Được lưu trong tủ có khóa và có niêm phong đầy đủ

Được lưu trong tủ có khóa hoặc trong khu vực có kiểm soát truy cập vào ra

Được lưu trong két sắt, mật mã két sắt được chia làm 2 phần do 2 cán bộ độc lập quản lý

Kế hoạch điều chuyển tài sản quý

Bản báo cáo tài chính của Techcombank đã được công bố công khai

Xác nhận bằng văn bản của TCTD nơi mở TKTT thụ hưởng về nhu cầu sử dụng ngoại tệ hợp pháp của KH

Anh B thực hiện in file excel, và đặt tệp văn bản đó ở vị trí kín đáo trên bàn khi ra về

Anh B lưu file excel tại desktop để nhanh chóng xử lý công việc

Anh B lưu file excel vào thư mục riêng (không đặt trên desktop)

Phải là lãnh đạo ở cấp cao hơn kế tiếp phê duyệt

Người được lãnh đạo trực tiếp ủy quyền hoặc cán bộ lãnh đạo ở cấp cao hơn cấp kế tiếp

Phải là người được lãnh đạo trực tiếp ủy quyền phê duyệt

Khéo léo từ chối, với lý do bạn không được phép thảo luận về những vụ việc mình đang xử lý ngoài giờ làm việc

Tóm tắt vụ việc này cùng các tình tiết bạn cho là quan trọng, với quan điểm Techcombank hoàn toàn đúng, bạn cho rằng phóng viên có biết thông tin thì cũng chẳng ảnh hưởng đến ai

Kể chi tiết vụ việc bạn từng xử lý, vì bạn hoàn toàn tin tưởng người bạn của mình

Góp vốn đầu tư cùng người thân mở cửa hàng kinh doanh quần áo

Tư vấn ngoài giờ cho một công ty TNHH về thực phẩm

Sử dụng thời gian làm việc tại Techcombank để làm việc riêng hay làm những công việc có khả năng gây ảnh hưởng hay mâu thuẫn lợi ích với công việc hiện tại tại Techcombank

Không được thực hiện vì CBNV không được sử dụng tiền cá nhân để cho các KH của TCB vay

Thực hiện theo đề nghị của KH vì hành động như vậy nhằm mục đích không để KH phát sinh Nợ quá hạn gây ảnh hưởng đến chất lượng nợ của TCB

Thực hiện theo đề nghị của KH do CBNV đánh giá Khách hàng không có rủi ro và bản thân cần xây dựng quan hệ tốt, uy tín với Khách hàng

CBNV có trách nhiệm xem xét việc áp dụng các phương thức đảm bảo an ninh tại nơi làm việc. Nếu CBNV làm việc tại nhà riêng, nơi có không giang riêng, không có nhiều người lạ thì không bắt buộc phải tuân thủ phương thức đảm bảo an ninh thông tin theo quy định của Techcombank

Vì không làm việc tại trụ sở của Techcombank nên CBNV không cần phải tuân thủ các phương thức đảm bảo an ninh tại nơi làm việc theo quy định của Techcombank

CBNV có trách nhiệm phải đảm bảo tuân thủ nghiêm ngặt các phương thức đảm bảo an ninh tại nơi làm việc (bảo mật bằng mật khẩu, không để máy tính trong tình trạng không để ý, khóa máy tính khi không làm việc) nhằm đảm bảo rằng bất kỳ cá nhân nào (kể cả thành viên trong gia đình của CBNV) cũng không thể nhìn thấy hoặc lấy được bất kỳ thông tin nhạy cảm nào của Techcombank.

Bao gồm bất kỳ hệ thống, thông tin giúp Techcombank có được lợi thế trước các đối thủ; thông tin không được phổ biến về hoạt động, chiến lược, dự án, kế hoạch kinh doanh, quá trình kinh doanh và quan hệ khách hàng của Techcombank

Bao gồm bất kỳ hệ thống, thông tin nào liên quan tới Techcombank để đảm bảo bảo mật toàn diện

Bao gồm những hệ thống, thông tin được cấp quản lý trực tiếp đánh giá và xác định là thông tin mật

DN trong lĩnh vực nông nghiệp, lâm nghiệp, thủy sản và lĩnh vực công nghiệp, xây dựng: có số lao động tham gia bảo hiểm xã hội bình quân năm không quá 10 người và tổng doanh thu của năm không quá 3 tỷ đồng hoặc tổng nguồn vốn không quá 3 tỷ đồng.

DN trong lĩnh vực thương mại, dịch vụ: có số lao động tham gia bảo hiểm xã hội bình quân năm không quá 10 người và tổng doanh thu của năm không quá 10 tỷ đồng hoặc tổng nguồn vốn không quá 3 tỷ đồng.

