delitos financieros

¿Qué es la legitimación de activos?

• El proceso de pagar impuestos

• El proceso de legalizar bienes obtenidos de forma ilegal

• El control de activos en una empresa

• La inversión en bienes raíces

¿Cuál es otra forma común de llamar a la legitimación de activos?

• Fuga de capital

• Inversión ilegal

• Lavado de manos

• Lavado de dinero

¿Cuál es la primera fase del proceso de legitimación de activos?

• Colocación

• Integración

• Estratificación

• Disolución

¿Qué ocurre en la etapa de estratificación?

• Se mezcla el dinero ilegal con ingresos legales

• Se mezcla el dinero ilegal con ingresos legales

• Se declara el dinero como donación

• Se mueve el dinero entre cuentas para dificultar el rastreo

¿Cuál de los siguientes negocios podría ser usado para lavar dinero?

• Lavandería

• Joyería

• Restaurante

• Todos los anteriores

¿Cuál es una consecuencia de la legitimación de activos?

• Financia el crimen organizado

• Disminuye la inflación

• Fortalece la economía

• Promueve la competencia justa

¿Cuál de estas instituciones combate el lavado de dinero en muchos países?

• INTERPOL

• ONU

• Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)

• FMI

¿Por qué es difícil detectar la legitimación de activos?

• Porque se mezclan con actividades legales

• Porque es legal

• Porque usan efectivo

• Porque no deja rastros bancarios

¿Qué sector es más vulnerable al lavado de dinero?

• Transporte público

• Educación

• Turismo rural

• Sector financiero

¿Qué acción puede ayudarte a prevenir la legitimación de activos?

• Ignorar irregularidades

• Reportar operaciones sospechosas

• Aceptar pagos en efectivo sin verificar

• No hacer preguntas a tus clientes