NEW
Font size
WorksheetsSSRA 2020 - RA
Total questions: 80
Worksheet time: 27mins
Sehubungan dengan penyalahgunaan user ID dan password, salah satu pelanggaran di bawah ini dapat dikenakan sanksi …
Petugas meninggalkan komputer dalam keadaan sign-on di luar jangkauan pengawasannya
Tidak mengganti password ketika pertama kali sign-on dengan user ID baru
Mengganti password UID cadangan jika penyimpan tidak ada di tempat
Menggunakan user ID restricted atas izin pejabat yang berwenang
Walk in Customer (WIC) membawa cek nasabah BCA untuk dicairkan dan diambil tunai sebesar Rp 700 juta. Apakah transaksi tersebut perlu dilaporkan sebagai transaksi keuangan tunai?
Perlu dilaporkan karena WIC yang melakukan transaksi
Tidak perlu dilaporkan mengingat transaksi terkait rekening nasabah sehingga sudah terlapor secara sistem, cabang hanya perlu menindaklanjuti R-5354 yang muncul
Perlu karena transaksi tunai di atas Rp 500 juta belum terlapor secara sistem
Tidak perlu asalkan data penyetor sudah diisi, laporan R-5354 sudah ditindaklanjuti cabang
Berikut adalah cara membuat password yang susah ditebak, kecuali …
Menggunakan kombinasi huruf besar, kecil, angka, dan tanda baca
Menambah panjang password
Menggunakan paraphrase
Menggunakan tanggal lahir
Batasan transaksi tarikan antar cabang sebagai berikut, kecuali …
Tarikan dalam mata uang rupiah atau valas non tunai dari rekening valas dapat dilakukan di KCU tempat nasabah membuka rekening dan KCP-KCP di bawahnya
Tarikan dari rekening Tahapan/Tahapan Gold, Tapres, dan Giro Rupiah dapat dilakukan di semua cabang sesuai dengan limit dan ketentuan otoritas yang berlaku
Tarikan dalam banknotes USD dari rekening Giro Valas USD dan BCA Dollar USD dapat dilakukan di KCU atau KCP lain yang ditunjuk
Tarikan dalam mata uang rupiah atau valas non tunai dari rekening valas dapat dilakukan di semua cabang BCA
Jika menjumpai email phising, apa yang tidak boleh dilakukan?
Mengikuti instruksi yang ada pada email tersebut
Melakukan konfirmasi pada pengirim email melalui telepon
Mengirimkan email tersebut kepada SMC
Delete email tersebut
Segala sesuatu yang berhubungan dengan keterangan mengenai nasabah penyimpan dan simpanannya adalah …
Nasabah penyimpan
APU PPT
Rahasia bank
Simpanan
Pengampu dapat menutup/mencairkan rekening nasabah yang tidak cakap hukum, setelah ia dapat membuktikan dirinya sebagai pengampu dengan melengkapi dokumen sebagai berikut …
Kartu identitas asli dari pengampu dan tanda bukti simpanan
Surat Penetapan Pengampu dari Pengadilan Negeri dan Berita Acara pengangkatan sumpah Pengampu di Balai Harta Peninggalan
Surat Keterangan yang menyatakan nasabah tidak cakap hukum
Semua benar
Keamanan informasi di BCA menjadi tanggung jawab …
Seluruh karyawan cabang
Seluruh karyawan BCA
Seluruh karyawan tetap BCA
Seluruh karyawan kantor pusat
Dalam setiap aktivitas bank, terdapat risiko yang melekat. Risiko tersebut tidak dapat dihilangkan, namun dapat dimitigasi. Risiko yang melekat dalam setiap aktivitas bank disebut …
Initial Risk Score
Internal Risk Score
Inherent Risk Score
Residual Risk Score
Informasi yang wajib diminta dari WIC perorangan yang bertransaksi kurang dari Rp 100 juta antara lain …
Nomor identitas
Copy identitas
Tujuan transaksi
Semua benar
Kewajiban bank untuk menjaga kerahasiaan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang pernah atau sedang disusun dikenal dengan istilah …
Anti Tipping Off
Bank Secrecy Law
Anti Fraud
Rahasia Bank
Transaksi antar cabang harus dilakukan oleh nasabah sendiri dengan cara sebagai berikut …
Semua benar
Harus melakukan verifikasi PIN
Kartu identitas tidak perlu diminta/difotokopi selama DIN sudah lengkap
Bila dibutuhkan dapat dilakukan verifikasi tambahan dengan verifikasi kelengkapan DIN
Peraturan OJK terkait APU PPT yang berlaku adalah No …
32/POJK.03/2017
38/POJK.08/2017
15/POJK.03/2017
12/POJK.01/2017
Suatu hari datang nasabah ingin membuka rekening deposito. Ternyata wajah nasabah tersebut tidak asing karena terpampang di koran. Nasabah tersebut merupakan seorang pejabat yang baru diangkat. Prosedur apa yang harus dilakukan saat menerima nasabah tersebut?
