Kuis siapa yang lebih tau

Berikut potensi FRAUD dari aktifitas pembukaan rekening kecuali ?

• Memanipulasi lembar penarikan/setoran dan Pemindahbukuan

• Memalsukan aplikasi pembukaan (CIF/Rekening/SDB)

• Tidak melakukan CDD maupun EDD sesuai ketentuan

• Tidak adanya dual control

Berikut beberapa kasus FRAUD yang terjadi akibat penyalahgunaan Saldo dan Rekening yaitu ?

• Penggunaan BDD untuk mengcover kliring nasabah yang saldonya minus

• Penyalahgunaan rekening dormant sebagai rekening penampungan hasil fraud

• Penyalahgunaan surat berharga (bilyet deposito,Cek,Giro) untuk penempatan palsu maupun penarikan dana palsu

• Semua benar

Berikut jenis perbuatan yang tergolong Fraud kecuali ?

• Kecurangan

• Penipuan

• Penggelapan asset

• Kesalahan Jurnal transaksi

Berikut email WBS yaitu ?

• [e-mail]

• [e-mail]

• [e-mail]

• [e-mail]

Salah satu fungsi dan tanggung jawab lini ketiga pada konsep Three Lines Of Defence adalah ?

• Melakukan monitoring atas penerapan praktek - praktek manajemen risiko

• Melakukan monitoring atas area yang berisiko

• Memastikan pengendalian internal unit kerja telah berjalan dengan baik

• Melakukan identifikasi risiko

Siapakah yang bertanggung jawab pada lini pertahanan kedua pada konsep Three Lines Of Defence ?

• Kepatuhan,Manajemen Risiko

• Dewan Direksi

• Lini Bisnis dan Operasional

• Audit

Fungsi Supervisory termasuk dalam pengendalian internal ?

• Korektif

• Preventif

• Detektif

• Verifikasi

Melakukan peminjaman kas teller untuk transaksi yang sifatnya pribadi dapat dimitigasi dengan ?

• Pengamanan atas box teller selama jam operasional

• Surprise check (cash count) oleh BM atau Kantor Pusat

• Cash count berkala bahkan di siang hari

• Semua jawaban benar

Yang termasuk dalam aktifitas pengendalian internal preventif adalah ?

• Melakukan verifikasi tanda tangan

• Input data ke CBS

• Melakukan monitoring

• Memperbaiki kesalahan input data nasabah

Berikut pengendalian internal untuk aktifitas transaksi (CS/Teller) yang harus dilakukan oleh Operator maupun Supervisor,kecuali ?

• Pengamanan penyimpanan kunci dan nomor kombinasi khasanah & Brankas

• Memastikan setiap coretan/koreksi disertai persetujuan nasabah yang telah divalidasi

• Memastikan setiap transaksi dengan underlying telah lengkap dokumen underlyingnya

• Melakukan konfirmasi sesuai ketentuan yang berlaku