Cermat edisi 25 Prinsip Kehati hatian dalam Proses Transaksi KMK

Siapa yang harus menandatangani surat/permohonan penarikan KMK?

• Pegawai Bank Mandiri

• Debitur

• SME Head

• ASMEH

Apa yang harus dilakukan Cabang jika terdapat permohonan pembuatan MIB oleh debitur?

• Meyakini aplikasi pendaftaran MIB diajukan oleh pihak yang berwenang

• Membuat surat penarikan KMK

• Menerima titipan surat/permohonan penarikan KMK dengan blanko kosong

• Memposting transaksi penarikan dari KMK

Siapa yang berwenang untuk memerintahkan penarikan/pendebetan rekening KMK debitur?

• Pejabat yang berwenang bertindak untuk dan atas nama debitur

• Credit Operation

• Pegawai Bank Mandiri

• Kepala Cabang

Apa yang harus dilakukan Unit Kerja Cabang sebelum memposting transaksi penarikan dari KMK?

• Meyakini keaslian surat perintah debitur

• Membuat surat penarikan KMK

• Menerima titipan surat/permohonan penarikan KMK dengan blanko kosong

• Meyakini nomor rekening yang didaftarkan dalam MIB

Siapa yang harus melakukan monitoring secara harian atas transaksi pendebetan/penarikan dari rekening KMK?

• Area Head

• RBC Head

• PIC Cabang

• ASMEH

Apa yang harus dilakukan Cabang jika terdapat indikasi perintah transaksi pendebetan/penarikan yang tidak wajar dari rekening KMK debitur?

• Melakukan eskalasi kepada Area Head, SME Head, dan RBC Head

• Memposting transaksi penarikan dari KMK

• Membuat surat penarikan KMK

• Menerima titipan surat/permohonan penarikan KMK dengan blanko kosong

Apa yang harus dilakukan Unit Kerja yang memposting transaksi penarikan/pendebetan dari rekening KMK jika terdapat perintah transaksi yang tidak wajar/mencurigakan?

• Menerima titipan surat/permohonan penarikan KMK dengan blanko kosong

• Meyakini nomor rekening yang didaftarkan dalam MIB

• Membuat surat penarikan KMK

• Mewaspadai apabila terdapat perintah pindah buku dari rekening KMK debitur ke rekening lain yang bukan milik debitur

Apa yang harus dilakukan Cabang jika terdapat permohonan pembuatan rekening produk dana atas nama debitur yang tidak dibawa oleh debitur sendiri?

• Menerima titipan surat/permohonan penarikan KMK dengan blanko kosong

• Membuat surat penarikan KMK

• Pembuatan rekening produk dana harus dilakukan langsung oleh debitur yang bersangkutan

• Memposting transaksi penarikan dari KMK

Apa yang harus dilakukan seluruh pegawai Bank Mandiri terkait dengan titipan surat/permohonan penarikan KMK?

• Memposting transaksi penarikan dari KMK

• Membuat surat penarikan KMK

• Dilarang menerima titipan surat/permohonan penarikan KMK dengan blanko kosong yang telah ditandatangani debitur

• Meyakini nomor rekening yang didaftarkan dalam MIB

Apa yang harus dilakukan Unit Kerja Cabang sebelum memposting transaksi penarikan dari KMK?

• Meyakini keaslian surat perintah debitur

• Meyakini nomor rekening yang didaftarkan dalam MIB

• Membuat surat penarikan KMK

• Menerima titipan surat/permohonan penarikan KMK dengan blanko kosong