EDD karena yang bersangkutan adalah PEP
Perekrutan sebagai nasabah prioritas
CDD yang sederhana karena yang bersangkutan adalah public figure
Tidak perlu prosedur apapun
Untuk memitigasi risiko, maka seorang Risk Owner harus membuat Action Plan. Ketentuan Action Plan yang berlaku saat ini adalah …
Hanya diperlukan jika kontrol masih lemah
Dibuat jika Residual Risk Score berwarna merah, jingga, atau kuning
Dibuat jika Inherent Risk Score berwarna merah, jingga, atau kuning
Hanya diperlukan di unit kerja operasional
Bentuk dari penyalahgunaan restricted user ID adalah …
Pemakaian RUID oleh lebih dari 1 orang secara bersamaan atau bila melakukan perubahan tanpa/di luar persetujuan dan lain-lain
Semua benar
Persetujuan tanpa didasari alasan yang memadai
Pemberian RUID tanpa persetujuan pejabat yang berwenang untuk menyetujui pemakaian RUID
ORMIS adalah aplikasi berbasis web untuk membantu mengelola dan mengadministrasikan risiko operasional. Singkatan dari ORMIS adalah …
Operational Risk Management Information System
Semua salah
Operational Risk Measurement Information System
Operational Risk Management Indication System
DTTOT adalah singkatan dari …
Daftar Terdakwa Teroris dan Organisasi Teroris
Daftar Terdakwa Teroris dan Orang Teroris
Daftar Terduga Teroris dan Orang Teroris
Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris
Setiap orang yang memiliki dana, yang mengendalikan transaksi nasabah, yang memberi kuasa atas terjadinya suatu transaksi, dan/atau yang melakukan pengendalian melalui badan hukum atau perjanjian adalah …
Beneficial Owner
High Risk Customer
Walk in Customer
Politically Exposed Person
Suatu kejadian risiko operasional yang tergolong kejadian fraud harus diinput pada aplikasi ORMIS LED jika memiliki kerugian sebesar …
Rp 3.000.000
Semua nominal
Rp 1.000.000
Rp 400.000
Apa nama software open source yang digunakan BCA sebagai alternatif dari Microsoft Office?
Open Office
Kingsoft Office
Libre Office
Lotus Office
Risiko yang perlu dikelola oleh bank antara lain …
Semua benar
Risiko pasar
Risiko operasional
Risiko kredit
Berikut adalah jenis klasifikasi dokumen di BCA, kecuali …
Eksternal BCA
Rahasia
Sangat rahasia
Umum
Mengapa menggunakan wifi gratis berbahaya?
