la supervisión adecuada?

D. Comité designado de la junta

C. Gerentes de línea de negocios.

116. ¿Quién tiene la responsabilidad final dentro de un banco de garantizar que el banco tenga un programa y marco de supervisión de la Ley de Secreto Bancario/ contra el lavado de dinero (BSA / ALD) integrales y efectivos que estén razonablemente diseñados para garantizar el cumplimiento de las regulaciones aplicables?

C. Gerentes de línea de negocios.

D. Oficial de cumplimiento BSA/ ALD

117. Un oficial de cumplimiento de una compañía de seguros ha estado revisando la actividad de transacciones de varios clientes. ¿Qué transacción se considera una señal de alerta para un posible blanqueo de capitales?

D. Un cliente estableció una anualidad benéfica de $ 100,000 con una organización sin fines de lucro que proporciona asistencia en materia de salud y seguridad a nivel internacional.

A. Un cliente pagó la prima del seguro de vida trimestral mediante giros postales de dos bancos diferentes

B. Un cliente de una jurisdicción de alto riesgo compró recientemente un seguro de propiedad para un desarrollo inmobiliario.

C. Una corporación posee varias afiliadas y recientemente abrió pólizas de seguro de vida grupales separadas para cada una de las afiliadas.

118. Una agencia de aplicación de la ley está revisando un informe de transacción sospechosa (ITS) presentado por una institución financiera por actividad sospechosa en la cuenta de un cliente. Posteriormente, la agencia solicita más información. ¿Qué documentación de respaldo podría solicitar la agencia de aplicación de la ley a la institución para facilitar su investigación?

B. Documentos de apertura de cuenta y estados de cuenta.

A. ITS presentados anteriormente sobre el mismo cliente

C. Copias de materiales promocionales enviados al cliente.

D. Una copia de la política y los procedimientos de ITS de la institución

119. Un cliente que vive en una jurisdicción de alto riesgo realiza con frecuencia grandes depósitos en efectivo en un banco. El mismo cliente envía pequeñas transferencias bancarias a partes no relacionadas en otras jurisdicciones de alto riesgo. ¿Cuáles son dos señales de alerta que pueden indicar lavado de dinero? (Escoja dos)

C. Las transferencias bancarias se realizan a jurisdicciones de alto riesg

D. Los grandes depósitos en efectivo provienen de una jurisdicción de alto riesgo.

A. El banco permite depósitos en efectivo.

B. El cliente reside en una jurisdicción de alto riesgo.

120. Una institución ha tomado la decisión de salir de una relación con un cliente debido a preocupaciones contra el lavado de dinero. Antes de comenzar el proceso de cierre, la institución recibe una solicitud por escrito de una agencia de aplicación de la ley para mantener la cuenta abierta. El cliente es objeto de una investigación en curso y la policía quiere que la institución continúe monitoreando la cuenta y reportando cualquier actividad sospechosa. ¿Cuál es una consideración primordial que la institución debe tener en cuenta al decidir si acepta esta solicitud?

D. Si la institución puede continuar cumpliendo con sus obligaciones regulatorias con las cuentas abiertas.

A. El costo anticipado de cumplir con la solicitud de aplicación de la ley

B. El número de informes de transacciones sospechosas presentados previamente sobre el cliente.

C. El hecho de que la institución tenga un historial sólido en el cumplimiento de las solicitudes de aplicación de la ley.

121. Se crean organismos regionales al estilo del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y están obligados a comprender los riesgos inherentes al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo en la región del mundo a la que sirven. ¿Cuál es uno de los métodos que utilizan para comprender estos riesgos?

B. Exigen que las instituciones financieras participantes de sus miembros presenten informes de transacciones al organismo regional.

A. Requieren que los países miembros desarrollen métricas estadísticas sobre los delitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

C. Llevan a cabo investigaciones globales sobre las tendencias de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y reportan sus hallazgos en su propio informe de tipologías

122. Un cliente abre una cuenta bancaria para una empresa de mercadeo multinivel. Los débitos y créditos de la cuenta son numerosos y muy complicados. Además, hay muchas transacciones internacionales y los fondos se están canalizando desde la empresa a la cuenta personal del cliente en otra jurisdicción. ¿Cuáles son los dos pasos que deben tomar las fuerzas del orden para investigar este asunto? (Escoja dos)

A. Determine quiénes son los signatarios de la cuenta.

C. Examinar el flujo de dinero de la empresa al individuo en un esfuerzo por determinar si es legítimo.

B. Pregunte al banco por la historia de esta empresa de marketing multinivel.

D. Examinar la posible información del Informe de actividades sospechosas recibidas de las Unidades de inteligencia financiera locales.

