WorksheetsRisk Awareness Quizz April 2022
Total questions: 50
Worksheet time: 25mins
Pemberian kredit yang dibedakan berdasarkan tujuan pembiayaan kredit yakni yang diberikan disesuaikan dengan kelayakan kebutuhan modal kerja debitur yang diperkirakan secara objektif melalui proses analisa kredit yang memadai, yaitu …
Investasi
Modal Kerja
Investasi dan Modal Kerja
Semua Jawaban Salah
Keputusan untuk memberi kredit harus didasarkan pada suatu analisis terhadap …
Debitur/Grup Debitur
Agunan
Kondisi kesehatan Perusahaan
Semua Jawaban Benar
Jenis kredit jangka pendek (short term loan), yakni sampai dengan …
> 3 Tahun
> 1 Tahun s.d 3 Tahun
1 Tahun
> 5 Tahun
Fasilitas kredit dapat diberikan dalam mata uang berikut, diantaranya …
IDR, USD, SGD
IDR, HKD, CNY
CNY, USD, SGD
EUR, CNY, GBP
Syarat calon debitur yang harus dipenuhi calon debitur Perorangan, diantaranya kecuali …
Cakap hukum dan WNI
Tidak termasuk dalam Blacklist BI
Tidak dalam status pailit atau proses sengketa kepailitan
Telah sesuai dengan Anggaran Dasar serta ketentuan hukum yang berlaku (untuk debitur badan)
Jenis kredit jangka panjang (long term loan), yakni sampai dengan …
1 Tahun
> 5 Tahun
> 3 Tahun
1 Tahun s.d 3 Tahun
Syarat permohonan kredit yang harus dipenuhi Calon Debitur, kecuali …
Memenuhi syarat (calon) debitur yang telah ditentukan
Menyerahkan agunan yang berstatus pailit
Memenuhi seluruh persyaratan dokumen serta persyaratan khusus yang telah ditentukan sesuai dengan produk kredit yang diminta
Menyerahkan agunan yang besarnya sesuai dengan ketentuan yang berlaku
Pemberian kredit kepada (calon) debitur (dalam mata uang rupiah/valas) tidak diperkenankan untuk tujuan sebagai berikut, kecuali …
Perorangan/perusahaan yang bukan perusahaan sekuritas yang ditujukan untuk jual beli saham
Usaha yang bersifat spekulatif, seperti Money Laundering dan Money Game
Usaha yang memiliki prospek baik dan sesuai ketentuan BI
Usaha -usaha yang menimbulkan risiko lingkungan, seperti Illegal logging
Kategori Kredit produktif dibagi menjadi 3, yaitu …
Ritel (SME)
Komersial
Korporasi
Semua Jawaban Benar
Yang menjadi dasar Penentuan Kategori Kredit yang benar, kecuali …
Jenis kredit
Jenis Usaha calon debitur
Jenis agunan
Potensi pengembangan bisnis debitur
Kredit yang diberikan untuk membiayai kegiatan usaha debitur dengan total eksposur kredit per debitur atau per KUU < Rp 30 miliar (termasuk di dalamnya kredit cash collateral, kredit non cash collateral, dan KPR BCA Produktif) adalah …
Kredit SME
Kredit Komersial
Kredit Korporasi
Kartu Kredit
Kredit yang diberikan untuk membiayai kegiatan usaha debitur dengan total eksposur per KUU/per grup debitur > Rp 30 miliar sampai dengan Rp 500 miliar (kredit cash collateral, kredit non cash collateral, dan KPR BCA Produktif) adalah …
Kredit Korporasi
Kredit Komersial
Kartu kredit
Kredit SME
Ciri-ciri Kredit Korporasi, yaitu …
Kredit yang diberikan kepada perusahaan multinasional
Kredit yang diberikan kepada perusahaan sekuritas
Debitur yang memiliki kredit non cash collateral dengan total eksposur kredit per grup debitur > Rp 500 miliar (terdiri dari non cash collateral dan KPR BCA Produktif)
Semua Jawaban Benar
Ketentuan penerapan APU dan PPT dalam proses pemberian kredit kepada calon debitur yang benar, kecuali …
Bank wajib melakukan Customer Due Dilligence (CDD)
Melalui proses CDD diharapkan dapat teridentifikasi apakah debitur/calon debitur termasuk dalam kriteria berisiko tinggi
Tidak perlu melakukan pengkinian data secara berkala
Melaporkan kepada atasan jika ditemui adanya transaksi keuangan yang mencurigakan, disertai dengan dokumen pendukung
Yang termasuk produk Kredit SME untuk modal kerja, kecuali ...
KPR
Kredit Lokal
Time Loan
Installment Loan
Jangka waktu pemberian fasilitas KL (Kredit Lokal) adalah maksimum … tahun dan dapat diperpanjang.
4
3
2
1
Jaminan tertulis dalam bentuk warkat yang diterbitkan oleh BCA yang mengakibatkan kewajiban membayar terhadap pihak yang menerima garansi apabila pihak yang dijamin cedera janji (wanprestasi) adalah …
Kredit Lokal
Time Loan
Bank Garansi
Back to Back
Jangka waktu pemberian fasilitas IL (Installment Loan) adalah maksimum … tahun dan tidak dapat diperpanjang kembali.