Hacker dapat memantau setiap aktivitas pengguna
Data-data pribadi dapat dicuri hacker
Semua benar
Semua salah
Upaya memecah-mecah transaksi ke dalam jumlah di bawah threshold dikenal dengan istilah …
Smurfing
Structuring
U turn
Mingling
Pengguna jasa bank yang tidak memiliki rekening pada bank tersebut, tidak termasuk pihak yang mendapatkan perintah atau penugasan dari nasabah unuk melakukan transaksi atas kepentingan nasabah tersebut adalah pengertian dari …
Customer Due Dilligence
Existing Customer
Walk in Customer
Enhances Due Dilligence
Upaya untuk menghindari pelaporan dengan memecah-mecah transaksi yang dilakukan oleh banyak pelaku adalah …
Smurfing
Layering
Integration
Structuring
Di bawah ini adalah kriteria TabunganKu, kecuali …
Rekening ini dapat dipergunakan sebagai rekening payroll
Semua benar
Hanya dapat dibuka oleh nasabah perorangan WNI dan tidak diperkenankan joint account
Rekening dalam mata uang rupiah
Salah satu risiko yang terdapat pada aktivitas Customer Service adalah …
Salah input data nasabah
Salah input tanggal jatuh tempo warkat titipan
Salah baca tanggal jatuh tempo cek
Salah input akun transaksi
Pendekatan berdasarkan risiko yang wajib dilakukan bank dalam berhubungan usaha dengan nasabah/WIC/BO disebut …
Risk Based Advice
Risk Based Application
Risk Basis Approach
Risk Based Approach
Risiko operasional dapat terjadi di mana-mana. Berikut ini penyebab risiko operasional, kecuali …
Faktor eksternal
Perubahan kurs mata uang
Kegagalan sistem
Kesalahan manusia
Threshold nominal di atas ekuivalen berapakah, nasabah wajib menyerahkan dokumen pendukung transaksi transfer valas (outgoing transfer)?
USD 100.000 per transaksi
USD 100.000 per bulan
USD 25.000 per transaksi
USD 25.000 per bulan
Berikut adalah hal-hal yang harus diperhatikan jika anda akan mengganti password, kecuali …
Bukan pengulangan huruf atau angka
Minimal 6 karakter
Sama dengan user ID
Bukan berupa urutan huruf dan angka
Teller A melakukan kesalahan posting sehingga pada akhir hari yang bersangkutan mengalami selisih lebih kas. Maka kejadian operasional ini …
Tidak perlu diinput ke dalam aplikasi ORMIS
Perlu diinput ke dalam aplikasi ORMIS LED karena ada selisih
Perlu diinput ke aplikasi ORMIS LED untuk semua nominal
Perlu diinput ke aplikasi ORMIS LED jika lebih dari Rp 450.000
Kegiatan identifikasi, verifikasi, dan pemantauan yang dilakukan bank disebut …
KYE
EDD
CDD
KYC
Apabila WIC membawa uang tunai Rp 200 jua untuk disetorkan ke rekening nasabah BCA, maka yang harus diminta adalah …
Form pengkinian data
Form pembukaan rekening
Form data pelaku transaksi + KTP
Form data pelaku transaksi
Transaksi tunai yang wajib dilaporkan ke PPATK adalah transaksi tunai dengan jumlah akumulasi per hari sebesar …
Rp 100 juta ke atas
Rp 1 miliar ke atas
Rp 2,5 miliar ke atas
Rp 500 juta ke atas
Untuk memitigasi kejadian uang palsu, berikut ini adalah sarana/alat yang dapat digunakan, kecuali …
Training keterampilan teller
Pemasangan CCTV
Lampu ultraviolet
Mesin deteksi uang palsu
Berikut adalah alamat email SMC …
smc_skes@bca.co.id
skes_smc@intra.bca
skes.smc@intra.bca
smc.skes@bca.co.id
Apakah yang dimaksud dengan uang kertas asli yang nilai nominalnya dalam angka dan huruf sengaja diubah, atau uang kertas asli yang terbukti dengan sengaja telah digunakan sebagai alat pemalsuan dengan cara memindahkan gambar dan warnanya?
Uang rupiah yang diduga palsu
Uang kertas asing
Uang rupiah yang dimanipulasi
Uang rupiah palsu
Mengapa harus merapikan dokumen penting saat meninggalkan meja kerja?
Agar tidak ada uang yang tercecer
Semua salah
Karena dokumen tersebut dapat dilihat/diambil oleh orang yang tidak berkepentingan
Agar meja terlihat rapi
Berikut adalah ketentuan khusus untuk user ID aplikasi, kecuali …
Hanya digunakan untuk sementara dan dalam keadaan darurat saja
ID untuk proses awal dan akhir hari harus dipisahkan dari ID input transaksi
Aplikasi untuk transaksi finansial wajib memiliki fitur pengelolaan limit dan/atau persetujuan berjenjang
ID yang memiliki kemampuan untuk melakukan override transaksi tidak boleh mendapat akses untuk input transaksi
Risk and Control Self Assessment (RCSA), Key Risk Indicator (KRI), dan Loss Event Database (LED) merupakan modul untuk pengelolaan …
Risiko operasional
Semua benar
Risiko pasar
Risiko kredit
Apa itu phising?
