Tài khoản của mình được cấp phép nên mình có quyền gửi mọi thứ, cho mọi địa chỉ và sẽ không bị kiểm duyệt

Cán bộ được cấp quyền ngoại lệ chỉ được sử dụng để trao đổi thông tin trong phạm vi công việc đã được phê duyệt trong tờ trình cấp quyền ngoại lệ, không được phép lợi dụng quyền hạn để gửi thông tin về thư điện tử cá nhân hay một bên thứ ba khác

Nắm rõ và tuân thủ các chính sách, quy định đảm bảo An ninh thông tin của TCB

Cung cấp thông tin về tài khoản và mật khẩu cho lãnh đạo đơn vị khi nghỉ phép dài ngày để không làm gián đoạn công việc

Cung cấp thông tin về tài khoản và mật khẩu cho lãnh đạo đơn vị khi nghỉ phép dài ngày để không làm gián đoạn công việc

Chủ động lập facebook hoặc trang fanpage riêng "X Techcombank" để chủ động chia sẻ thông tin, ưu đãi của ngân hàng; đồng thời, mời nhiều người "like" Fanpage của mình

Chia sẻ mong muốn, ý tưởng với Khối tiếp thị qua địa chỉ email MKT-support@techcombank.com.vn để được hỗ trợ

Xử lý qua công tác tổ chức cán bộ (không xem xét bổ nhiệm, quy hoạch chức danh quản lý cấp cao hơn, tạm dừng điều hành đơn vị, không bổ nhiệm, không bổ nhiệm lại)

Xử lý thông qua công tác thi đua/khen thưởng (Giảm trừ tiền thưởng/Hạ bậc thi đua, xếp loại không hoàn thành nhiệm vụ/không xếp loại thi đua)

Cả 2 đáp án còn lại đều đúng

CBNV thường xuyên không hoàn thành công việc, nhiệm vụ được giao theo hợp đồng lao động mặc dù đã được lãnh đạo Đơn vị nhắc nhở bằng văn bản ít nhất 2 lần/tháng và vi phạm lần thứ 3 trong vòng 3 tháng tiếp theo kể từ lần thứ hai vi phạm

CBNV thường xuyên không hoàn thành công việc, nhiệm vụ được giao theo hợp đồng lao động mặc dù đã được lãnh đạo Đơn vị nhắc nhở bằng văn bản ít nhất 1 lần/tháng và vi phạm lần thứ 2 trong vòng 3 tháng tiếp theo kể từ lần vi phạm thứ nhất

Cả 2 đáp án còn lại đều sai

Không vi phạm vì GĐCN và thủ quỹ đang thực hiện công việc phục vụ cho lợi ích của CN

Không vi phạm vì không gây thất thoát tiền của Ngân hàng

Có vi phạm đạo đức nghề nghiệp trong việc tuân thủ Quy định giao nhận, bảo quản, vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá. Thủ quỹ phải có trách nhiệm bảo quản an toàn, tiền, tài sản tại kho do mình quản lý, trong mọi thời điểm luôn phải cân khớp giữa sổ sách kế toán và tiền tồn quỹ thực tế. Không được làm trái quy định của TCB dù với bất kỳ lý do nào.

Gọi điện xác nhận với KH về yêu cầu tất toán STK. Trường hợp KH xác nhận đúng, GDV đồng ý cho GĐCN tất toán STK và đưa hồ sơ tất toán cho GĐCN mang về để KH ký

Thực hiện tất toán STK vì đây là yêu cầu từ lãnh đạo có thẩm quyền

Từ chối thực hiện giao dịch do đây là hành vi vi phạm quy định TCB - Hướng dẫn kiểm soát một số loại giao dịch tại quầy giao dịch của TCB.

Được phép giữ lại khoản tiền này do RM không yêu cầu công ty trả thù lao trong suốt quá trình thẩm định cấp tín dụng.

Được phép giữ lại khoản tiền này do tiền được chuyển vào tài khoản tại Ngân hàng khác

Không được phép giữ lại khoản tiền này vì hành vi này vi phạm đạo đức nghề nghiệp của TCB.

Có ý/ chủ đích không thực hiện Bộ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của TCB

Vi phạm hoặc lôi kéo người khác vi phạm Bộ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của TCB

Không nói ra các hành vi vi phạm mà mình biết rõ hoặc nghi ngờ, có hành vi trả đũa, trả thù các cán bộ "lên tiếng" trước những hành vi vi phạm hoặc tham gia vào hoạt động điều tra vi phạm

Tất cả các đáp án trên

NNT có thể lập chung hoặc tách riêng BKNT/GNT cho các TKHQ đó

NNT bắt buộc phải tách riêng BKNT/ GNT cho các TKHQ đó.

