Font size
WorksheetsKỲ THI TUÂN THỦ THÁNG 05.2021
Total questions: 40
Worksheet time: 30mins
Cách xử lý khi nhận được thư điện tử giả mạo?
Không click vào đường link hoặc file đính kèm trong mail giả mạo. Forward mail giả mạo ngay cho An ninh thông tin theo địa chỉ OT.IS.Security@techcombank.com.vn để điều tra phân tích. Xóa mail khỏi mail box của cá nhân.
Không click vào đường link hoặc file đính kèm trong mail giả mạo. Forward mail giả mạo ngay cho An ninh thông tin theo địa chỉ OT.IS.Security@techcombank.com.vn để điều tra phân tích
Không click vào đường link hoặc file đính kèm trong mail giả mạo. Xóa mail khỏi mail box của cá nhân.
Theo Chính sách an ninh 0013/2017/CS ngày 27/4/2017,CBNV cần lưu ý điều gì khi không thay đổi mật khẩu trong thời hạn quy định?
Hệ thống sẽ tự động gia hạn tối đa 7 ngày, và lưu ý tới CBNV nếu trong thời gian gia hạn mà không thay đổi mật khẩu thì IT sẽ thông báo tới Giám đốc Khối vè việc CBNV không thay đổi mật khẩu theo quy định
Hệ thống sẽ tự động gia hạn tối đa 15 ngày, nếu hết thời gian gia hạn mà mật khẩu không thay đổi, mật khẩu sẽ bị vô hiệu hóa
Mật khẩu sẽ bị vô hiệu hóa, không sử dụng để đăng nhập được vào hệ thống
Theo chính sách an ninh 0013/2017/CS ngày 27/4/2017, định kỳ tối thiểu bao lâu phải đánh giá lại các rủi ro an ninh thông tin đã được chấp nhận trước đó để cập nhật thay đổi liên quan tới rủi ro trong bối cảnh hiện tại và xác định kế hoạch xử lý tiếp theo?
1 năm/ 1 lần
18 tháng/ 1 lần
24 tháng/1 lần
Theo Nội quy lao động của Techcombank số 0186A/2015/QĐ2, Kỷ luật lao động là việc chấp hành những điều gì sau đây (chọn đáp án đầy đủ nhất)?
Những quy định có trong Nội quy lao động: Những quy định, nội quy, quy chế trong các chính sách, văn bản của Techcombank đã, đang và sẽ được ban hành tại từng thời điểm; Các quy trình, trình tự, thủ tục trong hoạt động kinh doanh của Techcombank
Những quy định có trong Nội quy lao động: Những quy định, nội quy, quy chế trong các chính sách, văn bản của Techcombank đã được ban hành tại từng thời điểm
Những quy định có trong Nội quy lao động: Những quy định được để cập trong các văn bản đã được ban hành
Theo Nội quy lao động của Techcombank số 0186A/2015/QDD2, hình thức kỷ luật sa thải KHÔNG ĐƯỢC áp dụng trong các trường hợp nào sau đây?
Người lao động tự ý bỏ việc 05 (năm) ngày làm việc cộng dồn trong phạm vi 30 ngày kể từ ngày đầu tiên tự ý bỏ việc hoặc 20 ngày làm việc cộng dồn trong phạm vi 365 ngày kể từ ngày đầu tiên tự ý bỏ việc mà không có lý do chính đáng
Người lao động đã bị xử lý kỷ luật khiển trách theo quy định tại Nội quy lao động mà tái phạm trong thời gian 3 tháng kể từ ngày bị khiển trách
Người lao động có hành vi trộm cắp, tham ô, đánh bạc, cố ý gây thương tích, sử dụng ma túy trong phạm vi nơi làm việc
Bạn thấy một số bạn bè chia sẻ bài viết về hoạt động thu giữ tài sản đảm bảo của ngân hàng với nhiều đánh giá tiêu cực về Techcombank trên FB. Theo Hướng dẫn ngăn ngừa và xử lý khủng hoảng truyền thông số 0163/2016/HD, bạn cần phải làm gì?