Serangan web based attack yang bertujuan untuk menguasai komputer pada jaringan perusahaan
Bertindak seakan-akan orang lain dengan tujuan menipu
Tindakan memperoleh informasi pribadi dengan menyamar sebagai orang atau organisasi yang berwenang melalui sebuah email
Metode untuk meningkatkan keamanan suatu perusahaan
Jenis rekening yang dapat digunakan sebagai rekening sumber dana Tahaka adalah sebagai berikut, kecuali …
Tahapan Xpresi
Tapres
Tahapan Gold
TabunganKu
Apabila pada saat CSO diminta melakukan pengkinian data berdasarkan laporan R KYC 09 dan ternyata nasabah tidak dapat dihubungi karena sedang pergi ke luar negeri dan baru kembali seminggu kemudian, maka apa yang harus CSO lakukan?
Mengirim surat ke nasabah untuk melakukan pengkinian data
Menghubungi kembali nasabah minggu depan
Mencatat hasil usaha yang telah dilakukan CSO dan didokumentasikan di kartu pemantauan usaha, serta mencoba menghubungi kembali minggu depan
CSO melaporkan secara lisan ke atasan apabila nasabah tidak dapat dihubungi
Teller salah input transaksi setoran, seharusnya Rp 500.000 menjadi Rp 5.000.000. Teller baru menyadari dan berhasil melakukan reversal setelah melewti beberapa transaksi. Apakah kasus ini perlu diinput dalam ORMIS?
Perlu diinput ke aplikasi ORMIS LED dengan kerugian potensial Rp 4.500.000
Perlu diinput ke aplikasi ORMIS LED dengan kerugian potensial RP 500.000
Tidak perlu diinput ke dalam aplikasi ORMIS
Perlu diinput ke aplikasi ORMIS LED dengan kerugian potensial Rp 5.000.000
Manakah di antara daftar berikut yang merupakan PEP asing?
Pegawai KBRI
Pegawai PBB, UNESCO, UNDP, UNICEF
Duta besar dari negara lain
Pegawai UNHCR, supir diplomat
Apa saja wewenang yang dimiliki oleh petugas penyimpan user ID cadangan?
Menyimpan password dan user ID cadangan
Menggunakan user ID cadangan
Menonaktifkan password user ID cadangan
Menyetujui pemakaian user ID cadangan
Berikut adalah contoh software yang bukan merupakan standar BCA …
eM Client
7Zip
Smadav
Youtube Downloader
Yang harus diperhatikan oleh Teller saat melayani transaksi penyetoran rekening dengan sumber dana dari bilyet giro adalah …
Semua benar
Keaslian warkat
Tanggal jatuh tempo pada warkat
Specimen tanda tangan
Salah satu persyaratan utama untuk membuat user ID baru adalah karyawan harus mengisi FUILT. Setelah karyawan mengisi FUILT dengan lengkap, Langkah penting apakah yang harus ia lakukan?