NNT chỉ có thể lập chung BKNT/GNT cho các TKHQ đó nếu KH gửi kèm văn bản chấp thuận của cơ quan Hải quan.

Tại quầy giao dịch

Qua Internet Banking

Nộp thuế điện tử qua Cổng thông tin điện tử của Tổng cục Thuế

Tất cả đáp án trên

Đây là yêu cầu bắt buộc theo mẫu GNT vào NSNN do Bộ Tài Chính ban hành - Mẫu C1-02/NS ban hành kèm theo TT84/2016/TT-BTC, hoặc mẫu C1-02/NS ban hành kèm theo NDD11/2020/NĐ-CP

Tùy theo loại hình doanh nghiệp, nếu DN nộp thuế là các cơ quan hành chính nhà nước, đơn vị sự nghiệp, tổ chức chính trị, tổ chức chính trị - xã hội, tổ chức chính trị - xã hội nghề nghiệp, tổ chức xã hội, tổ chức xã hội nghề nghiệp hưởng lương từ Ngân sách nhà nước thì bắt buộc phải có chữ ký của NĐDHP của CTK, KTT và dấu của đơn vị.

Trên mẫu GNT không bắt buộc phải có chữ ký của NĐDHP của CTK và KTT + dấu công ty, nhưng phải có chữ ký của người nộp tiền.

Chỉ áp dụng đối với các doanh nghiệp là người cư trú, thành lập và hoạt động theo Luật doanh nghiệp/ Luật đầu tư

KH làm công văn yêu cầu gia hạn dịch vụ và gửi đến TCB trước khi hết hạn dịch vụ ít nhất 3 ngày, có đầy đủ chữ ký của NĐDHP của CTK và dấu của công ty.

KH điền mẫu MB01-HD.SPDN/10, lựa chọn đề nghị Gia hạn và gửi TCB trước ít nhất 03 ngày làm việc trước khi hết thời hạn theo đăng ký cũ.

Thời gian gia hạn tối đa bằng thời hạn sử dụng dịch vụ đăng ký lần đầu

KH không cần làm gì cả vì trong mẫu MB01-HD.SPDN/10 đã có điều khoản tự động gia hạn với thời hạn tối đa bằng thời hạn sử dụng dịch đăng ký ban đầu.

Hướng dẫn KH làm tra soát thoái lệnh trên FEB

KHông tra soát được do lệnh đã được ghi nhận trên hệ thống

Không tra soát được do lệnh chuyển tiền đi theo yêu cầu của KH sang ngân hàng thụ hưởng

Không có đáp án nào đúng

15h30

16h00

16h30

Ngoại tệ về từ Kho bạc nhà nước (KBNN): thanh toán tiền công tác phí, chi phí công tác nước ngoài cho cán bộ, công chức, viên chức trong các cơ quan Nhà nước, cơ quan Đảng, đơn vị sự nghiệp công lập, tổ chức chính trị - xã hội, tổ chức chính trị xã hội - nghề nghiệp; sĩ quan, quân nhân chuyên nghiệp, hạ sĩ quan chuyên môn kỹ thuật và người hưởng lương trong lực lượng vũ trang; thanh toán tiền chi tiêu cho các Bộ/Sở/Ban/Ngành chức năng của nhà nước

Giao dịch ngoại tệ với Đơn vị hưởng/Đơn vị chuyển là đối tác ngoại giao (bao gồm: đại diện ngoại giao, cơ quan lãnh sự chuyên nghiệp; cơ quan lãnh sự danh dự do lãnh sự danh dự đứng đầu; cơ quan đại diện của tổ chức quốc tế thuộc/không thuộc hệ thống Liên hợp quốc tại Việt Nam).

KH bán ngoại tệ cho TCB từ nguồn ngoại tệ sẵn có trên TKTT của chính KH tại TCB.

Cả A, B, C đều đúng

KHDN phải cung cấp với các mục đích và bộ chứng từ hợp lệ được quy định tại Phụ lục Chứng từ chứng minh mục đích khi thực hiện giao dịch trên lãnh thổ Việt Nam Phụ lục PL02-HD.TTTN/02 thì TCB mới hỗ trợ xử lý giao dịch về tài khoản

Không cần hồ sơ chứng minh mục đích vì giao dịch tiền về cho KH từ Bên chuyển tiền là các TCTD được phép cung ứng dịch vụ ngoại hối. TCB hỗ trợ xử lý giao dịch về tài khoản bình thường.