A và B

Hồ sơ chứng minh số lao động của DN dưới 10 người:

+ Bảng kê/sổ bảo hiểm xã hội của DN; hoặc

+ Bảng chi lương kỳ gần nhất cho toàn bộ cán bộ nhân viên trong DN; hoặc

+ KH tự kê khai và cam kết về số lao động của DN.

Hồ sơ chứng minh tổng doanh thu hoặc tổng nguồn vốn (vốn điều lệ trên GCN đăng ký doanh nghiệp hoặc tổng vốn góp trên GCN đầu tư) của KH:

+ Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp (đối với vốn điều lệ); hoặc

+ Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (đối với tổng vốn góp); hoặc

+ Báo cáo tài chính gần nhất (đối với tổng doanh thu).

A và B

Về pháp lý, HĐTG/HĐMBNT là một các hợp đồng dân sự độc lập với hợp đồng mở, sử dụng TKTT mà KH đã ký kết với ngân hàng khi mở TKTT. Do đó, trong trường NĐDHP CTK không phải là người đại diện theo pháp luật ("NĐDTPL") thì người này sẽ không đương nhiên có thẩm quyền ký kết HĐTG tại ngân hàng. Ngân hàng cần kiểm tra hồ sơ mở TKTT của KH, trong trường hợp văn bản chỉ định/bổ nhiệm NĐDHP CTK của Công ty A có bao gồm nội dung được quyền ký kết HĐTG/HĐMBNT (văn bản chỉ định có chữ ký của người đại diện theo pháp luật của Công ty A) thì NĐDHP CTK được ký kết các giao dịch này với ngân hàng. Còn nếu không thì KH cung cấp văn bản ủy quyền của NĐDTPL ủy quyền cho NĐDHP ký kết HĐTG/HĐMBNT với ngân hàng.

NĐDHP của CTK được quyền ký trên các chứng từ với NH nên trường hợp này NĐDHP của CTK cũng được ký trên Hợp đồng tiền gửi

Quyết định ủy quyền sử dụng tài khoản chỉ hết hiệu lực khi có văn bản thay thế hoặc theo thời hạn ghi trong quyết định. Do đó nếu công ty A không thay đổi người được ủy quyền thì quyết định ủy quyền cho bà B vẫn còn hiệu lực

Trường hợp này là ủy quyền đích danh, do đó, nếu ông A không còn là người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản nữa thì văn bản ủy quyền sử dụng tài khoản của ông A cho Bà B sẽ hết hiệu lực từ thời điểm ông A không còn làm người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản. Nếu người đại diện hợp pháp mới của CTK vẫn có nhu cầu ủy quyền sử dụng tài khoản cho Bà B thì cần cung cấp cho ngân hàng văn bản ủy quyền mới theo đúng trình tự, thủ tục của ngân hàng.

Nếu trong mẫu thay đổi thông tài khoản công ty A chỉ điền thông tin ở phần Thay đổi NĐDHP của CTK mà không điền thông ở mục người được ủy quyền đích danh thì các quyết định ủy quyền cũ sẽ vẫn có hiệu lực.

Hiện tại không giới hạn số lượng tài khoản thanh toán được mở cho một chủ thể nên NH có thể mở thêm các TKTT theo yêu cầu của Công ty A nếu công ty A đáp ứng được đầy đủ các yêu cầu về mở TKTT tại NH

Mỗi DN chỉ được mở 1 TKTT cho 1 loại tiền. Do vậy, Ngân hàng không thực hiện mở thêm tài khoản như yêu cầu của Công ty A.

Việc mở nhiều tài khoản thanh toán còn liên quan đến vấn đề quản lý vận hành của ngân hàng và liên quan đến việc kiểm tra các thông tin liên quan đến phòng chống rủa tiền để phát hiện các giao dịch đáng ngờ. Do đó, Ngân hàng chỉ mở thêm các TKTT theo yêu cầu của Công ty A cho 3 loại tiền khác nhau và công ty A cần đảm bảo các yêu cầu về vận hành và phòng chống rửa tiền.

Bà A được Người đại diện hợp pháp của CTK ủy quyền nên khi thay đổi chữ ký người được ủy quyền, bà A sẽ ký cả Phần xác nhận dành cho Người đại diện hợp pháp của CTK.

Căn cứ vào văn bản ủy quyền của Người đại diện hợp pháp của Chủ tài khoản không quy định bà A được đại diện và nhân danh Người đại diện hợp pháp của Chủ tài khoản thực hiện các giao dịch liên quan đến tài khoản mà phạm vi được ủy quyền chỉ bao gồm: rút tiền mặt, chuyển khoản và ủy nhiệm chi, do vậy đối với việc bà A đăng ký thay đổi chữ ký mới và ký tại phần xác nhận của Người đại diện hợp pháp của Chủ tài khoản là chưa phù hợp vì không nằm trong phạm vi công việc bà A được ủy quyền

- Các giao dịch nộp tiền vào Ngân sách Nhà nước, cơ quan hành chính công nộp tiền vào tài khoản của tổ chức, cá nhân đã ký hợp đồng

thu hộ với Techcombank (trừ trường hợp Hợp đồng thu hộ có thỏa thuận khác); giao dịch nộp tiền thanh toán hóa đơn dịch vụ thiết yếu

như điện, nước, internet, điện thoại, truyền hình, bảo hiểm;

- Giao dịch có giá trị dưới 30 triệu VND.