123. La alta gerencia le ha encomendado a un oficial de cumplimiento de una gran institución financiera que lidere un equipo en una revisión interna y una posible revisión del programa de incorporación de clientes de la institución después de una acción de cumplimiento normativo de otra institución. ¿Qué paso debe realizar primero el oficial de cumplimiento?

A. Revisión de la evaluación de riesgos de la institución.

B. Revisión de los materiales de capacitación para el personal de primera línea.

C. Realización de una debida diligencia mejorada sobre los clientes de alto riesgo.

D. Resolución de discrepancias sustantivas en la verificación del cliente

124. ¿Cómo puede una 'disposición de vista libre' como parte de una póliza de seguro de vida ayudar a los delincuentes a lavar dinero?

B. El propietario de una póliza puede rescindir el contrato sin sanciones como la renuncia cargos.

A. El titular de una póliza puede decidir cómo pagar la prima dentro de un período predefinido.

C. El titular de una póliza tiene la libertad de decidir quién será el beneficiario de la póliza y, de esta manera, puede transferir dinero a un tercero relacionado.

D. El titular de una póliza tiene la libertad de decidir quién será el beneficiario de la póliza y, de esta manera, puede transferir dinero a un tercero no relacionado.

125. ¿Qué método se utiliza para blanquear dinero en los casinos?

C. Comprar fichas en efectivo y canjearlas por un cheque.

A. Compra fichas con dinero en efectivo y jugar en una mesa.

B. Comprar fichas en efectivo y canjearlas por efectivo.

D. Comprar fichas con dinero en efectivo y venderlas a otra persona por dinero en efectivo.

126. Un oficial de cumplimiento aprende de una fuente de tecnología de la información (TI) de un nuevo servicio financiero potencial que está siendo discutido por el comité de aprobación de nuevos productos. ¿Cuál es el siguiente curso de acción correcto?

D. Iniciar la investigación inicial sobre los riesgos potenciales, pero esperar hasta que se le notifique que el servicio ha sido aprobado por el comité antes de iniciar una investigación exhaustiva.

A. Solicitar que el comité de aprobación de nuevos productos incluya al oficial de cumplimiento.

B. Ir a la junta directiva e intentar cerrar el nuevo servicio inmediatamente porque el comité no se comunicó con el oficial de cumplimiento.

C. Obtener tanta información como sea posible de la fuente para que los riesgos potenciales puedan ser investigado y un informe elaborado y presentado al responsable de mercadeo.

127. ¿Qué método de blanqueo de dinero a través de instituciones que aceptan depósitos está estrechamente relacionado con el comercio internacional?

B. Uso del cambio de pesos del mercado negro

A. Formación de una empresa fantasma.

C. Estructuración de depósitos/ retiros de efectivo.

D. Inversión en negocios legítimos con fondos ilícitos.

128. Al revisar la actividad de transacciones recientes, un oficial de cumplimiento de un transmisor de dinero se da cuenta de que varios clientes envían la misma cantidad de dinero, pero con mucha más frecuencia. ¿Cómo debe responder la institución?

C. Llevar a cabo una investigación adicional para determinar si se trata de una actividad realmente sospechosa.

A. Presentar un informe de transacción sospechosa.

B. Instruir a los cajeros que no procesen remesas para estos clientes en el futuro.

D. Comunicarse inmediatamente con los clientes y preguntarles por qué envían dinero más a menudo

129. El oficial de cumplimiento en un sitio web de crowdfunding está a cargo de monitorear nuevos proyectos de crowdfunding. Recientemente, el número de proyectos de crowdfunding ha aumentado. ¿Qué bandera roja indica el mayor riesgo de lavado de dinero?

D. Proyectos que se inician y cierran y están totalmente financiados en un período muy corto.

A. Aquellos con el mayor número de donantes.

B. Proyectos que obtienen financiación a los pocos días de su inicio.

C. Proyectos con el umbral de éxito monetario más alto.

130. Se ha notificado al vicepresidente del departamento de banca corresponsal extranjera de un gran banco de los Estados Unidos que un banco extranjero con una licencia en el extranjero desea abrir una cuenta corresponsal. ¿Qué dos cosas debe adquirir el vicepresidente en virtud de la PATRIOT Act (ley patriota) de los Estados Unidos? (Escoja dos.)

