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WorksheetsMódulo 2
Total questions: 24
Worksheet time: 48mins
São restrições do Investidor, exceto:
Idade
Horizonte de Investimento
Conhecimento do produto
Desconhecimento ao risco
Um cliente com perfil de investidor classificado como conservador tem interesse em aplicar em fundo de ações, neste caso:
O gerente ignora e aplica.
O gerente descarta a aplicação.
O gerente orienta o cliente sobre o desenquadramento e sugere refazer o perfil.
Nenhuma das anteriores.
Em uma conversa com o Sr José, o consultor de investimentos identificou que ele apresenta o viés de “Aversão à Perda”. Ele identificou que o Sr José:
Tende a manter posições perdedoras e também manter posições ganhadoras.
Tende a manter posições ganhadoras e também manter posições perdedoras.
Tende a manter posições perdedoras e se desfazer rapidamente de posições vencedoras.
Tende a manter posições ganhadoras e se desfazer rapidamente de posições perdedoras.
Uma empresa que teve problemas com a lava jato, teve afetado o seu risco:
Risco Legal.
Risco de Imagem.
Risco de Mercado.
Risco de Crédito.
No processo de lavagem de dinheiro, a ordem das etapas são:
Colocação, Ocultação e Integração.
Preparação, Colocação e Integração.
Ocultação, Colocação e Integração.
Colocação, Integração e Ocultação.
Um participante de um crime de lavagem de dinheiro, que cooperar com a investigação, pode ter sua pena reduzida em:
Não tem direito a redução da pena.
Em até 1/3 da pena total.
Em até 2/3 da pena total.
Serão livres.
Sobre a Convenção de Viena de 1998:
Trata medidas de prevenção a sonegações fiscais.
Trata medidas de prevenção ao tráfico ilícito de entorpecentes.
Trata medidas de prevenção ao tráfico de animais em extinção.
Trata medidas de prevenção a destruição das matas.
Qual a principal função da Chinese Wall:
Evitar a transferência de riqueza entre os cotistas.
Criar barreiras para entradas de produtos chineses na economia
Evitar conflitos de interesses.
Aumentar a eficiência das empresas.
É um exemplo da fase de colocação em um processo de lavagem de dinheiro:
Realizar o tráfico de entorpecentes.
Realizar transferências entre várias contas.
Comprar um imóvel.
Sacar valores abaixo de R$ 10.000,00.
Um cliente declara ganhar R$ 2.000,00 por mês, porém está movimentando R$100.000,00 pelo terceiro mês seguido. O gerente identificou essa situação, e deverá fazer o que?
Nada, pois poderia causar a perda desse cliente.
Bloquear a conta desse cliente para não transacionar mais e evitar novas transferências.
Conversar com o cliente e sugerir mudar de banco.
Tratar esse caso como suspeita de lavagem de dinheiro e não comunicar o cliente.
Uma pessoa que cometeu um crime de lavagem de dinheiro, está sujeito(a) a:
Somente multa.
Multa e serviços comunitários.
Reclusão e multa.
Reclusão ou serviços comunitários.
Um jovem de 23 anos, com renda declarada de 5 mil e patrimônio de 50 mil, começou a receber diversas transferências em sua conta corrente, com valores expressivos. O gerente da conta ao questionar percebeu que o jovem era “laranja” de uma empresa de confecção que já teve sua conta encerrada unilateralmente no mesmo banco. Este caso se enquadra em qual etapa do processo de lavagem de Dinheiro:
Colocação
Integração
Ocultação
Não se caracteriza como crime
O cliente de uma corretora começou a realizar diversas operações de compra e venda de ações sem fundamento algum, considerando as etapas de Lavagem de Dinheiro, pode ser uma estratégia de:
Colocação
Ocultação
Integração
Não se caracteriza como crime
O risco de perda quando a instituição não pode executar os termos de um contrato, é conhecido como:
Risco Legal
Risco de Imagem
Risco Soberano
Risco de Mercado
As instituições financeiras devem comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) as operações de depósito em espécie, saque em espécie ou saque em espécie por meio de cartão pré-pago, de valor igual ou superior a:
50 mil.
