Nghiệp vụ số 1

Theo QĐ 5392/QĐ-HS, MB có thực hiện mở tài khoản thanh toán cho KH thông qua kênh Đối tác hay không? 

• Có, MB có thể thực hiện hợp tác với Đối tác để xác minh thông tin nhận biết KH và thu thập hồ sơ theo quy định của MB hoặc pháp luật có quy định được thực hiện.

• MB không thực hiện mở TKTT cho KH thông qua kênh Đối tác.

Theo QĐ 5392/QĐ-HS, căn cứ để xác định trường hợp khách hàng mất tích?

• Biệt tích 01 năm liền trở lên, mặc dù đã áp dụng đầy đủ các biện pháp thông báo, tìm kiếm theo quy định vẫn không có tin tức xác thực về việc người đó còn sống hay đã chết.

• Biệt tích 02 năm liền trở lên, mặc dù đã áp dụng đầy đủ các biện pháp thông báo, tìm kiếm theo quy định vẫn không có tin tức xác thực về việc người đó còn sống hay đã chết.

• Biệt tích 03 năm liền trở lên, mặc dù đã áp dụng đầy đủ các biện pháp thông báo, tìm kiếm theo quy định vẫn không có tin tức xác thực về việc người đó còn sống hay đã chết.

Theo QĐ 5392/QĐ-HS, MB mở tài khoản cho KH qua kênh Đối tác khi: 

• Đối tác thực hiện theo quy định về định danh KH của MB quy định tại quy chế này và các văn bản có hiệu lực thay thế, đồng thời theo đúng thỏa thuận đã quy định giữa MB và đối tác.

• Yêu cầu người đi thu thập hồ sơ ký xác nhận về việc đã xác minh thông tin nhận biết KH, xác nhận đã đối chiếu bản sao GTTT với bản gốc và đối chiếu hồ sơ đảm bảo đáp ứng các nguyên tắc nêu trên

• Tất cả đều đúng

Theo QĐ 5392/QĐ-HS, Trong quá trình sử dụng TKTT, Chủ TK được ủy quyền lại cho người khác, MB quy định tối đa số lượng người được ủy quyền tại trường hợp này là bao nhiêu người? 

• 3 người

• 5 người

• Trong quá trình sử dụng TKTT, Chủ TK được ủy quyền lại cho người khác, không giới hạn số lượng người được ủy quyền( có thể ủy quyền cho nhiều người cùng một thời điềm)

Trường hợp nào sau đây, Nhà đầu tư nước ngoài phải mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp khi thực hiện đầu tư vào Việt Nam ? *

• DN có tỷ lệ NĐT NN từ 51% vốn điều lệ trở lên và chưa niêm yết.

• Góp vốn, mua, bán cổ phần, phần vốn góp trong DN có NĐT NN sở hữu dưới 51% vốn điều lệ, DN không thuộc TH bắt buộc cấp giấy chứng nhận đầu tư, DN có cổ phiếu niêm yết.

• Hợp tác kinh doanh (BCC) hoặc đầu tư đối tác công tư (PPP).

• "Mua, bán trái phiếu và các loại chứng khoán khác trên TT CK VN.

Hành động nào sau đây của Doanh nghiệp FDI tại Việt Nam không được phép? 

• Nộp tiền mặt vào tài khoản thanh toán VND

• Chi thanh toán hoặc rút tiền mặt VND để chi tiêu tại Việt Nam

• Nộp tiền mặt vào tài khoản vốn đầu tư

• Thu ngoại tệ chuyển khoản từ tài khoản ngoại tệ của người không cư trú khác ở trong nước;

Cá nhân là người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài có nhu cầu rút tiền mặt dưới 20 triệu đồng, cần phải cung cấp hồ sơ gì cho MB? 

• Không cần cung cấp hồ sơ.

• Cung cấp Hợp đồng lao động, bảng lương hoặc chứng minh thu nhập hợp pháp

• Visa, hộ chiếu và giấy phép lao động tại Việt Nam

• Hóa đơn chi tiêu tại Việt Nam.

Khách hàng là người nước ngoài làm việc tại Việt Nam muốn nộp tiền mặt VND nguồn thu nhập từ lương, thưởng vào tài khoản thanh toán. Khách hàng cần cung cấp hồ sơ gì? 

• Visa, Giấy tờ tùy thân, Hợp đồng lao động, Bảng lương, thưởng, phụ cấp do doanh nghiệp ký, đóng dấu

• Visa, Giấy tờ tùy thân

• Visa, Giấy tờ tùy thân, Đăng ký kinh doanh của Doanh nghiệp có tên của Khách hàng.

• Visa, Giấy tờ tùy thân, Hợp đồng lao động, Bảng lương, thưởng, phụ cấp do doanh nghiệp ký, đóng dấu.Giấy phép lao động hoặc Xác nhận người lao động nước ngoài không thuộc diện cấp giấy phép lao động do Sở lao động thương binh và xã hội cấp.

Khách hàng là Người không cư trú là tổ chức có nhu cầu rút tiền mặt từ Tài khoản thanh toán để chi tiêu tại Việt Nam, MB yêu cầu khách hàng cung cấp những hồ sơ, chứng từ gì? 

• Đề nghị rút tiền mặt có chữ ký người đại diện pháp luật của tổ chức và đóng dấu theo quy định của MB.

• Không được phép rút tiền mặt từ Tài khoản thanh toán.

• Không yêu cầu xuất trình chứng từ. MB thực hiện theo lệnh chuyển tiền và giấy rút tiền mặt của khách hàng. KH ghi rõ chi tiết nội dung thanh toán tại lệnh chuyển tiền và giấy rút tiền mặt

• Xin giấy phép rút tiền mặt của Ngân hàng nhà nước cấp.

Người cư trú là cá nhân nước ngoài có nhu cầu Chi chuyển tiền từ tài khoản vốn đầu tư gián tiếp sang tài khoản của Công ty chứng khoán nơi nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch, MB thực hiện yêu cầu cung cấp những hồ sơ gì

• Phiếu đặt lệnh hoặc Thông báo kết quả giao dịch của Công ty chứng khoán - bản gốc hoặc bản sao kèm bản gốc để đối chiếu

• Hợp đồng/Thỏa thuận góp vốn, mua bán cổ phần, phần vốn góp nếu việc chuyển nhượng được thực hiện giao dịch thỏa thuận nếu nhà đầu tư xác định được đối tác.

• Thực hiện theo lệnh chuyển tiền/ Ủy nhiệm chi của khách hàng. Thực hiện kiểm tra nội dung lệnh chuyển tiền/ủy nhiệm chi đảm bảo nội dung chuyển vào tài khoản của chính tổ chức, cá nhân đó tại Công ty chứng khoán

• Hợp đồng mua, bán giấy tờ có giá - bản sao có đóng dấu của tổ chức hoặc bản sao kèm bản gốc để đối chiếu