CN 6_TĐ bán lẻ Tư cách KH

Câu 1: KH là chủ tiệm nail và là vợ của Phó chủ tịch phường tại tỉnh Hải Phường. Khi đi thẩm định thực tế, thông qua hàng xóm lâu năm của KH, bạn phát hiện cách đây 10 năm KH đã từng bị hưởng án treo 2 năm vì đã gây án tích cho 1 người bạn khi mâu thuẫn chuyện tiền nong. Tiếp xúc với KH, bạn nhận thấy KH rất tốt, nhanh nhẹn hoạt bát và trao đổi rất thẳng thắn. Thế nên khi biết được thông tin trên bạn lo lắng không biết nên ứng xử như thế nào?

• Vẫn đồng ý cho vay KH vì sự việc cũng phát sinh khá lâu rồi, tương lai KH mới quan trọng

• Từ chối KH vì nếu đã từng gây án tích thì không đủ điều kiện vay vốn

Kinh doanh bia, rượu dưới 5,5 độ thì ngoài đăng ký kinh doanh khách hàng có thêm giấy phép kinh doanh có điều kiện không?

• Không do bán buôn rượu dưới 5,5 độ không cần có giấy phép

• Bắt buộc dù là dưới 5,5 độ

Vợ: Đăng ký kinh doanh mua bán quần áo

Chồng: đăng ký kinh doanh sản xuất quần áo (thực tế gia công chủ yếu cho vợ và số ít các đối tác khác)

(Phương thức kinh doanh: Vải => Gia công => Quần áo => Bán)

Xác định chủ thể vay vốn với mục đích kinh doanh quần áo?

• Chồng

• Vợ

• Cả 2 vợ chồng

Ông A (đã có vợ) vay mua nhà và thế chấp chính tài sản mua, có kèm theo Văn bản/Cam kết tài sản riêng của vợ ông A đã được công chứng tại Phòng công chứng, đồng thời nguồn trả nợ vay từ chính Ông A. Ông A đề nghị vay NHCT đứng tên 1 mình trên Hồ sơ vay vốn, Hợp đồng tín dụng. TH này có được không?

• Không được và từ chối ngay đề xuất của Ông A

• Được nhưng còn tùy theo ý kiến lãnh đạo CN

• Hiển nhiên là được

Khách hàng có Xác nhận tình trạng hôn nhân quá 6 tháng, đề nghị vay kinh doanh và có đăng ký kinh doanh. Khách hàng có phải bổ sung thêm Giấy xác nhận tình trạng hôn nhân hiện tại không?

• Có

• Không

Bạn được người quen giới thiệu cho 1 KH là chủ của DNTN kinh doanh trong lĩnh vực thương mại hàng Nhật nội địa, có địa chỉ kinh doanh là căn hộ 1705 thuộc chung cư Phát Đạt. Khi thẩm định thực tế, KH không cung cấp được hóa đơn chứng từ đầu vào của hàng hóa. Điều gì là không phù hợp trong tình huống này?

• Không thể cho vay vì khách hàng không đáp ứng đủ điều kiện giải ngân

• khách hàng không đáp ứng được tiêu chí về hóa đơn đầu vào đầu ra

• Khách hàng cần có thêm đăng ký kinh doanh cho mặt hàng hiện tại

• Địa chỉ kinh doanh của khách hàng không phù hợp

Vấn tin CIC khách hàng bạn nhận thấy có nhiều TCTD tra cứu quanh 1 thời điểm sắp đến hạn 1 khoản vay. Bạn nhận định những tiềm ẩn rủi ro nào có thể xảy ra?