Memeriksa FUILT Bersama dengan Security Administrator
Meminta persetujuan atasan
Menyerahkan FUILT kepada Security Administrator
Menandatangani FUILT terlebih dahulu
Berikut ini adalah tindak lanjut terhadap bukti kepemilikan rekening dan kartu Paspor BCA terkait transaksi penutupan rekening Tahapan/Tahapan Gold/ Tahapan Xpresi/TabunganKu/Tapres/BCA Giro, kecuali …
Bubuhkan stempel “REKENING DITUTUP” pada halaman depan buku
Buku yang telah digunting dan kartu dimusnahkan pada akhir bulan dengan dibuatkan Berita Acara
Gunting buku Tahapan/Tahapan Gold/TabunganKu pada bagian ujung kiri bawah
Kembalikan buku yang telah digunting dan kartu ke nasabah
Laporan Transaksi Keuangan Tunai Rp 500 juta atau lebih, jangka waktu pelaporan dari bank ke PPATK nya adalah …
14 hari kerja terhitung dari tanggal transaksi
3 hari kerja terhitung dari tanggal transaksi
3 hari kerja setelah tanggal transaksi
14 hari kerja setelah tanggal transaksi
Untuk kondisi tertentu, cabang dapat menerbitkan Surat Referensi yang tidak sesuai dengan format yang dibakukan oleh Kantor Pusat, dengan ketentuan di dalam Surat referensi tersebut harus tercantum hal-hal berikut ini …
Semua benar
Adanya pengajuan tertulis dari nasabah kepada BCA untuk penerbitan Surat Referensi
Pernyataan setiap perubahan kondisi keuangan nasabah yang mungkin terjadi di kemudian hari dan dapat memengaruhi kemampuan finansial nasabah adalah di luar tanggung jawab BCA
Bahwa pernyataan BCA atas kesanggupan finansial nasabah untuk memperoleh visa, studi ke luar negeri, atau untuk keperluan tender adalah berdasarkan pengetahuan BCA pada saat itu
Berikut adalah risiko operasional yang terdapat pada unit kerja Teller …
Salah registrasi fasilitas KlikBCA
Salah input pemesanan buku cek/BG
Salah posting nominal transaksi pencairan cek BCA
Salah input nomor telepon pada data rekening nasabah
Teller salah input transaksi setoran, seharusnya Rp 500.000 tetapi diinput Rp 5.000.000. Teller baru menyadari dan berhasil melakukan reversal setelah melewati beberapa transaksi. Tipe kasus untuk kejadian tersebut adalah …
Fraud Non Litigasi
Non Fraud Litigasi
Fraud Litigasi
Non Fraud Non Litigasi
Status perpanjangan Deposito Berjangka yang secara otomatis diperpanjang untuk jangka waktu yang sama tanpa pemberitahuan lebih lanjut dari deposan dan bunganya akan menambah nominal pada setiap kali perpanjangan disebut …
Non ARO Plus
Non ARO
ARO Plus
ARO
Berikut adalah kontrol/pengamanan yang diterapkan pada Safe Deposit Box, kecuali…
Dilakukan system checking, seperti Instruction Prevention System
Adanya Log Book/register untuk setiap orang yang masuk ke area brankas SDB
Adanya kamera CCTV di pintu masuk ruangan SDB
Menerapkan Restricted Area
Contoh password yang paling kuat adalah …
$b45d6z
layarkaca
12348765
password
Nilai suatu risiko setelah diterapkannya kontrol disebut …
Residual Risk Score
Internal Risk Score
Inherent Risk Score
Initial Risk Score
Suatu kejadian risiko operasional Non Fraud Non Litigasi harus diinput pada apilkasi ORMIS LED jika memiliki nominal kerugian minimal …
Rp 1.000.000
Semua nominal
Rp 400.000
Rp 3.000.000
Berikut adalah yang harus diperhatikan oleh petugas Teller saat melayani trasaksi penyetoran rekening dengan sumber dana bilyet giro, kecuali …
Tanda tangan supervisor
Specimen tanda tangan nasabah
Tanda-tanda kerusakan fisik warkat
Keaslian warkat
Berikut adalah risiko mendaftarkan email BCA ke online shop, kecuali …
Email address tersebut digunakan untuk menyerang perusahaan lain
Data email dapat dijual ke pihak lain
Tidak perlu repot membuat email address pribadi
Email BCA dapat dikirimi spam oleh pihak lain
Rekening joint account adalah …
