# Quiz 2 - Mód. II ÉTICA, REGULAMENTAÇÃO E API

É uma obrigação das instituições participantes determinada pelos Princípios Gerais de Conduta do Código de Distribuição de Produtos de Investimento da ANBIMA:

• garantir a Marcação a Mercado (MaM) dos ativos as carteiras dos veículos de investimento.

• realizar auditorias nas empresas emissoras de valores mobiliários que distribua.

• garantir o retorno de produtos de investimento de renda fixa que distribua.

• identificar conflitos de interesse que possam afetar a imparcialidade da atividade de distribuição.

É uma exigência mínima estabelecida pelo Código de Distribuição de Produtos de Investimento da ANBIMA para as instituições participantes:

• manter uma área de compliance para reparar os danos resultantes das perdas financeiras dos clientes.

• adotar procedimentos formais denominados como suitability, de modo a identificar operações incompatíveis com o patrimônio e/ou renda do investidor.

• contratar Agente Autônomo de Investimento (AAI) para a distribuição e mediação de valores mobiliários.

• ter uma política interna proibindo a equipe de distribuição de produtos de investimento de investir em derivativos.

De acordo com o Código de Distribuição de Produtos de Investimento da ANBIMA, na elaboração de publicidade e divulgação de materiais técnicos dos produtos de investimento, as instituições participantes devem produzi-los com:

• informações claras e necessárias para a tomada de decisão do cliente.

• linguagem técnica e formal.

• promessa ou garantia de resultados futuros.

• expectativas do administrador em que não existe uma base técnica.

Para definir a SITUAÇÃO FINANCEIRA do investidor, como parte do processo de verificar o perfil do investidor, estabelecido no documento de Regras e Procedimentos do Código de Distribuição de Produtos de Investimento da ANBIMA, a instituição deverá obter informações do cliente sobre: I. os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o investidor tem familiaridade. II. o valor e os ativos que compõem o seu patrimônio. III. a necessidade futura de recursos declarada. Está correto o que se afirma em:

• I e II, apenas.

• I e III, apenas.

• II e III, apenas.

• I, II e III.

O cadastro dos dados dos clientes das instituições financeiras:

• deve reunir o maior número de informações, independentemente da atualização desse cadastro, para a prevenção de lavagem de dinheiro.

• deve estar completo e atualizado para auxiliar na verificação da capacidade financeira desses clientes com o objetivo de prevenir o crime de lavagem de dinheiro.

• pode ser atualizado pelos canais de atendimento telefônico, sem a necessidade da comprovação desses dados.

• pode ser atualizado, a qualquer momento, a critério dessas instituições.

O princípio conheça seu cliente (KYC) tem como objetivo:

• manter os investidores atualizados sobre as características dos produtos bancários.

• reunir o maior número de informações para identificar possíveis clientes inadimplentes.

• alertar aos clientes situações em que possam vir a adquirir produtos inadequados ao perfil de risco.

• realizar o monitoramento contínuo das transações efetuadas pelos clientes para identificar aquelas que são consideradas suspeitas de acordo com o patrimônio e/ou a renda do investidor.

Quanto ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras reguladas pelo BACEN são obrigadas a mantê-lo integralmente:

• (A) sem identificar esses clientes, pelo prazo mínimo de cinco anos.

• (B) sem identificar esses clientes, pelo prazo mínimo de dez anos.

• (C) identificando esses clientes, pelo prazo mínimo de cinco anos.

• (D) identificando esses clientes, pelo prazo mínimo de dez anos.

De acordo com as normas do BACEN e da CVM, considera-se um indício de crime de lavagem de dinheiro a realização de transações:

• (A) que tenham como uma das partes empresas de consultoria e/ou administradoras de bens.

• (B) de valores superiores a R$ 10 milhões.

• (C) nas quais não é possível identificar o beneficiário final.

• (D) entre empresas de um mesmo grupo empresarial.

As instituições financeiras têm a obrigação de comunicar a ocorrência de operações suspeitas de lavagem de dinheiro:

• (A) ao Ministério Público Federal.

• (B) à Polícia Federal.

• (C) ao Coaf.

• (D) à Receita Federal.

Pelas normas do BACEN, as instituições financeiras devem comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) as operações de depósito em espécie de valor igual ou superior a:

• (A) R$ 100.000,00

• (B) R$ 250.000,00

• (C) R$ 500.000,00

• (D) R$ 50.000,00