C. Información relacionada con el programa de lucha contra el blanqueo de capitales del banco extranjero.

D. La identidad del 10% de los propietarios del banco corresponsal, a menos que cotice en bolsa.

A. Una lista de todos los clientes del banco corresponsal.

B. Una lista de los tipos de negocios atendidos por el banco corresponsal.

131. Para garantizar el cumplimiento de las sanciones económicas establecidas por las autoridades gubernamentales en las jurisdicciones donde opera, una institución financiera requiere que todos los clientes nuevos y existentes sean evaluados al momento de la incorporación y posteriormente trimestralmente. ¿Es este paso suficiente para garantizar el cumplimiento?

B. Sí, esto es recomendado por la guía internacional.

A. No, la evaluación debe realizarse inmediatamente después de las actualizaciones de la lista.

C. No, es necesario evaluar y realizar una debida diligencia mejorada en las nuevas relaciones

D. Sí, examinar todas las relaciones con los clientes existentes garantiza que la institución no esté tratando con una persona o entidad sancionada.

132. ¿Cuáles dos canales se pueden utilizar durante una investigación de lavado de dinero transfronterizo para ayudar a recopilar información de acuerdo con el Grupo de Acción Financiera? (Escoja dos)

A. Ponerse en contacto con los oficiales de enlace existentes en la jurisdicción extranjera.

B. Intercambio de información entre los organismos nacionales encargados de hacer cumplir la ley.

C. Contactar al posible sospechoso o sus familiares para solicitar información.

D. Presentar sólo solicitudes formales de información a una unidad de inteligencia financiera.

133. En el verano, una institución identifica preocupaciones contra el lavado de dinero con respecto a una actividad de la cuenta del cliente. El cliente, una heladería, ha depositado una gran cantidad de cheques emitidos en bancos en países extranjeros, ha enviado una gran cantidad de transferencias internacionales de alto valor en dólares a diferentes países, ha realizado depósitos en efectivo de unos pocos cientos de dólares cada pocos días y ha emitido varios cheques por una unos cientos de dólares a la misma docena de beneficiarios cada dos semanas. ¿Cuáles dos tipos de transacciones merecen una investigación? (Escoja dos)

B. Los cables a países extranjeros.

D. Cheques emitidos contra bancos en países extranjeros.

A. Depósitos regulares en efectivo

C. Cheques repetidos a los mismos beneficiarios.

134. Una institución está a punto de lanzar un nuevo producto de transferencia de fondos peer to peer (P2P) para proporcionar servicios de remesas muy necesarios a un segmento de la población con pocos servicios bancarios en el país. El servicio permite a los clientes transferir fondos a través de una aplicación de banca móvil a personas de todo el mundo que ingresan sólo un nombre y un número de teléfono móvil. El nuevo servicio cobra menos que las soluciones de mercado comparables y ofrece transferencia de fondos en tiempo real. El proceso de incorporación del cliente se lleva a cabo en las sucursales con verificación de identidad. ¿Cuáles tres presentan el mayor riesgo de sanciones o contra el blanqueo de capitales y requerirán controles antes de su lanzamiento? (Elija tres.)

C. Transferencia de fondos en tiempo real.

E. Acceso limitado a la información de la contraparte.

B. Funcionalidad transfronteriza.

D. Prestación de servicios a la población insuficientemente bancarizada.

135. ¿Cuáles dos métodos han utilizado los grupos terroristas para diversificar su flujo de ingresos y financiar sus operaciones? (Escoja dos)

D. Participar en actividades de transferencia bancaria.

B. Participar en conflictos civiles.

C. Contrabando de artefactos culturales.

137. ¿Qué lugar ofrece a un investigador de las fuerzas del orden la mejor oportunidad para una entrevista de investigación productiva de un sospechoso?

