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Worksheets6. la gestione dei fidi bancari
Total questions: 24
Worksheet time: 14mins
Il saldo contabilie di un CC è determinato da
saldo liquido - partite a scadere
saldo liquido
saldo liquido + partite a scadere
la scheda di conto corrente va in ordine di:
data
valuta
n. ordine
la staffa va in ordine
di data
di valuta
di numero ordine
la staffa serve per
le riconciliazioni bancarie
il calcolo dei numeri
riordinare le operazioni contabili
Con lo smobilizzo crediti
la banca anticipa all'impresa i crediti di natura commerciale
la banca anticipa all'impresa i crediti di natura finanziaria
la banca anticipa all'impresa solo le fatture
la banca anticipa all'impresa solo le ricevute bancarie
Con il Pro solvendo
il rischio d'insolvenza rimane a capo dell'impresa
il rischio d'insolvenza lo assume la banca
si azzera il rischio d'insolvenza del debitore
Pro solvendo e pro soluto
si riferiscono alle operazioni di cessione del credito
si riferiscono alle operazioni di apertura di credito in conto corrente
si riferiscono alle operazioni di finanziamento a breve termine
si riferiscono alle operazioni di finanziamento a breve e ML termine
Con l'anticipo del portafoglio commerciale:
si smobilizzano RI.BA. e SDD Sepa
si smobilizzano RI.BA. e fatture
si smobilizzano SDD Sepa e fatture
si smobilizzano fatture e contratti
Il conto anticipo è
un conto sul quale vengono regolate le operazioni di anticipo
obbligatorio
a discrezione dell'istituto di credito
a discrezione del cliente
Con lo sconto di effetti cambiari
la banca, dedotto l'interesse, anticipa all'impresa l'importo degli effetti cambiari
la banca accetta pro soluto la cessione di effetti cambiari
L'anticipo fatture è
una forma di smobilizzo dei crediti
un'apertura di credito in conto corrente
un finanziamento a BT con piano di ammortamento
Generalmente l'anticipo fatture viene realizzato per:
80% dell'importo delle fatture
100% dell'importo delle fatture
50% dell'importo delle fatture
Anticipo contratti e anticipo IVA fanno parte delle linee di smobilizzo crediti
si
no
Cos'è la Commissione di messa disposizione di fondi
una commissione che viene addebitata al cliente in relazione alle linee di credito accordate
una commissione che paga il debitore della fattura
una spesa bancaria
Che differenza c'è fra la commissione di messa a disposizione fondi e la commissione di istruttoria veloce
nessuna
la prima viene pagata trimestralmente in relazione agli affidamenti accordati
la commissione di istruttoria velolce si paga quando il cliente rimane entro i fidi accordati
la commissione di istruttoria veloce si paga quando il cliente esce dai limiti degli affidamenti accordati
Il fido promiscuo è utile per
dare maggior elasticità di utilizzo
fissare un limite minimo per ciascuna linea di credito
sotituire i finanziamenti a ML termine
Quali rischi sono legati ai contratti di fido?
variazione negativa del tasso debitore
aumento unilaterale delle spese
applicazione della clausola floor
rischi di mercato
Indica fra queste le garanzie reali
pegno
ipoteca
avallo cambiario
fidejussione
A cosa servono le cooperative di garanzia?
favorire l'accesso al credito
prepare una richiesta di affidamento
ridurre le richiede di finanziamento bancario
I finanziamenti a BT (entro 18 mesi) vengono richiesti per
necessità di liquidità
sostenere la crescita del fatturato
ristrutturare un debito
I finanziamenti a ML termine vengono erogati per
ristrutturare un debito
effettuare investimenti
esigenze di liquidità
Cosa significa eseguire una riconciliazione bancaria:
confrontare i libri contabili con l'estratto conto bancario
verificare l'estratto conto
effettuare le registrazioni sul giornale di cassa
E' obbligatorio eseguire la riconciliazione bancaria
si
no
Perché è importante eseguire la riconciliazione bancaria?
evitare discrepanze nei numeri di contabilità
tenere la situazione contabile aggiornata
rispondere ai requisiti di legge
autorizzare la banca ad addebitare le spese trimestrali