5
4
3
2
Janji tertulis yang diterbitkan berdasarkan permintaan tertulis pemohon (applicant) yang mengikat bank pembuka (issuing bank) untuk membayar kepada penerima (beneficiary) sepanjang syarat dan kondisi L/C terpenuhi adalah …
SKBDN (Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri)
L/C (Letter of Credit)
Bank Notes
Forex Lines
Fasilitas non-cash uncommitted facility untuk melakukan transaksi jual beli valuta asing (valas) antara bank dengan counterparty-nya (non-bank) dengan penyelesaian valuta dalam periode tertentu (TOD, TOM, SPOT, forward, DNDF atau SWAP) adalah …
SKBDN (Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri)
L/C (Letter of Credit)
Bank Notes
Forex Lines
Penanggung Jawab APU PPT di Kantor Cabang Utama dan Kantor Cabang Pembantu secara berurutan adalah ….
Kepala KCU dan Kepala Operasional Cabang
Kepala Operasional Cabang dan Kepala KCP
Kepala KCU dan Kepala KCP
Kepala Operasional Cabang dan Kepala Layanan
Dalam proses pencucian uang terdapat beberapa tahap yang dikelompokan ke dalam 3 tahap kegiatan meliputi …..
Smurfing – Structuring – Mingling
Placement – Layering – Integration
Structuring – Placement – Layering
Layering – Smurfing - Structuring
Bank wajib memelihara DTTOT dan DPPSP yang diterbitkan oleh otoritas berwenang sebagai kepatuhan dalam penerapan APU PPT. Kepanjangan dari DTTOT dan DPPSP yakni ….
Dokumen Terduga Terorisme dan Organisasi Terorisme (DTTOT) dan Dokumen Penerimaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (DPPSP)
Daftar Teridentifiaksi Teroris dan Organisasi Terorisme (DTTOT) dan Daftar Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (DPPSP)
Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris (DTTOT) dan Daftar Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (DPPSP)
Dokumen Terduga Teroris dan Organisasi Teroris (DTTOT) dan Dokumen Penerimaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (DPPSP)
Kewajiban bank untuk menjaga kerahasiaan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yg pernah atau sedang disusun disebut …..
Whsitleblowing
Anti Tipping Off
Bank Secrecy Law
Anti Money Laundering
Beberapa hal yg menjadi dasar pertimbangan dalam penentuan tingkat risiko nasabah, kecuali …
Asal Negara
Bidang Usaha / Pekerjaan
Silsilah Kekeluargaan Khusus PEP
Penghasilan
Berikut merupakan beberapa transaksi keuangan tunai yg dikecualikan dari kewajiban pelaporan ke PPATK antara lain, kecuali ….
Transaksi antar Penyedia Jasa Keuangan
Pembayaran Gaji / Pensiuan
Transaksi atas Pengelolaan Usaha SPBU
Transaksi Tunai equivalen min. Rp 500 Juta (akumulasi) oleh nasabah / WIC di cabang
Sarana pelaporan terkait Transaksi Keuangan Tunai di BCA yakni …..
Aplikasi STIM AML (CTR, STR & IFTI)
Aplikasi ORMIS (KRI, LED & RCSA)
Aplikasi SPECTA Lite
Aplikasi Tracking System
Ibu Ratna merupakan calon nasabah yg memiliki usaha penjualan emas / logam mulia dan istri dari Hakim di Pengadilan setempat. Tinggkat Risiko dan Persetujuan Pembukaan Rekening Giro atas profile nasabah tersebut yakni ….
NRT dan Persetujuan Cukup KOC
PEP dan Persetujuan Cukup KOC
NRT dan Persetujuan Wajib Ka. KCU
PEP dan Persetujuan Wajib Ka. KCU
Berikut jenis transkaksi Tunai WIC yang tidak perlu didukung dengan Formulir Data Pelaku dan Copy ID antara lain .....
Transaksi tunai WIC WNI dengan nominal < Rp 100 Juta
Transaksi tunai WIC WNI dengan nominal >= Rp 100 Juta
Transaksi tunai WIC WNA semua nominal
Transaksi tunai WIC Badan Usaha semua nominal
Dalam upaya proses pengkinian data nasabah, berikut beberapa prosedur yg dapat dilakukan di cabang, kecuali …..