100 mil.
150 mil.
200 mil.
Qual é a finalidade do Selo Anbima?
Atestar que o fundo tem um bom rendimento compatível com o grau de risco.
Demonstrar o compromisso das Instituições Participantes em atender às disposições do Código de Autorregulação.
Garantir que o investimento não possui risco.
Mostrar os fundos com mais de R$ 1 bilhão em recursos sob gestão.
Sr José teve acesso a uma informação que ainda não está disponível ao mercado, e ouviu sem querer essa informação. Chegando em casa, ele conta a informação para a Dona Maria que abre o home broker e compra ações dessa empresa. Quem cometeu uma conduta antiética e qual conduta?
Somente Sr José cometeu pois ele que descobriu a informação, e a conduta antiética foi o Insider Trading.
Somente Dona Maria cometeu pois ela que realizou a operação, e a conduta antiética foi o Insider Trading.
Ambos cometeram a conduta antiética conhecida como Front Running.
Ambos cometeram a conduta antiética conhecida como Insider Trading.
Um gerente de uma instituição financeira está dispensado do dever de verificar a adequação de produtos, serviços e operações ao perfil quando o cliente:
Tiver a certificação SUSEP.
tiver sua carteira de valores mobiliários administrada por administrador autorizado pela CVM.
for diretor de instituição financeira.
for graduado em Direito, Economia e/ou Administração.
Um participante de um crime de lavagem de dinheiro, que cooperar com a investigação, pode ter sua pena reduzida _______. Já o indivíduo que praticou o crime de lavagem de dinheiro através de organização criminosa terá sua pena aumentada _______:
Não tem direito a redução da pena e em até 1/3 da pena total.
Em até 1/3 da pena total e em até 2/3 da pena total.
Em até 2/3 da pena total e em até 1/3 da pena total.
Em até 2/3 da pena total e em até 2/3 da pena total.
O Coaf puniu o criminoso com uma multa. A multa estipulada foi o dobro da operação na qual o criminoso cometeu a lavagem de dinheiro. O valor da operação foi de R$ 14.000.000,00. Qual será o valor da multa que ele terá que pagar?
R$ 10 milhões.
R$ 14 milhões.
R$ 20 milhões.
R$ 28 milhões.
São produtos de investimentos, segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos:
I. Títulos Públicos Federais
II. Caderneta de Poupança
III. Produtos de Previdência Complementar
IV. Ações
V. Derivativos
Está correto no que se afirma em:
Todas estão corretas
I, II, IV e V.
I, II e III.
I, IV e V.
Conforme o código de Certificação Continuada da ANBIMA, analise os objetivos abaixo:
I. Estabelecer princípios e regras para o mercado.
II. Proporcionar uma permanente elevação da capacitação técnica dos profissionais.
III. Definir regras para a distribuição de produtos.
IV. Incentivar o associado a busca a certificação CFP®.
Está correto no que se afirma em:
Todas estão corretas.
I, II e III.
I e II.
Somente o II.
Com relação ao crime de Lavagem de Dinheiro, que tipo de pena pode ser imposta a quem praticar:
Reclusão de até 3 anos mais multa.
Reclusão de até 10 anos, somente.
Reclusão de até 10 anos mais multa.
Reclusão de até 3 anos, somente.
Um investidor teve acesso a uma informação que ainda não está disponível ao mercado, e ele ciente que essa informação pode impactar o preço das ações, liga para o seu operador e pede para comprar as ações. O operador acredita que o cliente pode saber de algo, e compra essas ações antes de realizar a compra para o cliente. Qual conduta antiética cada um cometeu?
Ambos cometeram Insider Trading.
Ambos cometeram Front Running.
O operador cometeu Insider Trading enquanto o Investidor cometeu Front Running.
O operador cometeu Front Running enquanto o Investidor cometeu Insider Trading.