A và B đều đúng

KH có thể yêu cầu chuyển qua Ngân hàng trung gian bằng tích vào ô vuông tại trường "Chuyển qua NH trung gian" trên màn hình nhập liệu lệnh chuyển tiền

Khách hàng không được lựa chọn chuyển qua ngân hàng trung gian vì TCB sẽ mặc định đi qua các NH trung gian có quan hệ với TCB

KH điền vào phần "Thông tin thêm"

Khách hàng có thể sửa toàn bộ thông tin lệnh hoặc xóa các giao dịch chưa được duyệt bởi người duyệt cuối cùng của khách hàng

Khách hàng chỉ có thể sửa thông tin lệnh nhưng không được Xóa các giao dịch chưa được duyệt bởi người duyệt cuối cùng của khách hàng

Khách hàng chỉ có thể sửa nội dung chuyển tiền, trừ số tiền và số tài khoản thu phí nếu giao dịch chưa được duyệt bởi người duyệt cuối cùng của khách hàng

Có. Nếu KH đáp ứng điều kiện:

- Có tài khoản trung gian category 1314 cùng đồng tiền thanh toán.

- Mua 100% ngoại tệ cho giao dịch CTQT (số tiền thanh toán = số tiền mua)

Có. Nếu KH làm yêu cầu theo mẫu biểu MB01 - Giấy đề nghị kiêm hợp đồng sử dụng dịch vụ NHĐT và CN mở tài khoản trung gian Category 1321

Không. KH cần có tài khoản thanh toán bằng đồng ngoại tệ tương ứng với đồng ngoại tệ cần chuyển

Không. KH không thể truy vấn thông tin tài khoản trung gian Category 1314 trên FEB.

KH truy vấn thông tin trong phần Truy vấn tài khoản/ Giao dịch tài khoản

KH truy vấn thông tin trong phần Báo cáo tài khoản, lựa chọn Loại báo cáo là: Sổ phụ tài khoản

Tất cả các giao dịch CTQT không hoàn thành trong vòng 2 ngày làm việc đều bị thu phí bù đắp tổn thất

Giao dịch không mua bán ngoại tệ hiện chưa bị thu phí bù đắp tổn thất.

Chỉ thu phí bù đắp tổn thất đối với giao dịch do KH gửi yêu cầu hủy

Không. Các giao dịch nợ tờ khai hải quan sẽ được RBO liên hệ KH nếu KH chậm bổ sung Tờ khai hải quan.

Có, KH có thể tìm kiếm các giao dịch nợ tờ khai hải quan khi vào phần Trạng thái giao dịch/ Loại giao dịch: Chuyển tiền quốc tế và chọn Trạng thái: Tất cả, sau đó kéo thanh màn hình sang phải để thấy cột Nợ TKHQ

Từ 8h30 sáng đến 16h00 các ngày làm việc từ thứ 2 đến thứ 6 và 10h00 thứ 7 hàng tuần (riêng thứ 7 chỉ giao dịch với USD)

Theo giờ cut-off time của giao dịch chuyển tiền đơn trên FEB

Từ 8h30 sáng đến 17h00 các ngày làm việc từ thứ 2 đến thứ 6 và 10h00 thứ 7 hàng tuần (riêng thứ 7 chỉ giao dịch với USD)

MB01 Hợp đồng dịch vụ trả lương

đăng ký gói BO (đối với KH có doanh thu năm gần nhất dưới 200 tỷ) + đăng ký FEB + ký hợp đồng trả lương MB01

MB01 Giấy đề nghị kiêm hợp đồng sử dụng DV NHĐT

HD khách hàng lên trang thuế lập

GNT thanh toán thuế

Gửi yêu cầu về chi nhánh phong tỏa trích

thanh toán thuế cho khách hàng

HD khách hàng qua cơ quan thuế

để được giải quyết.

Liên hệ CCT yêu cầu gửi thông báo về việc đã thanh toán nợ thuế và gỡ bỏ phong tỏa tài khoản khách hàng đến các ngân hàng.

Liên hệ chi nhánh TCB mở tài khoản để thông báo

về việc đã thanh toán thuế, yêu cầu gỡ bỏ phong tỏa

Tiếp nhận thông tin khách hàng và gửi đến IT để

yêu cầu giải phong tỏa.

2 tài khoản

Với mỗi loại TKV, trong cùng 1 thời điểm thì KH chỉ được mở tại 1 ngân hàng trên toàn lãnh thổ VN. Riêng TKV vay, trả nợ nước ngoài (trừ khoản vay trung,dài hạn của DN FDI đã có TKV ĐTTT) thì không hạn chế tại 1 ngân hàng nhưng mỗi khoản vay nước ngoài chỉ được đi qua 1 TKV.