Báo cáo truyền thông đối ngoại qua địa chỉ email PR.Support@techcombank.com.vn
Chủ động gắn thẻ một số nhân sự truyền thông đối ngoại mà bạn biết để mọi người xử lý
Chia sẻ rộng rãi trên facebook và bình luận thẳng thắn là tôi tin Techcombank luôn làm đúng, không vi phạm pháp luật và các quy định liên quan
Theo chính sách phòng, chống gian lận, tham nhũng và hối lộ trong Techcombank số 0054/2014/CS ngày 02/08/2014 đâu được coi là căn cứ xem xét giảm nhẹ hình thức kỷ luật, giảm nhẹ hình phạt hoặc miễn truy cứu trách nhiệm hình sự khi cán bộ có hành vi tham nhũng?
Hoàn cảnh gia đình khó khăn
Cán bộ đã nghỉ việc
Chủ động khai báo trước khi bị phát hiện, tích cực hạn chế thiệt hại do hành vi trái pháp luật của mình gây ra, tự giác nộp lại tài sản tham nhũng
Vai trò của cấp quản lý trong việc triển khai bộ Chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp?
Luôn tuân thủ nghiêm túc mọi quy định và làm gương cho CBNV trong công việc và các vấn đề liên quan đến công việc
Chủ động truyền thông và đẩy mạnh văn hóa tổ chức tại đơn vị mình quản lý, dẫn dắt và khuyến kích CBNV trong việc tố cáo hành vi vi phạm quy định hoặc nghi ngờ vi phạm quy định.
Chủ động tìm hiểu và hỗ trợ CBNV giải quyết khó khăn trong công việc, bảo vệ CBNV khỏi các hành vi trả thù công sở xuất phát từ việc tố cáo hành vi vi phạm quy định hoặc nghi ngờ vi phạm quy định.
cả 3 đáp án trên
Theo quy định về bộ tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp cho CBNV của Techcombank số 0044/2014/QĐ1, CBNV phải cam kết tuân thủ các quy tắc nào sau đây trong hành vi ứng xử với đồng nghiệp hằng ngày? (chọn đáp án đầy đủ nhất)
Duy trì mối quan hệ hiệu quả và thành công trong môi trường làm việc tin cây, cởi mở, trung thực và tôn trọng lẫn nhau; thảo luận các vấn đề liên quan công việc với thái độ công bằng, kịp thời, không thiên vị; thúc đẩy giao tiếp trên tình thần cởi mở và chân thành
Tôn trọng quyền riêng tư cá nhân; duy trì môi trường làm việc an toàn và lành mạnh; không phân biệt đối xử, không kỳ thị
Cả 2 đáp án còn lại đều đúng
Theo quy định về bộ tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp cho CBNV của Techcombank số 0044/2014/QĐ1, đối với những nghiệp vụ chưa quy định CBNV cần thực hiện:
Xin ý kiến và phải trao đổi với các đơn vị chức năng tại hội sở Techcombank, tuyệt đối không được xử lý/thực hiện công việc đó mà không có sự phê duyệt của cấp có thẩm quyền và không được thực hiện công việc đó theo kinh nghiệm hay quan điểm cá nhân
Thực hiện nghiệp vụ/công việc đó theo ý kiến của lãnh đạo trực tiếp
Tự chủ động xử lý/thực hiện công việc đó theo kinh nghiệm hay quan điểm tích cực của cá nhân
KHDN chuyển tiền tại quầy số tiền 500.000.000đ sang VietinBank. Thời gian cut off time giờ chuyển tiền liên ngân hàng là thời điểm nào?
KHDN chuyển tiền tại quầy số tiền 200.000.000.000đ sang VietinBank. Thời gian cut off time giờ chuyển tiền liên ngân hàng là thời điểm nào?