D. Una sala de entrevistas en las oficinas de una agencia de aplicación de la ley.

A. La residencia del sospechoso.

B. La oficina o el lugar de trabajo del sospechoso.

C. Un lugar neutral como una cafetería o un restaurante.

138. Históricamente, un guía turístico ha realizado depósitos en efectivo mensuales con un promedio de $ 10,000. Durante los últimos tres meses, los depósitos mensuales han promediado $ 100,000. Cuando la institución financiera PREGUNTA obtiene el aumento de los depósitos, el guía turístico explica que ha habido numerosas convenciones en la ciudad, por lo que el negocio ha aumentado sustancialmente. ¿Qué acciones adicionales debería tomar la institución financiera?

C. Realizar una investigación adicional, si es apropiado informar la actividad a las autoridades y considerar terminar la relación

A. Terminar inmediatamente la relación

B. Programar una revisión periódica de la actividad.

D. Llevar a cabo una investigación adicional, si corresponde, informar la actividad a las autoridades y poner un límite a las transacciones futuras.

139. ¿Qué acción recomienda el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contra jurisdicciones que tienen deficiencias estratégicas?

A. Llevar a cabo la debida diligencia.

C. Agregar la jurisdicción a la lista de jurisdicciones sancionadas de las Naciones Unidas

D. Crear un plan de acción para abordar las deficiencias sin el apoyo del GAFI.

140. Un cliente propietario de una empresa de piscinas solicita abrir 19 cuentas en un banco, cada una con una tarjeta de débito para sus técnicos de piscinas. Cuando se le pregunta sobre el propósito de cada cuenta, el cliente explica que cada técnico necesita una cuenta corriente separada para comprar productos químicos para piscinas. ¿Qué fuente disponible podría utilizarse en la investigación interna del banco sobre las actividades de este cliente?

D. Búsqueda en Internet que muestre cómo se operan habitualmente dichos negocios.

A. Informe de la oficina de crédito del cliente.

B. Informe de investigación de la aplicación de la ley local

C. Entrevistar a técnicos de piscinas y proveedores de productos químicos

141. Un director de una institución financiera fue condenado por lavado de dinero como parte de un esquema piramidal (Ponzi scheme) y despedido. Como resultado de una investigación interna, las pruebas demostraron que un empleado asistió en la actividad ilegal. ¿Qué acción debe tomar la institución?

B. Disciplinar al empleado e informar a las autoridades locales

A. Disciplinar al empleado sin más acción.

C. Dado que el empleado no fue acusado, no se requiere ninguna otra acción.

D. Exigir a todos los empleados que completen una formación adicional contra el blanqueo de capitales

142. ¿Cuáles son los dos aspectos de los Principios contra el lavado de dinero (ALD) de Wolfsberg para Corresponsalía bancaria? (Escoja dos)

A. Al menos una persona, además de la persona que patrocina la relación, debe aprobar la relación de corresponsal.

B. La banca corresponsal es un negocio inherentemente de alto riesgo y todas las relaciones con los bancos corresponsales deben revisarse anualmente.

C. Factores como la participación de personas políticamente expuestas y los corresponsales downstream (anidados)aumentan el riesgo inherente a una relación de corresponsalía

D. Una Institución puede asignar una calificación de riesgo bajo a un banco corresponsal ubicado en una jurisdicción que se considere que tiene un entorno ALD adecuado (por ejemplo, un país miembro del Grupo de Acción Financiera) sin necesidad de considerar otros factores.

143. ¿Cuáles dos factores deberían aumentar el riesgo de un cliente de un banco corresponsal y requerir la debida diligencia adicional de acuerdo con los Principios contra el lavado de dinero de Wolfsberg para la banca corresponsal? (Escoja dos

C. El cliente está ubicado en un país miembro del Grupo de Acción Financiera y brinda servicios a otros bancos corresponsales en países vecinos.

D. El cliente se encuentra en un país miembro del Grupo de Acción Financiera y provee servicios en su mayoría a clientes comerciales que se dedican al comercio internacional.

A. El cliente se encuentra en un país miembro del Grupo de acción financiera y proporciona servicios principalmente a un cliente individual local.

B. El cliente se encuentra en un país miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional y el jefe de seguridad de la información del banco es una persona políticamente expuesta.

144. Un funcionario encargado de hacer cumplir la ley llama a un banco para preguntar sobre un cliente que se encuentra actualmente bajo investigación. El funcionario encargado de hacer cumplir la ley solicita información sobre el cliente. ¿Cómo debería responder el banco?

