Política de Identificación del Cliente y del Usuario

Según las Disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, si una persona tiene la capacidad de dirigir, directa o indirectamente, la administración, estrategia o las principales políticas de una persona moral, se considera que:

• Es un Dueño Beneficiario

• Es un Proveedor de Recursos

• Es un cliente de alto riesgo directo

• Ejerce Control

Es considerado un organismo regulador en materia de PLD/FT.

• 
  Unidad de Inteligencia Financiera.

• Unidad de Banca, Valores y Ahorro

• Comisión Nacional de Seguros y Fianzas.

• Fiscalía General de la República

Según las Disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, si una persona física adquiere el 25% o más de la composición accionaria o del capital social de una persona moral, se considera que:

• Es un Dueño Beneficiario

• Es un Proveedor de Recursos

• Ejerce Control

• Es un cliente de alto riesgo directo

Según las Disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, las cuentas anónimas están prohibidas y las cuentas se deben abrir hasta identificar satisfactoriamente al cliente, excepto en:

• Cuentas de banca privada

• Cuentas de microcrédito inferiores a 10,000 UDIS

• Cuentas nivel 1

• Cuentas de nómina

Es un documento que deben incluir los expedientes de identificación de clientes personas físicas de nacionalidad mexicana:

• Resultado de la entrevista personal con el cliente

• Declaratoria en la cual conste si el cliente actúa por cuenta propia o de un tercero

• Identificación oficial vigente con fotografía

• Todas las anteriores

Persona física que ejerce control sin ostentar propiedad de valores, pero que participe en las finanzas de la persona moral, tenga alguna relación personal o vínculo familiar con los altos mandos de la misma o mantenga algún derecho de propiedad, ¿A qué tipo de propietario real nos referimos?

• Por Propiedad de Valores o Tenencia Accionaria

• Por Cargo

• Por Asociación

Es considerado un organismo supervisor en materia de PLD/FT.

• 
  Fiscalía General de la República

• 
  Unidad de Inteligencia Financiera.

• Comisión Nacional de Seguros y Fianzas.

• Unidad de Banca, Valores y Ahorro

Según las Disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, son los instrumentos monetarios aplicables a Operaciones Relevantes:

• Efectivo, cheques y metales amonedados

• Efectivo, cheques de viajero, cheques de caja y metales amonedados

• Efectivo, cheques de viajero y metales amonedados

• Efectivo, cheques de caja y metales amonedados

El Régimen de PLD/FT en México comprende 3 etapas: Prevención, Detección y Combate. Específicamente en la etapa de Prevención, participan:

• Los Sujetos Obligados

• Las Autoridades Reguladoras

• Las Autoridades Supervisoras

• Todas las anteriores

Según las Disposiciones del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, existen operaciones en efectivo que requieren un proceso de escalamiento de aprobación interna. En el caso de personas físicas, dicho proceso se debe llevar a cabo en operaciones:

• Superiores a 5,000 EUR.

• Superiores a 7,500 USD

• Superiores a 300,000 MXN.

• Superiores a 7,500 USD y Superiores a 300,000 MXN