15h30
16h00
16h30
Không có thời gian cut off
Yếu tố nào trên lệnh chuyển tiền đi liên ngân hàng có thể hỗ trợ tra soát điều chỉnh lại thông tin:
Tên đơn vị hưởng
Tên đơn vị chuyển tiền
Mã số thuế, chương, khoản, tiểu mục
Tài khoản đơn vị hưởng
Tất cả đáp án trên
Đối với Lệnh chuyển tiền đến TCB đã ghi có vào tài khoản của KH TCB. Sau đó có lệnh tra soát đến TCB thông báo do lỗi người chuyển tiền đề nghị hoàn trả lại. TCB sẽ hành động gì tiếp theo
Thực hiện phong tỏa số tiền trên lệnh chuyển tiền theo yêu cầu
Có thể trả lại tiền nhưng Lệnh trả lại phải được sự đồng ý của chủ tài khoản thụ hưởng
Thực hiện phong tỏa số tiền và hoàn trả lại tiền
Thực hiện tạm khóa tài khoản
KH chuyển tiền liên ngân hàng trên FEB quá giờ cut-off time. Giao dịch đang bị treo. KH không có nhu cầu chuyển tiền nữa. KH cần hành động gì tiếp theo?
KH thực hiện giao dịch chuyển tiền liên ngân hàng trên FEB. Những Tra soát thoái lệnh nào được TCB tiếp nhận xử lý?
Bất kỳ giao dịch nào chuyển tiền liên ngân hàng đều hỗ trợ tra soát thoái lệnh
Tra soát thoái lệnh chỉ áp dụng trong giờ hành chính.
Khi giao dịch chuyển tiền quá giờ cut off time đang bị treo và chưa đẩy lên cổng chuyển tiền liên ngân hàng
A,B và C đều đúng
Các trường hợp được thực hiện giao dịch chuyển tiền ngoại tệ trên lãnh thổ VN cho KH được hạch toán luôn mà không yêu cầu KH xuất trình chứng từ chứng minh mục:
Ngoại tệ về từ Kho bạc nhà nước (KBNN): thanh toán tiền công tác phí, chi phí công tác nước ngoài cho cán bộ, công chức, viên chức trong các cơ quan Nhà nước, cơ quan Đảng, đơn vị sự nghiệp công lập, tổ chức chính trị - xã hội, tổ chức chính trị xã hội - nghề nghiệp; sĩ quan, quân nhân chuyên nghiệp, hạ sĩ quan chuyên môn kỹ thuật và người hưởng lương trong lực lượng vũ trang; thanh toán tiền chi tiêu cho các Bộ/Sở/Ban/Ngành chức năng của nhà nước
Giao dịch ngoại tệ với Đơn vị hưởng/Đơn vị chuyển là đối tác ngoại giao (bao gồm: đại diện ngoại giao, cơ quan lãnh sự chuyên nghiệp; cơ quan lãnh sự danh dự do lãnh sự danh dự đứng đầu; cơ quan đại diện của tổ chức quốc tế thuộc/không thuộc hệ thống Liên hợp quốc tại Việt Nam).
KH bán ngoại tệ cho TCB từ nguồn ngoại tệ sẵn có trên TKTT của chính KH tại TCB.
Cả A, B, C đều đúng
Công ty A có nhu cầu trả lương cho người lao động nước ngoài bằng ngoại tệ, Hợp đồng lao động có thời hạn 6 tháng, Đơn vị cần thu thập thêm giấy tờ gì để thực hiện giao dịch chuyển tiền từ tài khoản của Công ty A?
KH không cần xuất trình thêm giấy tờ nào khác
Giấy phép lao động hoặc visa dạng lao động hoặc Xác nhận của Sở lao động thương binh xã hội về việc người lao động thuộc diện không phải cấp Giấy phép lao động
KH cần cung cấp thêm Thư/Quyết định tuyển dụng/bổ nhiệm có nội dung về trả lương/thưởng/phụ cấp cho người lao động;
Doanh nghiệp Việt Nam có nhu cầu thanh toán lương cho người lao động nước ngoài trên lãnh thổ Việt Nam thì được thanh toán bằng loại tiền gì?