Pengkinian via telpon oleh petugas CSO
Pengkinian atas hasil kunjungan AO / RO ke debitur
Pengkinian atas informasi dari kerabat terdekat / keluarga nasabah
Pengkinian saat proses transaksi oleh nasabah
Yang bukan termasuk tujuan dari pelaksanaan testing BCP antara lain …
Memastikan BCP dapat diimplementasikan
Menguji kesiapan staf dalam menghadapi gangguan
Melengkapi kekurangan dalam BCP
Memastikan preparation time dapat dipenuhi
Objektif utama dari BCP adalah …
Keselamatan Pekerja
Memenuhi standar aturan regulator
Bisnis Perusahaan
Transaksi Nasabah
Sesuai aturan regulator, testing BCP wajib dilakukan …
Minimal 2 tahun sekali
Minimal 1 tahun sekali
Sesuai kebutuhan
Minimal 1 tahun 2 kali
Berikut merupakan jenis gangguan yang tidak dibahas di dalam BCP antara lain …
Rush
Pandemi
Kemalingan
Gunung Meletus
Penggunaan masker 2 lapis yg dianjurkan dalam pelaksanaan protokol kesehatan yakni …
Double Masker Medis
Masker Kain di dalam dan Masker Medis di luar
Masker Medis di dalam dan Masker Kain di luar
Double Masker Kain
Berikut adalah kegiatan yg mengantisipasi penyebaran virus COVID 19 selama ditempat kerja, kecuali …..
Menghindari kerumunan dan menjaga jarak 1 meter dengan orang sekitar
Mengadakan meeting dengan jumlah peserta 75% dari kapasitas ruangan
Menggunakan masker selama di ruang kerja
Mencuci tangan secara rutin
Berikut yang tidak termasuk gejala covid-19 sesuai buku panduan penanganan covid -19 adalah …
Ruam
Kelelahan
Mata Merah
Delirium
Lokasi tempat berkumpul setelah proses evakuasi karena gangguan disebut …
Command Center
Titik Kumpul
Area Berkumpul
Titik Penjemputan
Suatu keadaan yg dapat membahayakan karyawan, dokumen / aset dan gedung kantor BCA disebut …
Emergancy Response
Kondisi Siaga
Situasi Darurat
BCP
Siapa yg bertugas memandu proses evakuasi dan melakukan pendataan di titik kumpul …
Security
Tim Krisis
Tim BC
Petugas Evakuasi
Untuk mempermudah identifikasi tingkat kegawatan suatu gangguan maka digunakan warna untuk menandai tingkat kegawatan. Warna apa saja yg ada ?
Hijau, Orange, Merah
Hijau, Kuning, Orange
Biru, Hijau, Merah
Hijau, Kuning, Merah
Sarana yg digunakan untuk menyampaikan berita secara berantai dari Tim Krisis ke seluruh staf di bawah koordinasinya deisebut dengan …
Pesan Berantai
SMS Broadcast
Corporate BC Call
WA Group Call
Koordinator aktivitas Business Continuity (BC) secara korporasi di BCA adalah …
Tim Krisis
Tim BC
Tim Warden
SKMR
BC Plan A diaktivasi ketika ….
Terjadi gangguan pada UKKP Operasional
Terjadi gangguan pada Data Center
Terjadi gangguan di Cabang yang menyebabkan Cabang tidak dapat beroperasi dan harus melakukan perpindahan ke Secondary Work Place (SWP)
Terjadi gangguan di Kanwil yang mengakibatkan Kanwil tidak beroperasi dan harus pindah ke Secondary Work Place (SWP)
BC Plan B diaktivasi ketika ….
Terjadi gangguan pada UKKP Operasional
Terjadi gangguan pada Data Center
Terjadi gangguan di Cabang yang menyebabkan Cabang tidak dapat beroperasi dan harus melakukan perpindahan ke Secondary Work Place (SWP)
Terjadi gangguan di Kanwil yang mengakibatkan Kanwil tidak beroperasi dan harus pindah ke Secondary Work Place (SWP)
Segmen nasabah yg dapat dilayani saat aktivasi BC Plan B, kecuali ….
Seluruh Nasabah dengan persetujuan Kepala KCU
Nasabah Solitare
Nasabah Prioritas
Nasabah Korporasi dan Debitur dengan persetujuan Kepala KCU
Dokumen apa yang harus dimasukkan ke dalam Grab Bag ?
Daftar staf cabang
Slip / Dokumen Transaksi Nasabah
Uang
Fasilitas Berharga (Buku Tahapan, Cek / BG Belum Terpakai, Key BCA)
BC Plan C diaktivasi ketika ….
Terjadi gangguan pada UKKP Operasional
Terjadi gangguan pada Data Center
Terjadi gangguan di Cabang yang menyebabkan Cabang tidak dapat beroperasi dan harus melakukan perpindahan ke Secondary Work Place (SWP)
Terjadi gangguan di Kanwil yang mengakibatkan Kanwil tidak beroperasi dan harus pindah ke Secondary Work Place (SWP)
Berikut ini manakah gangguan yg dapat dipulihkan dengan menerapkan BC Plan C ….
Huru Hara di Kantor Wilayah
Gempa Bumi di Kantor Cabang
Data Center Tidak Berfungsi
Kebakaran di Kantor Pusat
BC Plan D diaktivasi ketika ….
Terjadi gangguan pada UKKP Operasional
Terjadi gangguan pada Data Center
Terjadi gangguan di Cabang yang menyebabkan Cabang tidak dapat beroperasi dan harus melakukan perpindahan ke Secondary Work Place (SWP)
Terjadi gangguan di Kanwil yang mengakibatkan Kanwil tidak beroperasi dan harus pindah ke Secondary Work Place (SWP)