3 tài khoản

'+ KH cung cấp giấy tờ điều chỉnh ĐKKD/QĐ thành lập có thông tin về CMT/CCCD/HC mới; hoặc

+ KH sẽ cần cung cấp thêm xác nhận của cơ quan cấp CMT/CCCD/HC thể hiện 2 loại giấy tờ đó là của cùng 1 người/ hộ khẩu của NĐDTPL có dấu xác nhận của cơ quan công an trên số CMT/CCCD (KH không bắt buộc phải cung cấp giấy tờ điều chỉnh ĐKKD/QĐ thành lập… có thông tin về CCCD/HC mới; hoặc

+ KH cung cấp văn bản chỉ định NĐDHP với thông tin giấy tờ tùy thân mới ( tham khảo MB17-QT.KTGD/07)

Doanh nghiệp cung cấp cam kết về việc CMT/CCCD/HC thể hiện 2 loại giấy tờ đó là của cùng 1 người, có chữ ký và dấu xác nhận của doanh nghiệp

Trường hợp KH không xuất trình được giấy tờ tùy thân cũ thì trên cơ sở KYC được đúng KH để xác định người trên CMND/CCCD/HC là 1 người và xác nhận/thông tin khai báo về giấy tờ tùy thân của KH trên Đề nghị kiêm Hợp đồng mở và sử dụng TK /Đề nghị thay đổi thông tin/văn bản ủy quyền, đơn vị thực hiện mở TK cho KH (KH không bắt buộc cung cấp giấy điều chỉnh ĐKKD/QĐ thành lập...có thông tin về ngày cấp CMND/CCCD/HC mới).

60 ngày

30 ngày

Hệ thống e-invoice kiểm tra được những hóa đơn từ 01/12/2019 trở đi và không giới hạn về thời gian. KH có thể tra cứu được nhiều tháng.

Văn phòng đại diện tại Việt Nam của tổ chức nước ngoài là Người cư trú. Do đó, mọi giao dịch trên tài khoản VND của đối tượng này đều không bị kiểm soát mục đích, chỉ kiểm soát mục đích với giao dịch ngoại tệ.

Văn phòng đại diện tại Việt Nam của tổ chức nước ngoài là Người không cư trú, chỉ kiểm soát mục đích đối với giao dịch ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam.

Văn phòng đại diện tại Việt Nam của tổ chức nước ngoài là Người không cư trú. Do đó, mọi giao dịch trên tài khoản VND, ngoại tệ của đối tượng này đều bị kiểm soát mục đích

- Các giao dịch nộp tiền vào Ngân sách Nhà nước, cơ quan hành chính công nộp tiền vào tài khoản của tổ chức, cá nhân đã ký hợp đồng

thu hộ với Techcombank (trừ trường hợp Hợp đồng thu hộ có thỏa thuận khác); giao dịch nộp tiền thanh toán hóa đơn dịch vụ thiết yếu

như điện, nước, internet, điện thoại, truyền hình, bảo hiểm;

- Giao dịch có giá trị dưới 30 triệu VND.

Khách hàng thực hiện giao dịch nộp tiền mặt vào tài khoản của KH có giá trị từ 30 triệu VND trở lên mà đã có ID mở tại Techcombank

Khách hàng thực hiện giao dịch nộp tiền mặt vào tài khoản của KH có giá trị từ 50 triệu VND trở xuống mà đã có ID mở tại Techcombank

Có. KH cần lập thêm Đề nghị thay đổi thông tin Internet banking (bao gồm cả trường hợp người ĐDHP của CTK và KTT/ NPTKT không phải là người đăng ký sử dụng dịch vụ trên bản đăng ký mà ủy quyền cho người khác)

KH chỉ lập thêm Đề nghị thay đổi thông tin Internet Banking nếu người ĐDHP của CTK và KTT/ NPTKT KHÔNG phải là người đăng ký sử dụng dịch vụ trên bản đăng ký mà ủy quyền cho người khác

KH chỉ lập thêm Đề nghị thay đổi thông tin Internet Banking nếu người ĐDHP của CTK và KTT/ NPTKT là người đăng ký sử dụng dịch vụ trên bản đăng ký mà ủy quyền cho người khác

Hồ sơ chứng minh số lao động của DN dưới 10 người:

+ Bảng kê/sổ bảo hiểm xã hội của DN; hoặc

+ Bảng chi lương kỳ gần nhất cho toàn bộ cán bộ nhân viên trong DN; hoặc

+ KH tự kê khai và cam kết về số lao động của DN.

Hồ sơ chứng minh tổng doanh thu hoặc tổng nguồn vốn (vốn điều lệ trên GCN đăng ký doanh nghiệp hoặc tổng vốn góp trên GCN đầu tư) của KH:

+ Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp (đối với vốn điều lệ); hoặc

+ Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (đối với tổng vốn góp); hoặc

+ Báo cáo tài chính gần nhất (đối với tổng doanh thu).

A và B