Práctica Prevención y lavado de dinero

Es el proceso de esconder la existencia,origen movimiento o destino de bienes o fondos que tienen una fuente,ilícita,para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legitima:

• Lavado de activos

• Oficial de cumplimiento

• Política conozca a su cliente

¿Cuáles son las tres etapas del lavado de dinero?

• Colocación, estructuración y manipulación

• Colocación, estratificación e integración

• Colocación, integración y pitufeo

• Integración, estructuración y colocación

Apoyo o conspiración, sea en forma directa o indirecta para coleccionar fondos con la intención que se usen con el fin de cometer un acto terrorista; sea por un autor individual o una organización terrorista. Pueden ser tanto fondos lícitos como ilícitos

Métodos más utilizados para el lavado de dinero:

• Empresas pantallas

• Pitufeo

• Casinos

• Bienes raíces

 

A partir de las de las modificaciones realizadas a la Ley 8204 en el año 2019, Unicomer Costa Rica queda definido como sujeto obligado siendo artículo 15 bis y categorizado como personas físicas o jurídicas que se dediquen de forma profesional y habitual a la compra y venta de bienes inmuebles.

• VERDADERO

• FALSO

¿Cuál es el factor principal de la fuente de los fondos del Financiamiento al terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva?

•   Realizar actividades ilícitas de las organizaciones criminales

• Actividades licitas o ilícitas. Autofinanciamiento de las cédulas terroristas y aportes de benefactores y donantes

• Ocultar el origen de los fondos

Opción múltiple ¿Que debemos de hacer ante una señal de alerta?

• Debemos de actuar con discreción y mantener la calma

• Nunca decirle a un cliente que su operación es inusual

• La señal de alerta No debe de ser informado al Oficial de cumplimiento

Es el documento que nos proporciona las políticas y procedimientos para la debida diligencia y detención de la legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

• PEP

• Manual de prevención de riesgo de LC/FT/FPADM

• Lavado de activos

• Ley 8204

Según el artículo 60 se tendrá una pena de prisión de _________ cuando se incurra en el siguiente caso “Por cualquier medio, intimide o disuada a otra persona para evitar la denuncia, el testimonio, la investigación, la promoción y el ejercicio de la acción penal o el juzgamiento de las actividades delictivas descritas en esta Ley”

• 4 a 10 años

• 4 a 8 años

El artículo 2 de la Ley N 7337 de 5 de mayo de 1993, en el siguiente caso se multa de dos a cien salarios base, cuando:

• Se niegue a entregar, a la Unidad de Inteligencia Financiera, del Instituto Costarricense sobre Drogas, la información y documentación completa sobre las operaciones sospechosas e intentadas o cuando la información entregada sea parcial o errónea.

• Las personas, físicas o jurídicas, señaladas en el artículo 15 bis de esta ley, se nieguen a inscribirse ante el órgano de supervisión y fiscalización

• Todas las anteriores