Prueba sobre Procesos Operativos y Comerciales del Sistema Financiero

¿Cuál es el objetivo del Plan Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (2018-2021)?

• Facilitar la ocultación de recursos provenientes de actividades ilícitas.

• Desarrollar estrategias para aumentar la actividad delictiva en el sistema financiero.

• Promover el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en el sistema financiero.

• Incrementar la eficiencia y la eficacia en la prevención, detección, investigación y sanción del LA/FT en el Perú.

¿Cuál es una forma de lavado de activos?

• Mantener la transparencia en las operaciones financieras.

• Promover la inversión legal en el sistema financiero.

• Transferencias fraccionadas de fondos de origen ilícito (TID).

¿Cuál es una habilidad y conducta del cajero de banco?

• Exactitud para cuadrar y precisión en el recuento de los billetes.

• Mantener la calma en todo momento.

• Evitar continuar trabajando durante un incendio.

¿Qué se debe hacer durante un asalto en una agencia bancaria?

• Continuar con las operaciones financieras de manera normal.

• Ofrecer resistencia a los asaltantes.

• Presionar el botón de alarma durante el asalto.

• Mantener la calma en todo momento.

¿Cuál es el objetivo principal de una política de seguridad en una entidad financiera?

• Incrementar la actividad delictiva en el sistema financiero.

• Promover la ocultación de recursos provenientes de actividades ilícitas.

• Facilitar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

• Proteger la vida de las personas

¿Cuál es una medida durante un incendio en una agencia bancaria?

• Conservar la calma e informar a seguridad.

• Continuar trabajando normalmente.

• Presionar el botón de alarma durante el incendio.

• No utilizar un extintor cercano si el fuego recién se ha iniciado.

¿Cuál es una forma de lavado de activos?

• Evitar continuar trabajando durante un incendio.

• Rapidez en las transacciones y manejo de la documentación y del dinero.

• Exactitud para cuadrar y precisión en el recuento de los billetes.

• Utilización de personas para realizar operaciones financieras por encargo, “pitufeo”.

¿Cuál es una medida de seguridad durante la atención al público en una agencia bancaria?

• Impedir el ingreso de personas extrañas al área de operaciones de caja.

• Continuar trabajando normalmente.

• Permitir el uso de celulares, gorras y lentes dentro de la agencia.

• Utilizar solo el terminal asignado para la atención al cliente.

Las Etapas del Lavado de activos son:

• Colocación, Estratificación, Devolución

• Colocación, Estratificación, Integración

• Colocación, Transformación, inclusión

Lavado de activos es:

• Es un proceso mediante el cual se pretende ocultar el verdadero origen de los recursos

• Es un proceso mediante el cual se transforma el dinero de ilegal a legal

• Es la forma de enriquecimiento con dineros de procedencia ya sea ilícito o lícitos