Khách hàng thực hiện giao dịch nộp tiền mặt vào tài khoản của KH có giá trị từ 30 triệu VND trở lên mà đã có ID mở tại Techcombank

Khách hàng thực hiện giao dịch nộp tiền mặt vào tài khoản của KH có giá trị từ 50 triệu VND trở xuống mà đã có ID mở tại Techcombank

HD khách hàng lên trang thuế lập

GNT thanh toán thuế

Gửi yêu cầu về chi nhánh phong tỏa trích

thanh toán thuế cho khách hàng

HD khách hàng qua cơ quan thuế

để được giải quyết.

KH mở tài khoản thanh toán tại TCB và KH có “Lệnh chuyển tiền định kỳ” - MB01-HD.SPDN/10 gửi Techcombank, và lựa chọn đề nghị “Đăng ký mới”.

Tùy theo loại hình doanh nghiệp, nếu DN nộp thuế là các cơ quan hành chính nhà nước, đơn vị sự nghiệp, tổ chức chính trị, tổ chức chính trị - xã hội, tổ chức chính trị - xã hội nghề nghiệp, tổ chức xã hội, tổ chức xã hội nghề nghiệp hưởng lương từ Ngân sách nhà nước thì bắt buộc phải có chữ ký của NĐDHP của CTK, KTT và dấu của đơn vị.

Trên mẫu GNT không bắt buộc phải có chữ ký của NĐDHP của CTK và KTT + dấu công ty, nhưng phải có chữ ký của người nộp tiền.

Đây là yêu cầu bắt buộc theo mẫu GNT vào NSNN do Bộ Tài Chính ban hành - Mẫu C1-02/NS ban hành kèm theo TT84/2016/TT-BTC, hoặc mẫu C1-02/NS ban hành kèm theo NDD11/2020/NĐ-CP

Tùy theo loại hình doanh nghiệp, nếu DN nộp thuế là các cơ quan hành chính nhà nước, đơn vị sự nghiệp, tổ chức chính trị, tổ chức chính trị - xã hội, tổ chức chính trị - xã hội nghề nghiệp, tổ chức xã hội, tổ chức xã hội nghề nghiệp hưởng lương từ Ngân sách nhà nước thì bắt buộc phải có chữ ký của NĐDHP của CTK, KTT và dấu của đơn vị.

Trên mẫu GNT không bắt buộc phải có chữ ký của NĐDHP của CTK và KTT + dấu công ty, nhưng phải có chữ ký của người nộp tiền.

Chỉ áp dụng đối với các doanh nghiệp là người cư trú, thành lập và hoạt động theo Luật doanh nghiệp/ Luật đầu tư

Tại quầy giao dịch

Qua Internet Banking

Nộp thuế điện tử qua Cổng thông tin điện tử của Tổng cục Thuế

Tất cả đáp án trên

NNT có thể lập chung hoặc tách riêng BKNT/GNT cho các TKHQ đó

NNT bắt buộc phải tách riêng BKNT/ GNT cho các TKHQ đó.

NNT chỉ có thể lập chung BKNT/GNT cho các TKHQ đó nếu KH gửi kèm văn bản chấp thuận của cơ quan Hải quan.

NNT có thể lựa chọn thanh toán một phần hoặc toàn bộ các khoản phí, lệ phí TKHQ, thuế.

- Tổng số tiền thanh toán phải bằng tổng số tiền chi tiết tương ứng với từng tiểu mục trong nội dung

thanh toán cộng lại.

Qua Internet Banking, NNT không được thanh toán 1 phần mà phải thanh toán toàn bộ các khoản phí, lệ phí TKHQ, Thuế do Hải quan/ TCT trả dữ liệu về.

Qua Internet banking, KH không sửa đổi được số tiền cần thanh toán. Do đó để thanh toán 1 phần các khoản phí, lệ phí TKHQ, Thuế, KH có thể lập BKNT/ GNT/ UNC tại quầy.