Doanh nghiệp chế xuất A chuyển ngoại tệ với mục đích mua hàng của Doanh nghiệp chế xuất B, KH cần cung cấp giấy tờ gì?
KH chỉ cần xuất trình chứng từ chứng minh Bên hưởng là Doanh nghiệp chế xuất trong trường hợp trên lệnh chuyển tiền đi/ủy nhiệm chi không thể hiện Bên hưởng là Doanh nghiệp chế xuất.
Nếu không có thông tin để xác định Bên hưởng là Doanh nghiệp chế xuất, Chi nhánh tra cứu theo tên, địa chỉ của Bên hưởng trên website của Bộ/Sở kế hoạch và đầu tư, Tổng Cục Hải quan, Ban quản lý các khu công nghiệp tỉnh/thành phố, Ủy ban nhân dân tỉnh/TP … -
1. KH cần cung cấp giấy tờ chứng minh Bên hưởng là Doanh nghiệp chế xuất như sau:
(i) Địa chỉ thuộc Khu chế xuất, Khu công nghiệp; hoặc
(ii) Có GCNĐKKD/ GCNĐKĐT thể hiện là DNCX; hoặc
(iii) Có thông tin để xác định là DNCX trên website của Tổng Cục Hải Quan, BQL các Khu công nghiệp/Khu Chế xuất, Sở Kế hoạch và Đầu tư
2. KH cần cung cấp giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền ngoại tệ
KH cung cấp giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền ngoại tệ theo hợp đồng thương mại.
KHTC có thể đăng nhập vào ứng dụng F@st E-Mobile để sử dụng các tính năng của FEB hay không?
Có
Không
Không nhưng KHTC có thể đăng nhập vào ứng dụng TCB OTP để thực hiện thao tác.
Thời gian truy vấn tối đa trên FEB đối với GD thông thường là bao lâu?
Không giới hạn
3 năm
2 năm
Độ dài mật khẩu đăng nhập trên FEB
KHTC đã duyệt chuyển khoản ngoài TCB 1 món tiền là 2 tỷ 1 vào lúc 16h27 ngày thứ 6 (ngày thường) thì món tiền này có phát sinh số hiệu giao dịch cùng ngày không?
Không, món tiền sẽ được xử lý vào ngày làm việc tiếp theo của tuần kế tiếp nên không phát sinh số hiệu GD trong cùng ngày.
Có nhưng thứ 7 mới phát sinh số hiệu GD
Có phát sinh trong cùng ngày làm việc
Số lượng ký tự tối đa cho tên đơn vị hưởng là bao nhiêu?
205 ký tự
Không giới hạn
65 ký tự
Dung lượng tối đa cho một file văn bản chứng minh mục đích chuyển tiền quốc tế là bao nhiêu
2.5 MB
5 MB
3 MB
KH có cần bổ sung đề nghị trả nợ trước hạn nếu thanh toán khoản vay trước hạn không?
