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WorksheetsFinanzas Personales
Total questions: 40
Worksheet time: 22mins
Marca los principales beneficios que te da el realizar un presupuesto
Conoces tu perfil de consumidor
Te sirve para ser disciplinado
Te ayuda a generar ahorro
Puedes identificar tus deseos
Encamina tus esfuerzos al logro de metas
Nombre de la encuesta que se utiliza al inicio de la conferencia
Encuesta Nacional de Educación Financiera.
Encuesta Nacional de Servicios Financieros
Encuesta General de Formación Financiera.
Encuesta Nacional de Inclusión Financiera.
Marca cuáles son las herramientas financieras que puede utilizar una persona durante su adolescencia.
Ahorro
Crédito
Presupuesto
Inversión
Las metas que se establecen de 1 a 5 años, corresponden a:
Corto plazo
Mediano plazo
Largo plazo
Porcentaje de la población que ahorra a través de mecanismos informales.
31.1 %
31.2 %
31.3 %
31.4 %
Porcentaje de la población que ahorra a través de mecanismos formales.
13.4 %
14.1 %
15. 2%
16.7 %
Porcentaje de la población que realiza un presupuesto.
28.3 %
31.6 %
34.9 %
37.1%
Manejar el dinero y vivir bien es cuestión de:
Cuánto se gana.
Nuestras decisiones.
Cómo se administra.
El nivel educativo.
Es la herramienta financiera, que sirve para proyectar los gastos de acuerdo con los ingresos, para poder alcanzar metas
(a)
Elige la opción correcta que señala cuál es el camino para la toma de decisiones:
a) Búsqueda de alternativas.
b) Análisis de riesgos.
c) Elección.
d) Identificar la necesidad.
a, c, b, d
b, a, c, d
c, d, a, b
d, a, b, c
Etapa de la vida en la que lo ideal sería que los ingresos fueran mayores al gasto, dando la posibilidad de ahorrar para el retiro y construir patrimonio.
Adulto mayor
Adolescencia
Niñez
Adulto joven
Ordena correctamente los puntos para construir una meta.
a) Establece los pasos a seguir.
b) Se preciso y ponlas por escrito.
c) Identifica quiénes participan en ella.
d) Expresa tus metas en positivo.
e) Identifica el monto que implica.
f) Aunque implique un reto, sé realista.
g) Determínalas en el tiempo.
a, c, f, e, d, b, g
a, d, f, b, c, e, g
f, e, a, g, c, d, b
d, b, e, g, a, f, c
Porcentaje de la población adulta en México que ahorra.
55%
63%
78%
83%
Ordena los pasos para la elaboración de un presupuesto:
a) Incluye el ahorro
b) Elabora con periodicidad
c) Clasifica tus gastos
d) Revisa periódicamente tus metas
e) Reduce otros gastos
f) Identifica entradas y salidas
g) Compara lo planeado contra lo gastado
a, e, c, g, d, b, f
c, g, a, e, f, b, d
f, c, a, e, g, b, d
f, c, e, a, b, g, d
El punto de partida para lograr una meta financiera es:
Trazarse un objetivo.
Tener la voluntad de cambiar.
Hacer un presupuesto.
Examinar nuestras deudas.
El presupuesto sirve para identificar: ___________ y proyectar: ____________.
fugas/ gastos
ingresos / gastos
metas/ ingresos
gastos/ ahorro
Nombre que recibe el ahorro que se realiza al consumir menos y alargar el tiempo de vida de las cosas.
(a)
Nombre que reciben las instituciones encargadas de administrar el dinero de los trabajadores para su retiro
(a)
Cantidad de SIEFORES básicas que existen en la actualidad.
7
8
9
10
Nombre que recibe la cantidad de dinero que se solicita en un crédito.
(a)
De las siguientes opciones, marca aquellas que correspondan a los elementos del crédito.
Monto
Plazo
CAT
Gastos administrativos
Intereses
]Nombre que recibe la operación financiera que se realiza entre dos personas, en la cual, la persona a la que le prestan se obliga a pagarle a quien presta en el futuro y con las condiciones que este último determine.
(a)
Nombre que recibe todo recurso tangible o intangible que comprometemos en un proyecto con la expectativa de recibir una ganancia bajo cierto riesgo.
(a)
De las siguientes opciones marca los elementos que debes de tomar en cuenta para realizar una inversión.
Monto
Comisiones
Riesgo
Liquidez
CAT
Los principales ámbitos en donde puedes invertir son: en tu ________________ y en tu __________________.
Patrimonio/ familia
Persona/ empresa
Persona/ patrimonio
Educación/ negocio
A la probabilidad de que se logre o no la ganancia esperada en una inversión se le denomina:
(a)
Al conjunto de pequeños inversionistas que se reúnen en una sociedad de inversión que les permite acceder al mercado de valores, se le conoce como:
Mercado de divisas
Administradora de Fondos.
Sociedad de inversión
Fondo de rendimiento
Al mercado que lo conforman las monedas y medallas de oro y plata que el Banco de México pone a la venta al público en general (centenarios, onzas, monedas conmemorativas...) se le denomina:
Mercado de divisas
Mercado intercambiario
Mercado de metales
Mercado de capitales
Nombre que recibe la herramienta financiera que nos ayuda a prevenir contingencias, en caso de tener algún accidente, enfermedad o siniestro.
(a)
Es la principal función de un seguro.
Reparar el daño en caso de un siniestro
Reducir las implicaciones de un siniestro
Otorgar la ayuda necesaria en caso de siniestro
Determinar la responsabilidad en caso de siniestro
Nombre que reciben los aspectos que cubre o abarca un seguro
(a)
Nombre que reciben los casos en los que no aplicaría el seguro que se contrata.
(a)
Nombre que recibe la cantidad de dinero que debes pagar a la aseguradora en caso de sufrir un accidente o pérdida.
Exclusiones
Deducible
Coaseguro
Prima
Nombre que recibe el costo total del crédito que incluye los intereses, comisiones, seguros, entre otros elementos.
(a)
Nombre de la empresa privada que se encarga de integrar y administrar información oportuna, confiable y segura de personas y empresas que han tenido o tienen algún tipo de crédito.
(a)
Cantidad de reportes que puedes consultar al año gratuitamente en el Buró de Crédito.
Uno
Dos
Tres
Cuatro
Cinco
Nombre que reciben las empresas través del cual las AFORE invierten el dinero de los trabajadores.
(a)
Año en que fueron creadas las AFORES
1996
1997
1998
1999
Tipo de sector en el que no existe ningún registro ni garantía sobre los depósitos que se realizan para ahorrar (tandas, alcancías, etc.)
(a)
Cantidad máxima, por la cual está protegido el ahorro de las persona dentro del sector formal.
Hasta por 350,000 UDIS
Hasta por 400,000 UDIS
Hasta por 450,000 UDIS
Hasta por 500,000 UDIS