D. Solicitar que se envíe una carta formal para verificar la validez de la solicitud.

A. Confirmar que el cliente es un cliente actual o anterior

B. Informar a la junta directiva antes de responder a la solicitud

C. Proporcionar la información solicitada para ayudar en la investigación.

145. Un banco opera en varios países y ofrece una variedad de productos y servicios. El oficial de cumplimiento se unió recientemente al banco y desea comprender mejor el nivel inherente de riesgo de lavado de dinero en toda la organización. ¿Cuáles dos factores deben tenerse en cuenta? (Escoja dos)

A. El programa de seguimiento de transacciones.

B. El programa de debida diligencia del cliente.

C. Países en los que opera el banco

D. Productos y servicios ofrecidos por el banco.

146. Un oficial de cumplimiento tiene la tarea de implementar un programa contra el lavado de dinero en toda la empresa para un banco que opera en varios países. No todos los productos y servicios bancarios están disponibles en todos los países. ¿Cuáles tres factores deben considerarse como parte del enfoque? (Elija tres.)

B. La plataforma de incorporación del cliente que se utilizará.

C. El alcance de las regulaciones contra el lavado de dinero en los distintos países.

D. El riesgo de blanqueo de capitales que plantean los productos y servicios ofrecidos por el banco

A. Los tipos de clientes atendidos por el banco.

E. La cantidad de recursos necesarios para implementar el programa de lucha contra el blanqueo de capitales en los países.

147. Después de la revisión del riesgo de lavado de dinero en toda la empresa de la institución financiera evaluación, el nuevo oficial de cumplimiento identifica varias deficiencias que necesitan atención. ¿Qué deficiencia podría conducir al mayor potencial de riesgo no mitigado?

A. La evaluación de riesgos tiene varios años y no cubre todos los productos y servicios.

B. La evaluación de riesgos se revisa con demasiada frecuencia, lo que desvía recursos críticos de otras tareas de cumplimiento.

C. La evaluación de riesgos es gestionada por un equipo diferente al de la evaluación anterior interrumpiendo por tanto la continuidad del conocimiento institucional.

D. La evaluación de riesgos no anticipa riesgos potenciales a pesar de que la institución no tiene planes inmediatos que involucren esos riesgos

148. Un agente de la ley local notifica al agente de cumplimiento bancario que está trabajando en un plan de fraude de seguros que parece estar ejecutando transacciones utilizando la cuenta de un empleado del banco. El oficial de cumplimiento de la ley se refiere a un informe de transacción sospechosa de kiting (el uso fraudulento de un instrumento para obtener crédito adicional no autorizado) presentado por el oficial de cumplimiento y solicita más información. ¿Qué acción debe tomar el oficial de cumplimiento?

D. Brindar la información a la policía en respuesta a una solicitud formal por escrito.

A. Informar a la junta directiva.

B. Llamar al empleado y exigirle una explicación.

C. Permitir el acceso a los documentos del banco de inmediato.

149. Se está desarrollando un conjunto completo de pautas basadas en el riesgo para mantener las relaciones comerciales. ¿Qué situación indica que la institución debe terminar la relación con un cliente?

D. El cliente excede los criterios de un modelo de riesgo aceptable creado por la institución y no realiza acciones correctivas aceptables.

A. El cliente hace negocios en países con organizaciones terroristas activas

B. El cliente realiza transacciones financieras internacionales que superan los 500 millones de dólares estadounidenses.

C. El cliente excede los criterios de un modelo de riesgo aceptable creado por otra institución que no es similar en tamaño y complejidad.

150. Un banco extranjero que opera bajo una licencia offshore quiere abrir una cuenta corresponsal con un banco de los Estados Unidos (EE. UU.). El banco extranjero tiene previsto proporcionar servicios de cuentas por pagar a algunos de sus clientes. ¿Qué debe proporcionar el banco extranjero al banco de EE. UU. en virtud de la PATRIOT Act (ley patriota) de EE. UU.?

B. Una lista de titulares de cuentas en la institución financiera que utilizarán el pago a través cuenta.

A. Una lista de personas políticamente expuestas que son propietarios del banco corresponsal.

C. La persona en los Estados Unidos que puede recibir servicio de proceso legal para el Banco corresponsal.

D. Una lista de registros de capacitación contra el lavado de dinero para los empleados de la institución financiera que monitorean pagos a través de transacciones de cuenta.

