Câu hỏi KT chung - Chuyển tiền ngoại tệ Cá Nhân ra nước ngoài

Giấy tờ nào sau đây được xem là giấy tờ tùy thân của khách hàng là người Việt Nam đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài tại Agribank?

• Giấy Chứng mình ND/Giấy chứng minh Quân đội Nhân dân VN/Thẻ căn cước công dân/Hộ chiếu/Giấy tờ khác theo quy định của Pháp luật Việt Nam từng thời kỳ còn hiệu lực

• Giấy phép lái xe/Sổ hộ khẩu

• Giấy chứng minh Công an Nhân dân Việt Nam

• Thẻ bảo hiểm y tế/Giấy chứng nhận kết hôn

Hiện nay Agribank đang cung cấp dịch vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài qua những kênh chuyển tiền nào?

• Western Union, Money Gram

• SWIFT, Western Union

• SWIFT, Money Gram

• SWIFT, Ria, Money Gram

Quy định cung cấp chứng từ đối với hồ sơ giao dịch của khách hàng được sử dụng để chuyển tiền nhiều lần đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài tại Agribank là:

• Khách hàng phải cung cấp đủ hồ sơ của mỗi lần giao dịch, bất kể là chuyển tiền lần đầu hay các lần tiếp theo

• Khách hàng không cần cung cấp lại các chứng từ còn hiệu lực đã có trong hồ sơ giao dịch của những lần chuyển tiền trước đó

• Khách hàng không cần cung cấp hồ sơ trong những lần chuyển tiền tiếp theo.

• Đáp án 1, 2, 3 đều sai

Một số lợi ích kinh tế của phát triển dịch vụ kiều hối tại Agribank

• Nguồn ngoại tệ dồi dào và lợi nhuận từ việc mua bán ngoại tệ

• Doanh thu phí dịch vụ chi trả kiều hối

• Gia tăng số dư tiền gửi trên các tài khoản thanh toán của khách hàng

• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Theo quy định hiện hành của Agribank về hồ sơ và hạn mức chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài đối với khách hàng cá nhân, quan hệ thân nhân được định nghĩa như thế nào?

• Quan hệ thân nhân là quan hệ: bố mẹ đẻ, ông nội, bà nội, bố mẹ nuôi, con đẻ, con nuôi, anh/chị/em ruột, vợ, chồng với người chuyển tiền

• Quan hệ thân nhân là những người có quan hệ: bố mẹ đẻ, mẹ đẻ, bố chồng, mẹ chồng, bố vợ, mẹ vợ, bố nuôi, mẹ nuôi, vợ, chồng, con đẻ, con nuôi, con dâu, con rể, anh ruột, chị ruột, em ruột với người chuyển tiền

• Quan hệ thân nhân là quan hệ: bố mẹ đẻ, ông ngoại, bà ngoại, bố mẹ nuôi, con đẻ, con nuôi, anh/chị/em ruột, vợ, chồng với Người chuyển tiền

• Quan hệ thân nhân là quan hệ: bố mẹ đẻ, con đẻ, anh/chị/em ruột, vợ, chồng, có quan hệ huyết thống 3 thế hệ với Người chuyển tiền.

Theo quy định hiện hành của Agribank về hồ sơ và hạn mức chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài đối với khách hàng cá nhân, Người đại diện theo pháp luật của cá nhân là:

• Cha, mẹ đối với con chưa thành niên

• Người giám hộ đối với người được giám hộ. Người giám hộ của người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi là người đại diện theo pháp luật nếu được Tòa án chỉ định

• Người do Tòa án chỉ định trong trường hợp không xác định được người đại diện hoặc Người do Tòa án chỉ định đối với người bị hạn chế năng lực hành vi dân sự

• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Agribank đang triển khai dịch vụ chi trả kiều hối theo thỏa thuận hợp tác với công ty chuyển tiền nào?

• Công ty Digital Wallet, Công ty Unidos, Công ty D.Communications

• Công ty chuyển tiền toàn cầu Remitly, Công ty D.Communications

• Công ty Ming Sheng Administer (MSA)

• Đáp án 1, 2, 3 đều đúng

Khách hàng có thể nhận tiền dịch vụ Western Union tai Agribank bằng cách thức nào?

• Nhận tiền tại các điểm giao dịch của Agribank

• Nhận tiền qua hệ thống giao dịch trực tuyến của Agribank (dịch vụ ABMT)

• Đáp án 1+2 đúng

• Nhận tiền qua dịch vụ nhận tiền tại nhà

Theo quy định hiện hành của Agribank về hồ sơ và hạn mức chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài đối với khách hàng cá nhân, Giấy tờ chứng minh tư cách người đại diện theo pháp luật của cá nhân là:

• Giấy tờ chứng minh quan hệ cha/mẹ với con chưa thành niên

• Trích lục đăng ký giám hộ của Ủy ban Nhân dân cấp huyện (trường hợp đăng ký giám hộ có yếu tố nước ngoài)

• văn bản chỉ định Người đại diện của Tòa án

• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Đối tượng khách hàng cá nhân thực hiện giao dịch chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài tại Agribank bao gồm:

• Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam, hoặc Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự

• Người cư trú, người không cư trú là công dân Việt Nam có nhu cầu chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài để thanh toán các giao dịch xuất nhập khẩu

• Người cư trú là công dân Việt Nam có nhu cầu chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài để thanh toán các khoản vay nước ngoài.

• Người cư trú, người không cư trú là công dân Việt Nam có nhu cầu chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài để chuyển vốn đầu tư trực tiếp/gián tiếp