KH không cần xuất trình thêm giấy tờ nào khác

Giấy phép lao động hoặc visa dạng lao động hoặc Xác nhận của Sở lao động thương binh xã hội về việc người lao động thuộc diện không phải cấp Giấy phép lao động

KH cần cung cấp thêm Thư/Quyết định tuyển dụng/bổ nhiệm có nội dung về trả lương/thưởng/phụ cấp cho người lao động;

Giao dịch này không cần kiểm soát chứng từ chứng minh mục đích, nhưng cần chứng minh được Bên nhận tiền cũng chính là Bên chuyển tiền, ví dụ:

- Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp/Giấy phép thành lập và hoạt động/Quyết định thành lập; hoặc

- Giấy mở tài khoản của Bên nhận tiền tại Ngân hàng nhận; hoặc

- Điều lệ/Quy chế hoạt động

Hợp đồng mua bán ngoại tệ giữa Khách hàng và TCTD được phép

Xác nhận bằng văn bản của TCTD nơi mở TKTT thụ hưởng về nhu cầu sử dụng ngoại tệ hợp pháp của KH

Bất kỳ giao dịch nào chuyển tiền liên ngân hàng đều hỗ trợ tra soát thoái lệnh

Tra soát thoái lệnh chỉ áp dụng trong giờ hành chính.

Khi giao dịch chuyển tiền quá giờ cut off time đang bị treo và chưa đẩy lên cổng chuyển tiền liên ngân hàng

Hướng dẫn KH vào mục Quản trị/Quản lý tài khoản thanh toán/ Cho phép thanh toán/ Chọn "Có"/ "Thực hiện"

Hướng dẫn KH chờ 30 phút và thực hiện lại giao dịch

Hướng dẫn KH đăng nhập lại và thực hiện lại giao dịch

Hướng dẫn KH kiểm tra mã PIN bằng cách vào mục cài đặt trên TCB OTP để đổi mã pin, nếu mã pin không đúng hướng dẫn KH vào mục Cài đặt, chọn gỡ bỏ Smart OTP và kích hoạt lại

Hướng dẫn KH ra quầy để làm thủ tục đổi mã PIN

Hướng dẫn KH chờ 30 phút và thực hiện lại giao dịch

Không có điểm khác nhau

KH không cần nhập hay quét mã QR

KH cần cài TCB OTP ở hai thiết bị smartphone, tablet khác nhau để sử dụng

Các giao dịch đúng và đầy đủ được gửi:

1. USD: giá trị ngày T nếu giao dịch trước 16h00

2. EUR: giá trị ngày T nếu giao dịch trước 16h00

3. GBP: giá trị ngày T nếu giao dịch trước 16h00

4. SGD: giá trị ngày T nếu giao dịch từ trước 12h00 và ngày T+1 nếu giao dịch sau 12h00

5. JPY: giá trị ngày T+1 với tất cả các giao dịch ngày T

6. AUD: giá trị ngày T nếu giao dịch trước 9h30

Các giao dịch đúng và đầy đủ được gửi:

1. Giá trị ngày T nếu giao dịch trước 16h00

2.Giá trị ngày T+1 với tất cả giao dịch ngày T.

Các giao dịch đúng và đầy đủ được gửi:

1. Giá trị ngày T nếu giao dịch trước giờ Cut-off-time.

2.Giá trị ngày T+1 với tất cả giao dịch sau giờ Cut-off-time.

Hồ sơ scan của khách hàng tối thiểu là bản scan đen trắng

Hồ sơ scan của khách hàng chỉ chấp nhận là bản scan màu

Hồ sơ scan của khách hàng phải là bản scan màu và có dấu xác nhận

Không. Hồ sơ khách hàng gửi qua FEB đến TCB để thực hiện giao dịch bao gồm toàn bộ hồ sơ chứng minh mục đích đi kèm đã đầy đủ giá trị pháp lý. Khách hàng không cần bổ sung hồ sơ gốc.

Có. Khách hàng bổ sung hồ sơ gốc tại bất kỳ CN nào của TCB.

Có. Khách hàng bổ sung hồ sơ gốc tại CN mở tài khoản.

Tổng hạn mức trong tháng được cài đặt theo nhu cầu của KHTC, không lớn hơn tổng hạn mức thanh toán trong ngày x 30 ngày, tương đương 30 tỷ/ tháng/ thẻ

Hạn mức rút tiền mặt không vượt quá 200 triệu VND/thẻ/ngày, bao gồm hạn mức rút tiền mặt tại Việt Nam và hạn mức rút tiền mặt tại nước ngoài.

Hạn mức thanh toán trong ngày không lớn hơn 1 tỷ VND/ ngày/ thẻ.

Tổng hạn mức thanh toán trong tháng không lớn hơn 30 tỷ VND/ tháng/ thẻ.

Tổng hạn mức thanh toán trong ngày của tất cả các Thẻ không lớn hơn 5 tỷ/ngày/tài khoản liên kết với Thẻ.

Hạn mức tháng của thẻ ≥ Hạn mức ngày của thẻ.

1 lần/ năm

Tối đa 1 lần trong vòng 30 ngày

1 lần/ tháng