Cuestionario sobre Lavado de Dinero

¿Cuál es la intención del lavado de dinero?

• Dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito

• Limpiar el dinero

• Dar apariencia de legalidad a recursos de origen lícito

• Financiar grupos terroristas

¿Cuál es la intención del financiamiento al terrorismo?

• Aportación o recaudación de recursos económicos para financiar actos terroristas

• La paz mundial

• Ayuda a acabar con los terroristas

• Enviar recursos a las naciones en guerra

¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero?

• Colocar, Estratificar, Ingresar

• Ingresar, Distribuir, Cobrar

• Colocar, Estratificar, Integrar

• Colocar, Estratificar, Dispersar

¿Qué es una operación inusual?

• Operación arriba de los 7500 USD

• Operación arriba de los 7500 MXN

• Operación no reconocida por el cliente

• Operación que no concuerda con el perfil del cliente

¿Qué es una operación relevante?

• Operación en efectivo arriba de los 7,500 USD

• Operación arriba de los 7,500 USD

• Operación arriba de los 100,000 MXN

• Operación que no concuerda con el perfil del cliente

¿Qué es un PEP?

• Una persona importante

• Una persona que tuvo o tiene algún cargo público destacado

• Una persona morosa

• Una persona políticamente no reconocida

¿Qué hacer si me sale una alerta de LPB en el sistema?

• Esperar a que el área de PLD confirme coincidencia.

• Indicarle al cliente que está bloqueada su cuenta.

• Decirle al cliente que vuelva al otro día.

• Denunciar ante el ministerio público.

¿Qué debo hacer si un cliente me deposita un millón de pesos en efectivo?

• Aplicar visita Dom, comprobar fehacientemente el recurso, solicitar Vobo de Coordinador e ingresarlo al sistema para que arroje folio.

• Ingresarlo en partes en el sistema.

• Pedirle al cliente que me envíe su CURP.

• Pedirle al cliente que pague sus impuestos.