Có
Không
Khi xác thực giao dịch, màn hình thông báo mã xác thực không hợp lệ, TĐV cần tư vấn, khách hàng như thế nào
Hướng dẫn KH kiểm tra mã PIN bằng cách vào mục cài đặt trên TCB OTP để đổi mã pin, nếu mã pin không đúng hướng dẫn KH vào mục Cài đặt, chọn gỡ bỏ Smart OTP và kích hoạt lại
Hướng dẫn KH ra quầy để làm thủ tục đổi mã PIN
Hướng dẫn KH chờ 30 phút và thực hiện lại giao dịch
Số tiền tối đa cho 1 giao dịch chuyển tiền nhanh 24/7 là bao nhiêu
300 triệu/ 1 lần chuyển khoản
Dưới 500 triệu/ 1 lần chuyển khoản
Không giới hạn số tiền chuyển cho 1 lần giao dịch và số tiền chuyển trong ngày
KH đăng ký 1 số điện thoại HBK cho 3 tài khoản thanh toán của KH, phí dịch vụ hàng tháng KH phải trả là bao nhiêu
60,000đ (chưa bao gồm VAT)
20,000đ (chưa bao gồm VAT)
30,000đ (đã bao gồm VAT)
Trường hợp mở thêm TK cho DN,
khách hàng cần những mẫu biểu gì
Chi nhánh công ty khi mở tài khoản
thì số TK đăng ký:
Trùng ID với công ty mẹ
Mở tài khoản khác không
trùng ID công ty mẹ
A hoặc B
Trong trường hợp tài khoản khách hàng bị phong tỏa do CCT gửi yêu cầu, tài khoản của khách hàng đã đủ số tiền và khách hàng muốn thanh toán nợ thuế, khi khách hàng gọi lên tổng đài, TDV tiếp nhận xử lý yêu cầu của KH như thế nào
HD khách hàng lên trang thuế lập
GNT thanh toán thuế
Gửi yêu cầu về chi nhánh phong tỏa trích
thanh toán thuế cho khách hàng
HD khách hàng qua cơ quan thuế
để được giải quyết.
Khách hàng đã thanh toán nợ thuế mà tài khoản vẫn bị phong tỏa, TĐV cần hướng dẫn khách hàng
Liên hệ CCT yêu cầu gửi thông báo về việc đã thanh toán nợ thuế và gỡ bỏ phong tỏa tài khoản khách hàng đến các ngân hàng.
Liên hệ chi nhánh TCB mở tài khoản để thông báo
về việc đã thanh toán thuế, yêu cầu gỡ bỏ phong tỏa
Tiếp nhận thông tin khách hàng và gửi đến IT để
yêu cầu giải phong tỏa.
Khách hàng có thể yêu cầu xác nhận thông tin, số dư TK vốn không
Có
Không
Số lượng TK vốn được phép mở cho KH là
2 tài khoản
Với mỗi loại TKV, trong cùng 1 thời điểm thì KH chỉ được mở tại 1 ngân hàng trên toàn lãnh thổ VN. Riêng TKV vay, trả nợ nước ngoài (trừ khoản vay trung,dài hạn của DN FDI đã có TKV ĐTTT) thì không hạn chế tại 1 ngân hàng nhưng mỗi khoản vay nước ngoài chỉ được đi qua 1 TKV.
3 tài khoản
Đối với DN thành lập hoặc thay đổi mẫu con dấu đã đăng ký với TCB kể từ ngày 01/01/2021 theo quy định của Luật doanh nghiệp số 59/2020/QH14 thì ngoài việc cung cấp Điều lệ/ Quy chế của KH quy định về nội dung, hình thức con dấu và quy định về sử dụng con dấu thì KH cần cung cấp thêm mẫu biểu nào?
KH cần cung cấp thêm Văn bản cam kết về mẫu dấu của Khách hàng
KH cung cấp thêm Biên bản họp Hội đồng thành viên
KH cung cấp Giấy chứng nhận đăng ký mẫu con dấu do cơ quan có thẩm quyền cấp theo quy định pháp luật.
Trên ĐKKD/ QĐ thành lập thể hiện CMT/ CCCD/HC cũ của NĐDTPL mà KH không xuất trình được giấy tờ tùy thân cũ thì KH sẽ cung cấp những giấy tờ gì cho TCB khi mở tài khoản?
