POP QUIZZI SIRI 1

Proses mengenalpasti pelanggan dan mengesahkan identiti berdasarkan dokumen

pengenalan adalah merupakan proses:

• COD

• CDD

• EDD

• OCDD

CDD dilakukan semasa perlaksanaan transaksi di kaunter. Antara maklumat CDD

di dalam borang JP adalah:

i. maklumat pihak ketiga 

ii. no telefon 

iii. emel 

iv. sumber dana/tujuan pindahan yang jelas 

• i,ii dan iii

• i, iii dan iv

• i dan iv

• semua di atas

Berikut adalah pernyataan yang benar tentang keadaan di mana pelaporan transaksi

Mencurigakan (suspicious transaction report – STR) perlu dilakukan kecuali ?

• Transaksi kelihatan tidak normal dan tidak mengikut undang-undang 

• Melibatkan pendapatan daripada aktiviti yang melanggar undang – undang

• Nilai transaksi RM25,000 ke atas sahaja 

• Gagal melakukan CDD semasa memproses transaksi 

Apakah yang dimaksudkan dengan PCT?

• People Conducting Transaction

• Person Conducting Transaction

• Patent Cooperation Treaty

• Procedure Cash Transaction

Apakah maksud tipping-off?

• Memberi petunjuk awal bahawa pendeposit disyaki berisiko

• Melakukan transaksi seperti dikehendaki pelanggan

• Melewat-lewatkan urusan kaunter

Apakah denda atau tindakan sekira berlakunya Tipping Off?

• pegawai/pekerja apabila disabitkan kesalahan boleh didenda 3 tahun penjara atau RM1 juta ATAU kedua-duanya

• Didenda 1 juta ringgit atau Dipenjarakan selama tempoh tidak melebihi 10 tahun atau Kedua-duanya sekali

• Didenda tidak melebihi tiga juta ringgit atau Dipenjarakan selama tempoh tidak melebihi lima tahun atau Kedua-duanya sekali

• Pegawai/pekerja apabila disabitkan kesalahan akan digantung kerja selama 3 tahun.

Raihana melaksanakan simpanan tunai RM10,000 sebanyak 3 kali seminggu dan pindahan ke akaun pihak ke-3 (RM30,000) pada setiap jumaat di kaunter TH. Transaksi adalah tidak konsisten dengan profil pendeposit kerana beliau merupakan seorang pelajar university dan transaksi melibatkan simpanan tunai besar serta diikuti dengan pengeluaran secara pindahan kepada pihak ke-3. 

            Apakah tindakan yang perlu dilaksanakan bagi situasi diatas?

• STR oleh BCO  

• STR oleh BC  

• Laporkan kepada pegawai pematuhan 

• Laporkan kepada pengarah negeri 

Berapa lamakah tempoh yang diberikan kepada BCO untuk melakukan STR?

• Segera

• 2 hari bekerja

• 3 hari bekerja

• 5 hari bekerja

Individu yang dikategorikan sebagai individu sekatan (SANCTION) adalah:

i.               Senarai PEPS 

ii.             Senarai KDN

iii.            Senarai UNCSR

iv.           RCA         

• i dan ii

• i,ii dan iii

• ii dan iii

• ii sahaja

Beberapa transaksi yang sengaja dipecahkan bagi mengelakkan pengisytiharan sumber

simpanan pada nilai RM25ribu, sama ada menggunakan cara transaksi yang sama atau

berlainan untuk mengelakkan/tidak mengisytihar sumber atau tujuan transaksi.  

           Apakan definisi bagi kenyataan di atas? 

• TIPPING OFF 

• RED FLAG 

• SMURFING 

• STR