PCRT 19.09.2023

Chương trình phân tích hồ sơ, giao dịch của khách hàng theo các kịch bản, phục vụ quá trình đánh giá dấu hiệu đáng ngờ trong công tác phòng, chống rửa tiền.

• A. SironKYC Questionnaire
• B. SironKYC
• C. SironAML
• D. Siron Analysis

Chương trình tra cứu các danh sách đen/cấm vận/cảnh báo/cá nhân có ảnh hưởng chính trị/thông tin bất lợi trước khi thiết lập quan hệ/mở CIF/giao dịch

• A. SironAML
• B. Siron Analysis
• C. SironKYC
• D. SironKYC Questionnaire

Chủ sở hữu hưởng lợi là gì

• A. Cá nhân sở hữu thực tế đối với một tài khoản hoặc một giao dịch: Chủ tài khoản, đồng chủ tài khoản hoặc bất kỳ người nào chi phối hoạt động của tài khoản hoặc thụ hưởng từ giao dịch đó
• B. Cá nhân có quyền chi phối pháp nhân: Cá nhân nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp từ 25% trở lên vốn điều lệ của pháp nhân đó; chủ doanh nghiệp tư nhân; cá nhân khác thực tế chi phối, kiểm soát pháp nhân đó
• C. Cá nhân có quyền chi phối một ủy thác đầu tư, thỏa thuận ủy quyền: Cá nhân ủy thác, ủy quyền; cá nhân có quyền chi phối cá nhân, pháp nhân hoặc tổ chức ủy thác, ủy quyền
• D. Tất cả đều đúng

Danh sách cảnh báo là gì

• A. Danh sách các quốc gia có rủi ro cao về rửa tiền và tài trợ khủng bố của Bộ công an
• B. Danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo tổ chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa tiền
• C. Danh sách các quốc gia có rủi ro cao về rửa tiền và tài trợ khủng bố của BIDV
• D. Danh sách các quốc gia có rủi ro cao về rửa tiền và tài trợ khủng bố theo đánh giá của FATF

Thế nào là “Giao dịch đáng ngờ”

• A. Giao dịch của khách hàng không có tài khoản hoặc có tài khoản thanh toán nhưng không giao dịch trong vòng 6 tháng trở lên với tổng giá trị từ 300.000.000 (ba trăm triệu) đồng hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương trở lên trong một ngày
• B. Giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm hoặc liên quan tới rửa tiền.
• C. Giao dịch rõ ràng không tương xứng với thu nhập hoặc không phù hợp với mức giá trị và/hoặc tính chất giao dịch thường xuyên của khách hàng với ngân hàng.
• D. Không có đáp án đúng

“Hành vi liên quan đến rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố” là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hoá nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có để tài trợ cho tổ chức, cá nhân khủng bố hoặc tài trợ cho hành vi khủng bố, bao gồm

• A. Thực hiện hoặc có ý định thực hiện giao dịch liên quan tới tổ chức, cá nhân đã từng bị kết án về các tội khủng bố, tội tài trợ cho khủng bố tại Việt Nam.
• B. Thực hiện hoặc có ý định thực hiện giao dịch liên quan tới tổ chức, cá nhân khủng bố hoặc tài trợ khủng bố mà BIDV biết được từ các nguồn thông tin khác
• C. Thực hiện hoặc có ý định thực hiện giao dịch liên quan tới tổ chức, cá nhân theo danh sách những tổ chức, cá nhân khủng bố và tài trợ cho khủng bố do tổ chức quốc tế khác hoặc quốc gia khác trên thế giới lập ra và được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cảnh báo
• D. Thực hiện hoặc có ý định thực hiện giao dịch liên quan tới tổ chức, cá nhân theo danh sách trong các nghị quyết liên quan của Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc.
• E. Tất cả đều đúng

Đối với khách hàng có mức độ rủi ro cao (trừ trường hợp khách hàng thuộc danh sách đen/danh sách cảnh báo), đâu KHÔNG phải là cách ứng xử của đơn vị trực tiếp giao dịch:

• A. Giữ thái độ đúng mực với khách hàng
• B. Thực hiện yêu cầu đánh giá tăng cường
• C. Giám sát đặc biệt giao dịch
• D. Báo cáo giao dịch liên quan đến khách hàng thuộc Danh sách cảnh báo

Ứng xử khi phát hiện hoặc có cơ sở để nghi ngờ giao dịch liên quan đến rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố; giao dịch liên quan đến danh sách đen của Bộ Công an, danh sách chỉ định của Hội đồng bảo an Liên Hợp quốc

• A. Giữ thái độ đúng mực với khách hàng. Áp dụng biện pháp tạm ngừng lưu thông, phong tỏa toàn bộ tiền, tài sản phát hiện có kiên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố. Lập báo cáo theo Mẫu số 02/PCRT gửi về Ban KT&GSTT. Thực hiện các quy định, hướng dẫn của Trụ sở chính và cơ quan Nhà nước có thẩm quyền (nếu có).
• B. Giữ thái độ đúng mực với khách hàng. Lập báo cáo giao dịch đáng ngờ theo Mẫu số 02/PCRT trên hệ thống AML gửi về Trụ sở chính (Ban KT&GSTT). Thực hiện các quy định, hướng dẫn của Trụ sở chính và cơ quan Nhà nước có thẩm quyền (nếu có).
• C. Giữ thái độ đúng mực với khách hàng. Từ chối thực hiện giao dịch. Lập báo cáo giao dịch đáng ngờ theo Mẫu số 04/PCRT trên hệ thống AML gửi về Trụ sở chính (Ban KT&GSTT). Thực hiện các hướng dẫn tiếp theo của Trụ sở chính và cơ quan Nhà nước có thẩm quyền
• D. Áp dụng biện pháp tạm ngừng lưu thông, phong tỏa toàn bộ tiền, tài sản phát hiện có kiên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố. Lập báo cáo theo Mẫu số 04/PCRT gửi về Ban KT&GSTT. Thực hiện các quy định, hướng dẫn của Trụ sở chính và cơ quan Nhà nước có thẩm quyền (nếu có).

Các cơ quan nào có thẩm quyền yêu cầu áp dụng biện pháp “Trì hoãn giao dịch”:

• A. Viện kiểm sát nhân dân các cấp, Viện kiểm sát quân sự các cấp.
• B. Cơ quan điều tra các cấp.
• C. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
• D. Tòa án nhân dân các cấp, tòa án quân sự các cấp
• E. Tất cả đều đúng

Thế nào là “Giao dịch có giá trị lớn bất thường”

• A. Giao dịch của khách hàng không có tài khoản hoặc có tài khoản thanh toán nhưng không giao dịch trong vòng 6 tháng trở lên với tổng giá trị từ 300.000.000 (ba trăm triệu) đồng hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương trở lên trong một ngày
• B. Giao dịch của khách hàng không có tài khoản hoặc có tài khoản thanh toán nhưng không giao dịch trong vòng 6 tháng trở lên với tổng giá trị từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương trở lên trong một ngày.
• C. Giao dịch rõ ràng không tương xứng với thu nhập hoặc không phù hợp với mức giá trị và/hoặc tính chất giao dịch thường xuyên của khách hàng với ngân hàng.
• D. Không có đáp án đúng