'+ KH cung cấp giấy tờ điều chỉnh ĐKKD/QĐ thành lập có thông tin về CMT/CCCD/HC mới; hoặc
+ KH sẽ cần cung cấp thêm xác nhận của cơ quan cấp CMT/CCCD/HC thể hiện 2 loại giấy tờ đó là của cùng 1 người/ hộ khẩu của NĐDTPL có dấu xác nhận của cơ quan công an trên số CMT/CCCD (KH không bắt buộc phải cung cấp giấy tờ điều chỉnh ĐKKD/QĐ thành lập… có thông tin về CCCD/HC mới; hoặc
+ KH cung cấp văn bản chỉ định NĐDHP với thông tin giấy tờ tùy thân mới ( tham khảo MB17-QT.KTGD/07)
Doanh nghiệp cung cấp cam kết về việc CMT/CCCD/HC thể hiện 2 loại giấy tờ đó là của cùng 1 người, có chữ ký và dấu xác nhận của doanh nghiệp
Trường hợp KH không xuất trình được giấy tờ tùy thân cũ thì trên cơ sở KYC được đúng KH để xác định người trên CMND/CCCD/HC là 1 người và xác nhận/thông tin khai báo về giấy tờ tùy thân của KH trên Đề nghị kiêm Hợp đồng mở và sử dụng TK /Đề nghị thay đổi thông tin/văn bản ủy quyền, đơn vị thực hiện mở TK cho KH (KH không bắt buộc cung cấp giấy điều chỉnh ĐKKD/QĐ thành lập...có thông tin về ngày cấp CMND/CCCD/HC mới).
Công ty A có mở TKTT tại ngân hàng. Tại thời điểm mở TKTT, NĐDHP của Chủ tài khoản là Ông A có ủy quyền sử dụng tài khoản cho Bà B. Trong quá trình giao dịch tài khoản, Công ty A có thay đổi người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản. Vậy trường hợp này việc ủy quyền cũ của ông A cho bà B còn hiệu lực không?
Quyết định ủy quyền sử dụng tài khoản chỉ hết hiệu lực khi có văn bản thay thế hoặc theo thời hạn ghi trong quyết định. Do đó nếu công ty A không thay đổi người được ủy quyền thì quyết định ủy quyền cho bà B vẫn còn hiệu lực
Trường hợp này là ủy quyền đích danh, do đó, nếu ông A không còn là người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản nữa thì văn bản ủy quyền sử dụng tài khoản của ông A cho Bà B sẽ hết hiệu lực từ thời điểm ông A không còn làm người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản. Nếu người đại diện hợp pháp mới của CTK vẫn có nhu cầu ủy quyền sử dụng tài khoản cho Bà B thì cần cung cấp cho ngân hàng văn bản ủy quyền mới theo đúng trình tự, thủ tục của ngân hàng.
Nếu trong mẫu thay đổi thông tài khoản công ty A chỉ điền thông tin ở phần Thay đổi NĐDHP của CTK mà không điền thông ở mục người được ủy quyền đích danh thì các quyết định ủy quyền cũ sẽ vẫn có hiệu lực.
Công ty A đã mở 01 TKTT tại ngân hàng. Hiện tại Công ty A lại có nhu cầu mở thêm 3 TKTT khác nữa tại ngân hàng. Vậy ngân hàng có được thực hiện được theo yêu cầu của Công ty A không?
Hiện tại không giới hạn số lượng tài khoản thanh toán được mở cho một chủ thể nên NH có thể mở thêm các TKTT theo yêu cầu của Công ty A nếu công ty A đáp ứng được đầy đủ các yêu cầu về mở TKTT tại NH
Mỗi DN chỉ được mở 1 TKTT cho 1 loại tiền. Do vậy, Ngân hàng không thực hiện mở thêm tài khoản như yêu cầu của Công ty A.
Việc mở nhiều tài khoản thanh toán còn liên quan đến vấn đề quản lý vận hành của ngân hàng và liên quan đến việc kiểm tra các thông tin liên quan đến phòng chống rủa tiền để phát hiện các giao dịch đáng ngờ. Do đó, Ngân hàng chỉ mở thêm các TKTT theo yêu cầu của Công ty A cho 3 loại tiền khác nhau và công ty A cần đảm bảo các yêu cầu về vận hành và phòng chống rửa tiền.