Rekening gabungan atas nama beberapa orang (pribadi)
Rekening gabungan atas nama beberapa orang (pribadi), beberapa badan, atau campuran keduanya
Rekening gabungan atas nama tidak boleh lebih dari 3 orang
Rekening gabungan atas nama 2 orang (pribadi)
UU yang mengatur tentang Tindak Pidana Pendanaan Terorisme adalah UU No …
9 tahun 2013
9 tahun 2016
8 tahun 2012
8 tahun 2010
Untuk memitigasi penyalahgunaan secara internal atas kartu flazz yang dilaporkan rusak oleh nasabah, kontrol yang harus dilakukan adalah …
Kartu flazz yang sudah tidak terpakai cukup disimpan di tempat yang terkunci
Pejabat melakukan persetujuan atas formular dan kartu flazz dari CS
Kabag memastikan bahwa chip kartu flazz sudah digunting oleh CS di depan nasabah
CS menerima formulir dan verifikasi kebenaran pengisian formulir dari nasabah terkait pengakhiran kartu flazz
Untuk penyalahgunaan user ID dan password, seorang karyawan dapat dikenakan sanksi berikut, kecuali …
Teguran lisan
Surat Peringatan (SP)
PHK
Demosi
Transaksi OR dimana dana yang ditransfer akan diterima secara utuh oleh penerima disebut …
Transaksi OR value today
Transaksi OR full amount
Transaksi OR 1:1
Transaksi OR value today dan full amount
Risiko yang dapat timbul dari penyimpanan dokumen di safe deposit box adalah …
Pencurian isi SDB nasabah
Penyalahgunaan user ID
Salah input data
Transaksi fiktif
Siapakah pejabat yang berwenang memberikan persetujuan atas pengajuan penggunaan surat kuasa (khusus atau sekali pakai)?
KCU minimum Kepala KCU, KCP minimum Kepala KCP
KCU minimum KOC, KCP minimum Kepala KCP
KCU minimum Kepala Layanan, KCP minimum Wakil Kepala KCP
KCU minimum Kepala Layanan, KCP minimum Kepala KCP
Nasabah yang berasal dari negara Cuba termasuk kategori berisiko …
Nasabah Risiko Sedang
Nasabah Risiko Tinggi
Nasabah Regular
Nasabah Risiko Rendah
Di bawah ini adalah persyaratan user ID supervisor yang salah adalah …
User ID Supervisor boleh diberikan fungsi proses awal dan/atau akhir hari dan inquiry
Digunakan untuk melakukan override transaksi finansial maupun nonfinansial yang telah diinput oleh user lainnya
Override untuk transaksi overdraft harus sudah mendapatkan persetujuan dari pejabat yang berwenang
Hanya digunakan untuk sementara dan dalam keadaan darurat saja
2 jenis alamat email yang digunakan oleh karyawan BCA adalah …
@intra.bca dan @bca.co.id
@intra.bca dan @klikbca.com
@intra.bca.co.id dan @klikbca.com
@intra.bca.co.id dan @bca.co.id
Daftar list software standar yang boleh digunakan di BCA terdapat pada …
Mc2
Kantor Cabang
myBCA
Laporan bulanan
Bagaimana cara menentukan suatu email berisi phising atau tidak?
Dari email pengirim
Semua benar
Ada link yang mencurigakan
Dari cara penulisan email
Hal yang harus dilakukan oleh cabang ketika nasabahnya tertangkap tangan oleh KPK adalah …
Lapor ke bagian hukum
Lapor ke HaloBCA
Lapor sebagai CTR
Lapor sebagai STR
Nasabah BCA Prioritas/Solitaire mendapatkan potongan harga penyewaan SDB dengan ketentuan sebagai berikut, kecuali …
Potongan harga berlaku untuk semua SDB yang dimiliki oleh nasabah baik di cabang asal maupun cabang lain
Khusus nasabah BCA Solitaire, ada pembebasan biaya sewa SDB maksimal 5 SDB
Nasabah BCA Prioritas/Solitaire yang baru menjadi nasabah Prioritas/Solitaire saat penyewaan SDB sedang berjalan, maka potongan harga berlaku saat perpanjangan
Nama penyewa, rekening pendebetan, dan specimen harus atas nama nasabah yang bersangkutan
UU yang mengatur tentang Tindak Pidana Pencucian Uang adalah UU No …
8 tahun 2012
9 tahun 2010
8 tahun 2010
9 tahun 2013
Suatu kondisi yang menunjukkan tingkat keefektifan dari suatu kontrol disebut …
Level of control
Impact
Likelihood
Semua salah
