Pengujian Anti-Fraud

Bank wajib melaporkan kepada PPATK setiap adanya

• Transaksi dari/dan keluar kota

• Transaksi yang dilakukan melalui orang lain

• Transaksi keuangan mencurigakan/Suspicious Transaction Report

• Transaksi melalui Mobile Banking dengan nilai yang besar

Seseorang yang mengungkapkan atau melaporkan adanya tindakan fraud disebut...

• Fraudster

• Reporter

• Whistleblower

• Investigator

Risiko akibat tuntutan hukum atau kelemahan aspek yuridis, disebut risiko

• Risiko Legal

• Risiko Kepatuhan

• Resiko Reputasi

• Risiko Operasional

Kurangnya/Lemahnya pengendalian internal perusahaan merupakan salah satu faktor penyebabnya terjadinya fraud, dimana kondisi tersebut dapat membuka kesempatan bagi pelaku untuk dapat melakukan suatu kecurangan, dalam fraud triangle disebut...

• Opportunity

• Rationalization

• Reaction

• Motivation

Negara yang dikategorikan berisiko tinggi dalam masalah pencucian uang disebut

• High Risk Country

• High Risk Customer

• High Risk Corporate

• High Risk Business

Pada saat proses penerimaan nasabah, apabila nasabah teridentifikasi ke dalam kelompok risiko tinggi atau Pollitically Exposed Person (PEP), maka Bank wajib melakukan

• Enhanced Due Dilligence (EDD)

• Pemantauan Transaksi

• Walk in Customer

• Identifikasi

Berikut ini yang merupakan bidang usaha yang dapat dikategorikan berisiko tinggi untuk digunakan sebagai sarana pencucian uang, kecuali

• Perusahaan Money Changer

• Perusahaan Consumer Goods

• Usaha Penyedia Mata Uang Digital.

• Usaha perdagangan senjata api, bahan peledak dan alutsista

Pelapor (Whistleblower) yang hendak menyampaikan pelaporan melalui sarana Whistleblowing System dapat mengisi e-From yang terdapat pada website...

• morningbca.co.id

• bca.co.id

• klikbcabisnis.co.id

• klikbca.co.id

Berikut ini merupakan perlindungan hukum bagi Bank dan seluruh stafnya dalam melakukan kewajiban pelaporan transaksi keuangan mencurigakan, kecuali

• Mendapat perlindungan khusus dari negara terkait dengan ancaman yang membahayakan diri, jiwa, harta dan keluarga

• Pelaksanaan kewajiban pelaporan dikecualikan dari ketentuan Rahasia Bank

• Bank dan seluruh karyawannya tidak dapat dituntut secara perdata maupun pidana atas pelaksanaan kewajiban pelaporan

• Mendapat reward untuk setiap pelaporan yang dilakukan

Bertindak objektif dan berpegang teguh pada nilai etika dan moral, adil, transparan, konsisten serta menjunjung tinggi kejujuran dan komitmen, merupakan salah satu point dalam:

• Know Your Employee

• Deklarasi Anti Fraud

• Pakta Integritas

• Surveillance System