ACAMS Preguntas pt. 3

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MULTIPLE CHOICE QUESTION

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101. Durante una entrevista de investigación de las fuerzas del orden público sobre un posible lavado de dinero, el sospechoso comienza a hacer afirmaciones y declaraciones que el investigador cree que son falsas. ¿Cómo debe responder el investigador?

A. Informar al sospechoso que el engaño es obvio y continuar la entrevista

B. Avisar al sospechoso que la entrevista se dará por terminada si hay sospecha de engaño

C. Dirija la entrevista en otra dirección hasta que haya una mejor relación antes de volver a las preguntas preocupantes.

D. Hacer las preguntas de naturaleza material sobre las presuntas declaraciones falsas sin revelar la sospecha de engaño.

MULTIPLE CHOICE QUESTION

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102. ¿Cuál es el papel principal del Grupo Egmont en la lucha contra el blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo?

A. Establecer regulaciones que los países deben usar al establecer sus propias UIF

B. Encontrar formas en las que las UIF puedan cooperar mejor entre sí e intercambiar información

C. Exigir que todos los países participen en un repositorio mundial para el intercambio de información

D. Crear estándares que los países puedan utilizar al redactar leyes para combatir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismoD. Crear estándares que los países puedan utilizar al redactar leyes para combatir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo

MULTIPLE CHOICE QUESTION

2 mins • 1 pt

103. ¿Qué enunciado identifica uno de los deberes de una Unidad de Inteligencia Financiera del gobierno?

A. Sirve como la agencia central para la recepción de divulgaciones presentadas por entidades informantes.

B. Administra y hace cumplir las sanciones económicas y comerciales basadas en las objetivos de política exterior y seguridad nacional

C. Supervisa y regula las instituciones bancarias para garantizar la seguridad y solidez del sistema bancario y financiero de la nación

D. Enjuicia a presuntos lavadores de dinero y financiadores del terrorismo basados en presentación de informes de transacciones sospechosas de la institución.

MULTIPLE SELECT QUESTION

2 mins • 1 pt

104. ¿Bajo cuáles dos circunstancias se puede dar acceso a las fuerzas del orden a los registros financieros del cliente de una institución? (Escoja dos)

A. Si la persona figura en un informe de transacción sospechosa.

B. Si la policía entrega una citación o citación legal.

C. Si la investigación de un cliente se hace pública en los medios.

D. Si la policía tiene evidencia circunstancial para sospechar lavado de dinero

MULTIPLE CHOICE QUESTION

2 mins • 1 pt

105. ¿Cuál es una de las principales consecuencias económicas del blanqueo de capitales mediante el uso de empresas fantasma?

A. Poner más énfasis en la manufactura

B. Debilitamiento del sector privado legítimo

C. Creación de un entorno de precios más competitivo.

D. Alineación de los principios de gestión entre empresas delictivas y negocios legítimos

MULTIPLE CHOICE QUESTION

2 mins • 1 pt

106. Un gobierno ha instituido nuevas leyes contra el blanqueo de capitales que exigen que todas las instituciones financieras obtengan cierta información de sus clientes. ¿Qué paso debe tomar una institución ubicada en esta jurisdicción para garantizar el cumplimiento?

A. Cambiar los procedimientos para exigir que se obtenga la información necesaria

B. Cambiar los procedimientos y sistemas según sea necesario y brindar capacitación a los empleados

C. Enviar un aviso a los clientes pidiéndoles que proporcionen la información necesaria.

D. Cambiar los sistemas para asegurar que la información requerida se obtenga automáticamente de todos los clientes.

MULTIPLE CHOICE QUESTION

2 mins • 1 pt

107. Como resultado de una auditoría se identificó una excepción de política que había sido aprobada por el oficial de cumplimiento. El auditor determinó que la excepción de política es una violación de un requerimiento regulatorio. ¿Qué debe hacer el auditor?

A. Asesorar al oficial de cumplimiento sobre cómo responder de manera apropiada a las excepciones a las políticas

B. Incluir la infracción regulatoria en el informe de auditoría e informar a la junta directiva.

C. Consultar con un asesor legal para determinar si la aprobación de la excepción de política fue aceptable

D. Incluir la infracción regulatoria en el informe de auditoría y recomendar que el oficial de cumplimiento esté sujeto a medidas disciplinarias por parte de la junta directiva.

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