WorksheetsPRODUCTOS GARANTIZADOS
Total questions: 16
Worksheet time: 16mins
¿Cuáles son los factores que influyen y determinan el capital garantizado al vencimiento en Generali Ahorro IV?
Indica las respuestas correctas
La edad del asegurado
La duración del seguro
La prima/s aportada/s
La fiscalidad aplicada
En Generali Ahorro IV, indica cuáles de las siguientes afirmaciones sobre la participación en beneficios son correctas
La participación en beneficios en Generali Ahorro se divide en varios fondos, entre ellos: Fondo Asignado de Provisiones Técnicas y Fondo Solidario de Provisiones Tácticas
El cliente participa de beneficios adicionales constituidos por el exceso entre los rendimientos derivados de las inversiones correspondientes al producto y el interés técnico garantizado
La participación en beneficios es un cálculo actuarial, que se aplica sobre las primas aportadas
La participación en beneficios se comunica anualmente al cliente, el 31 de diciembre de cada ejercicio
¿Cuál es el tratamiento fiscal de los rendimientos de Generali Ahorro? Indica las respuestas correctas
Se consideran rendimientos del capital immobiliario
Tributan por el IRPF
Los primeros 6.000 euros están sujetos a un tipo del 19%
Las cantidades que excedan de 10.000 euros tributan a un tipo del 21%
¿Cuál es la edad máxima del Asegurado permitida en Generali Ahorro IV?
60 años
55 años
76 años
Ninguna de las anteriores
¿Cuál es la aportación máxima anual a Generali SIALP IV?
30.000€
5.000€
8.000€
10.000€
La duración minima de generali SIALP IV es:
Cinco años y un mes
6 años
Cinco años
6 años y un mes
Generali SIALP IV admite un tomador distinto al asegurado
Verdadero
Falso
¿Cuál es la forma de pago de las prestaciones en Generali SIALP IV?
En forma de capital
En forma de renta
Mixta: Capital y renta
Sólo existen beneficios fiscales si se rescata en forma de renta
¿Generali PIAS IV se puede movilizar a otros productos de ahorro?
Selecciona la respuesta correcta
Es posible movilizarlo a un PPI o a un PPA
Se puede movilizar a otro PIAS, pero con penalización sobre el capital
Se puede movilizar a otro PIAS sin penalización
Se puede movilizar a otro PIAS o SIALP sin penalización
¿Cuál es la duración mínima de Generali PIAS IV?
La duración del contrato nunca podrá ser superior a cinco años
La duración la establece el Cliente, con un mínimo de cinco años y un mes. Es recomendable llevar el vencimiento a partir de los 65 años
No hay una duración determinada, ya que se trata de un seguro de vida entera.
¿Cuál es el público objetivo de Generali PIAS IV?
Indica las respuestas correctas
El público objetivo de este producto son las personas que desean ahorrar a medio y largo plazo y beneficiarse de las ventajas fiscales de los PIAS
Es adecuado para perfiles de Clientes que poseen un poder adquisitivo medio o medio-alto, con perfil de riesgo decidido
Va dirigido a clientes que quieran elegir la distribución de la inversión entre distintos activos financieros e ir cambiándola en función de la evolución del mercado
Va dirigido, entre otras, a personas cuyo principal objetivo es ahorrar para complementar su futura pensión de jubilación
Respecto a la fiscalidad de Generali PIAS IV.
Indica la respuesta correcta
Es un producto que castiga fiscalmente la prestación en forma de capital respecto a otros productos de ahorro
Se aplica una retención del 15% y tributación del 19/21/23% sobre los rendimientos obtenidos
Entre todos los productos de ahorro, tiene los tipos fiscales más beneficiosos
En caso de convertir al vencimiento el capital en una renta vitalicia, los rendimientos están exentos de tributación
Respecto a los PPA. Indica las afirmaciones correctas
Tomador, Asegurado y Beneficiario (personas físicas) deben ser la misma persona, salvo en caso de fallecimiento
Obligatoriamente debe ofrecer una garantía de interés
Debe figurar en el condicionado que se trata de un Plan de Previsión Asegurado
El Cliente tiene derecho a movilizar su ahorro acumulado a otro PPA de la misma Compañía, no permitiéndose las movilizaciones externas
Respecto a las limitaciones legales de las aportaciones en un PPA.
Indica la respuesta correcta
El Tomador puede aportar la cantidad que quiera, aunque sólo podrá beneficiarse fiscalmente de una aportación máxima de 8.000 Euros al año
El Tomador puede aportar hasta el 30% de sus rendimientos netos del trabajo, con un máximo de 10.000 Euros al año
El Tomador puede aportar hasta un máximo de 8.000 Euros al año en el conjunto de aportaciones y contribuciones empresariales a los sistemas de previsión social
El Tomador puede aportar hasta un máximo del 30% de sus rendimientos de trabajo o actividades económicas al año
Identifica qué contribuyente no tiene derecho de reducción de su base imponible por aportaciones a un PPA.
Indica la respuesta correcta
Churrero que trabaja por cuenta propia
Persona agraciada por un importante premio de lotería que vive de los rendimientos que le renta su fortuna
Funcionario de la administración local
Médico con consulta propia
¿Qué opciones de cobro le ofrece Generali PPA?
Indica las respuestas correctas
En forma de capital
En forma de renta financiera de reembolso
En forma de renta asegurada
En forma de capital combinado con un renta asegurada
Sin periodicidad regular, permitiendo hasta cinco cobros anuales
